Linhas de Financiamento BNDES-exim

Apresentação em tema: "Linhas de Financiamento BNDES-exim"— Transcrição da apresentação:

1 Linhas de Financiamento BNDES-exim
BNDES Apoio à Exportação Linhas de Financiamento BNDES-exim 132º ENCOMEX Goiânia, 28/04/2009

2 Apoio do BNDES BNDES BNDES-exim BNDES Automático Cartão BNDES FINEM
Programas diversos FINAME

3 Projetos de implantação ou expansão
Apoio do BNDES Projetos de implantação ou expansão obras civis, instalações, montagens, aquisição de máquinas e equipamentos novos, bem como capital de giro associado ao investimento

4 Apoio do BNDES Aquisição de máquinas e equipamentos isolados
novos, de fabricação nacional, credenciados no BNDES

5 Aquisição de bens de produção novos, credenciados no BNDES
Apoio do BNDES Aquisição de bens de produção novos, credenciados no BNDES

6 Produção e comercialização das exportações pré-embarque e pós-embarque
Apoio do BNDES Produção e comercialização das exportações pré-embarque e pós-embarque

7 Área de Comércio Exterior - AEX
Apoio do BNDES BNDES-exim Área de Comércio Exterior - AEX Financiamentos para: - Produção de bens e serviços - Comercialização de bens e serviços

8 BNDES-exim - Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, por meio de diversas linhas de financiamento. Aumentar a base exportadora do país, com ênfase no apoio às MPME’s. Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.

9 Relação de Produtos Financiáveis (ver no Portal do BNDES na Internet)
O que financiamos ? Itens Financiáveis Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e de comercialização; Serviços de engenharia e software; Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB ou que estejam sob regime de PPB*. *) PPB – Processo Produtivo Básico (empresas de base tecnológica) Relação de Produtos Financiáveis (ver no Portal do BNDES na Internet)

10 Itens Não Financiáveis
O que financiamos ? Itens Não Financiáveis Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, sucos, petroquímicos.

11 Bens e Serviços financiáveis
Produtos de alto valor agregado Grupo I bens de capital: motores, máquinas, aparelhos, ônibus e caminhões; Grupo II - bens de consumo: alimentos, vestuário, ferramentas etc; Grupo III - bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, etc.

12 Bens e Serviços financiáveis
Serviços associados aos bens exportados - montagem e instalação Serviços de alto valor agregado - engenharia software outros

13 Receita Operacional Bruta Anual - ROB
Porte das Empresas Receita Operacional Bruta Anual - ROB até R$ 1,2 milhão Micro de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões Pequeno de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões Médio acima de R$ 60 milhões Grande Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.

14 Comercialização Externa
Exportação - Modalidades de Apoio BNDES-exim Pré-embarque Pós-embarque Produção no Brasil Comercialização Externa

15 Exportação - Modalidades de Apoio
Pré-embarque: financiamento à produção Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados. Pós-embarque: apoio à comercialização Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.

16 Portal do BNDES na Internet

17 Portal do BNDES na Internet

18 Objetivo do Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES-exim Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento Pré-embarque Produção destinada à exportação Ágil Produção associada a um Compromisso de Exportação Pré-embarque Especial Produção para Incremento da exportação Pré-embarque Empresa Âncora Produção das MPMEs destinada à exportação via Empresa Âncora Pós-embarque Comercialização externa de bens e serviços, mediante desconto de títulos de crédito 18

19 Pré-embarque – Custo para MPME
Taxa de Juros 100% TJLP (6,25% aa) ou 100% LIBOR (2,56% aa) + Δ US$ Custo Financeiro + Spread do BNDES 0,9% aa + negociada entre a Beneficiária e o Agente Financeiro Spread do Agente = Taxa Final

20 Apoio via Agente Financeiro
Linha Pré-embarque Objetivo Financiar a produção de bens e serviços destinados à exportação. Beneficiária Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e empresa comercial exportadora. Participação Máxima Até 100% do valor FOB Apoio via Agente Financeiro

21 Linha Pré-embarque 2 Prazo Financiamento e Embarque: até 24 meses
Carência: mínimo de 3 meses Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais Comprovação da Exportação Nº dos Registros de Exportações (RE)

22 Linha Pré-embarque 3 Fluxo Financeiro Produção e Embarque Carência
Amortização 12 24 Parcela única ou em até 12 mensais Pagamento de juros: Carência: trimestrais Amortização: mensais

23 Linha Pré-embarque 4 Consulta Prévia
Prazos maiores para bens do Grupo I (limite 30 meses) Produtora ≠ exportadora Bens específicos

24 Apoio via Agente Financeiro
Linha Pré-embarque Ágil 1 Objetivo Financiar a produção de bens brasileiros destinados à exportação, associada a um Compromisso de Exportação. Beneficiária Empresa produtora e exportadora, de qualquer porte (não aceitas trading co. e empresa comercial exportadora) Participação Máxima Exemplo: Compromisso: US$ 100 mil Financiamento: US$ 30 mil Até 30% do valor FOB do Compromisso de Exportação Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia

25 Linha Pré-embarque Ágil 2
Prazo Financiamento e Embarque: até 24 meses; Compromisso de Exportação: de 6 a 24 meses; Carência: mínimo de 3 meses Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais; Comprovação da Exportação Simplificada, através do Sistema ALICE

26 Linha Pré-embarque Ágil 3
Fluxo Financeiro R$ Produção e Embarque Carência Amortização 12 24 Parcela única ou em até 12 mensais Pagamento de juros: Carência: trimestrais Amortização: mensais

27 Linha Pré-embarque Ágil 4
Condições Específicas Multa Caso o Compromisso de Exportação não seja realizado totalmente, incidirá multa de 10%, calculada sobre o percentual não cumprido do valor do Compromisso sobre o Financiamento. Nova operação A Beneficiária poderá obter novo financiamento durante o período do Compromisso de Exportação da operação anterior, desde que este tenha sido cumprido integralmente.

28 Apoio via Agente Financeiro
Linha Pré-embarque Especial 1 Objetivo Financiar o incremento das exportações totais da empresa Beneficiária Empresa exportadora de qualquer porte, exceto trading co. Participação Máxima 100% do valor FOB do incremento das exportações Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia

29 Linha Pré-embarque Especial 2
Prazo Incremento das exportações realizado (total ou parcial):  MPME ou Grande: amortização em até 30 meses Incremento das exportações não realizado:  MPME: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 6 parcelas a partir do 13º mês  Grande: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 3 parcelas a partir do 13º mês Comprovação da Exportação Simplificada, através do Sistema ALICE

30 Incremento de Exportação
Linha Pré-embarque Especial 3 Fluxo Financeiro $$$ $$ $$$$$ Período de Incremento de Exportação Carência Amortização -36 -24 -12 12 13 18 19 24 30 meses Período-base Bonificação Verificação Sistema Alice

31 Linha Pré-embarque Especial 4
Percentual de Realização do Incremento Remuneração Total sobre Parcela Não Realizada Inferior a 10% Custo da Operação sobre a parcela não realizada entre 10% e 25% entre 25% e 50% entre 50% e 75% entre 75% e < 100% 20% 18% 15% 10% 5% 9,0% 7,5% 5,0% 2,5% Grande Empresa MPME

32 Apoio via Agente Financeiro
Linha Pré-embarque Empresa Âncora 1 Objetivo Financiar a exportação indireta das MPMEs Beneficiária Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. Participação Máxima Até 100% do valor FOB Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia

33 Linha Pré-embarque Empresa Âncora 2
Prazo Financiamento e Embarque: até 24 meses; Carência: mínimo de 3 meses; Amortização: até 24 meses; Comprovação da Exportação Simplificada, através do Sistema ALICE

34 (2) Pagamentos à vista R$
Linha Pré-embarque Empresa Âncora 3 Estrutura Operacional BNDES-exim Importador (1) R$ (4) Exportação Empresa Âncora (1) R$ Agente Financeiro (3) Produção de MPMEs (2) Pagamentos à vista R$ Fornecedores MPMEs

35 Como apoiamos o Pós-embarque?
Operações Diretas O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação. EMPRESÁRIO Banco Mandatário

36 Linha Pós-embarque 1 Objetivo
Financiar a comercialização de bens e serviços Beneficiário Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. Participação Máxima Até 100% do valor em qualquer Incoterm. Refinanciamento ao exportador, sem limite de valor, mediante desconto de títulos de crédito de exportação Prazo Máximo de até 12 anos

37 Comissão do Banco Mandatário
Linha Pós-embarque 2 Custo para MPME Custo Financeiro 100% LIBOR (2,56% aa) + Δ US$ + Spread do BNDES Mínimo de 1,0% aa + Comissão do Banco Mandatário Até 1% flat do valor do financiamento = Taxa Final

38 Brasil Exterior Linha Pós-embarque 3 1 2 2 3 4 1. Bens exportados 2 3
Fluxo Financeiro Brasil Exterior 1 Exportador Importador 2 2 3 4 Banco Mandatário 1. Bens exportados 2 3 4 2. Títulos cambiais 3. Reais BNDES 4. Pagamentos

39 Linha Pós-embarque 4 Garantias Seguro de crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas (via CESCE Brasil) Seguro de Crédito às Exportações (acima de 2 anos) lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE) Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES* Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito* (BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.) Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR/ALADI) *) ver Instituições Financeiras Credenciadas

40 Centrais de Atendimento:
BNDES-exim Centrais de Atendimento: Operações Indiretas: (21) Cartão BNDES: Demais assuntos: (21) Ouvidoria: (21)

41 Apresentação preparada pela Área de Comércio Exterior
BNDES-exim Obrigado Apresentação preparada pela Área de Comércio Exterior