Banco do Brasil - 2003. Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 19992000200120022003 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional.

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1 Banco do Brasil - 2003

2 Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 19992000200120022003 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional

3 Fonte: Banco Central do Brasil Ativos Totais R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 840 939 1.062 1.231 1.331 126 138 165 205 230 15,1 14,7 15,5 16,5 17,3 1999200020012002 2003

4 Fonte: Banco Central do Brasil Depósitos à Vista R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 42,0 50,8 57,4 76,5 80,4 11,0 15,4 18,8 24,3 27,1 26,2 30,4 32,7 31,8 33,8 19992000200120022003

5 Fonte: Banco Central do Brasil Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 270,1 298,9 314,8 362,7 409,0 29,0 38,7 42,5 69,6 54,7 13,0 13,5 15,1 10,7 17,0 19992000200120022003

6 1º em Ativos - R$ 230,1 bilhões; Liderança em Administração de Recursos de Terceiros - R$ 102,6 bilhões, 19% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 110,0 bilhões; Maior carteira de Crédito - R$ 77,6 bilhões; Líder no segmento comercial de câmbio exportação - 28,9% do mercado; Maior rede de atendimento no País com 13.220 pontos; Maior rede de auto-atendimento da América Latina: 37.018 TAA; Maior base de clientes - 18,8 milhões de clientes; Líder em Internet - 6 milhões de clientes habilitados; Lideranças Banco do Brasil

7 Base Acionária % ações BBAS3 Tesouro Nacional71,8 Previ13,8 BNDESPar5,8 Ações em Tesouraria1,5 Capital Estrangeiro2,2 Pessoas Físicas3,4 Demais Pessoas Jurídicas1,1 Outros Fundos de Pensão0,5 Banco do Brasil

8 Performance BB ON x Ibovespa Base 100 = 31/12/2002 Banco do Brasil BBAS3 Ibovespa 50 150 250 Dez/02Jun/03Dez/03 162,4% 97,3%

9 Lucro Líquido, Retorno s/ PL e Dividendos/JCP Banco do Brasil Retorno s/ PL - % Lucro Líquido R$ milhões 2002 2.028 823 1.205 2.381 1.079 1.302 2003 22,6 22,3 2º Semestre 1º Semestre 307,4 272,1 2002 579,5 321,9 423,8 2003 745,7 Dividendos/JCP R$ milhões

10 Lucro Líquido e Retorno sobre PL Banco do Brasil 349 474 605600 479 600 665 637 16,6 24,1 32,9 30,2 21,3 24,8 25,7 23,1 1T022T023T024T021T032T033T034T03 Retorno s/ PL - % Anualizado Lucro Líquido R$ milhões

11 Lucro Líquido6006656376,2(4,1) 4T023T034T03s/4T02s/3T03 Receita da Inter.Finan. 7.760 10.0328.1224,7(19,0) Despesa da Inter. Finan.(3.988)(7.070)(5.067)27,0(28,3) Despesas de Captação.(3.133)(6.293) (4.234)35,1 (32,7) Receitas de Prestação de Serviços1.1591.412 1.51130,37,0 Result. Antes da Trib. S/ o Lucro9951.2311.24525,21,2 Participações no Lucro(43)(50)(155)258,9210,9 Var.% Prov. p/ Créditos de Liq. Duvidosa(855)(777)(833)(2,5)7,2 Result. Bruto da Inter. Finan. 3.772 2.962 3.056(19,0)3,2 Despesas Administrativas(2.978)(3.173)(3.591)20,613,2 Demais Itens(1.062)12 230(121,7)1.816,7 IR e CS(352)(516)(453)28,8(12,2) R$ milhões Banco do Brasil 2.028 2002 (28.655) (25.647) 4.454 3.361 (145) (3.009) 8.071 (10.465) 1.129 (1.188) 2.381 2003 (23.618) (20.353) 5.491 4.721 (273) (3.265) 10.006 (12.454) 1.529 (2.067) 17,4 s/2003 (8,4) (17,6) (20,6) 23,3 40,5 88,7 Var.% 8,5 24,0 19,0 35,4 74,0 36.727 33.625 Destaques do Demonstração de Resultado

12 4T023T034T03s/4T02s/3T03 Margem Financeira Bruta 4.148 3.8883.977(4,1)2,3 Prov. p/ Cred. Liq. Duvidosa(855)(747)(827)(3,3)10,7 Margem Financeira Líquida3.2933.1413.150(4,4)0,3 Receitas de Prestação de Serv.1.1591.412 1.51130,37,0 Despesas Administrativas(2.728)(2.931) (3.149)15,47,4 Result. antes do IR e Contr. Soc.9951.2311.37438,111,6 Participações no Lucro(43)(50)(155)258,9210,9 Lucro Líquido6006656376,2(4,1) Var.% Desp. Trib. s/Faturamento(249)(242)(289)15,919,6 Margem de Contribuição 4.203 4.312 4.3724,01,4 Resultado Comercial1.4761.3811.223(17,1)(11,4) Resultado Operacional8931.213 1.33549,510,0 IR e CS(352)(516)(453)28,8(12,2) Resultado Recorrente60066576527,6 Itens Extraordinários- - (128)- 15,1 - R$ milhões Destaques do Demonstração de Resultado Com realocações Banco do Brasil 20022003 13.57515.318 (2.876)(3.073) 10.69912.245 4.454 5.491 (9.761) (11.298) 3.4934.959 (145)(273) 2.0282.381 (703)(1.004) 14.450 16.732 4.6895.435 3.322 4.811 (1.188)(2.067) 2.1602.619 (132) (238) s/2002 12,8 6,9 14,4 23,3 15,7 42,0 88,7 17,4 Var.% 42,8 15,8 15,9 44,8 74,0 21,2 79,7

13 Índices de Performance Banco do Brasil Índice de Eficiência - % Despesas Administrativas/Receitas Operacionais 58,0 56,7 54,1 57,5 56,5 59,0 56,3 4T021T032T033T034T0320022003 Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal 77,1 80,7 90,7 84,0 77,5 80,3 82,5 4T021T032T033T034T0320022003

14 Base de Clientes Em milhões Banco do Brasil Clientes Pessoa FísicaClientes Pessoa Jurídica 14,4 1,0 2002 15,4 12,9 0,9 2001 13,8 1999 10,4 0,8 11,2 11,8 0,9 2000 12,7 2003 17,5 1,2 18,8

15 Total de Recursos AdministradosParticipação do BB - % Administração de Recursos de Terceiros R$ bilhões Banco do Brasil 13,4 13,2 16,2 17,4 19,0 33,5 48,0 61,4 66,2 102,6 19992000200120022003

16 Seguridade Banco do Brasil Receitas R$ milhões 456 77 203 110 37 4 24 655 76 277 172 72 4 54 Total Auto Vida e Outros Capitalização Previdência Saúde Adm. de Fundos 20022003 Seguros / Valor Agregado Líquido 20022003 SegurosMFBOutros 2,7% 80,6% 16,6% 3,2% 75,3% 21,4%

17 24,3% 7,0% 11,4% 37,2% 20,1% Rede de Distribuição Pontos de Atendimento - Total e % por Região Banco do Brasil OutrosAgências Em Mil 4,3 4,6 7,9 9,2 10,0 2,8 2,9 3,0 3,1 3,2 19992000200120022003 7,1 7,5 10,9 12,3 13,2

18 24.545 30.149 32.287 33.645 1999200020012002 37.018 2003 Canais Automatizados Terminais de Auto-Atendimento Banco do Brasil

19 Canais Automatizados Banco do Brasil Transação por Canal - % Transações nos Canais Automatizados/ Total de Transações - % 74,6 76,9 77,6 79,6 81,4 82,582,4 84,1 84,6 85,0 85,2 86,4 Mar/01Jun/01Set/01Dez/01Mar/02Jun/02Set/02Dez/02Mar/03Jun/03Set/03 Dez/03 TAAInternetGer. Financeiro POSCaixaOutros Set/03Dez/02Dez/03 53,4 9,0 14,8 4,8 15,9 2,1 23,8 51,1 11,6 16,0 4,2 14,8 2,3 27,6 51,5 10,7 16,3 5,6 13,6 2,3 27,0

20 0,9 1999 2,6 2000 4,0 2001 4,8 2002 6,0 2003 Canais Automatizados Milhões de Clientes Habilitados na Internet Banco do Brasil

21 EstagiáriosFuncionários Força de Trabalho mil Banco do Brasil 19992000200120022003 69,4 78,278,178,6 80,6 12,2 12,3 11,9 9,5 10,2

22 Destaques do Balanço Patrimonial Banco do Brasil Var.% Dez/02Set/03Dez/03 s/Dez/02s/Set/03 Ativos Totais 204.595215.134230.14412,57,0 Ativos de Liquidez 90.34391.627102.43913,411,8 Operações de Crédito 51.40760.41865.59127,68,6 Crédito Tributário 11.8479.8979.406-(20,6)(5,0) Demais Ativos 50.99853.19252.7083,4(0,9) Passivos Totais 204.595215.134230.14412,57,0 Depósitos 97.253103.071110.01413,16,7 Demais Passivos 107.342112.063120.13011,97,2 Patrimônio Líquido 9.19711.68712.17232,34,1 R$ milhões

23 Carteira de Crédito Banco do Brasil Dez/02 Saldo R$ 62,9 bilhões Dez/03 Saldo R$ 77,6 bilhões Varejo 20% Comercial 22,3% Agronegócios 26,7% Internacional 12,1% Exterior 16,4% Demais 2,5% Agronegócios 35% Varejo 20,6% Comercial 20,8% Internacional 9,5% Exterior 12,2% Demais 1,9% De acordo com a Resolução CMN 2682/99

24 Carteira de Crédito de Varejo Saldo de R$ 15,9 bilhões, incremento de 27% sobre 2002. Banco do Brasil Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 1,4 1,5 1,6 6,7 7,8 1,9 2,2 2,7 CDCContas Especiais BB Giro RápidoCartão de Crédito

25 Carteira de Crédito Comercial Saldo de R$ 16,2 bilhões, incremento de 15,6% sobre 2002. Banco do Brasil Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 8,1 2,1 1,5 1,9 6,4 1,9 1,4 1,7 RecebíveisConta Garantida InvestimentoCapital de Giro - Outros

26 Carteira de Crédito Rural Saldo de R$ 27,2 bilhões, incremento de 61,6% sobre 2002. Banco do Brasil 3,2 9,3 3,7 4,3 2,8 4,0 PoupançaMCR 6.2PROGER/PRONAF Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03

27 Carteira de Crédito Internacional Saldo de R$ 7,4 bilhões, decréscimo de 2,3% sobre 2002. Banco do Brasil 0,7 0,4 6,2 6,4 1,1 0,1 Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 ACCFinan. à ImportaçãoOutros

28 Risco de Crédito Banco do Brasil AA-BC-DE-H BB SFN Dezembro/03 Fonte: Banco Central do Brasil Risco por Carteira - %Risco BB x SFN - % 82,287,5 81,787,2 6,3 17,411,6 2,2 0,91,2 10,3 11,5 VarejoComercialInternacionalAgronegócios 85,2 10,2 4,6 78,6 13,6 7,8

29 Risco de Crédito Banco do Brasil 4T023T034T03 Total da Carteira de Crédito62.90072.60177.636 Operações Vencidas 3.8013.596 Operações. Vencidas + 15 dias 3.7383.494 Operações Vencidas + 60 dias 2.1052.333 Baixa para Prejuízo 575534 Recuperação 202287 Saldo Perda 374246 (Saldo Perda/Total Carteira) - % 1,4 2,4 3.656 3.591 2.347 678 658 20 0,1 R$ milhões 4T021T032T033T034T03 6,0 5,6 5,3 5,0 4,7 5,9 5,5 5,1 4,8 4,6 3,3 3,0 3,2 3,0 Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas + 15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas + 60 dias/Total da Carteira

30 Captações R$ bilhões Banco do Brasil 24,3 26,9 42,1 48,3 145,6 20,5 26,6 49,6 46,5 149,5 27,127,4 48,2 40,1 150,1 3,9 6,4 7,3 Depósitos Interfinanceiros Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Depósitos a Prazo Captações no Mercado Aberto Total das Captações dez/02set/03dez/03

31 Captações no Exterior Banco do Brasil US$ 100 MM GlobalMedium TermNotes 6,25% a.a. 1 ano US$ 120 MM MT-100 7,26% a.a. 7 anos 28/jan17/mar US$ 178 MM VISANET 5,911% a.a. 8 anos US$ 45 MM VISANET 4,777% a.a. 8 anos US$ 75 MM GlobalMedium TermNotes 6,375% a.a. 2 anos € 150 MM GlobalMedium TermNotes 4,500% a.a. 1 ano US$ 250 MM MT-100 6,55% a.a. 10 anos 25/abr 07/jul10/jul12/dez10/jul

32 7.271 7.965 8.747 9.197 12.172 19992000200120022003 Patrimônio Líquido R$ milhões Banco do Brasil

33 Basiléia R$ milhões Banco do Brasil 12,2 13,4 13,8 14,3 11,0 Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 13,7 4T023T034T03 APR - Ativos Pond. por Risco103.859109.121120.973 PLE12.02412.70513.772 Exig.s/ APR11.42412.00313.307 Exig. s/ Swap142173152 Exig. S/ Exp.Cambial--- Exig.s/ Exp. Tx de Juros457529313 Patrim. de Referência13.37716.52017.162 Nível I9.17211.66312.147 Cap. Social e demais itens10.28311.70611.919 Conta Destacada(1.111)(43)228 Nível II4.2054.8585.015 Excesso / Insuficiência de PL1.3533.8153.391 Excesso/ Insuf.de Alavancagem12.30234.68030.825 Coeficiente K %12,2 14,3 13,7 Índice de Basiléia -%

34 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar 70073-901 - Brasília (DF) Telefone: (61) 310.5920 Fax: (61) 310.3735 www.bb.com.br ri@bb.com.br Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.