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1º Trimestre 2004. 194 192 182 167 165 1999200020012002Mar/04 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional Fonte: Banco Central do Brasil.

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1 1º Trimestre 2004

2 Mar/04 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional Fonte: Banco Central do Brasil

3 ,1 14,7 15,5 16,5 20, Ativos Totais R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

4 42,0 50,8 57,4 76,5 80,4 11,0 15,4 18,8 24,3 27,1 26,2 30,4 32,7 31,8 33, Depósitos à Vista R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

5 270,1 298,9 314,8 362,7 325,7 29,0 38,7 42,5 69,6 54,7 13,0 13,5 15,1 10,7 21, Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

6 Lideranças Total de Ativos - Maior Banco do País Recursos Administrados - Maior Administrador de Recursos de Terceiros Carteira de Crédito - Líder em Crédito Saldo de Captações - Líder em Captações de Mercado Base de Clientes Clientes cadastrados para uso do Portal BB Maior rede de TAAs da América Latina Maior rede de atendimento do País

7 Base Acionária % ações BBAS3 Tesouro Nacional Previ 71,8 13,8 5,8 1,5 2,2 3,2 1,2 0,5 BNDESPar Ações em Tesouraria Capital Estrangeiro Pessoas Físicas Demais Pessoas Jurídicas Outros Fundos de Pensão

8 Performance BB ON x Ibovespa Base 100 = 31/12/2002 BBAS3IBOVESPA 100 mar/03jun/03set/03dez/03mar/04 96,42% 127,67%

9 Lucro Líquido e Retorno sobre PL 21,3 24,8 25,7 23,1 21, T032T033T034T031T04 Retorno s/ PL - % Anualizado Lucro Líquido R$ milhões

10 Destaques do Demonstração de Resultado s/1T03s/4T03 Var. % 4T031T031T04 Receita de Inter. Finan. Despesas de Inter. Finan. Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa Result. Bruto da Inter. Finan. Receitas de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Result. antes da Trib. s/ o Lucro IR e CS Lucro Líquido Demais Itens Participação no Lucro Resultado Não Operacional Resultado Operacional (5.067) (833) (3.266) (95) (453) (155) (6.157) (706) (2.677) (687) (20) (5.152) (1.359) (2.700) (255) (370) (41) (11,3) (16,3) 92,4 1,9 27,5 0,9 (211,8) (13,3) (46,0) 108,7 28,5 (69,5) (10,8) (6,9) 1,7 63,1 (21,0) 2,8 (17,3) 168,4 (17,5) (18,2) (73,6) (3,4) (60,4) (16,1) R$ milhões

11 Destaques do Demonstração de Resultado Com realocações s/1T03s/4T03 Var. % 4T031T031T (2,2)(3,7) (636)(827)(901)41,69, (10,7)(7,0) ,52,8 (232)(289)(284)22,5(1,7) (1,6)(4,0) (2.709)(3.149)(2.735)0,9(13,1) (6,1)19, (1,4)(8,1) (4,1)(9,6) (687)(453)(370)(46,0)(18,2) (20)(155)(41)108,7(73,6) ,18,5 (110)(128)(215)96,068,0 Margem Financeira Bruta Margem Financeira Líquida Margem de Contribuição Resultado Comercial Resultado Operacional Result. antes do IR e Contr. Soc. Resultado Recorrente Lucro Líquido ,5(3,4) Prov. p/ Cred. Liq. Duvidosa Receitas de Prestação de Serviços Despesas Trib. s/Faturamento Despesas Administrativas IR e CS Participações no Lucro Itens Extraordinários R$ milhões

12 Índices de Performance 56,7 54,0 57,6 1T032T033T034T031T04 56,5 54,2 80,7 90,7 84,0 77,5 98,6 1T032T033T034T031T04 Índice de Eficiência - % Despesas Administrativas/Receitas Operacionais Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal

13 Base de Clientes Em milhões 14,4 1, ,4 12,9 0, ,8 11,8 0, , ,5 1,2 18,8 Mar/04 18,0 1,2 19,3 Clientes Pessoa FísicaClientes Pessoa Jurídica

14 Administração de Recursos de Terceiros R$ bilhões 13,216,217,219,020,2 48,0 61,4 66,2 102,6 116, Mar/04 Total de Recursos AdministradosParticipação do BB - %

15 Seguridade 74,2% 3,4% 22,4% 80,4% 3,0% 16,6% 1T04 1T03 Seguros / Valor Agregado Líquido SegurosMFBOutros Total Auto T031T04 Receitas R$ milhões Adm. de Fundos Previdência Capitalização Vida e Outros

16 7,1% 11,6% 24,4% 37,1% 19,9% Rede de Distribuição Mar/04 4,6 7,9 9,2 10,0 2,9 3,0 3,1 3,2 7,5 10,9 12,3 13,2 9,9 3,5 13,4 Pontos de Atendimento por Região Pontos de Atendimento Em Mil OutrosAgências

17 Mar/04 Terminais de Auto-Atendimento

18 53,7 10,5 14,3 4,1 15,4 2,0 Mar/03 50,6 12,2 16,2 4,7 13,7 2,6 Mar/04 TAA Internet Geren. Financeiro POS Caixa Outros 84,6 85,0 85,2 86,4 86,3 mar/03jun/03set/03dez/03mar/04 Transação por Canal - % Transações nos Canais Automatizados/ Total de Transações - % Canais Automatizados

19 Milhões de Clientes Habilitados na Internet 2, , , , ,2 2003

20 Força de Trabalho Em Mil EstagiáriosFuncionários ,278,178,6 80,6 12,3 11,9 9,5 10,2 Mar/04 81,8 10,5 90,590,0 88,1 90,8 92,3

21 Destaques do Balanço Patrimonial Ativos Totais ,50,4 Ativos de Liquidez ,62,3 Operações de Crédito ,31,3 Crédito Tributário (16,6)(3,1) Demais Ativos (10,2)(3,7) Passivos Totais ,50,4 Depósitos ,30,2 Demais Passivos ,00,2 Patrimônio Líquido ,84,2 s/1T03s/4T03 Var. % 4T031T031T04 R$ milhões

22 Carteira de Crédito 1T03 - Saldo R$ 65,7 bilhões Varejo 20,3% Comercial 22,2% Comércio Exterior 12,3% Exterior 14,5% Outros 2,7% Agronegócios 27,9% 1T04 - Saldo R$ 79,6 bilhões Varejo 22,3% Comercial 20,2% Comércio Exterior 10,3% Exterior 12,6% Outros 2,0% Agronegócios 32,5% De acordo com a Resolução CMN 2682/99

23 Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 CDCContas Especiais BB Giro RápidoCartões de Crédito Carteira de Crédito de Varejo Saldo de R$ 17,8 bilhões: crescimento de 33,4% no ano. Mar/04 1,8 3,0 6,9 8,5 2,2 2,6 1,4 1,7 Principais Operações Saldo em R$ bilhões

24 RecebíveisConta Garantida InvestimentoCapital de Giro - Outros Carteira de Crédito Comercial Saldo de R$ 16,1 bilhões: crescimento de 10,4% no ano. 6,7 8,3 2,0 1,8 1,7 1,9 1,41,5 Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 Mar/04 Principais Operações Saldo em R$ bilhões

25 Carteira de Crédito de Agronegócios Principais Operações Saldo em R$ bilhões 7,8 9,0 1T03 9,0 9,5 2T03 10,2 9,8 3T03 12,0 10,6 4T03 11,8 11,1 1T04 CusteioInvestimento 16,8 18,5 20,0 22,6 22,9

26 1,7 1,9 2,1 2,0 2,4 1T032T033T034T031T04 Operações de ACC/ACE Fluxo - US$ bilhões Líder em Câmbio Exportação, com 28,5% de participação no mercado Carteira de Crédito do Comércio Exterior

27 Risco de Crédito AA-BC-DE-H VarejoComercialComércio ExteriorAgronegócios 57,9 89,0 83,9 80,9 31,1 8,5 14,5 18,6 11,0 2,51,60,6 BB SFN Março/04 78,8 16,5 4,7 77,9 15,3 6,7 Risco por Carteira - %Risco BB x SFN - % Fonte: Banco Central do Brasil

28 Credit Risk 1T034T031T04 Total da Carteira de Cédito Operações Vencidas Operações Vencidas +15 dias Operações Vencidas +60 dias Baixa para Prejuízo Recuperação Saldo Perda (Saldo Perda/Total da Carteira) - % , , ,2 1T032T033T034T031T03 Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas +15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas +60 dias/Total da Carteira 5,6 5,3 5,0 4,7 5,2 5,5 5,1 4,8 4,6 5,1 3,1 3,2 3,0 3,2 R$ milhões

29 Captações Total Depósitos à Vista Poupança Depósitos Interf. Depósitos a Prazo Captações Merc. Aberto R$ bilhões 147,7 21,0 26,8 5,2 45,0 49,6 Mar/03 150,1 27,1 27,4 7,3 48,2 40,1 Dez/03 150,6 30,3 27,6 6,2 46,1 40,3 Mar/04 1,9 44,0 2,9 18,9 2,3 -18,6 0,3 11,7 0,6 -14,5 -4,3 0,7 s/ Mar/03 s/ Dez/03 Var. %

30 Captações no Exterior 25/Abr 2003 Global Medium Term Notes 6,375% p.a. 2 anos US$75 MM 17/Mar 2003 US$120 MM MT-100 7,26% p.a. 7 anos 02/Jul MM Global Medium Term Notes 4,5% p.a. 1 ano 10/Jul 2003 US$178 MM VISANET 5,911% p.a. 8 anos 10/Jul 2003 US$45 MM VISANET 4,777% p.a. 8 anos 19/Dez 2003 US$250 MM MT-100 6,55% p.a. 10 anos

31 Patrimônio Líquido R$ milhões Mar/04

32 Basiléia Composição do Índice de Basiléia - % Nível INível II 14,3 9,3 9,7 10,1 9,7 9,9 4,1 4,2 4,0 4,4 1T032T033T034T031T04 13,4 13,813,7 14,3

33 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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