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Principais Resultados do Banco HSBC Brasil em 2012.

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1 Principais Resultados do Banco HSBC Brasil em 2012

2 Destaques do Período Lucro líquido do exercício: R$ 1,225 bilhões (+ 9,6%); Ativos Totais: R$ 125,617 bilhões (-13,0%); Patrimônio Líquido: R$ 9,973 bilhões (+ 13,4%); Operações de Crédito: R$ 58,343 bilhões (+ 0,1%); Receitas de Operações de Crédito: R$ 10,316 bilhões (-2,3%) Despesas de PDD: R$ 3,586 bilhões ( + 19%) empregados: redução de postos de trabalho

3 Origem do Resultado Lucro antes dos impostos - IFRS Segmento Lucro/Prejuízo (R$ milhões) Participação Percentual Negócios de Pessoa Física ,5% Clientes Pessoa Jurídica 76441,8% Grandes clientes corporativos,institucionais e governamentais ,6% Outros -54-3,0% Total ,0% Fonte: Balanço HSBC IFRS

4 Queda dos Ativos A queda de 13% nos ativos totais do HSBC deve-se a dois fatores: 1.Queda de 10% em aplicações interfinanceiras de liquidez (títulos de curto prazo – provavelmente títulos públicos) 2.Queda de 55% nos depósitos compulsórios Redução das exigências pelo BC Redução dos depósitos no HSBC (-15%, principalmente depósitos a prazo)

5 Itens do Resultado HSBC Itens do Resultado Variação Rec. Intermediação Financeira ,5% Desp. Intermediação Financeira ,8% Captações ,0% PDD ,0% Resultado Bruto ,8% Rec. Prest. de Serviços e Tarifas ,5% Despesas de Pessoal ,6% outras desp. Administrativas ,2% Result. Participação em controladas ,5% Resultado Operacional ,8% Participações no Lucro ,5% Lucro Líquido ,6% Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC BRGAAP

6 Principais Receitas Fonte: Balanço HSBC 2012

7 Resultado de Participação em Controladas Resultado da HSBC Seguros tem alta de 16%; Resultado da HSBC Administradora de Consórcio tem alta de 37%;

8 Segmento de Pessoas Físicas: Redução fortemente impulsionada pelas provisões para risco de crédito, devido ao aumento inadimplência, principalmente, em cartões de crédito; Descontinuidade de ativos em empréstimos consignados e financiamentos de veículos originados através de terceiros; A contribuição das operações de seguros que tiveram crescimento devido ao aumento, especialmente na carteira de vida; Segmento de Pessoas Jurídicas: Foco em produtos de comércio exterior e negócios internacionais Crescimento em produtos de capital de giro e comércio exterior, sendo que o último apresentou um forte crescimento nos volumes, em consequência da estratégia focada em alavancar as receitas com negócios internacionais Destaques dos Segmentos

9 Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Segmento Variação Indústria ,4% Comércio ,6% Serviços ,3% Construção e Imobiliário ,1% Setor Primário ,8% Outros pessoa física* ,5% Total ,1% Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos Em R$ Mil

10 Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos

11 Taxa de Inadimplência – atrasos superiores a 90 dias Fonte: Balanço HSBC 2012

12 Despesas de Pessoal Fonte: Balanço HSBC 2012 Em R$ Mil Variação Proventos ,0% Encargos Sociais ,6% Benefícios ,7% Treinamento ,0% Remuneração de Estagiários ,1% Total ,6%

13 Despesas de Pessoal O Número de empregados do HSBC foi reduzido em postos de trabalho. Portanto, chama atenção o fato de as despesas com remuneração de empregados ter uma elevação de 12%. Possível explicação: O banco estaria concentrando suas atividades nos segmentos de pessoa jurídica, onde os bancários têm maior remuneração. Expansão da equipe de gerentes de relacionamento com foco em negócios internacionais. (balanço do HSBC 2012 – IFRS)

14 Relação: Receitas de Prestação de Serviços e Tarifas Despesas de Pessoal Fonte: Balanço HSBC 2012

15 Remuneração do Pessoal-Chave da Administração Fonte: Balanço HSBC IFRS Nota: (1) Os benefícios de curto prazo são compostos pelas remunerações fixa e variável do exercício; (2) O HSBC Brasil não concede benefícios de rescisão de contrato de trabalho ao pessoal-chave da Administração Em R$ Mil Variação Benefícios de curto prazo (1) ,6% Benefícios pós-emprego ,5% Pagamento baseado em ações ,8% Total ,2%

16 Rede de Atendimento Variação Absoluta Agências PABs Postos de Atendimento Eletrônico Caixas Automáticos Fonte: Balanço HSBC 2012

17 Distribuição geográfica dos empregados do HSBC Fonte: Balanço HSBC IFRS Variação Norte Nordeste Sudeste Centro-Oeste Sul Total

18 Distribuição geográfica dos empregados do HSBC Fonte: Balanço HSBC IFRS

19 PLR HSBC 2012 – Informações Balanço e Estimativas Fonte: Balanço HSBC 2012; Estimativas

20 EMPREGO (ASPECTOS RELEVANTES DO MOMENTO ATUAL)

21 Taxa de Rotatividade – Setor Bancário – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada ,9%7,2% ,4%7,1% ,8%6,4% ,2%8,5%

22 Taxa de Rotatividade – Privados – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada ,7%11,0% ,0%9,9% ,5%9,6% ,1%12,4%

23 Taxa de Rotatividade – SA Fechada – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários Ano Vínculo Ativo em 31/12Rotatividade NãoSimGlobalDescontada ,0%17,2% ,7%14,8% ,7%10,9% ,2%20,2%

24 Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários BANCOmai/11jul/12abr/13 Variação (mai/11 a abr/13) RelativaAbsoluta HSBC BANK BRASIL SA BCO MULTIP ,7% Total no País ,4%

25 Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários QUANTIDADE DE PONTOS DE ATENDIMENTO DE CORRESPONDENTE NO PAÍS, POR TIPO DE SERVIÇO PRESTADO E POR INSTITUIÇÃO FINANCEIRA Posição: NOME Qtde de Instalações Inc. IInc. IIInc. IIIInc. IVInc VInc. VIInc. VIII HSBC BANK BRASIL SA BCO MULTIP Pontos de atendimento de correspondentes no País, por IF, detalhando os tipos de serviços prestados (incisos descritos na Resolução 3.954). A responsabilidade pela inserção dos dados no Unicad é das IF's.

26 RESOLUCAO 3954 do Bacen Art. 8º O contrato de correspondente pode ter por objeto as seguintes atividades de atendimento, visando ao fornecimento de produtos e serviços de responsabilidade da instituição contratante a seus clientes e usuários: Inciso V recepção e encaminhamento de propostas referentes a operações de crédito e de arrendamento mercantil de concessão da instituição contratante;

27 Obrigada! Vívian Machado


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