Assembléia Geral Ordinária 2010

Apresentação em tema: "Assembléia Geral Ordinária 2010"— Transcrição da apresentação:

1 Assembléia Geral Ordinária 2010

2 Unicred Vale do Paraíba
Lorena, março 2010

3 Apresentação dos dados de evolução da Unicred Vale do Paraíba, referente ao Relatório de Gestão de 2009

4 Eventos da Gestão

5 Evolução Quadro Cooperados

6 Evolução dos Depósitos Totais

7 Evolução do Capital Social

8 Evolução do Patrimônio Líquido

9 Comparativo do Patrimônio Liquido Atualizado das Unicred´s do Estado de São Paulo
Pos. UNICRED´S 2009 1 Metropolitana 29.611 2 Campinas 24.917 3 Vale do Paraíba 13.181 4 Americana 10.840 5 Taubaté 7.212 6 Guarulhos 6.590 7 Rio Claro 5.746 8 Oeste Paulista 4.878 9 São Carlos 4.704 10 Anhanguera 3.705 Valores em milhares de reais Fonte: Unicred do Brasil

10 Evolução da Carteira de Empréstimos

11 Evolução das Sobras Liquidas

12 Evolução das Sobras Brutas Vale do Paraíba

13 Comparativo de Sobras Brutas com Juros ao Capital das Unicred´s do Estado de São Paulo
Pos. UNICRED´S 2009 1 Metropolitana 8.387,7 2 Campinas 5.374,6 3 Vale do Paraíba 3.242,5 4 Americana 1.868,8 5 Rio Claro 1.020,1 6 São Carlos 915,7 7 Guarulhos 775,3 8 Taubaté 768,8 9 Oeste Paulista 577,5 10 Sudeste Paulista 429,5

14 Comparativo de Sobras Brutas com Juros ao Capital das Unicred´s do Estado de São Paulo
Continuação Pos. UNICRED´S 2009 11 Anhanguera 397,5 12 Piracicaba 243,5 13 São Paulo 224,8 14 Pindamonhangaba 137,4 15 Odontocred São Carlos 125,5 16 Regional Sul 64,8 17 Engecred 19,8 18 Bebedouro 2,7

15 Indicadores de Evolução do Sistema/Unicred Vale do Paraíba
Ano 2006 2007 2008 2009 Rentabilidade s/ PLA – ROE – Sistema 18,02% 17,10% 16,73 16,96% Vale do Paraíba 18,30% 25,35% 15,80% 27,37% Rentabilidade do Ativo-ROA-Sistema 4,47% 4,38% 4,35% 4,54% 4,84% 5,41% 2,69% 4,05% Crescimento do Ativo – Sistema 24,5% 17,25% 17,61 17,77% 11,00% 24,80% 44,6% 19,47% Média Sobras por Associado – Sistema R$ 1.062 1.086 1.101 1.190 1.397 1.654 805,53 884,74 Fonte: Unicred do Brasil

16 Crescimento 2008/2009 Cooperados: 78% Depósitos Totais: 20%
Empréstimos: 22% Receitas Operacionais: 63% Margem Bruta: 67% Sobras: 90%

17 Outros destaques da gestão
Treinamento/Capacitação dos Dirigentes e Colaboradores em nosso espaço próprio; Inauguração da nova Agencia em São José dos Campos na Av. Adhemar de Barros; Certificação (CPA – 10) dos colaboradores do Atendimento; Adequação do Organograma e do Fluxograma de atividades, face aos desafios da Fusão.

18 Metas para 2010 Atingir a marca de 4.000 cooperados;
Consolidação da marca Unicred Vale do Paraíba; Continuidade do Planejamento Estratégico da Unicred Vale do Paraíba, para atingir metas de 2010; Continuidade da Padronização Visual das Agências; Treinamento/Capacitação de Dirigentes e Colaboradores. Fortalecimento de Parcerias Estratégicas Melhoria dos Processos de Atendimento, Fidelização e de todo ciclo Negocial. Estar entre as principais opções de investimento do cooperado.

19 GANHO SOCIAL

20 CESTA DE TARIFA DE SERVIÇOS CESTA DE SERVIÇOS UNICRED
GANHO SOCIAL CESTA DE TARIFA DE SERVIÇOS CESTA MÉDIA MENSAL COBRADAS PELOS BANCOS POR CLIENTE Cesta de serviços – Custo médio - R$ 26,00 Tarifa de DOC/TED – Eletrônico/Pessoal Custo Médio - R$ 10,75 Outras Tarifas fora/excesso da cesta – média R$ 30,00 Tarifa Média Mensal Total (R$ 66,75) CESTA DE SERVIÇOS UNICRED R$ 0,00 GANHO SOCIAL R$ ,00

21 GANHO SOCIAL APLICAÇÕES RENDAS SOBRE AS APLICAÇÕES GANHO SOCIAL
SALDO MÉDIO DE APLICAÇÕES ANO R$ ,00 RENDAS SOBRE AS APLICAÇÕES UNICRED R$ ,14(TAXA MÉDIA 10,10% A.A.) BANCOS R$ ,20 (TAXA MÉDIA 8,88% A.A.) GANHO SOCIAL R$ ,94 CDI ANO 2009 = 9,87%

22 GANHO SOCIAL CHEQUE ESPECIAL GANHO SOCIAL R$ 410.517,37
SALDO MÉDIO DE UTILIZAÇÃO ANO R$ ,00 RECEITA SOBRE O CHEQUE ESPECIAL UNICRED R ,30 (TAXA MÉDIA 7,50% A.M.) BANCOS R$ ,67 (TAXA MÉDIA 8,51% A.M.) GANHO SOCIAL R$ ,37

23 GANHO SOCIAL/TAXAS CHEQUE ESPECIAL PRATICADAS

24 GANHO SOCIAL EMPRÉSTIMOS GANHO SOCIAL R$ 3.930.040,88
SALDO MÉDIO DE EMPRÉSTIMOS ANO R$ ,00 RECEITA SOBRE EMPRÉSTIMOS UNICRED R$ ,60 (TAXA MÉDIA 3,00% A.M.) BANCOS R$ ,48 (TAXA MÉDIA 3,77% A.M.) GANHO SOCIAL R$ ,88

25 GANHO SOCIAL TOTAL CESTA DE SERVIÇOS R$ 2.729.808,00
APLICAÇÕES R$ ,94 CHEQUE ESPECIAL R$ ,37 EMPRESTIMOS R$ ,88 TOTAL DO GANHO SOCIAL ANO 2009 = R$ ,19

26 EVOLUÇÃO GANHO SOCIAL TOTAL

27 Saldo médio de aplicações no Ano no valor de R$ 10.000,00
Ganho por Fidelização Saldo médio de aplicações no Ano no valor de R$ ,00 BANCOS UNICRED DIFERENÇA Valor R$ ,00 R$ ,0 0,00 Rendimento Ano R$ 888,30 R$ 1.016,61 R$ 128,31 Sobras - R$ 276,00 Total Rendimentos R$ 1.292,61 R$ 404,31 Total R$ ,30 R$ ,61 % CDI 90% 130,96% 40,96% CDI ANO 2009: 9,87%

28 RETORNO DO PLA/ SOBRAS BRUTAS COM GANHO SOCIAL TOTAL
Total do Ganho Social: R$ ,19 Sobras Brutas Ano 2009: R$ ,42 Ganho Social + Sobras= R$ ,61 Retorno PLA s/ Ganho Social = 27,74% Retorno PLA c/ Ganho Social = 96,97% CDI ANO 2009 = 9,87%

29 Balanço Geral Encerrado em 31/12/09 e 31/12/08

30 Balanço Patrimonial levantado em: 31/12/2009
Em Reais A T I V O 31/12/2009 31/12/2008 Circulante Disponibilidades Aplicações Interfinanceiras de Liquidez Títulos e Valores Mobiliários Relações Interfinanceiras Relações Interdependências Operações de Crédito Provisão para perdas com operações de crédito ( ) ( ) Outros Créditos Outros Valores e Bens 46.698 Não Circulante Realizável a Longo Prazo ( ) ( ) - Permanente Investimentos Imobilizado de Uso Depreciação Acumulado ( ) ( ) Diferido 60.000 Amortização Acumulado (16.279) (47.232) TOTAL

31 Balanço Patrimonial levantado em: 31/12/2009
P A S S I V O 31/12/2009 31/12/2008 Circulante Depósitos Depósito à Vista Depósito Sob Aviso Depósito a Prazo Outros Depósitos Relações Interfinanceiras 3.872 Relações Interdependências Obrigações Por Empréstimos e Repasses Outras Obrigações Cobrança e Arrecadações de Tributos e Assemelhados Sociais e Estatutárias Fiscais e Previdenciárias 73.138 Diversas Não Circulante Exigível a Longo Prazo Depósito a prazo Provisões Para Riscos Fiscais e Trabalhistas Patrimônio Líquido Capital Social Reserva de Capital - Reserva de Sobras Sobras Acumuladas TOTAL

32 Demonstrações de Sobras ou Perdas - Encerrado em: 31/12/09
Em Reais 2º Semestre / 2009 31/12/09 31/12/08 Ingressos da Intermediação Financeira Operações de Crédito Resultado de Operações com Tít. e Valores Mobil. e Instr. Financeiros (54) (20.314) Dispêndios da Intermediação Financeira ( ) ( ) ( ) Operações de Captação no Mercado ( ) ( ) ( ) Operações de Empréstimos, Cessões e Repasses ( ) ( ) ( ) Provisão para Operações de Créditos ( ) ( ) ( ) Resultado Bruto Intermediação Financeira Outros Ingressos/Rec. (Dispêndios/Desp.) Operacionais ( ) ( ) ( ) Ingressos/Receitas de Prestação de Serviços Dispêncido/Despesas de Pessoal ( ) ( ) ( ) Outras Dispêndios/Despesas Administrativas ( ) ( ) ( ) Dipêndios/Despesas Tributárias (11.655) (19.795) (9.431) Outros Ingressos/Rendas Operacionais Ingressos de Depositos Intercooperativos - Outros Dispêndios/Despesas Operacionais ( ) ( ) (94.088) Resultado Operacional Resultado Não Operacional (10.270) Resultado Antes da Tributação e Participações Imposto de Renda e Contribuição Social (330) Sobras ou Perdas Líquidas do Exercício Participações Estatutárias nas Sobras ( ) ( ) ( ) F.A.T.E.S. ( ) ( ) Reserva Legal (60.185) ( ) Sobras/Perdas à Disponsição da A.G.O.

33 PARECER DO CONSELHO FISCAL

34 PARECER DA AUDITORIA EXTERNA

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36 DESTINAÇÃO DAS SOBRAS LÍQUIDAS

37 Proposta da Diretoria Proposta da Diretoria
Sobras a Distribuir= R$ ,14 100% incorpora Capital Cooperados = R$ ,14 Juros ao Capital 2,5%- R$ ,56(Provisão) 15 % I.R. s/ Juros ao Capital – R$ ,43 Juros Líquido ao Capital= R$ ,13 O que vai Incorporar ao Capital: 100% Distribuição Sobras R$ ,14 (+)Juros Capital sem I.R R$ ,13 Total = R$ ,27 Total Geral Distribuído = ,27

38 Proposta Habitual Proposta da Diretoria
Sobras a Distribuir= R$ ,14 60% incorpora Capital Cooperados = R$ ,68 40% Distribui na C/c cooperados = ,46 Juros ao Capital 2,5%- R$ ,56(Provisão) 15 % I.R. s/ Juros ao Capital – R$ ,43 Juros Líquido ao Capital= R$ ,13 O que vai distribuir na c/c dos cooperados: 40% Distribuição Sobras R$ ,46 O que vai distribuir na conta capital dos cooperados: Juros Líquido ao Capital: R$ ,13 Incorporação das sobras Credita Capital = R$ ,68 Total Crédito Conta Capital: = R$ ,01 Total Geral Distribuído = ,47

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40 Eleição Conselho Fiscal
Efetivos Dr. Paulo Vinício Carvalho Chicarino Dr. Marcio Rangel de Mello Dr. Ricardo Wagner de C. C. Junior Suplentes Antonio Celso Ribeiro Rangel Dr. Fabio Villela Ribeiro Dr. Gilberto Antonio Dumalakas

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