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Se dois fundos de investimento têm a mesma rentabilidade média, qual das alternativas abaixo um investidor racional deve escolher? a) O que tiver a maior.

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1 Se dois fundos de investimento têm a mesma rentabilidade média, qual das alternativas abaixo um investidor racional deve escolher? a) O que tiver a maior volatilidade. b) O que tiver o menor risco. c) O que tiver o maior risco. d) O que trabalhar com a cota de fechamento.

2 Se dois fundos de investimento têm a mesma rentabilidade média, qual das alternativas abaixo um investidor racional deve escolher? a) O que tiver a maior volatilidade. b) O que tiver o menor risco. c) O que tiver o maior risco. d) O que trabalhar com a cota de fechamento. Só se deve correr risco para se ter uma rentabilidade mais alta.

3 Um CDB rendeu 12% após 12 meses. Qual a taxa de juros proporcional recebida pelo investidor? a) 1% a.m. b) Menor que 1%a.m. c) Maior que 1% a.m. d) Nenhuma das respostas acima.

4 Um CDB rendeu 12% após 12 meses. Qual a taxa de juros proporcional recebida pelo investidor? a) 1% a.m. b) Menor que 1%a.m. c) Maior que 1% a.m. d) Nenhuma das respostas acima. CDB tem juros composto, portanto, deve-se neste caso tirar a raiz de 12 de 12% e não dividir por 12. Este número será menor que a divisão.

5 Indique a afirmação INCORRETA. a) Há incidência de IOF nos resgastes de CDB antes de 30 dias. b) O IR incide sobre o rendimento real dos CDB. c) Os CDB podem ser negociados no mercado secundário. d) Os RDB não são negociáveis e transferíveis.

6 Indique a afirmação INCORRETA. a) Há incidência de IOF nos resgastes de CDB antes de 30 dias. b) O IR incide sobre o rendimento real dos CDB. c) Os CDB podem ser negociados no mercado secundário. d) Os RDB não são negociáveis e transferíveis. Esta é a diferença entre o CDB e o RDB, a negociação no mercado secundário não é permitida para RDBs, mas é permitida (apesar de não ser comum) para CDBs.

7 Indique a afirmação correta. a) Debêntures só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. b) Instituições financeiras só podem emitir debêntures na Comissão de Valores Mobiliários. c) As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. d) As debêntures devem ter prazo máximo de cinco anos.

8 Indique a afirmação correta. a) Debêntures só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. b) Instituições financeiras só podem emitir debêntures na Comissão de Valores Mobiliários. c) As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. d) As debêntures devem ter prazo máximo de cinco anos. Bancos não podem emitir debêntures, quem faz emissão de debêntures são as dealers dos bancos para utilizar para operações de leasing. Nem toda empresa SA é de capital aberto. Debênture é um título de longo prazo, não tem porque limitar o prazo máximo.

9 A volatilidade é uma ferramenta importante para quem atua com investimentos porque: a) é uma medida da velocidade com que o mercado se move. b) ativos mais voláteis têm rentabilidade maior. c) ativos mais voláteis têm prazo de vencimento maior. d) ativos menos voláteis têm sempre menos risco.

10 A volatilidade é uma ferramenta importante para quem atua com investimentos porque: a) é uma medida da velocidade com que o mercado se move. b) ativos mais voláteis têm rentabilidade maior. c) ativos mais voláteis têm prazo de vencimento maior. d) ativos menos voláteis têm sempre menos risco. Volatilidade (variação na cotação de um título) é uma medida de risco por prejudicar a previsibilidade do preço futuro de um título.

11 Os fundos de investimento em cotas de fundos de investimento devem manter, no mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento de uma mesma classe, EXCETO os classificados como: a) renda fixa b) ações c) cambiais d) multimercado

12 Os fundos de investimento em cotas de fundos de investimento devem manter, no mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento de uma mesma classe, EXCETO os classificados como: a) renda fixa b) ações c) cambiais d) Multimercado Os fundos multimercado surgiram justamente para mudar o posicionamento de suas carteiras de acordo com o mercado.

13 Quanto às informações abaixo: I. O Home Broker é um sistema que permite que o investidor transmita sua ordem de compra ou venda pela internet. II. O Home Broker utiliza o website das corretoras como base comercial para chegar diretamente ao sistema de negociação da Bovespa. III. Atualmente, a Bovespa é o maior centro de negociação com ações da América Latina. a) I está incorreta b) I e II estão incorretas c) Todas estão corretas d) Nenhuma está correta

14 Quanto às informações abaixo: I. O Home Broker é um sistema que permite que o investidor transmita sua ordem de compra ou venda pela internet. II. O Home Broker utiliza o website das corretoras como base comercial para chegar diretamente ao sistema de negociação da Bovespa. III. Atualmente, a Bovespa é o maior centro de negociação com ações da América Latina. a) I está incorreta b) I e II estão incorretas c) Todas estão corretas d) Nenhuma está correta Home broker é um sistema de negociação de títulos pela internet provido por corretoras.

15 Quando um investidor aplica recursos em um CDB pós-fixado, o resultado dessa operação: a) será o valor futuro da aplicação, capitalizado por uma taxa de juros, definida no início do investimento. O investidor saberá a valorização do seu rendimento, em moeda, no início da aplicação. b) será o resultado de um fator de correção, que pode ser a TR, mais a capitalização por taxa de juros fixa. O investidor só saberá o valor do seu rendimento no final da aplicação. c) não será conhecido no momento da aplicação, pois se trata de um investimento de renda estável. d) será o resultado de um fator de correção, que pode ser o IGPM.

16 Quando um investidor aplica recursos em um CDB pós-fixado, o resultado dessa operação: a) será o valor futuro da aplicação, capitalizado por uma taxa de juros, definida no início do investimento. O investidor saberá a valorização do seu rendimento, em moeda, no início da aplicação. b) será o resultado de um fator de correção, que pode ser a TR, mais a capitalização por taxa de juros fixa. O investidor só saberá o valor do seu rendimento no final da aplicação. c) não será conhecido no momento da aplicação, pois se trata de um investimento de renda estável. d) será o resultado de um fator de correção, que pode ser o IGPM. Trata-se de um título pós fixado, o rendimento você só conhece no resgate.

17 Um gerente de relacionamento está diante de um cliente que lhe pergunta sobre determinado produto. O gerente não conhece o produto, mas para não perder credibilidade, ele decide inventar uma explicação qualquer, que até parece convincente. Que princípio, dentre os listados pelo Código de Ética do IBCPF, foi ferido? a) Integridade b) Competência c) Objetividade d) Confidencialidade

18 Um gerente de relacionamento está diante de um cliente que lhe pergunta sobre determinado produto. O gerente não conhece o produto, mas para não perder credibilidade, ele decide inventar uma explicação qualquer, que até parece convincente. Que princípio, dentre os listados pelo Código de Ética do IBCPF, foi ferido? a) Integridade b) Competência c) Objetividade d) Confidencialidade A integridade é o gerente sempre passar informações corretas ao cliente.

19 Assinale a alternativa correta, sobre a Transferência Eletrônica Disponível (TED). a) Na TED, o valor será disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o caixa do banco emissor da transferência der a autenticação na sua máquina. b) Na TED, o valor estará disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o banco destinatário receber a mensagem de transferência. c) De acordo com regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores acima de R$50.000,00. d) De acordo com as regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores abaixo de R$5.000,00.

20 Assinale a alternativa correta, sobre a Transferência Eletrônica Disponível (TED). a) Na TED, o valor será disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o caixa do banco emissor da transferência der a autenticação na sua máquina. b) Na TED, o valor estará disponível para uso pelo cliente destinatário assim que o banco destinatário receber a mensagem de transferência. c) De acordo com regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores acima de R$50.000,00. d) De acordo com as regras vigentes, a TED só pode ser emitida para valores abaixo de R$5.000,00. Para se transmitir uma TED é necessário que o cliente e o banco do cliente tenham saldo.

21 Antes de começar a captar para um fundo, seu administrador deve registrá-lo necessariamente em que órgão(s)? a) Comissão de Valores Mobiliários b) Comissão de Mobiliários e Bovespa quando o fundo for de ações. c)Comissão de Valores de Mobiliários e Banco Central quando o fundo for de renda fixa. d) Comissão de Valores Mobiliários e Anbima.

22 Antes de começar a captar para um fundo, seu administrador deve registrá-lo necessariamente em que órgão(s)? a) Comissão de Valores Mobiliários b) Comissão de Mobiliários e Bovespa quando o fundo for de ações. c)Comissão de Valores de Mobiliários e Banco Central quando o fundo for de renda fixa. d) Comissão de Valores Mobiliários e Anbima. Na Anbima é obrigatório apenas para os associados, mas todos os fundos devem ser registrados na CVM.

23 Os bancos e as companhias de Asset Management divulgam mensalmente a rentabilidade dos seus fundos, que são comparados ao CDI. Pergunta-se: a que se refere esse benchmark? a) À taxa DI-Over extragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros, calculada e divulgada diariamente pela Cetip. b) À taxa DI-Over intragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros, calculada e divulgada diariamente pela Anbima. c) À média de todas as taxas praticadas pelo mercado para os títulos de renda fixa. d) À taxa DI média dos depósitos interbancários praticada diariamente entre todos os participantes do mercado.

24 Os bancos e as companhias de Asset Management divulgam mensalmente a rentabilidade dos seus fundos, que são comparados ao CDI. Pergunta-se: a que se refere esse benchmark? a) À taxa DI-Over extragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros, calculada e divulgada diariamente pela Cetip. b) À taxa DI-Over intragrupo, que é a taxa média dos depósitos interfinanceiros, calculada e divulgada diariamente pela Anbima. c) À média de todas as taxas praticadas pelo mercado para os títulos de renda fixa. d) À taxa DI média dos depósitos interbancários praticada diariamente entre todos os participantes do mercado. Trata-se da Taxa DI-Over extra grupo. Este é o nome formal da chamada Taxa DI. Existem também uma taxa DI que analisa transações intra grupo, ou seja, uma transação de DI entre um banco e sua financeira.

25 Levando-se em conta apenas o risco de crédito, quais são operações que apresentam maior e menor risco, respectivamente? a) Swaps e títulos públicos b) Títulos públicos e swaps c) Fundos e swaps d) Swaps e ações

26 Levando-se em conta apenas o risco de crédito, quais são operações que apresentam maior e menor risco, respectivamente? a) Swaps e títulos públicos b) Títulos públicos e swaps c) Fundos e swaps d) Swaps e ações Títulos públicos tem o menor risco de crédito do mercado, mas ações não tem risco de crédito.

27 Ao aplicar em um fundo de ações, o cotista compra a cota de que dia? a) Do mesmo dia de sua aplicação (D+0), mas que espelha o que aconteceu no mercado durante esse dia. b) Do dia útil seguinte ao de sua aplicação, mas por se tratar de cota de abertura, espelha somente o mercado do dia da aplicação. c) De dois dias úteis depois de sua aplicação (D+2), mas por se tratar de cota de abertura, espelha somente o que aconteceu no mercado no dia de sua aplicação e no dia seguinte. d) No dia útil ao de sua aplicação (D+1), mas por se tratar de cota de fechamento, espelha o que aconteceu no mercado no dia seguinte ao de sua aplicação.

28 Ao aplicar em um fundo de ações, o cotista compra a cota de que dia? a) Do mesmo dia de sua aplicação (D+0), mas que espelha o que aconteceu no mercado durante esse dia. b) Do dia útil seguinte ao de sua aplicação, mas por se tratar de cota de abertura, espelha somente o mercado do dia da aplicação. c) De dois dias úteis depois de sua aplicação (D+2), mas por se tratar de cota de abertura, espelha somente o que aconteceu no mercado no dia de sua aplicação e no dia seguinte. d) No dia útil ao de sua aplicação (D+1), mas por se tratar de cota de fechamento, espelha o que aconteceu no mercado no dia seguinte ao de sua aplicação. A cotação do fundo de investimento é sempre por cota de fechamento. Ele terá o valor médio da cota durante o dia.

29 Negocia-se regularmente na Bovespa: a) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição. b) todas as opções acima mais bônus de subscrição e quotas de fundos de investimento fechados. c) todas as opções acima mais debêntures, notas promissórias e Brazilian Depositary Receitpts (BDR). d) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição, bônus de subscrição e CDB.

30 Negocia-se regularmente na Bovespa: a) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição. b) todas as opções acima mais bônus de subscrição e quotas de fundos de investimento fechados. c) todas as opções acima mais debêntures, notas promissórias e Brazilian Depositary Receitpts (BDR). d) ações, opções sobre ações, direitos e recibos de subscrição, bônus de subscrição e CDB. Não são negociados na Bovespa, mercado de futuros e termo e Swap, títulos públicos e câmbio

31 Uma operação aparentemente suspeita de crime de lavagem de dinheiro deverá ser comunicada ao Banco Central: a) no prazo de 5 anos, a contar do primeiro ano após a conclusão da operação ou encerramento da conta. b) no prazo de 365 dias, a contar da data do fato suspeito. c) só se os indícios da lavagem forem confirmados. d) no prazo máximo de 24 horas.

32 Uma operação aparentemente suspeita de crime de lavagem de dinheiro deverá ser comunicada ao Banco Central: a) no prazo de 5 anos, a contar do primeiro ano após a conclusão da operação ou encerramento da conta. b) no prazo de 365 dias, a contar da data do fato suspeito. c) só se os indícios da lavagem forem confirmados. d) no prazo máximo de 24 horas. A comunicação tem que ser rápida. O Bacen é um parceiro, não uma espécie de polícia na questão de lavagem de dinheiro.

33 Assinale a alternativa INCORRETA. a) Na BM&F são negociadas opções de ações. b) Na BM&F são negociados futuros de Ibovespa. c) Algumas debêntures são negociadas na Bovespa. d) Na BM&F Bovespa são negociados alguns Títulos do Tesouro Direto.

34 Assinale a alternativa INCORRETA. a) Na BM&F são negociadas opções de ações. b) Na BM&F são negociados futuros de Ibovespa. c) Algumas debêntures são negociadas na Bovespa. d) Na BM&F Bovespa são negociados alguns Títulos do Tesouro Direto. A BM&F não opera com opções de ações, que são negociados na Bovespa. Títulos públicos são negociados na BM&F, portanto, na BM&F Bovespa, por isso a alternativa D está incorreta.

35 Com referência às informações abaixo: I. Os formadores de mercado, mais conhecidos como market makers, atuam como representantes do sistema financeiro. II. Numa operação de day trade, ocorre a compra e a venda de uma mesma ação, no mesmo pregão. III. Os negócios na Bovespa ocorrem tanto no pregão viva-voz quanto no eletrônico. a) A afirmação I está correta. b) A afirmação II está correta. c) Todas as afirmações acima estão incorretas. d) A afirmação III está correta.

36 Com referência às informações abaixo: I. Os formadores de mercado, mais conhecidos como market makers, atuam como representantes do sistema financeiro. II. Numa operação de day trade, ocorre a compra e a venda de uma mesma ação, no mesmo pregão. III. Os negócios na Bovespa ocorrem tanto no pregão viva-voz quanto no eletrônico. a) A afirmação I está correta. b) A afirmação II está correta. c) Todas as afirmações acima estão incorretas. d) A afirmação III está correta. Os market makers são ouvidos pelas instituições fincanceiras, não trabalham para elas. Não existe mais pregão de viva voz na Bovespa.

37 Em âmbito ministerial, o combate à lavagem de dinheiro é atribuição do seguinte ministério: a) Ministério das Relações Exteriores b) Ministério da Fazenda c) Ministério da Justiça d) Ministério da Indústria e Comércio Exterior

38 Em âmbito ministerial, o combate à lavagem de dinheiro é atribuição do seguinte ministério: a) Ministério das Relações Exteriores b) Ministério da Fazenda c) Ministério da Justiça d) Ministério da Indústria e Comércio Exterior A lavagem de dinheiro é uma das atribuições do CMN, onde o ministro da fazenda faz parte.

39 Indique a alternativa em que pelo menos uma das figuras NÃO esteja sujeita às penas legais, segundo a Lei nº 9.613/1998: a) comerciantes de gemas e pedras preciosas, empresas de previdência complementar e seguradoras. b) empresas de arrendamento mercantil, representante de instituições financeiras estrangeiras e Pessoas Jurídicas que comprem e vendam imóveis. c) restaurantes, empresas de transporte aéreo, antiquários e empresas de arrendamento mercantil. d) empresas de fomento mercantil, antiquários e casas de câmbio.

40 Indique a alternativa em que pelo menos uma das figuras NÃO esteja sujeita às penas legais, segundo a Lei nº 9.613/1998: a) comerciantes de gemas e pedras preciosas, empresas de previdência complementar e seguradoras. b) empresas de arrendamento mercantil, representante de instituições financeiras estrangeiras e Pessoas Jurídicas que comprem e vendam imóveis. c) restaurantes, empresas de transporte aéreo, antiquários e empresas de arrendamento mercantil. d) empresas de fomento mercantil, antiquários e casas de câmbio. Restaurantes não estão sujeitas a lei do sistema financeiro. Todas as outras tem responsabilidades perante a lei por atuarem com reserva de valor monetário.

41 Qual o comportamento de uma LTN quando a taxa de juros de mercado cai a) Seu preço também cai. b) Seu prazo de investimento é postergado. c) Seu preço sobe. d) Seu preço sobe, desde que ela seja alongada.

42 Qual o comportamento de uma LTN quando a taxa de juros de mercado cai a) Seu preço também cai. b) Seu prazo de investimento é postergado. c) Seu preço sobe. d) Seu preço sobe, desde que ela seja alongada. Trata-se de um título pré fixado, portanto, se a taxa de juros cai, o valor presente do título será maior.

43 Como podemos definir juro? a) A compensação, em títulos, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa previamente combinada. b) A compensação, em dinheiro, pelo uso de uma máquina, por determinado tempo, a um preço estabelecido. c) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa indeterminada, que será estabelecida no término da utilização do capital. d) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa previamente combinada.

44 Como podemos definir juro? a) A compensação, em títulos, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa previamente combinada. b) A compensação, em dinheiro, pelo uso de uma máquina, por determinado tempo, a um preço estabelecido. c) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa indeterminada, que será estabelecida no término da utilização do capital. d) A compensação, em dinheiro, pelo uso de um capital financeiro, por determinado tempo, a uma taxa previamente combinada. Os juros tem que ser pagos em dinheiro a uma taxa previamente combinada (que pode ser pré ou pós fixada). O título é ocontrato que formaliza a operação.

45 Indique a afirmação correta. a) Títulos prefixados são indicados para proteger o investidor contra a alta taxa de juros. b) Não há risco em operações prefixadas. c) Títulos pós-fixados são indicados para proteção contra a queda na taxa de juros. d) Títulos prefixados podem trazer perdas ao investidor se vendidos antes do vencimento.

46 Indique a afirmação correta. a) Títulos prefixados são indicados para proteger o investidor contra a alta taxa de juros. b) Não há risco em operações prefixadas. c) Títulos pós-fixados são indicados para proteção contra a queda na taxa de juros. d) Títulos prefixados podem trazer perdas ao investidor se vendidos antes do vencimento. Títulos pré fixados tem risco de perdas, pois se os juros subirem, o valor do título cai. Ele só garante o valor pago no vencimento, não antes dele.

47 Qual a finalidade de um sistema de pagamentos? a) Transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes de uma economia. b) Possibilitar às pessoas fazer pagamentos. c) Transferir moeda (dinheiro) entre os bancos. d) Possibilitar o pagamento de boletos bancários em qualquer banco.

48 Qual a finalidade de um sistema de pagamentos? a) Transferir recursos, processar e liquidar pagamentos para todos os agentes de uma economia. b) Possibilitar às pessoas fazer pagamentos. c) Transferir moeda (dinheiro) entre os bancos. d) Possibilitar o pagamento de boletos bancários em qualquer banco. É a mais completa. Trata-se de um sistema, não de uma operação.

49 Divulga-se que o PIB do Brasil cresceu 3,5% em determinado ano, Se os gastos do Governo, consumo e investimentos privados permaneceram os mesmo, o que poderia ter influenciado positivamente o indicador? a) A taxa Selic b) A Bolsa de Valores c) Um aumento nas exportações acima de um aumento nas importações. d) Um aumento nas importações acima de um aumento nas exportações.

50 Divulga-se que o PIB do Brasil cresceu 3,5% em determinado ano, Se os gastos do Governo, consumo e investimentos privados permaneceram os mesmo, o que poderia ter influenciado positivamente o indicador? a) A taxa Selic b) A Bolsa de Valores c) Um aumento nas exportações acima de um aumento nas importações. d) Um aumento nas importações acima de um aumento nas exportações. PIB é influenciado positivamente por aumento no consumo, gastos do governo, investimento e exportações e negativamente pelas importações.

51 O mercado secundário é importante para o mercado primário porque fornece: a) liquidez e prazo de pagamento. b) menor risco de crédito. c) maior ganho na precificação dos ativos. d) parâmetros de valor de mercado e liquidez

52 O mercado secundário é importante para o mercado primário porque fornece: a) liquidez e prazo de pagamento. b) menor risco de crédito. c) maior ganho na precificação dos ativos. d) parâmetros de valor de mercado e liquidez Sem o mercado secundário, não haveria liquidez para os IPOs realizados no mercado primário nem valor de referencia para as ações.

53 As entidades de previdências privada fechadas são fiscalizadas pelo seguinte órgão: a) Banco Central b) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) c) Comissão de Valores Mobiliários d) Superintendência de Seguros Privados (Susep)

54 As entidades de previdências privada fechadas são fiscalizadas pelo seguinte órgão: a) Banco Central b) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) c) Comissão de Valores Mobiliários d) Superintendência de Seguros Privados (Susep) A SUSEP fiscaliza previdência aberta, previdência fechada é com a Previc.

55 Qual é a seqüência a ser adotada para a correta adequação de produtos às necessidades do cliente? a) I-análise do perfil do cliente e suas necessidades; II-,montagem da proposta de alocação do portfólio e aprovação do cliente; III-apresentação do portfólio (composição da carteira). b) I-conhecimento das metas do banco; II-apresentação do portfólio de produtos do banco do cliente; III-aprovação do cliente. c) I-conhecimento do cliente e suas necessidades; II-conhecimento das metas do banco; III-adequação dos desejos do cliente às metas do banco. d) Nenhuma das anteriores.

56 Qual é a seqüência a ser adotada para a correta adequação de produtos às necessidades do cliente? a) I-análise do perfil do cliente e suas necessidades; II-,montagem da proposta de alocação do portfólio e aprovação do cliente; III-apresentação do portfólio (composição da carteira). b) I-conhecimento das metas do banco; II-apresentação do portfólio de produtos do banco do cliente; III-aprovação do cliente. c) I-conhecimento do cliente e suas necessidades; II-conhecimento das metas do banco; III-adequação dos desejos do cliente às metas do banco. d) Nenhuma das anteriores. Pelo principio da integridade deve-se atender as necessidades do cliente. As demais alternativas analisam também as necessidades do banco. Para bater metas, o gerente deve buscar o cliente com perfil para o produto ofertado.

57 Um investidor aplicou R$1.000,00 num CDB e resgatou R$1.120,00 após um ano. Qual foi sua rentabilidade bruta no período? a) 11,2% b) 12,0% c) 11,2% menos o IOF. d) 12,0% menos o IOF.

58 Um investidor aplicou R$1.000,00 num CDB e resgatou R$1.120,00 após um ano. Qual foi sua rentabilidade bruta no período? a) 11,2% b) 12,0% c) 11,2% menos o IOF. d) 12,0% menos o IOF. Uma aplicação de um ano não tem incidência de IOF (só cobrado no primeiro mês, de forma regressiva, se for realizado o saque). Se ele ganhou R$ 120,00, os juros foram de 12%.

59 Dentre os ativos abaixo, qual deles apresenta a menor volatilidade? a) LFT b) Ação da Natura ON. c) Cota de fundo multimercado. d) Uma carteira composta por 10 ações de diferentes segmentos econômicos.

60 Dentre os ativos abaixo, qual deles apresenta a menor volatilidade? a) LFT b) Ação da Natura ON. c) Cota de fundo multimercado. d) Uma carteira composta por 10 ações de diferentes segmentos econômicos. A LFT tem a menor volatilidade do mercado e consequentemente menor risco, pois trata-se de um título público pós fixado.

61 Você está prestando assessoria a um cliente que externou sua forte de aversão a risco, mas que deseja receber uma boa rentabilidade. Ele tem R$ para aplicar e avisa que deve precisar do dinheiro daqui a seis meses. Dentre as opções abaixo, qual NÃO deve ser sua recomendação? a) CDB indexado ao CDI. b) Fundo multimercado alavancado c) LFT comprada pelo Tesouro Direto. d) Fundo DI.

62 Você está prestando assessoria a um cliente que externou sua forte de aversão a risco, mas que deseja receber uma boa rentabilidade. Ele tem R$ para aplicar e avisa que deve precisar do dinheiro daqui a seis meses. Dentre as opções abaixo, qual NÃO deve ser sua recomendação? a) CDB indexado ao CDI. b) Fundo multimercado alavancado c) LFT comprada pelo Tesouro Direto. d) Fundo DI. O fundo multimercado já é a alternativa de maior risco por ter ativos de maior risco que os demais com títulos de renda fixa pré fixado e ações. A alavancagem ainda aumenta mais o risco. Todas as ourtrass alternativas são aplicações pós fixadas de baixo risco.

63 São despesas debitadas diretamente do patrimônio líquido do fundo: a) a taxa de administração, que é paga pelo cotista, depois de calculada a cota do fundo. b) gastos com correio para envio de correspondência aos cotistas, que dever ser pagas pelo administrador. c) auditoria independente. d) custódia e liquidação do fundo, que serão pagas pelo distribuidor.

64 São despesas debitadas diretamente do patrimônio líquido do fundo: a) a taxa de administração, que é paga pelo cotista, depois de calculada a cota do fundo. b) gastos com correio para envio de correspondência aos cotistas, que dever ser pagas pelo administrador. c) auditoria independente. d) custódia e liquidação do fundo, que serão pagas pelo distribuidor. Nenhum custo pode ser cobrado do cotista do fundo. Todas as despesas devem ser cobertas pela taxa de administração, esta sim que pode ser debitada do patrimônio líquido do fundo, assim como outras taxas, como a taxa de performance, entrada e saída.

65 Segundo a Resolução nº 2.852/1998 do Banco Central, além das instituições financeiras, outras entidades também estão obrigadas a manter registros e cadastros atualizados dos clientes e suas respectivas movimentações financeiras. Qual das entidades abaixo NÃO figura na citada Resolução? a) Companhias emissoras de cartões de crédito com validade internacional. b) Agências de turismo. c) Administradoras de consórcio. d) Planos de saúde e seguros-saúde.

66 Segundo a Resolução nº 2.852/1998 do Banco Central, além das instituições financeiras, outras entidades também estão obrigadas a manter registros e cadastros atualizados dos clientes e suas respectivas movimentações financeiras. Qual das entidades abaixo NÃO figura na citada Resolução? a) Companhias emissoras de cartões de crédito com validade internacional. b) Agências de turismo. c) Administradoras de consórcio. d) Planos de saúde e seguros-saúde. Planos de saúde não tem movimentações financeiras, as demais todas tem. Atençção que agencia de turismo pode realizar cambio.

67 Na Soma, são negociados, dentro outros: a) FIDC e fundos imobiliários. b) contratos futuros do Ibovespa. c) certificados de investimento em obras de arte. d) ações de empresas do Mercosul.

68 Na Soma, são negociados, dentro outros: a) FIDC e fundos imobiliários. b) contratos futuros do Ibovespa. c) certificados de investimento em obras de arte. d) ações de empresas do Mercosul. Pergunta rara. O índice SOMA negocia cotas de fundos, como FDICs e fundos imobiliários.

69 Um fundo de investimento pode ser definido como: a) uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinado à aplicação em títulos e valores mobiliários. c) um produto financeiro que gera caixa para o banco. d) um serviço financeiro que é contabilizado no passivo do banco.

70 Um fundo de investimento pode ser definido como: a) uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinado à aplicação em títulos e valores mobiliários. c) um produto financeiro que gera caixa para o banco. d) um serviço financeiro que é contabilizado no passivo do banco. O fundo pertence aos cotistas, em forma de condomínio. Não gera caixa nem faz parte do passivo do banco. O banco é apenas o administrador ou gestor do fundo, mas os recursos pertencem aos cotistas, não ao banco.

71 Qual das classificações abaixo NÃO é uma classificação de fundos de investimento? a) Prefixados b) Abertos c) Fechados d) De curto prazo

72 Qual das classificações abaixo NÃO é uma classificação de fundos de investimento? a) Prefixados b) Abertos c) Fechados d) De curto prazo Não existe a denominação pré fixados. Fundos com títulos pré fixados são fundos de renda fixa.

73 A Taxa Referencial de Juros (TR) tem por base: a) a média dos CDB e RDB com vencimento de 30 a 35 dias dos 30 maiores bancos do mercado, em volume de CDB. b) a média diária pró-rata dos empréstimos da casa própria. c) a média de todas as remunerações mensais médias dos CDB e RDB. d) a mediana de todas as remunerações mensais dos CDB e RDB prefixados de 30 dias.

74 A Taxa Referencial de Juros (TR) tem por base: a) a média dos CDB e RDB com vencimento de 30 a 35 dias dos 30 maiores bancos do mercado, em volume de CDB. b) a média diária pró-rata dos empréstimos da casa própria. c) a média de todas as remunerações mensais médias dos CDB e RDB. d) a mediana de todas as remunerações mensais dos CDB e RDB prefixados de 30 dias. Resposta mais racional, retira da amostra instituições muito pequenas que distorcem o mercado e poderiam prejudicar o calculo deste importante índice para o governo.

75 Qual dos ativos abaixo é registrado no Selic? a) Commercial paper b) NTN-D c) CDI d) Título da dívida externa brasileira.

76 Qual dos ativos abaixo é registrado no Selic? a) Commercial paper b) NTN-D c) CDI d) Título da dívida externa brasileira. Apenas títulos públicos federais são registrados na SELIC. Os demais são registrados na CETIP.

77 Uma das principais funções da Comissão de Valores Mobiliários é: a) proteger cotistas de fundo contra gerentes com segundas intenções. b) proteger pequenos acionistas contra fraudes bancárias. c) proteger os acionistas ou debenturistas contra irregularidades de controladores das companhias abertas. d) normatizar e fortalecer o mercado financeiro.

78 Uma das principais funções da Comissão de Valores Mobiliários é: a) proteger cotistas de fundo contra gerentes com segundas intenções. b) proteger pequenos acionistas contra fraudes bancárias. c) proteger os acionistas ou debenturistas contra irregularidades de controladores das companhias abertas. d) normatizar e fortalecer o mercado financeiro. A CVM busca proteger os investidores, garantindo o bom funcionamento do mercado de capitais, não do mercado financeiro como um todo (esta é função do BACEN).

79 Em qual das opções a seguir o ativo financeiro NÃO se caracteriza como um instrumento de renda fixa? a) Caderneta de Poupança b) Ação da Petrobras c) Letra Financeira do Tesouro (LFT) d) Debênture simples da Companhia Vale do Rio Doce.

80 Em qual das opções a seguir o ativo financeiro NÃO se caracteriza como um instrumento de renda fixa? a) Caderneta de Poupança b) Ação da Petrobras c) Letra Financeira do Tesouro (LFT) d) Debênture simples da Companhia Vale do Rio Doce. Ações são renda variável. Os demais são títulos de dívida.

81 Uma NTN-C rendeu, após um ano, 14%. Com base nessa afirmação, marque a resposta certa. a) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período. b) A taxa de juros nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período. c) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos o Imposto de Renda. d) A taxa de juros, nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos a inflação do período.

82 Uma NTN-C rendeu, após um ano, 14%. Com base nessa afirmação, marque a resposta certa. a) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período. b) A taxa de juros nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período. c) A taxa de juros real, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos o Imposto de Renda. d) A taxa de juros, nominal, recebida pelo investidor, foi de 14% no período, menos a inflação do período. A taxa de juros real é a taxa de juros nominal menos a inflação. As rentabilidades são sempre demonstradas de forma nominal.

83 O que você diria a respeito das informações abaixo? I. BDR (Brazilian Depositary Receipts) são certificados representativos de valores mobiliários de emissão de companhia aberta ou assemelhada com sede no exterior e emitidos por instituição depositária no Brasil. II. O quadro social da BM&F Bovespa é integrado por investidores que compraram sua participação no IPO da BM&F Bovespa ou adquiriram suas ações em bolsa posteriormente. III. A Cetip custodia e líquida operações de Bolsa. a) III está incorreta b) I e II estão corretas c) Todas estão incorretas d) Só I está correta

84 O que você diria a respeito das informações abaixo? I. BDR (Brazilian Depositary Receipts) são certificados representativos de valores mobiliários de emissão de companhia aberta ou assemelhada com sede no exterior e emitidos por instituição depositária no Brasil. II. O quadro social da BM&F Bovespa é integrado por investidores que compraram sua participação no IPO da BM&F Bovespa ou adquiriram suas ações em bolsa posteriormente. III. A Cetip custodia e líquida operações de Bolsa. a) III está incorreta b) I e II estão corretas c) Todas estão incorretas d) Só I está correta A CETIP não faz custódia nem liquidação, apenas registros. Isto é função da CBLC (Camara Brasileira de Liquidação e Custódia).

85 Os fundos abaixo podem aplicar um limite máximo de 10% do seu PL em ativos no exterior, com exceção dos: a) fundos multimercado b) fundos cambiais c) fundos de ações d) fundos DI

86 Os fundos abaixo podem aplicar um limite máximo de 10% do seu PL em ativos no exterior, com exceção dos: a) fundos multimercado b) fundos cambiais c) fundos de ações d) fundos DI Fundos cambiais servem para seguir a cotação do dólar, portanto, podem ter ativos no exterior cotados em dólar. Os demais não podem se expor a riscos cambiais elevados.

87 Qual das opções abaixo caracteriza risco operacional? a) Elevados ajustes negativos com derivativos. b) Elevados empréstimos para o setor de varejo. c) Operador troca a ordem e vende, ao invés de comprar, um determinado ativo. d) Operador faz um hedge dos seus passivos.

88 Qual das opções abaixo caracteriza risco operacional? a) Elevados ajustes negativos com derivativos. b) Elevados empréstimos para o setor de varejo. c) Operador troca a ordem e vende, ao invés de comprar, um determinado ativo. d) Operador faz um hedge dos seus passivos. Risco operacional está relacionado a falhas.

89 Qual dos produtos financeiros abaixo requer registro na Comissão de Valores Mobiliários? a) Fundos de investimento b) CDB c) Clubes de investimento d) Tesouro Direto

90 Qual dos produtos financeiros abaixo requer registro na Comissão de Valores Mobiliários? a) Fundos de investimento b) CDB c) Clubes de investimento d) Tesouro Direto Fundos são controlados pela CVM. CDBs são controlados pelo BACEN. Clubes são organizações fechadas que suas cotas não podem ser livremente vendidas.

91 No que diz respeito a fundos de investimento, qual das afirmações abaixo é FALSA? a) Diz-se que um fundo é aberto quando seus cotistas podem solicitar o resgates de suas cotas a qualquer tempo. b) Diz-se que um fundo é aberto quando ele aceita qualquer tipo de cotista. c) Diz-se que um fundo é fechado quando suas cotas são somente resgatadas ao término do prazo de duração do fundo. d) Mesmo quando o gestor de um fundo aberto fecho o fundo para captação, o fundo continua sendo classificado como um fundo aberto.

92 No que diz respeito a fundos de investimento, qual das afirmações abaixo é FALSA? a) Diz-se que um fundo é aberto quando seus cotistas podem solicitar o resgates de suas cotas a qualquer tempo. b) Diz-se que um fundo é aberto quando ele aceita qualquer tipo de cotista. c) Diz-se que um fundo é fechado quando suas cotas são somente resgatadas ao término do prazo de duração do fundo. d) Mesmo quando o gestor de um fundo aberto fecho o fundo para captação, o fundo continua sendo classificado como um fundo aberto. Podem existir fundos abertos reservados apenas a investidores qualificados, dependendo do seu grau de risco.

93 Um investidor tem R$ ,00 para aplicar e não sabe exatamente quando precisará dos recursos, para terminar a obra em sua casa.Ele deseja fazer um investimento em renda fixa. Você o aconselha: a) a investir em ações. b) a comprar um papel que tenha liquidez no mercado primário. c) a comprar um ativo que tenha liquidez no mercado secundário. d) a comprar um papel com liquidez no vencimento.

94 Um investidor tem R$ ,00 para aplicar e não sabe exatamente quando precisará dos recursos, para terminar a obra em sua casa.Ele deseja fazer um investimento em renda fixa. Você o aconselha: a) a investir em ações. b) a comprar um papel que tenha liquidez no mercado primário. c) a comprar um ativo que tenha liquidez no mercado secundário. d) a comprar um papel com liquidez no vencimento. Este cliente deve se proteger principalmente contra o risco de liquidez, visto que não sabe o momento do resgate. O menor risco de liquidez existente é de um título onde o próprio emissor garante a recompra, como acontece com CDBs, fundos abertos e títulos públicos.

95 Suponha que a rentabilidade de um fundo DI tenha sido de 0,8% em um determinado mês e que o CDI no mesmo período tenha variado 1,0%. Nesse caso, pode-se afirmar que: a) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 20%. b) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 80%. c) a rentabilidade relativa do fundo foi de 80% do CDI. d) a rentabilidade relativa do fundo foi de 20% do CDI.

96 Suponha que a rentabilidade de um fundo DI tenha sido de 0,8% em um determinado mês e que o CDI no mesmo período tenha variado 1,0%. Nesse caso, pode-se afirmar que: a) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 20%. b) a rentabilidade absoluta do fundo foi de 80%. c) a rentabilidade relativa do fundo foi de 80% do CDI. d) a rentabilidade relativa do fundo foi de 20% do CDI. A rentabilidade absoluta do fundo foi 0,8% (o valor que rendeu). Este fundo rendeu 80% do CDI (esta é a rentabilidade relativa). Rentabilidade relativa é relativa a alguma coisa (benchmark), no caso, ela é relativa ao CDI

97 O IPCA é o índice de inflação utilizado como meta para administração da política monetária pelo Banco Central. a) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pelo IBGE. b) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pela FGV. c) A afirmação está correta, pois ele é o mais antigo índice de inflação calculado no Brasil. d) A afirmação está incorreta.

98 O IPCA é o índice de inflação utilizado como meta para administração da política monetária pelo Banco Central. a) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pelo IBGE. b) A afirmação está correta, pois ele é o índice oficial do Governo, calculado pela FGV. c) A afirmação está correta, pois ele é o mais antigo índice de inflação calculado no Brasil. d) A afirmação está incorreta. O IPCA é o índice oficial do governo, calculado pelo IBGE, uma empresa do governo, não pela FGV, que é uma empresa privada.

99 Complete a frase: O pregão eletrônico na Bovespa é realizado através do/da ____________. a) Home Broker b) day trade c) Soma d) Mega Bolsa

100 Complete a frase: O pregão eletrônico na Bovespa é realizado através do/da ____________. a) Home Broker b) day trade c) Soma d) Mega Bolsa Home broker é o sistema usado pelas corretoras se contactarem com os clientes na internet. A comunicação entre a bolsa e as corretoras é feito pelo Mega Bolsa


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