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Principais Resultados do Banco HSBC Brasil em 2012.

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1 Principais Resultados do Banco HSBC Brasil em 2012

2 Destaques do Período Lucro líquido do exercício: R$ 1,225 bilhões (+ 9,6%); Ativos Totais: R$ 125,617 bilhões (-13,0%); Patrimônio Líquido: R$ 9,973 bilhões (+ 13,4%); Operações de Crédito: R$ 58,343 bilhões (+ 0,1%); Receitas de Operações de Crédito: R$ 10,316 bilhões (-2,3%) Despesas de PDD: R$ 3,586 bilhões ( + 19%) 22.537 empregados: redução de 1.002 postos de trabalho

3 Origem do Resultado Lucro antes dos impostos - IFRS Segmento Lucro/Prejuízo (R$ milhões) Participação Percentual Negócios de Pessoa Física -210-11,5% Clientes Pessoa Jurídica 76441,8% Grandes clientes corporativos,institucionais e governamentais 1.32872,6% Outros -54-3,0% Total 1.828100,0% Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS

4 Queda dos Ativos A queda de 13% nos ativos totais do HSBC deve-se a dois fatores: 1.Queda de 10% em aplicações interfinanceiras de liquidez (títulos de curto prazo – provavelmente títulos públicos) 2.Queda de 55% nos depósitos compulsórios Redução das exigências pelo BC Redução dos depósitos no HSBC (-15%, principalmente depósitos a prazo)

5 Itens do Resultado HSBC Itens do Resultado20112012Variação Rec. Intermediação Financeira 18.518.27316.392.668-11,5% Desp. Intermediação Financeira-13.325.155-11.346.543-14,8% Captações-9.381.999-6.849.992-27,0% PDD-3.013.650-3.586.92719,0% Resultado Bruto5.193.1185.046.125-2,8% Rec. Prest. de Serviços e Tarifas2.430.7532.490.7012,5% Despesas de Pessoal-2.523.788-2.740.7578,6% outras desp. Administrativas-4.085.314-4.036.087-1,2% Result. Participação em controladas554.674651.70917,5% Resultado Operacional1.479.0281.623.5109,8% Participações no Lucro-313.919-337.6147,5% Lucro Líquido1.117.5841.224.5129,6% Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC 2012 - BRGAAP

6 Principais Receitas Fonte: Balanço HSBC 2012

7 Resultado de Participação em Controladas Resultado da HSBC Seguros tem alta de 16%; Resultado da HSBC Administradora de Consórcio tem alta de 37%;

8 Segmento de Pessoas Físicas: Redução fortemente impulsionada pelas provisões para risco de crédito, devido ao aumento inadimplência, principalmente, em cartões de crédito; Descontinuidade de ativos em 2011 - empréstimos consignados e financiamentos de veículos originados através de terceiros; A contribuição das operações de seguros que tiveram crescimento devido ao aumento, especialmente na carteira de vida; Segmento de Pessoas Jurídicas: Foco em produtos de comércio exterior e negócios internacionais Crescimento em produtos de capital de giro e comércio exterior, sendo que o último apresentou um forte crescimento nos volumes, em consequência da estratégia focada em alavancar as receitas com negócios internacionais Destaques dos Segmentos

9 Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Segmento20112012Variação Indústria 14.821.10615.021.7781,4% Comércio 10.172.06411.245.73510,6% Serviços 6.805.7215.831.858-14,3% Construção e Imobiliário6.119.7726.797.34111,1% Setor Primário739.430885.76419,8% Outros pessoa física*19.641.19418.560.763-5,5% Total 58.299.28758.343.2390,1% Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos Em R$ Mil

10 Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos

11 Taxa de Inadimplência – atrasos superiores a 90 dias Fonte: Balanço HSBC 2012

12 Despesas de Pessoal Fonte: Balanço HSBC 2012 Em R$ Mil 20112012Variação Proventos1.566.5271.754.45612,0% Encargos Sociais544.029552.5211,6% Benefícios373.853398.7336,7% Treinamento23.53019.524-17,0% Remuneração de Estagiários15.84915.523-2,1% Total2.523.7882.740.7578,6%

13 Despesas de Pessoal O Número de empregados do HSBC foi reduzido em 1.002 postos de trabalho. Portanto, chama atenção o fato de as despesas com remuneração de empregados ter uma elevação de 12%. Possível explicação: O banco estaria concentrando suas atividades nos segmentos de pessoa jurídica, onde os bancários têm maior remuneração. Expansão da equipe de gerentes de relacionamento com foco em negócios internacionais. (balanço do HSBC 2012 – IFRS)

14 Relação: Receitas de Prestação de Serviços e Tarifas Despesas de Pessoal Fonte: Balanço HSBC 2012

15 Remuneração do Pessoal-Chave da Administração Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS Nota: (1) Os benefícios de curto prazo são compostos pelas remunerações fixa e variável do exercício; (2) O HSBC Brasil não concede benefícios de rescisão de contrato de trabalho ao pessoal-chave da Administração Em R$ Mil 20112012Variação Benefícios de curto prazo (1) 30.24829.751-1,6% Benefícios pós-emprego5.5122.786-49,5% Pagamento baseado em ações2.0566.492215,8% Total37.81639.0293,2%

16 Rede de Atendimento 20112012Variação Absoluta Agências8678681 PABs39040111 Postos de Atendimento Eletrônico 1.0591.003-56 Caixas Automáticos5.2845.279-5 Fonte: Balanço HSBC 2012

17 Distribuição geográfica dos empregados do HSBC Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS 20112012Variação Norte607573-34 Nordeste996978-18 Sudeste9.7519.355-396 Centro-Oeste1.4761.381-95 Sul8.9468.487-459 Total21.77620.774-1.002

18 Distribuição geográfica dos empregados do HSBC 2011 2012 Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS

19 PLR HSBC 2012 – Informações Balanço e Estimativas Fonte: Balanço HSBC 2012; Estimativas

20 EMPREGO (ASPECTOS RELEVANTES DO MOMENTO ATUAL)

21 Taxa de Rotatividade – Setor Bancário – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada 201197.678496.72519,9%7,2% 2010134.226483.09728,4%7,1% 2009132.618462.16428,8%6,4% 2008100.579459.49422,2%8,5%

22 Taxa de Rotatividade – Privados – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada 201163.108273.05323,7%11,0% 201072.839259.04929,0%9,9% 200986.664242.80035,5%9,6% 200862.707245.54826,1%12,4%

23 Taxa de Rotatividade – SA Fechada – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada 201113.92448.09129,0%17,2% 201014.12047.80130,7%14,8% 200911.84344.06518,7%10,9% 200828.97882.41937,2%20,2%

24 Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários BANCOmai/11jul/12abr/13 Variação (mai/11 a abr/13) RelativaAbsoluta HSBC BANK BRASIL SA BCO MULTIP 7.08449.13753.816659,7%46.732 Total no País160.943332.263354.688120,4%193.745

25 Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários QUANTIDADE DE PONTOS DE ATENDIMENTO DE CORRESPONDENTE NO PAÍS, POR TIPO DE SERVIÇO PRESTADO E POR INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Posição: 01.04.2013 NOME Qtde de Instalações Inc. IInc. IIInc. IIIInc. IVInc VInc. VIInc. VIII HSBC BANK BRASIL SA BCO MULTIP 53.816592.5824.031150.42603.208 Pontos de atendimento de correspondentes no País, por IF, detalhando os tipos de serviços prestados (incisos descritos na Resolução 3.954). A responsabilidade pela inserção dos dados no Unicad é das IF's.

26 RESOLUCAO 3954 do Bacen Art. 8º O contrato de correspondente pode ter por objeto as seguintes atividades de atendimento, visando ao fornecimento de produtos e serviços de responsabilidade da instituição contratante a seus clientes e usuários: Inciso V recepção e encaminhamento de propostas referentes a operações de crédito e de arrendamento mercantil de concessão da instituição contratante;

27 Obrigada! Vívian Machado vivian@dieese.org.br


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