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1º Trimestre 2004.

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1 1º Trimestre 2004

2 Sistema Financeiro Nacional
Bancos no País 194 192 182 167 165 1999 2000 2001 2002 Mar/04 Fonte: Banco Central do Brasil

3 Sistema Financeiro Nacional
Ativos Totais R$ bilhões 840 939 1.062 1.231 1.331 126 138 165 205 230 15,1 14,7 15,5 16,5 20,4 1999 2000 2001 2002 2003 SFN BB Participação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

4 Sistema Financeiro Nacional
Depósitos à Vista R$ bilhões 42,0 50,8 57,4 76,5 80,4 11,0 15,4 18,8 24,3 27,1 26,2 30,4 32,7 31,8 33,8 1999 2000 2001 2002 2003 SFN BB Participação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

5 Sistema Financeiro Nacional
Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil 270,1 298,9 314,8 362,7 325,7 29,0 38,7 42,5 69,6 54,7 13,0 13,5 15,1 10,7 21,4 1999 2000 2001 2002 2003 SFN BB Participação do BB - % Fonte: Banco Central do Brasil

6 R$ 231,1 bi R$ 116,0 bi R$ 79,6 bi R$ 150,6 bi 19,3 milhões
Lideranças R$ 231,1 bi Total de Ativos - Maior Banco do País R$ 116,0 bi Recursos Administrados - Maior Administrador de Recursos de Terceiros R$ 79,6 bi Carteira de Crédito - Líder em Crédito R$ 150,6 bi Saldo de Captações - Líder em Captações de Mercado 19,3 milhões Base de Clientes 6,2 milhões 37.018 13.413 Clientes cadastrados para uso do Portal BB Maior rede de TAA’s da América Latina Maior rede de atendimento do País

7 Base Acionária 71,8 13,8 5,8 1,5 2,2 3,2 1,2 0,5 Tesouro Nacional
% ações BBAS3 Tesouro Nacional Previ 71,8 13,8 5,8 1,5 2,2 3,2 1,2 0,5 BNDESPar Ações em Tesouraria Capital Estrangeiro Pessoas Físicas Demais Pessoas Jurídicas Outros Fundos de Pensão

8 Performance BB ON x Ibovespa
Base 100 = 31/12/2002 127,67% 96,42% 100 mar/03 jun/03 set/03 dez/03 mar/04 BBAS3 IBOVESPA

9 Lucro Líquido e Retorno sobre PL
Retorno s/ PL - % Anualizado 21,3 24,8 25,7 23,1 479 600 665 637 616 1T03 2T03 3T03 4T03 1T04 Lucro Líquido R$ milhões

10 Destaques do Demonstração de Resultado
Var. % 4T03 1T03 1T04 Receita de Inter. Finan. Despesas de Inter. Finan. Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa Result. Bruto da Inter. Finan. Receitas de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Result. antes da Trib. s/ o Lucro IR e CS Lucro Líquido Demais Itens Participação no Lucro Resultado Não Operacional Resultado Operacional 8.122 (5.067) (833) 3.056 1.511 (3.266) (95) 1.245 (453) (155) 637 39 1.206 8.525 (6.157) (706) 2.368 1.218 (2.677) 228 1.185 (687) (20) 479 51 1.135 7.565 (5.152) (1.359) 2.414 1.553 (2.700) (255) 1.027 (370) (41) 616 15 1.012 (11,3) (16,3) 92,4 1,9 27,5 0,9 (211,8) (13,3) (46,0) 108,7 28,5 (69,5) (10,8) (6,9) 1,7 63,1 (21,0) 2,8 (17,3) 168,4 (17,5) (18,2) (73,6) (3,4) (60,4) (16,1) R$ milhões

11 Destaques do Demonstração de Resultado
Com realocações s/1T03 s/4T03 Var. % 4T03 1T03 1T04 3.917 3.977 3.829 (2,2) (3,7) (636) (827) (901) 41,6 9,0 3.281 3.150 2.928 (10,7) (7,0) 1.218 1.511 1.553 27,5 2,8 (232) (289) (284) 22,5 (1,7) 4.267 4.372 4.197 (1,6) (4,0) (2.709) (3.149) (2.735) 0,9 (13,1) 1.558 1.223 1.462 (6,1) 19,5 1.244 1.335 1.227 (1,4) (8,1) 1.295 1.374 1.242 (4,1) (9,6) (687) (453) (370) (46,0) (18,2) (20) (155) (41) 108,7 (73,6) 589 765 831 41,1 8,5 (110) (128) (215) 96,0 68,0 Margem Financeira Bruta Margem Financeira Líquida Margem de Contribuição Resultado Comercial Resultado Operacional Result. antes do IR e Contr. Soc. Resultado Recorrente Lucro Líquido 479 637 616 28,5 (3,4) Prov. p/ Cred. Liq. Duvidosa Receitas de Prestação de Serviços Despesas Trib. s/Faturamento Despesas Administrativas IR e CS Participações no Lucro Itens Extraordinários R$ milhões

12 Índice de Eficiência - %
Índices de Performance Índice de Eficiência - % Despesas Administrativas/Receitas Operacionais Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal 80,7 90,7 84,0 77,5 98,6 1T03 2T03 3T03 4T03 1T04 56,7 54,0 57,6 1T03 2T03 3T03 4T03 1T04 56,5 54,2

13 Base de Clientes Em milhões 14,4 1,0 2002 15,4 12,9 0,9 2001 13,8 11,8
2000 12,7 2003 17,5 1,2 18,8 Mar/04 18,0 19,3 Clientes Pessoa Física Clientes Pessoa Jurídica

14 Administração de Recursos de Terceiros
R$ bilhões 13,2 16,2 17,2 19,0 20,2 48,0 61,4 66,2 102,6 116,0 2000 2001 2002 2003 Mar/04 Total de Recursos Administrados Participação do BB - %

15 Seguridade Seguros / Valor Agregado Líquido Receitas 74,2% 3,4% 22,4%
80,4% 3,0% 16,6% 1T04 1T03 Seguros / Valor Agregado Líquido Seguros MFB Outros Total Auto 145 18 64 42 13 9 175 15 69 41 36 16 1T03 1T04 Receitas R$ milhões Adm. de Fundos Previdência Capitalização Vida e Outros

16 Rede de Distribuição Pontos de Atendimento por Região
7,1% 11,6% 24,4% 37,1% 19,9% Pontos de Atendimento Em Mil 2000 2001 2002 2003 Mar/04 4,6 7,9 9,2 10,0 2,9 3,0 3,1 3,2 7,5 10,9 12,3 13,2 9,9 3,5 13,4 Outros Agências

17 Terminais de Auto-Atendimento
30.149 32.287 33.645 2000 2001 2002 37.018 2003 Mar/04

18 Canais Automatizados Transação por Canal - %
Transações nos Canais Automatizados/ Total de Transações - % 2,0 2,6 Outros Caixa 15,4 13,7 POS 4,1 4,7 84,6 85,0 85,2 86,4 86,3 mar/03 jun/03 set/03 dez/03 mar/04 14,3 16,2 Geren. Financeiro 10,5 12,2 Internet TAA 53,7 50,6 Mar/03 Mar/04

19 Canais Automatizados Milhões de Clientes Habilitados na Internet 2,6
2000 4,0 2001 4,8 2002 6,0 2003 6,2

20 Força de Trabalho Em Mil 2000 2001 2002 2003 78,2 78,1 78,6 80,6 12,3
11,9 9,5 10,2 Mar/04 81,8 10,5 90,5 90,0 88,1 90,8 92,3 Estagiários Funcionários

21 Destaques do Balanço Patrimonial
Ativos Totais 10,5 0,4 Ativos de Liquidez 88.366 18,6 2,3 Operações de Crédito 53.475 65.604 66.461 24,3 1,3 Crédito Tributário 10.927 9.406 9.116 (16,6) (3,1) Demais Ativos 56.473 52.695 50.736 (10,2) (3,7) Passivos Totais Depósitos 98.130 12,3 0,2 Demais Passivos 8,0 Patrimônio Líquido 10.164 12.172 12.686 24,8 4,2 s/1T03 s/4T03 Var. % 4T03 1T03 1T04 R$ milhões

22 Carteira de Crédito De acordo com a Resolução CMN 2682/99
1T03 - Saldo R$ 65,7 bilhões Varejo 20,3% Comercial 22,2% Comércio Exterior 12,3% Exterior 14,5% Outros 2,7% Agronegócios 27,9% 1T04 - Saldo R$ 79,6 bilhões Varejo 22,3% Comercial 20,2% Comércio Exterior 10,3% Exterior 12,6% Outros 2,0% Agronegócios 32,5%

23 Carteira de Crédito de Varejo
Saldo de R$ 17,8 bilhões: crescimento de 33,4% no ano. Principais Operações Saldo em R$ bilhões 1,8 3,0 6,9 8,5 2,2 2,6 1,4 1,7 Mar/03 Jun/03 Set/03 Dez/03 Mar/04 CDC Contas Especiais BB Giro Rápido Cartões de Crédito

24 Carteira de Crédito Comercial
Saldo de R$ 16,1 bilhões: crescimento de 10,4% no ano. Principais Operações Saldo em R$ bilhões 6,7 8,3 2,0 1,8 1,7 1,9 1,4 1,5 Mar/03 Jun/03 Set/03 Dez/03 Mar/04 Recebíveis Conta Garantida Investimento Capital de Giro - Outros

25 Carteira de Crédito de Agronegócios
Principais Operações Saldo em R$ bilhões 7,8 9,0 1T03 9,5 2T03 10,2 9,8 3T03 12,0 10,6 4T03 11,8 11,1 1T04 Custeio Investimento 16,8 18,5 20,0 22,6 22,9

26 Líder em Câmbio Exportação, com 28,5% de participação no mercado
Carteira de Crédito do Comércio Exterior Operações de ACC/ACE Fluxo - US$ bilhões Líder em Câmbio Exportação, com 28,5% de participação no mercado 1,7 1,9 2,1 2,0 2,4 1T03 2T03 3T03 4T03 1T04

27 Risco de Crédito Risco por Carteira - % Risco BB x SFN - % BB SFN 78,8
Março/04 78,8 16,5 4,7 77,9 15,3 6,7 AA-B C-D E-H Varejo Comercial Comércio Exterior Agronegócios 57,9 89,0 83,9 80,9 31,1 8,5 14,5 18,6 11,0 2,5 1,6 0,6 Fonte: Banco Central do Brasil

28 Credit Risk 1T03 4T03 1T04 Total da Carteira de Cédito
Operações Vencidas Operações Vencidas +15 dias Operações Vencidas +60 dias Baixa para Prejuízo Recuperação Saldo Perda (Saldo Perda/Total da Carteira) - % 77.636 3.656 3.591 2.347 678 371 307 1,6 65.715 3.681 3.631 2.034 528 169 359 2,2 79.647 4.144 4.026 2.557 667 224 444 R$ milhões 1T03 2T03 3T03 4T03 Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas +15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas +60 dias/Total da Carteira 5,6 5,3 5,0 4,7 5,2 5,5 5,1 4,8 4,6 3,1 3,2 3,0

29 Captações Total Depósitos à Vista Poupança Depósitos Interf.
Depósitos a Prazo Captações Merc. Aberto R$ bilhões 147,7 21,0 26,8 5,2 45,0 49,6 Mar/03 150,1 27,1 27,4 7,3 48,2 40,1 Dez/03 150,6 30,3 27,6 6,2 46,1 40,3 Mar/04 1,9 44,0 2,9 18,9 2,3 -18,6 0,3 11,7 0,6 -14,5 -4,3 0,7 s/Mar/03 s/Dez/03 Var. %

30 Captações no Exterior €150 MM Global Medium Term Notes 6,375% p.a.
25/Abr 2003 Global Medium Term Notes 6,375% p.a. 2 anos US$75 MM 17/Mar US$120 MM MT-100 7,26% p.a. 7 anos 02/Jul €150 MM 4,5% p.a. 1 ano 10/Jul US$178 MM VISANET 5,911% p.a. 8 anos US$45 MM 4,777% p.a. 19/Dez US$250 MM 6,55% p.a. 10 anos

31 Patrimônio Líquido R$ milhões 7.965 8.747 9.197 12.172 2000 2001 2002
2003 12.686 Mar/04

32 Composição do Índice de Basiléia - %
Var. % 4T03 1T04 s/1T03 s/4T03 1T03 APR-Ativos Pond. Por Risco 15,0 (1,1) PLE 13.646 14,3 (0,9) Exig. s/APR 13.166 Exig. s/swap 150 (2,8) (1,2) Exig. s/ Exp. Cambial - Exig. s/Exp. Tx. de Juros 331 (3,5) 5,6 Patrim. de Referência 17.740 22,0 3,4 NívelI 12.336 21,7 1,6 Cap. Social e Demais Itens 127 (120,3) (44,4) Conta Destacada (326) Nível II 5.405 22,7 7,8 Execesso/Insuficiência de PL 4.094 57,2 20,7 Excesso/Insuf. de Alavancagem 37.220 Coeficiente K % 11.941 11.445 154 343 14.545 10.139 (623) 4.406 2.604 23.673 13.40 13.772 13.307 152 313 17.162 12.147 228 5.015 3.391 30.825 13.71 14.30 R$ milhões Composição do Índice de Basiléia - % Nível I Nível II 14,3 9,3 9,7 10,1 9,9 4,1 4,2 4,0 4,4 1T03 2T03 3T03 4T03 1T04 13,4 13,8 13,7

33 Gerência de Relações com Investidores
SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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