Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Apresentação em tema: "Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas"— Transcrição da apresentação:

1 Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas
Sorocaba – SP 26/11/2013

2 Informações Institucionais

3 Contratadas diretamente com o BNDES
Como apoiamos? Contratadas diretamente com o BNDES Operações Diretas Empresário Nas operações diretas, o risco da operação é do BNDES. A análise do projeto é realizada pelo seu próprio corpo técnico.

4 Instituição Financeira
Como apoiamos? Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES + de 1 milhão MPMEs: 95% No de operações 2012 R$ 156 bilhões MPMEs: 50,2 bi = 32% Desembolsos 2012 Operações Indiretas Informação e Relacionamento Nas operações diretas, o risco da operação é do BNDES. A análise do projeto é realizada pelo seu próprio corpo técnico. Instituição Financeira Credenciada Empresário Empresário

5 Instituição Financeira
Como apoiamos? Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES + de 640 mil MPMEs: 96% No de operações 1º sem; R$ 102 bilhões MPMEs: 37,8 bi = 37% Desembolsos 1º sem. Operações Indiretas Informação e Relacionamento Desembolso geral – aumento de 50% Desembolso MPMEs – aumento de 52% Instituição Financeira Credenciada Empresário

6 O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Em dia  obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. · Pessoa jurídica ou empresário individual Certidão Negativa de Débito – CND ou Certidão Positiva de Débito com Efeitos de Negativa – CPD-EN, expedida pela Secretaria da Receita Federal do Brasil, a ser extraída pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico Certidão Conjunta Negativa de Débitos ou Certidão Conjunta Positiva com Efeitos de Negativa de Débitos, relativos a tributos federais e à Dívida Ativa da União, a ser extraída pelo Agente Financeiro nos endereços ou Comprovação de que a Beneficiária não está inscrita no Cadastro de Empregadores que tenham mantido trabalhadores em condições análogas à de escravo, a ser extraída pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico Comprovação de que a Beneficiária está em dia com as obrigações relativas ao Fundo de Garantia do Tempo de Serviço – FGTS, a ser extraída pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico Comprovação de que a Beneficiária está em dia com a entrega da Relação Anual de Informações Sociais – RAIS. Se a Beneficiária tiver filial(is), deverá ser apresentada a comprovação de entrega da RAIS da matriz e de sua(s) filial(is); Comprovação de regularidade da Beneficiária perante os órgãos ambientais; Declarações referentes às responsabilidades contratuais, trabalhistas, sociais, dentre outras, cujos modelos serão fornecidos pelo Agente Financeiro · Pessoa física Declaração realizada pela pessoa física que substitui a exigência de apresentação de Certidão Negativa de Débito – CND, a que se refere o art. 10 da Lei nº 8.870, de , para fins de obtenção de crédito junto ao BNDES (modelo fornecido pela instituição financeira); Declarações referentes às responsabilidades contratuais, trabalhistas, sociais, dentre outras, cujos modelos serão fornecidos pelo Agente Financeiro. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

7 Receita Operacional Bruta Anual
Classificação de Porte utilizada Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro até R$ 2,4 milhões Pequena até R$ 16 milhões M P E Média até R$ 90 milhões

8 Apoio às Micro, Pequenas
e Médias Empresas

9 Formas de apoio do BNDES
Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Cartão BNDES Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Capital de Giro BNDES Progeren BNDES Automático: financiamentos de até R$ 20 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 20 milhões 9

10 Projetos de Investimento

11 O que pode ser financiado?
Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40% 11

12 BNDES Automático Projetos de Investimento
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses. 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado? 12

13 BNDES Revitaliza Projetos de Investimento Quem pode solicitar? Setores
Segmento de frutas e de pedras ornamentais; Fabricação de fertilizantes e defensivos agrícolas; Fabricação de produtos têxteis e Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de coros e fabricação de artefatos de couro, artigos para viagem de couro e de calçados; Fabricação de produtos de madeira, de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado; Fabricação de móveis, de brinquedos e jogos recreativos; Fabricação de produtos de material plástico; Fabricação de produtos cerâmicos; Vários setores de fabricação de bens de capital; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Atividades dos serviços de tecnologia da informação; Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico e odontológico e de artigos ópticos; Ajudas técnicas e tecnologias assistivas às pessoas com deficiência; Fabricação de baterias e acumuladores para veículos automotores; e Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Apoiar a revitalização das empresas brasileiras que atuam em setores afetados negativamente pela conjuntura econômica internacional, priorizando o financiamento a ações voltadas para a agregação de valor ao produto nacional, a adoção de métodos de produção mais eficientes e o fortalecimento da marca das empresas 13

14 O que pode ser financiado?
Projetos de Investimento BNDES Revitaliza O que pode ser financiado? Aquisição de softwares credenciados pelo BNDES Prosoft; Capacitação, treinamento e feiras no exterior e aperf. gerencial, técn./operacional; Estudos, consultorias e projetos de certificação; Gastos c/ compra, absorção ou adaptação de tecnologia; Obras civis, montagem e instalações; Infra-estrutura, e suporte ao desenvolvimento de produtos, serviços e processos; Aquisição Máquinas e equipamentos novos nacionais credenciados; Pesquisa e desenvolvimento de produtos, embalagens, modelagem, prototipagem, desenho industrial e design de moda, inclusive mão-de-obra e materiais necessários; Investimentos em marketing, marcas, registros INPI, estudos mercado, publicidade; Formação de pomares; Sistemas de irrigação e de fertiirrigação; Construção de packing houses p/ o setor de frutas; Capital de Giro até 30% independente do porte no Programa BNDES para o Desenvolvimento da Indústria Nacional de Software e Serviços de Tecnologia da Informação - BNDES Prosoft Comercialização; Capacitação, treinamento, participação em feiras e eventos no exterior, desde que não impliquem em remessas de divisa para o exterior, e aperfeiçoamento gerencial, técnico e de apoio operacional; Gastos com compra, absorção ou adaptação de tecnologia, desde que não impliquem em remessa de divisas, e exceto quando relativas a empresas pertencentes ao mesmo grupo econômico que a Beneficiária; Capital de giro associado aos demais itens financiáveis, limitado a 30% (trinta por cento) do investimento fixo financiável, independentemente do porte da Beneficiária. Para o cálculo do capital de giro associado, a parcela relativa a máquinas e equipamentos a ser considerada está limitada ao valor dos demais itens. 14

15 BNDES Revitaliza Projetos de Investimento
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento (MPME). 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de até 36 meses de carência e até 96 meses de amortização são definidos pelo agente financeiro. 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado? 15

16 Máquinas e Equipamentos

17 O que pode ser financiado?
Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30% 17

18 O que pode ser financiado?
BNDES PSI BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI. 18

19 BNDES Finame/BNDES PSI
Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses. 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI); Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? 4 – O que não pode ser financiado? 19

20 Capital de Giro

21 O que pode ser financiado? Capital de giro isolado
BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Setor Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Média Indústria de transformação Permitido também: (todos os portes): cultivo de maçãs, código A /07, criação de suínos (A ), criação de aves (A ) e Aquicultura (A03.2). (apenas MPMEs): Transporte rodoviário de cargas (H493) (apenas Média-grandes e Grandes): abate de suínos, aves e outros pequenos animais (C ) Média-Grande e Grande Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões 21

22 BNDES Progeren Capital de Giro 1 - Qual o limite do financiamento?
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? Empresas que não sejam dos segmentos contemplados. Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. 3 - Qual o prazo do financiamento? 4 - Quem não pode solicitar o financiamento? 22

23 Remuneração Básica do BNDES
Custo das Operações Indiretas Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES + Remunera a atividade operacional do agente financeiro Remuneração do Agente Financeiro = Custo total do financiamento para o beneficiário Taxa final

24 Remuneração Agente Financeiro*
Condições - MPME BNDES Automático BNDES Revitaliza BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. 8 % a.a. TJLP 5% a.a. 3,5% a.a. TJLP 5% a.a. 0,9% a.a. 0,9% a.a. 5,4% a.a. Remuneração BNDES Negociada 3,1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3,0% a.a. Remuneração Agente Financeiro* +/- 0,72% a.m. 0,64% a.m. +/- 0,73% a.m. 0,29% a.m. +/- 1,05% a.m. Taxa Final Remuneração BNDES para o BNDES Progeren para Grandes Empresas: SELIC + 2% a.a. + 0,5% a.a. (tx de intermediação financeira) = Taxa final: 11,5% + spread (+- 13% a.a. ou 1,02% a.a., estimado) Prazo Até 240 meses Até 96 meses Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado De 1 a 36 meses De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses *Fonte: AOI/DESCO – média 2012

25 Micro, Pequena e Média Empresa
Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos.

26 Cartão BNDES

27 Cartão BNDES Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

28 54 mil Fornecedores credenciados
Cartão BNDES Ambiente de Negócios 637 mil Compradores MPMEs 54 mil Fornecedores credenciados 231 mil produtos R$ 35,7 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros

29 Compradores Fornecedores
Vantagens Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões; Ser correntista em um dos bancos emissores; Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental. Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES. Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor 637 mil potenciais clientes com R$ 35,7 bilhões de crédito pré-aprovado Prestações fixas em até 48 meses Financiamento automático para o cliente Compradores Fornecedores Taxa de juros atrativa: 0,89% a.m. (nov/13) Sem risco de crédito Acesso a cerca de 54 mil Fornecedores Credenciados Fabricantes podem indicar distribuidores Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Exposição do catálogo de produtos gratuita

30 Cartão BNDES O que pode ser financiado?
Mais de 231 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

31 Cartão BNDES Simulador Valor da simulação: R$10.000,00 Parcelas Fixas
Valor em R$ 3 R$ 3.362,91 12 R$ 874,54 SIMULADOR COM VALORES CALCULADOS EM FUNÇÃO DA TAXA DE JUROS VIGENTE. 24 R$ 460,50 36 R$ 323,00 48 R$ 254,64 *Taxa de 0,89% a.m.

32 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

33 Seja um Fornecedor Credenciado
Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

34 Credenciamento do Fornecedor Montagem do Catálogo de Produtos
Cartão BNDES - Credenciamento Credenciamento do Fornecedor Fabricante solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES – Cartão BNDES Análise de Afiliação Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos

35 Cartão BNDES - Indicação de Distribuidores
Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo Distribuidor Autorizado Processo de Afiliação (Visita, Doc , Conta-corrente) Distribuidor preenche o cadastro no Portal Distribuidor Indicado

36 Cartão BNDES - Realizando Vendas
Negocia o serviço, definindo o valor e os termos da compra, e informa os dados do Cartão ao fornecedor credenciado Registra as informações do pedido no Portal do Cartão BNDES MPME portadora do Cartão BNDES Fornecedor Credenciado Autoriza a venda e comunica ao Portal do Cartão BNDES Fornecedor informa no Portal o nº da nota fiscal / recibo em até 15 dias, para receber o valor da venda em 30 dias

37 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

38 Mais BNDES

39 Mais BNDES http://www.bndes.gov.br/maisbndes
Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

40 Mais BNDES Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

41 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

42 Mais BNDES Resultado

43 CIESP Sorocaba Posto de Informações 48 Postos de Informações
Presente em todas as regiões e em 24 estados brasileiros CIESP Sorocaba Eva Marius (15) CIESP / BNDES UTILIZAR QUANDO O EVENTO FOR REALIZADO EM PARCERIA COM PARCERIA DE ALGUMA FEDERAÇÃO. INFORMAÇÕES GERAIS: O Posto de Informações é fruto de um convênio institucional entre BNDES e Entidades Empresariais. Tem por finalidade: prestação de informações gratuitas ao empresariado local, acerca dos Produtos e Programas do BNDES. Os representantes dos Postos são funcionários da Entidade Empresarial (em geral, Federações de Indústria) e são treinados periodicamente por uma equipe do BNDES. Possuem canal aberto com a equipe do BNDES e, caso não saibam solucionar as dúvidas de imediato, entrarão em contato e retornarão com a resposta. Importante destacar que não é função do Posto de Informação a elaboração de projetos de investimento, e que os mesmos não têm autorização para cobrar pela informação prestada.

44 0800 70 26337 Canais de comunicação Atendimento Empresarial
Ouvidoria B N D E S DESUL: (11) Redes Sociais DESUL / DEREG / DENOR, conforme a região do evento twitter.com/bndes_imprensa 44 44