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1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais Aracajú – SE 04/04/2013.

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1 1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais Aracajú – SE 04/04/2013

2 Agenda 2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas 1. Informações Institucionais Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES Exportação BNDES PMAE (Apoio às Juntas Comerciais)

3 Informações Institucionais

4 Quem somos? Objetivos Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados Movimentar setores-chave da economia Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras Ações do BNDES Aumentar o apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES. Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente

5 Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Contratadas diretamente com o BNDES Como apoiamos? Operações Diretas Operações Indiretas Informação e Relacionamento

6 Requisitos Mínimos Apresentar cadastro satisfatório. Comprovar capacidade de pagamento. Apresentar garantias (normas Banco Central). Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias. Cumprir a Legislação Ambiental. Não estar em regime de recuperação de crédito. O BNDES não exige tempo mínimo de operação! BNDESAgente Financeiro

7 Quem são as MPMEs? MPMEMPME Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro Pequena Média até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões

8 Operações com MPMEs Desembolsos Desembolso por Produto Desembolso por Setor Número de Operações Micro, Pequenas e Médias Empresas

9 Operações com MPMEs Desembolsos Desembolso por Produto Desembolso por Setor Número de Operações Micro, Pequenas e Médias Empresas

10 Operações com MPMEs Desembolso por Setor (em bilhões) Em

11 Operações com MPMEs Desembolsos Desembolso por Produto Desembolso por Setor Número de Operações Micro, Pequenas e Médias Empresas

12 Operações com MPMEs Número de Operações Crescimento de 445% Total de Operações Operações MPMEs

13 Operações com MPMEs Desembolsos Desembolso por Produto Desembolso por Setor Número de Operações Micro, Pequenas e Médias Empresas

14 Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 129%

15 Desembolsos para MPMEs Desembolso R$ 19.9 bilhões 40% do total

16 Desembolso R$ 6.6 bilhões 13% do total Desembolsos para MPMEs

17 Desembolso R$ 15.9 bilhões 31% do total

18 Desembolsos para MPMEs Desembolso R$ 5.4 bilhões 11% do total

19 Desembolsos para MPMEs Desembolso R$ 2.4 bilhões 5% do total

20 Operações com MPMEs Desembolsos Desembolso por Produto Por Setor Número de Operações Micro, Pequenas e Médias Empresas

21 Operações com MPMEs Desembolso por Produto (em milhões) Em

22 Focos de Apoio Financeiro Projetos de Investimento Exportação Máquinas e Equipamentos Capital de Giro

23 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

24 Projetos de Investimento

25 Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40% BNDES Automático O que pode ser financiado?

26 Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Projetos de Investimento 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado? BNDES Automático

27 Máquinas e Equipamentos

28 Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30% Máquinas e Equipamentos BNDES PSI O que pode ser financiado?

29 Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados. Pode chegar a 100% do valor do investimento; A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses. Máquinas e Equipamentos 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? 4 – O que não pode ser financiado? BNDES PSI

30 É um FINAME com condições mais favoráveis. Taxa de juros fixa de 3,0 a 3,5% ao ano. Prazo de até 10 anos, incluindo até 2 anos de carência. Capital de giro associado nas mesmas condições do financiamento da máquina ou equipamento. BNDES PSI Vantagens Máquinas e Equipamentos

31 Capital de Giro

32 Capital de giro isolado O que pode ser financiado? Quem pode solicitar? PorteSetor Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Média-Grande e Grande Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões Média Indústria de transformação MPME´s que não se enquadrem nas classificações anteriores, mas que estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo Constitucional do Norte (FNO) ou Fundo Constitucional do Nordeste (FNE). BNDES Progeren

33 Empresas que não sejam dos segmentos contemplados; Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. Capital de Giro 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual o prazo do financiamento? 4 - Quem não pode solicitar o financiamento? BNDES Progeren

34 Condições - MPME * Fonte: AOI/DESCO – média 2012 BNDES Automático BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren Custo Financeiro Remuneração BNDES Remuneração Agente Financeiro* Taxa Final Prazo Carência TJLP 5% a.a. Negociado TJLP 5% a.a. Até 120 meses De 3 a 24 meses 3% a.a. TJLP 5% a.a. Até 120 meses Até 36 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses 0,9% a.a. 0,5% ou 1% a.a. Negociada 3,1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3% a.a. +/- 0,72% a.m. +/- 0,73% a.m. 0,25% a.m. +/- 0,68%a 0,72% a.m.

35 Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos. 1º Passo 2º Passo3º Passo

36 Garantias

37 Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Condições de Contratação Exigência de Garantias FGI Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito. BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

38 Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões Cobertura máxima: 80 % do financiamento Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais Até R$ 1 milhão Garantias *Podem existir exceções Condições de Contratação Contragarantias Exigidas Valor GarantidoContragarantias Mínimas* BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

39 Agentes Financeiros Parceiros 39 Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados

40 Cartão BNDES

41 Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13); Crédito rotativo, pré-aprovado; Uso automático. Vantagens Cartão BNDES

42 Ambiente de Negócios Parceiros 50 mil Fornecedores credenciados 218 mil produtos 600 mil Compradores MPMEs R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado Cartão BNDES

43 Exposição do catálogo de produtos gratuita Crédito rotativo e pré- aprovado; uso automático Fabricantes podem indicar distribuidores Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados Sem risco de crédito Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13) Financiamento automático para o cliente Prestações fixas em até 48 meses 600 mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor FornecedoresCompradores Cartão BNDES - Vantagens Empresas de qualquer porte Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES Prestadores de serviços autorizados pelo BNDES Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões Ser correntista em um dos bancos emissores Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental

44 O que pode ser financiado? Mais de 218 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Insumos industriais (têxtil, coureiro- calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Materiais para construção civil Qualificação profissional para o turismo Inovação – Serviços tecnológicos Cartão BNDES

45 Como solicitar o Cartão BNDES?

46 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

47 Como solicitar o credenciamento como Fornecedor? Cartão BNDES

48 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

49 Cartão BNDES Estatísticas

50 Cartões emitidos cartões Limites concedidos cerca de R$ 33 bilhões Nº de transações mais de 2 milhões Valor das transações cerca de R$ 30 bilhões Fornecedores credenciados mais de 50 mil Produtos cadastrados cerca de 220 mil Estatística Nacional desde sua Criação Cartão BNDES – Criado em 2002

51 Informações: DúvidasManuais Cartão BNDES

52 Apoio à Exportação

53 BNDES – PMAE (Apoio às Juntas Comerciais)

54 BNDES - PMAE Apoio a modernização da administração das receitas e da gestão fiscal, financeira e patrimonial das Administrações Estaduais Tecnologia de Informação e de Comunicação e Equipamentos de Informática; Capacitação de Recursos Humanos; Serviços Técnicos Especializados; Equipamentos de Apoio à Fiscalização; Infraestrutura Física. BNDES - PMAE Itens Financiáveis

55 Taxa de juros: a) Custo Financeiro:TJLP (5,0% a.a.) b) Remuneração Básica do BNDES: 0,9% a.a. c) Taxa de Risco de Crédito: 1,0% a.a. Participação máxima do BNDES: 90% dos itens financiáveis. Prazo Total: Até 96 meses, incluído o prazo máximo de carência de 36 meses. Garantias As garantias ficarão a critério do BNDES, observadas as normas pertinentes do Banco Central e do BNDES. * O BNDES PMAE obedece as regras de concessão de crédito para o setor público. BNDES - PMAE Condições, Prazos e Garantias BNDES - PMAE

56 Posto de Informações FIES/BNDES Presente em todas as regiões e em 24 estados 50 Postos de Informações Rodrigo Rocha Pereira Lima Gabriela Gonçalves Morais da Silva Tel. (79)

57 Canais de comunicação Central Atendimento BNDES Central de Atendimento BNDES Ouvidoria

58 Obrigado!


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