Conhecendo um Fundo Cota:Representa a fatia de cada investidor no fundo; Rentabilidade: Em %= ((A/B-1)x100) A=Último valor da cota; B= Valor que você pagou.

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1 Conhecendo um Fundo Cota:Representa a fatia de cada investidor no fundo; Rentabilidade: Em %= ((A/B-1)x100) A=Último valor da cota; B= Valor que você pagou pela cota APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

2 Conhecendo um Fundo Gestor:Responsalvel pela carteira e por dar ordens de compra e venda; Administrador: Responsável pelo funcionamento do fundo, defendendo os interesses dos cotistas APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

3 Conhecendo um Fundo Prostecto:Contém as informações relevantes para o investidor referente a sua política e riscos envolvidos; Patrimônio Líquido: É a soma de todas as aplicações e caixa do fundo descontados os custos e as taxas; APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

4 Conhecendo um Fundo Taxa de ADM:Taxa cobrada pelo ADM, que vai servir para remunerar todos os prestadores de serviço; Taxa de Performance: Valor cobrado quando a rentabilidade do fundo supera a de um indicador de referência; APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

5 Classificação dos Fundos Segundo a CVM Curto Prazo Investe em títulos públicos federais ou privados de baixo risco, podendo ser pós ou préfixados. Rentabilidade atrelada taxa de juros (CDI). São Fundos conservadores, para investimento de CP. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

6 Classificação dos Fundos Segundo a CVMReferenciado Indica o desempenho que pretende ter (DI). Investe 80% em títulos federais e RF privado. 95% da carteira é composta de um indicador referenciado (benchmark). Se beneficiam do cenário de altas de juros. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

7 Classificação dos Fundos Segundo a CVM Renda Fixa Aplica 80%em títulos de RF pré, ou pós que acompanham taxa de juro ou um índice; Se beneficiam da redução da taxa de juros, diferente dos fundos referenciados no DI; Usam instrumentos de derivativos com o objetivo de proteção ( hedge ). APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

8 Classificação dos Fundos Segundo a CVMMultimercado Combina investimentos em RF,Câmbio, Açoes; Utiliza instrumentos de derivativos para alavancar sua posição; Dependem do talento do gestor na estolha do momento certo para alocar recursos ( market timing). APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

9 Classificação dos Fundos Segundo a CVMCambial 80% do patrimonio em derivativos relacionados a uma moeda estrangeira; Geralmente relacionados ao dólar ( Fundos Cambiais Dólar) Não refletem exatamente a contação do dólar devido as taxas, IR e variação da taxa juros. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

10 Classificação dos Fundos Segundo a CVM Dívida Externa 80% em títulos brasileiros negociados no mercado internacional; 20% em títulos transacionados no exterior; Unica forma do aplicador brasileiro aplicar em títulos do governo brasileiro negociados no exterior. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

11 Fundos de Hedge Tem como objetivo obter a maior rentabilidade possivel, utilizando os mais diversos instrumentos nos mais diferentes mercados; Muitos são registrados fora do país, os chamados off Shore; Tem alto pontencial de retorno. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

12 Fundos de HedgeClassificação Long/Short( Comprado/Vendido): Posição comprada de ações com tendência de alta e vendida em ações com tendencia de baixa; Global Macro:Tomar posições compradoras ou vendedoras em diversos mercados obtendo rentabiliadade através da variação do :PIB,taxa de câmbio,taxa de juros; Balanceado: Investimento diversificado com mudança constante de mercado no CP. Não admitem alavancagem ; APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

13 Fundo Soberano Fundo criado por um país para aplicar suas reservas internacinais; Aplicam em títulos de bancos centrais e de outros países de baixo risco; São recursos de superávit comercial gigante, oriundos de Commodities. APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento

14 O que devo fazer para escolher um FUNDO?Saber: 1.Qual o objetivo do investimento? 2.Por quanto tempo manterei essa aplicação? 3.Qual o risco que estou disposto a assumir? 4.Que fundos tenho em carteira? 5.Tenho informações sobre o gestor do fundo? 6.Qual o custo do fundo? 7.Como o fundo se saiu em situações de crise? 8.Qual a filosofia do fundo? 9.Consigo dormir à noite? APLICAÇÃO E CAPTAÇÃO FUNDOS de Investimento