INFLAÇÃO: aumento contínuo e generalizado dos preços na economia

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1 INFLAÇÃO: aumento contínuo e generalizado dos preços na economia
NOÇÕES SOBRE INFLAÇÃO INFLAÇÃO: aumento contínuo e generalizado dos preços na economia Profª Renata Morgado

2 ÍNDICES DE INFLAÇÃO Diversos institutos medem a inflação e divulgam seus índices com base em suas próprias metodologias. Medida pelo índices dos preços: IGP: Índices Gerais de Preços IPC: Índices de Preços ao Consumidor

3 ÍNDICES DE INFLAÇÃO IGP: média aritmética ponderada de três outros índices de preços: Índice de Preço por Atacado (IPA) Índice de Preço ao Consumidor (IPC) Índice Nacional de Custo da Construção (INCC)

4 ÍNDICES DE INFLAÇÃO IGP: Indicador mensal do nível de atividade econômica IGP-DI: calculado mensalmente pela FGV 60% preço atacado (IPA), 30% preço do varejo (IPC) e 10% preço da construção civil (INCC). Medido do dia 1º ao 30º do mês de referência

5 ÍNDICES DE INFLAÇÃO IGP: Indicador mensal do nível de atividade econômica IGP-M: calculado mensalmente pela FGV 60% preço atacado (IPA), 30% preço do varejo (IPC) e 10% preço da construção civil (INCC). Medido do dia 21 do mês anterior ao dia 20 do mês de referência.

6 Índice de Preço ao Consumidor (IPC/FIPE): calculado pela
ÍNDICES DE INFLAÇÃO IPC: Medem a inflação do varejo que atinge diretamente os consumidores (pessoas físicas) Índice de Preço ao Consumidor (IPC/FIPE): calculado pela FIPE da USP na cidade de São Paulo. O período de pesquisa das variações de preços ocorre a partir do primeiro ao último dia de cada mês. O índice de Preços ao Consumidor do Município de São Paulo é o mais tradicional indicador da evolução do custo de vida das famílias paulistanas e um dos mais antigos do Brasil.

7 Tem como unidade de coleta estabelecimentos comerciais e de
ÍNDICES DE INFLAÇÃO O que compõe o IPCA: Tem como unidade de coleta estabelecimentos comerciais e de prestação de serviços, concessionária de serviços públicos e domicílios (para levantamento de aluguel e condomínio). Abrangência geográfica: regiões metropolitanas de Belém, Fortaleza, Recife, Salvador, RJ, SP, Curitiba e Porto Alegre, Brasília e município de Goiânia. Índice de Preço ao consumidor amplo (IPCA) – calculado pelo IBGE IBGE: INSTITUTO BRASILEIRO DE GEOGRAFIA E ESTATÍSTICA

8 ÍNDICES DE INFLAÇÃO ICV (Índice de Custo de Vida): calculado pelo DIEESE O índice é calculado em três extratos distintos: Extrato 1 - Famílias com menor renda, 1 a 3 salários mínimos Extrato 2 - Famílias com renda intermediária, 1 a 5 salários mínimos Extrato 3 - Famílias de maior poder aquisitivo, 1 a 30 salários mínimos

9 TAXA REAL, NOMINAL E DE INFLAÇÃO
Taxa nominal: é a taxa de rendimento do capital investido em determinado período. Taxa de inflação: deve ser relacionada ao mesmo tempo do rendimento da taxa nominal. É o aumento geral de preços relativo a esse período. Taxa real: é o que realmente o investimento proporcionou de retorno, descontada a inflação do período em questão. Inflação: aumento geral e contínuo dos preços de produtos e serviços em determinado período de tempo. Se uma aplicação possui certa rentabilidade nesse mesmo período, significa que esse rendimento não foi real, mas nominal.

10 Todas as taxas são expressas em sua forma centesimal.
FÓRMULA DE FISHER Usa-se essa fórmula toda vez que se deseja calcular o valor da taxa nominal em função da taxa real e da taxa de inflação, em determinado período. in = taxa de juros nominal ir = taxa de juros real ij = taxa de inflação Todas as taxas são expressas em sua forma centesimal.

11 O rendimento REAL da aplicação foi de 14,67%.
Ex: Você aplicou em um fundo de renda fixa por 18 meses. O rendimento nesse período foi de 25%. A inflação acumulada nesse mesmo período foi de 9%. Qual o rendimento real dessa aplicação? Dados: Rendimento da aplicação: 25%  In = 25%  in = 0,25 Inflação no período: 9%  Ij = 9%  ij = 0,09 Rendimento real: ??  Ir = ??  ir = ?? Fórmula: Forma centesimal O rendimento REAL da aplicação foi de 14,67%.

12 Ex: O governo previu uma inflação para os próximos 12 meses de 10,5%
Ex: O governo previu uma inflação para os próximos 12 meses de 10,5%. Um amigo te pediu certa quantia emprestada. Para correr o risco e realmente ter rentabilidade sobre o empréstimo, você cobrará uma taxa de 20%. Considerando a inflação e o risco, qual a taxa que seu amigo deverá pagar pelo empréstimo? Dados: Inflação no período: 10,5%  Ij = 10,5%  ij = 0,105 Rendimento real: 20%  Ir = 20%  ir = 0,20 Taxa nominal: ??  In = ??  in = ?? Fórmula: Forma centesimal Você deverá cobrar 32,6% de juros para emprestar a quantia a seu amigo.

13 CÁLCULOS BÁSICOS PARA CONSUMIDORES
As despesas do dia-a-dia sofrem variações de preço. Algumas somente aumentam, como energia elétrica, telefonia, transporte, etc. No entanto, outras são flutuantes, como produtos sazonais ou atrelados ao câmbio. Para calcular a variação percentual ocorrida em um período, usamos a seguinte fórmula:

14 Ex: Um quilo de tomate custava R$ 2,30 em 10 de abril
Ex: Um quilo de tomate custava R$ 2,30 em 10 de abril. Em 10 de maio do mesmo ano, o preço estava em R$ 2,77. Qual a variação percentual do preço do tomate nesse período? Dados: Preço em abril: R$ 2,30  $ Velho = 2,30 Preço em maio: R$ 2,77  $ Novo = 2,77 Variação percentual: ??   % = ?? Fórmula:

15 HP 12c: calcular a variação percentual -  %
Digite o valor antigo e tecle ENTER, depois o valor novo e tecle  % CLX 2, ENTER 2,  %  Visor: 20,43 f

16 TAXA ACUMULADA E TAXA MÉDIA
Taxa acumulada : é medida por uma aplicação consecutiva de taxas menores. Taxa média:

17 Ex: a tabela mostra a inflação de cada um dos 6 primeiros meses de um ano. Calcule a taxa de inflação acumulada nesse período. j1 = 0,0021 j4 = 0,0084 j2 = 0,0047 j5 = 0,0090 j3 = 0,0067 j6 = 0,0108 Fórmula: Mês jan fev mar abr maio jun Inflação 0,21% 0,47% 0,67% 0,84% 0,90% 1,08%

18 A inflação acumulada nos 6 meses foi de 4,24%.

19 A taxa média de inflação mensal foi de 0,69%.
Vamos agora calcular a taxa média mensal de inflação do exemplo anterior: Fórmula: Jac já foi calculado. Jac = 4,24% então jac = 0,0424 Se queremos calcular a taxa média de 6 períodos, n = 6 A taxa média de inflação mensal foi de 0,69%.

20 EXERCÍCIOS 1- Nos últimos 10 anos seu salário subiu 18%, enquanto a inflação, nesse mesmo período, foi de 130%. Qual foi a perda real do valor de seu salário? ( - 48,69%) 2- Em janeiro de 2009 você gastava R$ 490,17 para realizar sua compra mensal no supermercado. Em janeiro de 2010, pela mesma compra, no mesmo local, você pagou R$ 534,69. Qual a variação percentual do valor gasto na compra?  % = 9,0825% 3- Por 3 meses consecutivos , a soja subiu em 10%, 9,5% e 14%, respectivamente. Qual foi o aumento acumulado ocorrido entre o primeiro e o terceiro mês? 37,31% a.t 4 – O mercado projeta que a taxa Selic média para certo ano será de 16% a.a e que o IPCA desse mesmo ano será de 7%. Qual o valor dos juros reais projetados para o ano? ? 8,41% a.a