Departamento de Financiamentos

Apresentação em tema: "Departamento de Financiamentos"— Transcrição da apresentação:

1 Departamento de Financiamentos
Departamento de Financiamentos da ABIMAQ Posto de Informações ABIMAQ/BNDES (11)

2 Serviços Prestados pelo Departamento de Financiamentos
O Departamento de Financiamentos é responsável pelo serviço de difusão de informação, prestação de esclarecimentos e orientação às empresas associadas sobre linhas e programas de financiamento disponíveis no mercado, em especial do BNDES, para: venda e aquisição de máquinas e equipamentos produzidos no País; exportação de máquinas e equipamentos produzidos no País; capital de giro; projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação tecnológica; projetos de investimento para implantação, ampliação e modernização de empresas;    Atuação como Posto de Informações do BNDES. Apoio ao Associado no desembaraço de processos de financiamentos junto ao BNDES e Instituições Financeiras Conveniadas com a ABIMAQ. Realização de eventos, tais como palestras e seminários, juntamente com o BNDES, com o objetivo de divulgar os principais produtos, linhas e programas de financiamento oferecidos pelo Banco, a fim de impulsionar o acesso ao crédito por parte dos fabricantes de máquinas e equipamentos. A ABIMAQ, por meio do Conselho Temático de Financiamentos, tem atuado junto ao governo, BNDES e instituições financeiras visando à melhoria da oferta e das condições de crédito para o setor.

3 Classificação de Porte de Empresas no BNDES
Micro Pequena Média Média-grande Até R$ 2,4 milhões Entre R$ 2,4 e R$ 16 milhões Entre R$ 16 e R$ 90 milhões Entre R$ 90 milhões e R$ 300 milhões Grande Acima de R$ 300 milhões Receita Operacional Bruta Anual (ROB)

4 Capital de Giro Associado
BNDES PSI 3 OBJETIVO Financiar a produção e a aquisição isolada de máquinas e equipamentos novos, inclusive agrícolas, ônibus, caminhões, chassis, caminhões-tratores, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semi-reboques, aí incluídos os tipo dolly, tanques e afins, novos; fabricados no país, credenciados no BNDES; no âmbito de projeto de investimento; a aquisição daqueles bens destinados a operações de arrendamento mercantil; o capital de giro associado à aquisição isolada de máquinas e equipamentos. Capital de Giro Associado Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30% Condições Taxa de juros Participação MPME – 6,5% a.a. MG e GE – 8,7% a.a. 90% 70% (+20%)* (*) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing será de 70%, sem possibilidade de aumento de participação.

5 Subprograma Exportação Pré-Embarque
BNDES PSI 3 Subprograma Inovação Taxa Participação do BNDES Inovação Tecnológica 4% 90% Capital Inovador 5% BNDES Proengenharia e Inovação Produção 7% Subprograma Exportação Pré-Embarque Taxa Participação do BNDES Exportação de Bens de Capital (MPME) 7% 90% Exportação de Bens de Capital (GE) 9% 80% VIGÊNCIA Os pedidos de financiamento deverão ser encaminhados na Sistemática Operacional Convencional e protocolados no BNDES até 18/11/11.

6 CARTÃO BNDES Beneficiárias Itens Financiáveis Prazo Limite
MPMEs de controle nacional, com ROB até R$ 90 milhões. Itens Financiáveis Produtos de variados setores expostos no Catálogo de Produtos do Portal de Operações do BNDES. Em julho o Cartão BNDES passou a financiar Inovação. Prazo (meses) Bradesco, Banco do Brasil, Itau e Banrisul: 03 a 48 Caixa Econômica Federal: 12, 18, 24, 30, 36, 42 e 48 Prestações Fixas. Limite Crédito rotativo pré-aprovado, de até R$ 1 milhão por banco emissor. Taxa de Juros 0,97% a.m. Vigente p/ outubro/11

7 Finame Componentes Objetivo Taxa de Juros Fixa* Taxa de Juros Variável
Financiar a aquisição de peças, partes e componentes, inclusive eletrônicos, de fabricação nacional, fornecidos por fabricantes cadastrados no BNDES, para incorporação em máqs./equiptos. em fase de produção e/ou serviços tecnológicos relacionados à produção ou desenvolvimento de máqs./equiptos. Taxa de Juros Fixa* 5% a.a. Incluído o Spread Bancário * Fabricantes de ônibus e caminhões (códigos C.29.2, C.29.3, C.29.4 e C.29.5 na Classificação Nacional de Atividades Econômicas - CNAE do IBGE), não poderão ser beneficiados pela Taxa Fixa. Taxa de Juros Variável Custo Financeiro: TJLP Spread do BNDES: 1,5% a.a. Taxa de Intermediação Financeira: 0,5% a.a.** Spread Bancário: a ser negociado ** MPME estão isentas desta taxa Participação Máxima 90% Prazo/ Carência Taxa Fixa: até 3 anos com possibilidade de 3 ou 6 meses de carência Taxa Variável: até 18 meses com possibilidade de 3 meses de carência Vigência Atenção!!! Taxa Fixa: protocolo no BNDES até 18/11/2011 Taxa Variável: protocolo no BNDES até 30/09/2012

8 BNDES PROGEREN – Capital de Giro
Praz Beneficiárias MPMEs, localizadas em municípios selecionados e dos segmentos de atividades econômicas dedicados aos fabricantes de máquinas e equipamentos para agricultura, pecuária e irrigação agrícola. (veja Consulta a Municípios e Setores de Atividade) Os Bancos de Desenvolvimento, as Agências de Fomento e os Bancos Federais, Estaduais e Distritais poderão apresentar operações relativas a municípios e setores não cadastrados previamente, desde que justificados. Taxa de Juros % a.a. Custo Financeiro: TJLP Spread do BNDES: 3% a.a. Taxa de Intermediação Financeira: 0,5% a.a.** Spread Bancário: a ser negociado ** MPME estão isentas desta taxa Limite Até 20% da ROB, limitado a R$ 20 milhões por beneficiária, a cada período de 12 meses. Será considerado o valor das operações ativas, homologadas pelo BNDES no âmbito do programa. Prazo/Carência (meses) Até 36 meses (incluída a carência) de 1 a 12 meses. Vigência Até 31/12/2012 Observado o limite orçamentário do Programa.

9 PROGER Banco do Brasil CAIXA Beneficiárias Itens Financiáveis
Micro e Pequena Empresa com faturamento bruto anual de até R$ 5 milhões. Itens Financiáveis Projetos de investimento, incluída aquisição de máqs./equiptos. Taxa de Juros % a.a. TJLP + 5% efetivos a.a. ou TJPL + 2,5% a.a. (operações com garantia de fundo de aval) TJLP + 5,0 Limite R$ 400 mil R$ 400 mil Participação Até 80% Até 90% Prazo/Carência (meses) Até 72 / 12 Até 48 / 06 Capital de Giro Até 30% do total do projeto Não pode exceder 35% do valor do equipamento, limitado a R$ 30 mil

10 Nossa Caixa Desenvolvimento
Atuando como um correspondente bancário da Nossa Caixa Desenvolvimento – Agência de Fomento do Estado de São Paulo, o Departamento de Financiamentos da ABIMAQ está, desde junho/09, atendendo os associados na operacionalização e distribuição dos produtos de crédito da Agência, prestando serviços de assessoria e apoiando a formalização das operações. PORTE Faturamento anual entre R$ 240 mil e R$ 100 milhões Aproximadamente 36 mil empresas no estado BENEFICIÁRIAS Pessoas jurídicas com sede ou filial no Estado de São Paulo Os beneficiários devem consumir mercadoria produzida em São Paulo e adquirida de estabelecimento paulista

11 Nossa Caixa Desenvolvimento
Fluxo Para a Obtenção de Linha NCD aprova: Limite de crédito Garantias oferecidas; NCD Formaliza o Contrato de Crédito; e NCD libera a Operação via TED no banco escolhido pela empresa ou diretamente ao fabricante no caso de financiamento de máquinas e equipamentos.

12 Nossa Caixa Desenvolvimento
Acesso ao Portal de Negócios da NCD Empresas interessadas em operar com a Agência de Fomento, devem seguir a orientação abaixo: - acessar - clicar em 'Negócios on-line' (canto superior direito da tela); - clicar em ‘Novo usuário’; - inserir os dados Cadastrais e aguardar as informações da tela; - clicar em ‘Pedido de Financiamento’; - ler as instruções de preenchimento em ‘Exibir Instruções’ e preencha o Formulário 'Carta Consulta/Investimento'; - anexar o Orçamento do Equipamento e Balanço dos 3 últimos exercícios. Se a empresa não encerra balanço, deverá preencher e anexar o Formulário de Informações Gerenciais e Formulário de Informações Creditícias (ambos disponíveis no Officer Banking). Para acesso às principais linhas de financiamento da NCD, clique aqui!

13 Convênios Firmados A ABIMAQ firmou Convênios de Cooperação com várias instituições financeiras com o objetivo de facilitar para as empresas associadas, o acesso às linhas de crédito e programas de apoio financeiro:

14 Sistema Consulta PAC A Central de Atendimento da AOI (DESCO/BNDES) disponibilizou um sistema de consultas de operações de financiamento a fim de aprimorar a qualidade do atendimento prestado. Os fabricantes poderão ter acesso direto à base de dados através do sistema "Consulta PAC". Para ter acesso ao sistema, o fabricante deve: - enviar ao DESCO informando Razão Social e CNPJ  e solicitar login e senha e; - poderá a seu critério, gerar novos logins e senhas para seus distribuidores autorizados. A consulta às operações poderá ser feita através do número da Proposta + Código do Agente Financeiro  ou do número da PAC - obtido junto ao Agente Financeiro e necessário para emissão da Nota Fiscal. Assim, a consulta exibirá apenas o andamento  daquela operação, não sendo possível a utilização de  critérios amplos de pesquisa (como CNPJ, razão social, etc), o que resguarda o sigilo bancário das operações.

15 Participação dos Engenheiros de Credenciamento do BNDES nas reuniões de Câmaras Setoriais
No mês de agosto/11, a Diretoria de Financiamentos se reuniu o Sr. Claudio Bernardo, Superintendente da Área de Operações Indiretas do BNDES para tratar de assuntos relacionados ao setor e na ocasião, o Superintendente do BNDES confirmou o Programa de participação dos Engenheiros de Credenciamento nas reuniões de Câmaras Setoriais, com o objetivo de conhecer as dificuldades relacionadas a Credenciamento das empresas de cada setor. Esta troca de informações servirá de base para diagnósticos e ações futuras do BNDES relacionadas aos setores a fim de reduzir as reclamações sobre Credenciamento e aumentar o grau de solução de problemas. Dessa forma, tendo interesse em receber a visita do Engenheiro do BNDES o Gerente da Câmara vai levantar a pauta de assuntos a tratar e nos enviar previamente.  Iremos convidar o Engenheiro do BNDES, confirmar a participação na reunião da Câmara e preparar  os assuntos a serem abordados com informações mais estruturadas.  Após a primeira reunião será feita uma ata, com decisões e providências que serão controladas pelo Departamento de Financiamentos juntamente com cada Câmara, bem como a programação das próximas reuniões com participação dos Engenheiros.

16 CANAIS DE COMUNICAÇÃO Departamento de Financiamentos da ABIMAQ
Posto de Informações ABIMAQ/BNDES Tel. (11) Clique aqui e acesse outras opções de Linhas de Financiamento