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1 Apoio às Exportações e Linhas de Financiamento BNDES Exim IV Encontro do ABCEx Santo André - SP, 28.01.2010.

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1 1 Apoio às Exportações e Linhas de Financiamento BNDES Exim IV Encontro do ABCEx Santo André - SP,

2 2 Agenda BNDES institucional Pré-embarque Pré-embarque Empresa Âncora Pós-embarque BNDES Exim Automático Cartão BNDES Fundo Garantidor de Investimentos Convênio BNDES-ApexBrasil Portal do BNDES na Internet

3 3 Perfil do BNDES Fundado em 20 de junho de 1952 Empresa pública de propriedade integral da União Principal fonte de crédito de longo prazo Subsidiárias: BNDESPAR e FINAME Cerca de funcionários

4 4 Inovação Infraestrutura Capacidade Produtiva Bens de Capital Inserção Internacional Desenvolvimento Social e Urbano Mercado de Capitais Meio Ambiente Micro, Pequenas e Médias Empresas Áreas de atuação

5 5 Desembolsos Anuais R$ bilhão R$ bilhão

6 6 Projetos de Investimento que visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização de empresas Aquisição de máquinas e equipamentos isoladamente Aquisição de bens de produção Produção e comercialização para exportação Capital de giro Financiamentos do BNDES

7 7 Requisitos para financiamento Ter capacidade de pagamento Possuir cadastro comercial satisfatório Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Não estar em regime de recuperação de crédito Dispor de garantias para cobrir o risco da operação

8 8 BNDES Exim - Apoio à Exportação

9 9 BNDES Exim - Objetivos Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s) Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país

10 10 Produtos Financiáveis: Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização - Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB) Serviços de engenharia e software Produtos Não Financiáveis: Commodities básicas: grãos, minério, celulose, açúcar e etanol, etc Ver Relação de Produtos Financiáveis Itens Financiáveis

11 11 Relação de Produtos Financiáveis Grupo I Bens de capital: máquinas e equipamentos, ônibus, caminhões, tratores, etc Grupo II Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis, etc Grupo III Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, vitaminas, inflamáveis, etc Produtos de alto valor agregado

12 12 Porte das Empresas Receita Operacional Bruta Anual (ROB) Micro até R$ 1,2 milhão Pequena de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões Média de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões Grande acima de R$ 60 milhões (*) Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo. MPMEMPME

13 13 BNDES Exim PRÉ-EMBARQUE Produção no Brasil PÓS-EMBARQUE Comercialização Externa Capital de giro ao exportador destinado à produção de bens brasileiros a serem exportados Refinanciamento ao exportador, mediante desconto de título de crédito de exportação Modalidades

14 14 BNDES Exim - Linhas de Financiamento ModalidadesLinhasObjetivo do Financiamento Pré-embarque Produção destinada à exportação Pré-embarque Ágil Produção associada a um compromisso de exportação Pré-embarque Especial Produção para incremento da exportação Pré-embarque Empresa Âncora Produção das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora Pós-embarque Comercialização de bens e serviços no exterior

15 15 Pré-embarque

16 16 Pré-embarque: como apoiamos? Operações Indiretas O empresário contrata o financiamento do BNDES através dos agentes financeiros, que assumem o risco da operação EMPRESÁRIO Agente Financeiro Credenciado

17 17 Pré-embarque – Custo para MPME Custo Financeiro + Remuneração BNDES + Remuneração do Agente 100% TJLP (6% a.a.) ou 100% LIBOR + var. cambial 0,9% a.a. negociada entre a beneficiária e o agente financeiro

18 18 Evolução da TJLP abr-jun 2008 jul-set 2008 out-dez 2008 jan-mar 2009 abr-jun 2009 jul-set 2009 out-dez 2009 % ao ano A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) out-dez 2007 jul-set 2007 jan-mar ,25 6,00 jan-mar 2010

19 19 Linha Pré-embarque – PSI Custo Financeiro + Remuneração BNDES + Remuneração do Agente Taxa Fixa 4,5% a.a. Para bens do Grupo I Ver Relação de Produtos Financiáveis do BNDES

20 20 Pré-embarque - Prazos LinhasEmbarqueAmortizaçãoFinanciamento Pré-embarqueAté 36 meses Parcela única ou até 24 parcelas mensais Até 36 meses Pré-embarque Ágil Até 36 meses Parcela única ou até 24 parcelas mensais Até 36 meses Pré-embarque Especial 12 meses Em diferentes esquemas de amortização Até 30 meses Pré-embarque Empresa Âncora Até 36 meses Parcela única ou até 24 parcelas mensais Até 36 meses

21 21 Pagamento de juros: Carência: trimestrais Amortização: mensais Produção e Embarque CarênciaAmortização R$ Parcela única ou em até 24 mensais Pré-embarque Fluxo Financeiro

22 22 Pré-embarque – Demais Condições LinhasBeneficiária Participação Máxima Comprovação Exportações Pré-embarque Empresa produtora e exportadora de qualquer porte Até 100% do valor FOB Registro de Exportação (RE) Pré-embarque Ágil Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial exportadora Até 30% do valor FOB Sistema Alice Pré-embarque Especial Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial exportadora Até 100% do valor FOB Sistema Alice Pré-embarque Empresa Âncora Empresa exportadora de qq porte, inclusive trading co. e comercial exportadora Até 100% do valor FOB Registro de Exportação (RE)

23 23 Pré-embarque Empresa Âncora

24 24 Valor Financiado Exportação das empresas-âncora Participação das MPMEs U$ 70 MMU$ 340 MMU$ 110 MM Mais de 750 MPMEs já apoiadas 10 setores apoiados: móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, bens de capital, vestuário, tecidos, químicos e granito Benefícios: Disponibilidade de recursos para a produção das MPMEs Fortalecimento da cadeia produtiva Pré-embarque Empresa Âncora

25 25 Importador Empresa Âncora BNDES Exim Agente Financeiro FornecedoresMPMEs (4) Exportação (1) R$ (1) R$ (3) Produção de MPMEs (2) Pgto à vista R$ Estrutura Operacional Pré-embarque Empresa Âncora

26 26 Pós-embarque

27 27 Pós-embarque: como apoiamos? Operações Diretas O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O banco mandatário realiza as atividades de suporte à operação EMPRESÁRIO Banco Mandatário

28 28 Pós-embarque Apoiar a comercialização no exterior de bens e serviços brasileiros Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e comercial exportadora Até 100% do valor, em qualquer Incoterm Até 12 anos Refinanciamento ao exportador, mediante desconto de títulos de crédito de exportação Objetivo Beneficiária Participação Máxima Prazo

29 29 Pós-embarque – Custo Custo Financeiro Remuneração BNDES + + Comissão do Banco Mandatário 100% LIBOR + var. cambial Mínimo de 1,0% a.a. Até 1% flat do valor do financiamento

30 30 Pós-embarque - Estrutura Operacional 1. Bens exportados 2. Títulos cambiais (TC) 4. Pagamentos 3. R$ 4. Pag. 2. TC Banco Mandatário Exportador Importador Brasil Exterior

31 31 Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido pela CESCE Brasil Seguro de Crédito à Exportação (acima de 2 anos) lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE) Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito (BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.) Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos - CCR / ALADI (até um ano) Outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES Pós-embarque - Garantias

32 32 BNDES Exim Automático Linha de Crédito para Bancos no Exterior

33 33 Financiar a comercialização externa de bens e serviços brasileiros, via Linhas de Crédito abertas a bancos no exterior Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e comercial exportadora Até 100% do valor, em qualquer Incoterm Financiamento: até 5 anos Carência: até 12 meses Objetivo Beneficiária Participação Máxima Prazos BNDES Exim Automático

34 34 BNDES Exim Automático A Linha BNDES Exim Automático terá custos inferiores aos da Linha Pós-embarque O custo das operações irá variar de acordo com o país do importador, sendo menor em mercados mais competitivos A operação não tem custo de garantia, seguro etc. Custos

35 35 (em desenvolvimento) Banco Mandatário Exportador Importador Banco no Exterior 2. Aprova crédito 3. Termo de Adesão ao Contrato Master 4. Embarca produção 5a. Docs exportação 5b. Docs exportação 6. Autoriza desembolso 7a. Libera R$ 7b. Repassa R$ 8a. Amortiza 8b. Amortiza 1. Firma Contrato Master Linha de Crédito

36 36 Não há emissão de carta de crédito ou título de crédito Fluxo operacional simples e automatizado (swift) Agilidade na liberação dos recursos Custos mais baixos Não há regresso contra o exportador Liberdade para banco no exterior negociar operação com importador Garantia prestada por banco no exterior BNDES Exim Automático - Vantagens

37 37 Cartão BNDES

38 38

39 39 Linha de crédito rotativa e pré-aprovada para MPMEs Limite de crédito: até R$ ,00, por Cartão BNDES, por banco emissor (Banco do Brasil, Bradesco, CEF e Nossa Caixa) Prazo de pagamento: 3 a 48 meses, com prestações iguais e fixas Taxa de juros atrativa: 1% a.m. (jan/10) Compras através do site: Aquisição de itens necessários às atividades das MPMEs (mais de itens cadastrados) Cartão BNDES

40 40 Serviços de metrologia, normalização, regulamentação técnica e avaliação da conformidade Serviços tecnológicos desenvolvimento de embalagens de produtos; design e ergonomia de produtos; extensão tecnológica para a adequação de produtos; Softwares de acompanhamento e gerenciamento de exportações Serviço de avaliação da qualidade de software no modelo CMMI Cartão BNDES - Apoio à Exportação

41 41 Fundo Garantidor de Investimentos BNDES FGI

42 42 Objetivo: Ampliar o acesso ao financiamento para as empresas de menor porte, mitigando riscos de operações de crédito Público: MPME’s (sem restrições), Transportador Rodoviário de Cargas (Pessoa Física) e Microempreendedor Individual – MEI Garantia para financiamentos de investimento e de capital de giro Contratação automática para produtos do BNDES: Finame, BNDES Procaminhoneiro, BNDES Automático e BNDES Exim, inclusive no BNDES PSI Cobertura máxima de 80%, com limite de R$ 10 milhões por beneficiário Fundo Garantidor de Investimentos - FGI Em fase de credenciamento de agentes financeiros. Previsão de FGI no Pré-embarque no início de 2010.

43 43 Convênio BNDES-ApexBrasil

44 44 Convênio BNDES-ApexBrasil Data de Assinatura: 14/08/2009 Vigência: até 31/12/2012 (podendo ser prorrogada) Objetivo: estabelecer cooperação mútua entre BNDES e ApexBrasil Instrumentos: intercâmbio de informações e desenvolvimento de ações conjuntas e individuais, visando a contribuir para: ampliação das exportações de bens e serviços brasileiros; internacionalização das empresas brasileiras; atração de investimentos diretos estrangeiros para o Brasil.

45 45 Portal do BNDES na Internet

46 46 Portal do BNDES na Internet

47 47 Portal do BNDES na Internet

48 48 Central de Atendimento Empresarial (21) Cartão BNDES


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