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PublicouEmanuel Mota Barreiro Alterado mais de 8 anos atrás
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Potencializar futuros, subtraindo riscos
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EPB 24/10/2013 Roberta Spadafora Carvalho
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Riscos nos Processos de Seguridade AGENDA Conceituação Finalização
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Conceituação
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Possibilidade de perda resultante de um processo, onde o produto final não foi o normal ou esperado. Risco
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Processo de Gestão de Riscos e Controles Internos
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Identificar eventos de riscos que podem influenciar no alcance das metas definidas; Fazer com que os gestores reflitam sobre os riscos inerentes aos seus processos; Avaliar os controles existentes; Facilitar a identificação de ações efetivas para redução das exposições; Possibilitar o conhecimento dos riscos avaliados para a Alta Direção. Principais Objetivos da Gestão de Riscos e Controles Internos
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Mensuração: – Impacto – Frequência Avaliação dos Riscos
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Primários Secundários Características dos Riscos
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Riscos nos Processos de Seguridade
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Riscos Atuariais Riscos de Terceirização Riscos de Crédito Riscos de Imagem Riscos Legais Riscos Operacionais Principais Riscos nos Processos de Seguridade
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Riscos Atuariais – Provisão – Técnico Processos: – Avaliação Atuarial – Cálculo de Jóia – Desenho do Plano Riscos Atuariais
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Principais Controles – Testes de Aderência – Direcionamento formal da Entidade sobre os critérios de avaliação atuarial – Auditoria Atuarial Independente – Modelos Estocásticos Riscos Atuariais
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Riscos de Terceirização – Terceiro – Patrocinador Processos: – Avaliação Atuarial – Contribuição/Arrecadação – Manutenção do Cadastro – Adesão Riscos de Terceirização
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Principais Controles – Processo de seleção e avaliação dos terceiros – Indicadores de qualidade dos serviços prestados – Análises de impactos nos processos – Canal de comunicação com o Patrocinador Riscos de Terceirização
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Riscos de Crédito – Contraparte - Patrocinador Processo: – Arrecadação Riscos de Crédito
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Principais Controles – Acompanhamento da qualidade de crédito do Patrocinador Riscos de Crédito
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Riscos de Imagem – Imagem Externa (participantes) Processos: – Atendimento – Comunicação - Seguridade Riscos de Imagem
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Principais Controles – Diretrizes Claras da Comunicação Institucional – Planejamento da Comunicação – Canal de Comunicação – Processos definidos (responsabilidades pela comunicação) – Análise prévia de público, linguagem, meio de comunicação, etc – Treinamento – Avaliação da comunicação e da satisfação Riscos de Imagem
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Riscos Legais – Contencioso – Conformidade Legal – Conformidade Operacional Processos: – Alteração do Plano ou do Regulamento – Adesão – Concessão de Benefícios – Institutos – Avaliação Atuarial Riscos Legais
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Principais Controles – Análise Jurídica – Processo de Compliance – Auditoria – Acompanhamento do setor – Cultura previdenciária no Patrocinador – Acompanhamento de definições estratégicas de RH do Patrocinador Riscos Legais
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Riscos Operacionais – Cadastro – Tecnologia (sistema e infraestrutura) – Documentação – Processo – Pessoal (dimensionamento, indisponibilidade e falha) – Segurança da Informação Riscos Operacionais
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– Conformidade Operacional – Fraude (interna / externa) Processos: – Cadastro - Gestão do Cadastro – Tecnológico – Atendimento, Arrecadação, Concessão, Folha… – Pessoal – Atendimento, Adesão, Arrecadação, Concessão, Folha… Riscos Operacionais
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Processos: – Documentação – Adesão, Gestão do Cadastro, Concessão (dossiê do participante) – Processo – Atendimento, Adesão, Arrecadação, Concessão, Folha… – Segurança da Informação – Atendimento, Adesão, Arrecadação, Concessão, Folha… – Conformidade Operacional – Adesão, Concessão – Fraude – Gestão do Cadastro, Arrecadação, Concessão, Folha, Encerramento do Benefício.
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Riscos Operacionais Principais Controles – Validação periódica do cadastro – Validação do cadastro antes da avaliação atuarial – Processo estruturado de manutenção e recadastramento – Planejamento de TI (hardware w software, integração) – Plano de continuidade – Processo de identificação, solicitação e implementação de funcionalidades nos sistemas
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Riscos Operacionais Principais Controles – Gestão de documentos (GED) – Mapeamento e análise para melhorias dos processos – Manual de procedimentos – Alçadas – Direcionamentos claros de Gestão de Pessoas – Análise dos processos x recursos disponíveis – Política e práticas de segurança da informação
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Riscos Operacionais Principais Controles – Processo de compliance – Análise de vulnerabilidades nos processos – fraude – Controles de acesso – Segregação – Revisão – Validação de documentos
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Finalização
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Não parar as atividades normais; Não enrijecer a estrutura e a fluidez dos negócios; Não ocorrer aumento excessivo de custos; Disseminar a cultura a todos os níveis da estrutura hierárquica; Garantir um nível adequado de exposição aos riscos; Divulgar e disponibilizar as ferramentas necessárias; Garantir aperfeiçoamento contínuo. Fatores que Contribuem para o Sucesso de Gestão de Ricos
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A Gestão de Riscos permite maior efetividade na prevenção e tratamentos dos riscos e contribui para o alcance das metas estabelecidas. Antecipar eventos que impedem o alcance das metas; Monitorar fatores de riscos; Definir controles e ações mitigadoras. Conclusão
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Envolvimento de todos no processo de Gestão de Riscos (colaboradores, diretoria, conselhos) Visualização da exposição real Utilização do processo de Gestão de Riscos como ferramenta de gestão Desafios
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Obrigada!!! Roberta Spadafora Carvalho roberta.carvalho@riskoffice.net TEL: (11) 3707- 9035 www.riskoffice.com.br
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Roberta Spadafora Carvalho Gerente de Riscos Roberta.carvalho@riskoffice.net + 55 11 3707-9035 / 3707-9031 Rua Tabapuã 81 | 11 e 12 | Itaim Bibi São Paulo | SP | Brasil | 04533-010
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