Risco Sacado Itaú Antecipação de Fornecedores

Apresentação em tema: "Risco Sacado Itaú Antecipação de Fornecedores"— Transcrição da apresentação:

1 Risco Sacado Itaú Antecipação de Fornecedores
Roberson Reis Líder Funcional Frente Financeira e Fiscal

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3 O que é o Risco Sacado O Risco Sacado é uma forma simples de se garantir a obtenção de recursos financeiros (capital de giro) sem complicações posteriores como juros ou parcelamento. Consiste basicamente na antecipação por parte dos fornecedores de títulos a receber de seus clientes, onde o banco antecipa o valor para o fornecedor na data de solicitação e recebe posteriormente do cliente na data de vencimento, daí o nome “risco sacado”, pois o fornecedor se utiliza da confiabilidade do seu cliente com o banco. Este processo também é conhecido como desconto de títulos.

4 Risco Sacado ITS

5 Como Funciona o Risco Sacado
O fornecedor faz uma venda para um grande cliente, por exemplo, com um prazo de vencimento de 60 dias e envia para seu cliente a Nota Fiscal juntamente com o boleto para pagamento; O cliente envia para o banco o agendamento deste título a pagar, através do EDI Bancário; O banco localiza os títulos a pagar que podem ser antecipados e disponibiliza em seu sistema interno de risco sacado; O fornecedor, por sua vez, acessa este sistema e solicita ao banco a antecipação do valor; O banco irá cobrar uma taxa de desconto sobre o valor do título e depositar o valor restantes diretamente na conta do fornecedor; O cliente, porém, não é afetado nessa operação. Na data de vencimento do boleto (60 dias depois) o valor é debitado da conta do cliente e permanece em poder do banco. Os títulos que são passíveis de antecipação são apenas aqueles com datas de vencimento igual ou superior a sete dias. Quando o cliente faz o agendamento e o fornecedor não solicita antecipação, o título sai automaticamente do sistema de risco sacado do banco quando restarem seis dias para o vencimento. Supply Chain Compliance Office Production Plant HR Purchasing Sales R & D Executive Management technical monitoring

6 Risco Sacado ITS

7 Risco Sacado Fluxo da Operação

8 Roadmap de Implementação

9 Risco Sacado Soluções Financeiras
Obrigado! Roberson Reis

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