Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas 21/01/2004 21/01/2004.

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1 Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas
21/01/2004 21/01/2004

2 Treinamento para Cooperativas
Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

3 SCR – Normativos em destaque
Autorização para envio de documentos por outra cooperativa Comunicado , de 22/05/2003 Se cooperativa não tiver acesso a Correio Eletrônico (Sisbacen), enviar carta para: Defin/Difin Assunto: Central de Risco SBS Quadra 3 – Bloco B – Ed. Sede Caixa Postal 08670 Brasília – DF 21/01/2004

4 SCR – Normativos em destaque
Cadastro de responsáveis Carta-Circular 3.024, de 20/06/2002 de diretor responsável pelo SCR no site do Bacen Circular 3.214, de 11/12/2003 Registro de responsável técnico no Unicad Medidas Judiciais: Comunicado , de 01/10/2003 Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 Comunicado , de 01/12/2003 (suporte em SP) 21/01/2004

5 SCR – Normativos em destaque
Cadastro de responsáveis Circular 3.214, de 11/12/2003 Registro de responsável técnico no Unicad 21/01/2004

6 SCR – Normativos em destaque
Medidas Judiciais: Comunicado , de 01/10/2003 Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 Comunicado , de 01/12/2003 (suporte em SP) 21/01/2004

7 SCR – Normativos em destaque
Circular 3.214, de 11/12/2003 Adia a obrigatoriedade da remessa dos documentos do SCR para as cooperativas de crédito com carteira classificada de até R$ ,00 Estabelece obrigatoriedade do registro de responsável técnico pelo SCR no Unicad 21/01/2004

8 SCR – Transmissão de documentos e acompanhamento
PSTAW10: Transmissão / Envia um arquivo pela internet. Anotar o número de protocolo. PSTA300: Consultar o número de protocolo. Acompanhar eventos (a partir de fev/04, ver comunicado /03) Verificar evento de referência que informa existir relatório-resposta no PSTAW10. Ver “Roteiro Passo-a-Passo” para instruções detalhadas de uso do PSTAW10 e PSTA300 21/01/2004

9 Código para ver protocolos de cadocs enviados
PSTA300: acompanhamento Código para ver protocolos de cadocs enviados Marque com X e pressione Enter p/ ver detalhes 21/01/2004

10 Protocolo sendo detalhado
PSTA300: acompanhamento Protocolo sendo detalhado (se a opção F11 não aparecer, é por que ainda não foi enviada resposta) Pressione F11 p/ ver resposta 21/01/2004

11 Protocolo sendo respondido para voltar ao cadoc enviado
PSTA300: acompanhamento Protocolo da resposta Protocolo sendo respondido Pressione F11 para voltar ao cadoc enviado 21/01/2004

12 SCR – Envio de documentos
Prazo de envio: Doc 3030 e Doc ⇒ dia 20 do mês subseqüente ao da data-base informada Seqüência correta de envio: 1º documento: Doc 3030 2º documento: Doc 3020 Conseqüências pelo atraso no envio: Suspensão de acesso para consulta ao SCR Multa de R$150,00 por dia útil de atraso 21/01/2004

13 Fluxograma Básico Doc (Novo) Validação Etapa 0 Documento Rejeitado
erro Validação Etapa 1 Sintática erro Validação Etapa 2 Semântica erro erro correto Documento Aceito Análise do cadoc indício de erro 21/01/2004

14 Validação Semântica - Críticas
Críticas E – Comparação do 3020 com 3030 Críticas F e I – Validações internas 3020 Crítica G – Comparação 3030 com balancete COSIF (4010) Crítica H e J – Validações internas 3030 Crítica K – Comparação com data-base anterior (3030) Crítica L – Comparação com data-base anterior (3020) 21/01/2004

15 PSTA300 - Eventos Evento 71 – Arquivo recebido, mas antes das etapas de validação. Evento 30 – Arquivo recusado. Evento 50 – Arquivo processado/conferido. Sem problemas. Evento 67 – Não foi enviado arquivo, somente teste de conectividade. Opção errada na PSTAW10 (envia um arquivo pela internet, envia arquivo só como teste). 21/01/2004

16 Eventos do protocolo no detalhe
PSTA300: acompanhamento Eventos do protocolo no detalhe 21/01/2004

17 Validação preliminar – Críticas iniciais
Documento da data-base anterior inexistente Documento agregado (3030) não disponível para comparação com documento individualizado (3020) Documento não previsto para instituição para data-base informada 21/01/2004

18 Crítica G06 O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco de "AA" até "H", Modalidade de Operação "16" (Crédito a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual à soma dos saldos das rubricas contábeis , e do Documento Balancete (COSIF) 21/01/2004

19 Críticas G10 a G18 O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco igual a "AA", Modalidade de Operação de "01" até "13" e "17" (todas exceto Repasses Interfinanceiros, Coobrigações e Créditos a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo da rubrica contábil do Documento Balancete (COSIF) 21/01/2004

20 Crítica G34 O somatório dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco da Operação igual a "HH" e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo das rubricas contábeis e do Documento Balancete (COSIF) 21/01/2004

21 Críticas E Comparação entre o somatório da distribuição dos vencimentos das operações do Doc 3020 e o somatório da distribuição dos vencimentos dos agregados do Doc consideradas as operações de valor maior ou igual a R$ 5mil (OpNRel e OpRel - Doc 3020 e FaixaVlr = 5 - Doc 3030) que não crédito a liberar (Mod <> 16 - Doc 3020 e Doc 3030) 21/01/2004

22 Críticas F25 e F29 Para os clientes pessoa jurídica (TpCli igual a 2, 4 ou 6) deve ser informado, obrigatoriamente, o Tipo de Controle (TpCtrl = 01, 02, 03 ou 04) Para os clientes pessoa física (TpCli igual a 1, 3 ou 5) não deve ser informado, o Tipo de Controle (TpCtrl) 21/01/2004

23 Críticas I07 e I08 Como CPF de clientes pessoas físicas (TpCli = 1) deve ser informado o CPF completo de 11 números (Cli) Como CNPJ de clientes pessoas jurídicas (TpCli = 2) deve ser informado o CNPJ básico de 8 números (Cli) 21/01/2004

24 Treinamento para Cooperativas
Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

25 Cronograma: momentos Momento 0 01/12/2003 Momento 1 15/12/2003
Cadastramento de Medidas Judiciais Momento 1 15/12/2003 Consultas às próprias informações Momento 2 01/03/2004 (sujeito a revisão) Consultas SFN - Teste Momento 3 18/03/2004 (sujeito a revisão) Correção de dados Momento 4 abril/2004 (sujeito a revisão) Consultas SFN - Produção 21/01/2004

26 Cronograma: Transição
31/Dez /Jan 28/ Fev /Mar /Abr Interrompe-se a PDEV300 (data a definir) Doc 3010 Cooperativas. 1a Data-base Inicia-se o UC17 20/Fev 21/01/2004

27 Treinamento para Cooperativas
Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

28 SCR - Doc 3030 Tabela A 3030 21/01/2004

29 SCR - Doc 3030 Tabela B 3030 21/01/2004

30 Rubricas Contábeis Tabela C 21/01/2004

31 Rubricas Contábeis Tabela D 21/01/2004

32 Rubricas Contábeis Tabela E 21/01/2004

33 Rubricas Contábeis Tabela F 21/01/2004

34 Rubricas Contábeis Tabela G 21/01/2004

35 Rubricas Contábeis Tabela H 21/01/2004

36 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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37 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
Crítica G01 ΣA – A G1 21/01/2004

38 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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39 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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40 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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41 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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42 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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43 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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44 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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45 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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46 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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47 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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48 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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49 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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50 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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51 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
A rigor, o saldo da rubrica deveria ser negativo e deduzido do saldo da rubrica A igualdade seria mantida. 21/01/2004

52 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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53 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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54 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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55 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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56 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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58 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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60 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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61 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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62 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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63 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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64 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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65 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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66 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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67 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G”
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68 Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” Observações importantes
Foram efetuadas as comparações permitidas por este exemplo. As críticas de avaliação do exemplo não encerram o elenco de comparações com o Cosif realizáveis pelo SCR. As operações dessa carteira não encerram as possibilidades para uma cooperativa de crédito. 21/01/2004

69 Fim do módulo de negócio
Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas Fim do módulo de negócio 21/01/2004 21/01/2004