Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 1 MOEDA Monetização e Desmonetização: - É a quantidade de moeda disponível na economia (Não confundir.

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1 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 1 MOEDA Monetização e Desmonetização: - É a quantidade de moeda disponível na economia (Não confundir com valorização da moeda)

2 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 2 MOEDA Monetização: Inflação baixa + moeda na mão das pessoas - aplicações financeiras (tx de juros menores)

3 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 3 MOEDA Desmonetização: Inflação alta - moeda na mão das pessoas + aplicações financeiras (tx de juros maiores)

4 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 4 MOEDA Criação e Destruição: Ocorre independentemente da quantidade de moeda emitida/ impressa pelo BCB (Não significa rasgar ou tirar xerox de dinheiro...)

5 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 5 MOEDA Criação de moeda: -Bancos comerciais emprestando ao público

6 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 6 MOEDA Destruição de moeda: -O resgate/ pagamento dos empréstimos feitos ao público; -Pagamentos feitos à prazo (recebe à vista e paga parcelado)

7 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 7 MOEDA Bancos Centrais: São os responsáveis pela política monetária e cambial do país; Regulam o volume de moeda Regulam crédito, tx juros e câmbio

8 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 8 MOEDA Bancos Centrais e suas funções: Controle de oferta de moeda e crédito Controla a emissão de moeda Banco dos bancos Banco do governo Controle das operações com moeda estrangeira e K financeiros externos Fiscalização das instituições financeiras

9 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 9 MOEDA Instrumentos da política monetária: Tem como finalidade a preservação da moeda, o controle e correções de desvios na expansão ou contratação dos meios de pagamento

10 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 10 MOEDA Instrumentos da política monetária: -Determinam a necessidade de novas emissões -Depósitos compulsórios ou reservas obrigatórias -Compra e venda de títulos públicos -Operações de redesconto (liberação de recursos) -Controle de fluxo de moeda na economia

11 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 11 MOEDA Demanda de moeda: -Corresponde ao quanto o público e as empresas do setor privado retém em seu poder

12 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 12 MOEDA Demanda de moeda - razões p/ retenção de moeda: -Transações diárias / Liquidez imediata -Precaução (reserva para imprevistos) -Especulação (viabilização de aplicações)

13 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 13 MOEDA Papel das tx de juros: -Influenciar a decisão dos agentes econômicos

14 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 14 MOEDA Moeda – o papel das tx de juros: -Para as empresas: decisões quanto a compra de matérias-primas, manutenção de estoques ou de K de giro, investimentos em bens de K e aplicações em mercados financeiros.

15 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 15 MOEDA Moeda – o papel das tx de juros: -Para os consumidores: decisões quanto ao volume de demanda/ consumo, retenção e até poupança.

16 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 16 MOEDA Tipos de Tx de juros: -Tx de juros nominal: corresponde ao pagamento feito por empréstimos ou financiamentos incluindo correções e inflação. -Tx de juros real: a mesma coisa que a Tx de juros Nominal, sem contar a inflação.

17 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 17 MOEDA Lei da Usura: A Constituição Federal de 1988, em seu art. 192, § 32, diz que: "as taxas de juros reais, nelas incluídas comissões e quaisquer outras remunerações direta ou indiretamente referidas à concessão de crédito, não poderão ser superiores a doze por cento ao ano; a cobrança acima deste limite será conceituada como crime de usura, punido, em todas as suas modalidades, nos termos que a lei determinar".

18 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 18 MOEDA Moeda, nível de atividade e inflação: -Para formular a base de análise de como esses elementos se relacionam, destacamos como os instrumentos de política monetária solucionam essas questões econômicas.

19 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 19 MOEDA Moeda, nível de atividade e inflação: -Velocidade-renda da moeda: mostra a qtde. de vezes que o estoque de moeda passa de mão em mão, gerando produção e renda. Pode variar conforme a tx de juros vigente.

20 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 20 MOEDA Moeda, nível de atividade e inflação: -PIB - é a soma de todas as riquezas geradas em um país. O IBGE coleta, organiza e soma a contribuição dos mais variados setores econômicos para traçar o tamanho do PIB (essa contribuição considera apenas o que foi gerado de riqueza, sem considerar o investido.

21 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 21 MOEDA Moeda e políticas de expansão: (com Pleno emprego dos Fatores de produção) -Promoção de política monetária expansionista para reaquecer a economia, -Estímulo à demanda e ao consumo -Aumento dos gastos públicos -Controle da inflação

22 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 22 MOEDA Oferta monetária e inflação: Política antiinflacionária: -Controle de emissões do BC -Venda de títulos públicos -Elevação da tx sobre reservas compulsórias -Alteração das normas de crédito

23 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 23 Sistema Financeiro Conceito do SF: -Viabiliza a realização de financiamentos de curto, médio e longo prazo, sob condições de minimização de riscos e de atendimento aos desejos e necessidades dos agentes superavitários e deficitários.

24 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 24 Sistema Financeiro Pré-requisitos p/ a existência do SF: -Agentes econômicos superavitários (poupadores) -Agentes econômicos deficitários (investidores) O SF é um fundo onde as unidades deficitárias retiram recursos, enquanto as superavitárias nele depositam.

25 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 25 Sistema Financeiro Segmentos do SF: -Mercado Monetário -Mercado de Crédito -Mercado de Capitais (Merc. De Valores Mobiliários) -Mercado Cambial -Mercado de Seguros, Capitalização e Prev.Privada -Mercados Primários e Secundários -Mercados a Vista, de Futuros e de Opções

26 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 26 Sist. Financ. Nacional Organização do SFN: -Bancos Comerciais -Bancos de Investimento -Sociedades Financeiras -Bancos Oficiais -Conselho Monetário Nacional -Banco Central do Brasil -Banco do Brasil -Banco Nacional de Desenv. Econômico

27 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 27 Sist. Financ. Nacional Base Jurídica do SFN: -Normativa:CMN; BACEN; CVM -Intermediação financeira: instituições bancárias e não bancárias

28 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 28 Contabilidade Nacional Renda e Produto -Porque medir a produção realizada pelo sistema econômico? 1.Eficiência no emprego dos recursos (escassez) 2.Crise de 1929 3.Guerras Mundiais

29 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 29 Contabilidade Nacional Renda e Produto -Como medir a produção realizada pelo sistema econômico? 1.Ótica do produto 2.Ótica da renda 3.Ótica da despesa

30 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 30 Agregados Macroeconômicos -Análise do Produto da Economia / Atividade Econômica P.ex.: PIB, PIL, PNL, RP, RPD Objetivo:

31 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 31 Distribuição de Renda -Relação que existe entre a remuneração dos FP e sua distribuição

32 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 32 Inflação -Aumento contínuo e generalizado de preços. Definição:

33 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 33 Inflação -Através de números-índice: P.ex.: IGP, IGP-M, IPC, INPC, etc. Formas de medida da inflação:

34 Apostila 2 – Economia II Prof. Ms. Nilson Aguilar Slide 34 Inflação -Efeito negativo sobre a distribuição da renda (conflito distributivo) -Déficit na balança comercial -Diminuição na expectativa de investimentos -Redução do poder de compra Conseqüências da inflação: