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Teleconferência sobre os Resultados do 3º trimestre de 2003 Banco Itaú Holding Financeira S.A. 5 de Novembro de 2003.

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1 Teleconferência sobre os Resultados do 3º trimestre de 2003 Banco Itaú Holding Financeira S.A. 5 de Novembro de 2003

2 1 Highlights R$ Milhões (Exceto onde indicado) 3º Trim./ ,3% ,5% 46,8% 4,71% Lucro Líquido Patrimônio Líquido ROE (%) Margem Financeira Capitalização de Mercado Índice de Solvabilidade (%) Índice de Eficiência (%) NPL (%) 2º Trim./ ,1% ,5% 45,8% 4,65% Variação 4,0% 6,4% -0,8 p.p. 10,8% 10,4% 3,0 p.p. 1,0 p.p. 0,06 p.p.

3 2 Demonstração do Resultado Margem Financeira Despesa de PDD Recuperação de Créditos Baixados Rec. de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Lucro Líquido Ativos Totais 3º Trim./ (659) (1.952) º Trim./ (484) (1.797) Var. (%) 10,8% 36,2% 27,2% 5,9% 8,6% 4,0% 11,4% * Para maior comparabilidade foram feitas reclassificações no segundo trimestre de 2003, sem causar impacto no lucro líquido. R$ Milhões (Exceto onde indicado)

4 3 ROE Anualizado ROE acima de 30% pelo 5º trimestre consecutivo

5 4 Lucro Líquido Consolidado Diversificação das fontes de receitas Não derivam exclusivamente das taxas de juros

6 5 Banking Itaú 3º Trim./ (275) 855 (1.484) (112) (381) 308 2º Trim./ (284) 825 (1.350) (154) (338) 220 Variação (134) 43 (43) 88 R$ Milhões Margem Financeira Resultado com Créditos de Liq. Duvidosa Receita de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Imposto de Renda e Contribuição Social Outros Lucro Líquido A tabela acima apresenta a Demonstração do Resultado Pro-Forma do Segmento Banking Itaú considerando como se o processo de reorganização societária, atualmente em andamento, já estivesse concluído. A alocação das operações foi feita em caráter meramente informativo com o objetivo de demonstrar aproximadamente como seria a operação deste segmento. Ajustes ainda serão efetuados.

7 6 Banking Itaú-BBA 3º Trim./ (175) 61 (93) (81) (45) 190 2º Trim./ (34) 45 (99) (223) (28) 187 Variação (3) (141) (17) 3 R$ Milhões Margem Financeira Resultado com Créditos de Liq. Duvidosa Receita de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Imposto de Renda e Contribuição Social Outros Lucro Líquido A tabela acima apresenta a Demonstração do Resultado Pro-Forma do Segmento Banking Itaú-BBA considerando como se o processo de reorganização societária, atualmente em andamento, já estivesse concluído. A alocação das operações foi feita em caráter meramente informativo com o objetivo de demonstrar aproximadamente como seria a operação deste segmento. Ajustes ainda serão efetuados.

8 7 Lucro Líquido Consolidado – Segmento Cartões Lucro Médio de R$ 140 milhões por Trimestre R$ Milhões Lucro Jan-Set/03 de R$ 446 milhões – crescimento de 165% em relação a 2002

9 8 Operação de Seguros, Capitalização e Previdência Variação3ºTrim./03 R$ Milhões 2ºTrim./03 15 (26) (16) 3 (20) 84 (20) 21 Prêmios Ganhos Resultado de Prev. e Capitalização Sinistros Retidos Despesas de Comercialização Despesas Administrativas Resultado Financeiro Imposto de Renda e Contribuição Social Outros (245) (92) (143) 207 (76) (229) (95) (123) 124 (56) 9 97,6%Índice Combinado (sem empresas de saúde)99,3% 54,6%Índice de Sinistralidade (sem empresas de saúde)53,9% 147Lucro Líquido41106

10 9 Provisões Técnicas de Seguros, Capitalização e Previdência R$ Milhões Crescimento de 62% em relação a Setembro de 2002

11 10 Gestão de Fundos e Carteiras Administradas Volume de Fundos e Carteiras Administradas R$ Bilhões R$ Milhões Lucro Líquido

12 11 Títulos e Valores Mobiliários Total Títulos para Negociação Títulos Disponíveis para Venda Títulos Mantidos até o Vencimento Derivativos Ativos R$ Milhões Valor de Mercado Custo Set Valor de Mercado Custo Jun Valor de Mercado Custo Mar Ajuste a Valor de Mercado no PL (A) Provisão Adicional (B) Resultado não Realizado (A) + (B)

13 12 Operações de Crédito Operações de Crédito e Garantias R$ Milhões (*) Em 30 de Setembro de /09/2003Itaú Holding sem BBA e FIAT Operações de Crédito Op. de Crédito + Garantias /06/2003

14 13 Operações de Crédito (*) Por Moedas Moeda Estrangeira Moeda Nacional Total 30-Set (*) Inclui avais e fianças 30-Jun Set Variação % Set/03 – Jun/03 -4,1 % -9,4 % -4,2 % Variação % Set/03 – Set/02 7,4 % -26,5 % 7,6 % R$ Milhões Por Segmento Grandes Empresas Micro/Pequenas e Médias Empresas Pessoas Físicas Cartão de Crédito Crédito ImobiliárioPF PJ TOTAL 30-Set Jun Set Variação % Set/03 – Jun/03 -6,9 % 6,8 % -2,2 % -3,1 % -2,4 % -13,4 % -4,2 % Variação % Set/03 – Set/02 0,5 % 21,8 % 37,5 % -4,3 % -11,6 % -44,0 % 7,6 % R$ Milhões

15 14 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa R$ Milhões Provisão Mínima Provisão Adicional Total de Provisão

16 15 Nonperforming Loans e Índice de Cobertura Índice de Cobertura (*) Índice de Nonperforming Loans – Global Índice de Nonperforming Loans – Pessoa Física Índice de Nonperforming Loans – Pessoa Jurídica (*) Saldo de PDD / Total Nonperforming Loans Índice de Nonperforming Loans (%)

17 16 Receita de Serviços R$ Milhões 3º Trim./ º Trim./ Receitas de Administração de Fundos Rendas de Cobranças Serviços de Conta Corrente Serviços de Arrecadações Tarifa Interbancária Operações de Crédito Cartões de Crédito Rendas de Garantias Prestadas Receita de Administração de Consórcio Outros Serviços Total Variação % 12,0% 15,6% 0,0% -2,6% 3,9% 1,5% -4,0% 0,0% 6,3% 24,2% 5,9%

18 17 Despesas Administrativas R$ Milhões 3º Trim./ º Trim./ Despesas de Pessoal Remuneração Encargos Benefícios Sociais / Treinamento Reestruturação Abono Único Outras Despesas Administrativas Total Variação % 16,1% 9,0% 9,9% 4,4% 8,3% 3,6% 8,6% 12,6%Dissídio 2003/2004

19 18 Índice de Eficiência (*) Acumulado nos últimos 12 meses. Intensos esforços para otimizar as despesas operacionais e aumentar a eficiência Índice de Eficiência Acumulado (*) Índice de Eficiência

20 19 Resultado Não Realizado Não inclui R$ 913 milhões de PDD Excedente em Set/03 R$ Milhões

21 20 Plano Real Crise Russa Desvalori- zação do Real US$ Crise Mexicana Crise Asiática Crise Argentina Ataque ao WTC Valorização das Ações Preferenciais Evolução de US$ 100 Investidos em Nov. de 93 (até 4 de Nov. de 2003) Itaú (1) Itaú (2) Ibov. 10 anos 24,70%20,49%7,34% 5 anos 16,29%12,58%-2,04% ,28%82,72%103,24% Valorização Média Anual em Dólar (1)Com Reinvestimento de Dividendos (2)Sem Reinvestimento de Dividendos

22 21 Painel Bancário: 14:30 com executivos do Itaú Holding Data: 17 de Novembro de 2003 Horário: 10:30-17:00 Local: Nova Iorque Assunto: Quais as perspectivas da economia brasileira? Qual é o futuro do investimento em companhias abertas brasileiras? Participantes: Mais de 20 das maiores companhias abertas brasileiras e autoridades do governo. Entidades Apoiadoras: APIMEC MG – 06/11 APIMEC DF – 26/11


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