CARTA DE CRÉDITO Apresentação e Texto elaborado por: Alberto Abdo Naddaf/ Carlos Gomes Freire Novaes Operações de Câmbio e Comércio Exterior.

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1 CARTA DE CRÉDITO Apresentação e Texto elaborado por: Alberto Abdo Naddaf/ Carlos Gomes Freire Novaes Operações de Câmbio e Comércio Exterior

2 INTRODUÇÃO DEFINIÇÃO DE CARTA DE CRÉDITO Documento de crédito negociável, pelo qual se outorga crédito em moeda a uma pessoa ou empresa. Em comércio exterior, é emitida em moeda estrangeira e encaminhada para pagamento por meio de um banco, contendo instruções detalhadas que o banco correspondente no país do exportador deverá exigir do favorecido para poder pagar-lhe o crédito instituído a seu favor.

3 TIPOS DE CARTA DE CRÉDITO STAND BY UM TIPO DE INSTRUMENTO DE GARANTIA,ORIGINÁRIA DOS EUA, É HOJE UTILIZADA EM QUASE TODO O MUNDO, INCLUSIVE PARA ASSEGUAR PAGAMENTOS DE OPERAÇÕES COMERCIAIS CRÉDITO DOCUMENTÁRIO: TRATA-SE DE COMPROMISSO BANCARIO DE PAGAMENTO CONDICIONADO EMITIDO PELO BANCO EMITENTE POR CONTA E ORDEM DE UM TOMADOR (IMPORTADOR) DESDE QUE OS DOCUMENTOS ESTEJAM EXTRITAMENTE EM ORDEM DE ACORDO COM O CREDITO

4 ABERTURA DA CARTA DE CRÉDITO IMPORTADOR PROVIDENCIA A EMISSÃO DO CRÉDITO EXPORTADOR É O BENEFICIÁRIO PRÉ DEFINIÇÃO DAS CONDIÇÕES DA EXPORTAÇÃO

5 PARTES INTERVINIENTES / PARTICIPANTES Tomador - Aplicant Beneficiario - Beneficiary Banco Emitente - Issuing Bank Banco Avisador - Adivising Bank Banco Confirmador - Confirming Bank Banco Designado - Nominated Bank Banco Negociador - Negotiating Bank Banco Remetente - Remiting Bank Banco Reembolsador - Reimbursing Bank

6 UTILIZAÇÃO PAGAMENTO A VISTA ACEITE NEGOCIAÇÃO PAGAMENTO DEFERIDO CONSIDERAÇÕES: DISCREPÂNCIAS O BANCO EFETUARÁ O PAGAMENTO COM OS DOCUMENTOS EM ORDEM, MESMO QUE OS BENS ESTEJAM EM DESACORDO

7 NATUREZA DOS CRÉDITOS REVOGÁVEL - Pode ser modificada pelas partes sem prévia anuência. Não oferece garantias a continuidade da transação. IRREVOGÁVEL - Pode ser modificado com prévia anuência de todas as partes, Qualquer Crédito que não seja expressamente declarado revogável, considera-se irrevogável. TRANSFERÍVEL - O Banco é autorizado a pagar total ou parte do valor a um ou vários segundos beneficiários, sempre em conformidade com as instruções do 1º beneficiário. CONFIRMADO - Garantia adicional do próprio banco emitente ou de um terceiro banco. O crédito confirmado deve ser pago em qualquer hipótese e desde que o exportador obedeça todos os termos e condições do Crédito.

8 VANTAGEM OU DESVANTAGEM ANÁLISE COMPLETA JUSTIFICAR UTILIZAÇÃO ENVOLVER TODAS AS ÁREAS DE VENDAS / LOGÍSTICA FINACEIRA / EXPORTAÇÃO. Autonomia do Crédito em relação ao Contrato Comercial Pagamento contra Documentos, nunca contra bens ou serviços Exatidão na emissão dos documentos exigidos.

9 ESTÁGIOS DO CRÉDITO Compra e Venda dos Bens (contrato comercial) Exigir emissão em Banco de Primeira Linha Vou Cumprir com todos os termos e condições do Crédito A área comercial deverá interagir com a área financeira Definir muito bem deveres e obrigações do Vendedor e Comprador Consistência nas informações do Crédito com Contrato Comercial Exigir uma Confirmação do Crédito ? Verificar exigências no Crédito com Banco emitente e País da emissão (atende exigências locais e exteriores) Verificar riscos do cliente e de País.

10 EMENDA DE CARTA DE CRÉDITO FINALIDADE: CORRIGIR, INCLUIR, EXCLUIR TERMOS E CONDIÇÕES DO CRÉDITO UM CRÉDITO NÃO PODE SER EMENDADO OU CANCELADO SEM A PRÉVIA ANUÊNCIA DE TODAS AS PARTES ENVOLVIDAS

11 CUIDADOS E DICAS IMPORTÂNTES PREPARAÇÃO DOS DOCUMENTOS COM CRITÉRIO Consequência Exportador poderá arcar com os custos de Retorno da mercadoria

12 CUIDADOS E DICAS IMPORTÂNTES PARTICULARIDADES DE UMA CARTA DE CRÉDITO ESTÃO CONTIDAS NA PUBL. 500 DA CÂMARA DE COMÉRCIO INTERNACIONAL (CCI) BROCHURA 500

13 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRMXXX BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSPXXX BANCO ABN AMRO REAL SA – SÃO PAULO BRAZIL 40 A: Form of Documentary Credito Number CD 123456151 31 C: Date of Issue : 051010 31 D: Date and Place of Expiry : 060711 Brazil 50.: Applicant: Construtora People Ltd – Santiago Chile 59. : Beneficiary – Name and address – Organizações Crescer Ltda – Belo Horizonte MG 32 B: Currency Code, Amount : USD 70,000.00 39 B: Maximum Credit Amount : NOT EXCEEDING 41 A: Available With, By ; ABNABRSP : BY PAYMENT 43 P: Partial Shipments : ALLOWED 43 T: Transhipment: NOT ALLOWED 44 A: On Board / Disp / Taking Charge: LONDRINA / BRAZIL 44 B: For Transportation to: SANTIAGO / CHILE 44 C: Latest Date of Shipment : 060701 45 A: Description of Goods & or Services : MAQUINA PARA PROCUÇÃO A VÁCUO DE LAJOTAS ESFÉRICAS 46 A: Documents Required: JUEGO COMPLETO DE CONOCIMENTOS DE EMBARQUE, LIMPIO A BORDO Y 3/3 ORIGINAL/CÓPIAS, MACADO MONTO DE FRETE COLLECT EMITIDO A LA ORDEM DEL BANCO DE CREDIT E INVERSIONES NOTIFICAR ORDENANTE + FATURA COMERCIAL DEVIDAMENTE FIRMADAS.

14 DICAS IMPORTANTES 47 A: Todos los documentos deben ser firmados Todos los documentos deben indicar crédito documentario n. CD 123456151 Documentos fechados antes de OCT 13 2005 no son aceptados 71 B: CHARGES Commission and banking charges originated ou of chile, including reimbursement´s charges are for beneficiary´s account 48: Periodo for Presentation Documents must be presented for negotiation within 10 days from shipment date and within validity of this L/C 49: Confirmation Instructions CONFIRM 53 D: Reimbursing bank Wachovia bank NA, NY USA – Account 1922 9112 72 : Sender to Receiver Information Documentos negociados deben ser enviados via courier especial directamente al banco de credito e inversiones, huerfanos 1134 piso 2 – Santiago - chile

15 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRMXXX BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSP BANCO ABN AMRO REAL SA– SÃO PAULO BRAZIL 41 A: Available With, By ABNABRSP BY NEGOTIATION 42 C: Drafts at : SIGHT 42 D: Drawee – Name and Adrress ISSUING BANK

16 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRMXXX BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSP BANCO ABN AMRO REAL SA– SÃO PAULO BRAZIL 41 A: Available With, By ANY BANK IN BRAZIL BY NEGOTIATION 42 C: Drafts at : SIGHT 42 D: Drawee – Name and Adrress ISSUING BANK

17 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRM BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSP BANCO ABN AMRO REAL SA– SÃO PAULO BRAZIL 41 A: Available With, By CREDCLRM BY NEGOTIATION 42 C: Drafts at : SIGHT 42 D: Drawee – Name and Adrress ISSUING BANK

18 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRM BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSP BANCO ABN AMRO REAL SA– SÃO PAULO BRAZIL 39 A: Percentage Credit – Amount Tolerance 05/05 41 A: Available With, By SUDMBRSP BY DEF PAYMENT 42 P: Deferred Payment Details : 60 DAYS FROM BL DATE

19 DICAS IMPORTANTES SWIFT OUTPUT: FIN 700 Issue of a Documentary Credit SENDER: CREDCLRM BANCO DE CREDITO E INVERSIONES – SANTIAGO CHILE RECEIVER: ABNABRSP BANCO ABN AMRO REAL SA– SÃO PAULO BRAZIL 39 A: Percentage Credit – Amount Tolerance 05/10 41 D: Available With, By SUDMBRSP BY ACCEPTANCE 42 C: Draft at 90 Days from BL date 42 D: Drawee – Name and Address BANCO DE CREDITO E INVERCIONES – SANTIAGO CHILE

20 Obrigado CARLOS GOMES FREIRE NOVAES