FLUXO DO PROCESSO DE SEGURO

Apresentação em tema: "FLUXO DO PROCESSO DE SEGURO"— Transcrição da apresentação:

1 FLUXO DO PROCESSO DE SEGURO
SUELEN SALVADOR FARIA

2 VIDA

3 GERENTE DE RELACIONAMENTO:
VIDA Contratação GERENTE DE RELACIONAMENTO: O Gerente de relacionamento atende o Cooperado e explica os produtos que a Unicred tem disponíveis para Seguro de Vida. COOPERADO: O Cooperado preenche a proposta bilhete de acordo com o produto desejado. O Gerente de relacionamento confere a proposta (verificando se todos os itens estão preenchidos , se não há rasuras e se o cooperado assinou a proposta), carimba e assina a proposta, registra a venda no SIGAS e entrega para o SAF. SAF: O SAF confere a proposta (conforme CHECKLIST) e se estiver OK, digitaliza e transmite a proposta de acordo com orientações do manual SAF - INFORMATIVO PROJETO NACIONAL, protocola o envio no SIGAS e envia para a corretora. SEGURADORA: Se estiver tudo OK com a proposta transmitida, a Seguradora já efetiva a proposta e conforme data escolhida pelo cooperado ocorrerá o débito em conta. CORRETORA: A corretora confirma o recebimento no Sigas. Se estiver tudo OK com a proposta enviada, a corretora encaminha a proposta física para a Seguradora que registra o repasse da comissão e todo mês no dia 10 é atualizado as carteiras no SIGAS.

4 Vida Individual Cancelamento
COOPERADO: O Cooperado vai até a agência para solicitar o cancelamento do seguro. GERENTE DE RELACIONAMENTO: O Gerente de relacionamento atende o Cooperado e entrega o formulário de cancelamento que está disponível no SIGAS para o cooperado preencher e assinar informando que o prazo é de 15 dias antes do próximo vencimento. O Cooperado preenche o formulário de cancelamento e tem que informar qual a apólice que ele quer cancelar. Obs: temos essa informação no SIGAS. Porém, se o cooperado possuir mais de uma, não saberemos identificar qual deverá ser cancelada. O Gerente de relacionamento confere se todas as informações estão preenchidas, se não há rasuras e se o cooperado assinou o formulário, o GR carimba e assina o formulário, pega o parecer do Gerente da Agência e entrega para o SAF. SAF: O SAF confere se o formulário está todo preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e com a assinatura do GA, protocola o envio no SIGAS e envia para UA A/C Assessoria de Seguros. ASSESSORIA DE SEGUROS: Se estiver tudo OK com o formulário assina e envia por malote para a corretora em SP. CORRETORA: A corretora confirma o recebimento no Sigas. Se estiver tudo OK com o formulário, a corretora encaminha para a Seguradora e a baixa na carteira ocorrerá todo mês no dia 10.

5 Vida em Grupo Cancelamento
COOPERADO: O Cooperado vai até a agência para solicitar o cancelamento do seguro. GERENTE DE RELACIONAMENTO: O Gerente de relacionamento atende o Cooperado e orienta que o prazo é de 15 dias antes do próximo vencimento, que tem que ser feito através de carta em papel timbrado da empresa, com CNPJ, número da apólice e assinatura do responsável legal. O Cooperado entrega a carta de cancelamento para o gerente de relacionamento conforme orientação. O Gerente de relacionamento confere se todas as informações estão preenchidas, se não há rasuras e se o cooperado que assinou a carta de cancelamento é o responsável legal, o GR carimba e assina o formulário, pega o parecer do Gerente da Agência e entrega para o SAF. SAF: O SAF confere se o formulário está todo preenchido, no PRAZO DE 15 DIAS e com a assinatura do GA, protocola o envio no SIGAS e envia para UA A/C Assessoria de Seguros. ASSESSORIA DE SEGUROS: Se estiver tudo OK com o formulário assina e envia por malote para a corretora em SP. CORRETORA: A corretora confirma o recebimento no Sigas. Se estiver tudo OK com o formulário, a corretora encaminha para a Seguradora e a baixa na carteira ocorrerá todo mês no dia 10.

6 VIDA Sinistro Para os Seguros de Vida, temos alguns formulários e documentos que devem ser preenchido e entregues. Informações disponíveis no SIGAS em: MENU -> PORTAL -> DOCUMENTOS DA CORRETORA - SINISTROS Mongeral

7 VIDA Sinistro O Gerente de relacionamento recebe a documentação, confere conforme relação de documentos que consta no SIGAS e entrega para o SAF. O SAF faz uma nova conferencia seguindo a relação de documentos para habilitação de sinistros (imprimir e anexar na frente do processo), cadastra o envio do malote no Sigas e encaminha para a área de negócios – Seguros e Previdência. A área de seguros faz uma nova conferencia e se estiver tudo OK, envia os documentos para a Corretora em SP. A corretora fará a última conferencia e enviará para a seguradora. Ocorrendo alguma pendência de documentação, o gerente de relacionamento receberá um e também poderá acompanhar o processo no Sigas. Se não houver necessidade de mais documentos ou exames, em alguns dias o cooperado receberá uma cartinha informando que o benefício foi habilitado.

8 SEG. GERAIS Contratação
GERENTE DE RELACIONAMENTO: O Gerente de relacionamento atende o Cooperado e explica os produtos que a Unicred tem disponíveis para Seguros Gerais. COOPERADO: O Cooperado escolhe o seguro e preenche o QAR (disponível no SIGAS) do produto desejado. O Gerente de relacionamento confere o QAR , simula a proposta no site da cia. E entrega para o cooperado conferir a proposta. O Cooperado confere todos os itens da proposta para verificar se está tudo de acordo com sua necessidade. Após a confirmação do cooperado, o GR efetiva a proposta no site, imprime 2 vias, solicita a assinatura do cooperado na proposta e carimba e assina a proposta, registra a venda no SIGAS e entrega para o SAF. SAF: O SAF confere a proposta (conforme CHECKLIST) e se estiver OK, protocola o envio no SIGAS e envia para a corretora. CORRETORA: A corretora confirma o recebimento no Sigas. Se estiver tudo OK com a proposta enviada, a corretora encaminha a proposta física para a Seguradora que registra o repasse da comissão. Na virada do mês é atualizado as carteiras no SIGAS.

9 SEG. GERAIS Cancelamento
COOPERADO: O Cooperado vai até a agência para solicitar o cancelamento do seguro. GERENTE DE RELACIONAMENTO: O Gerente de relacionamento atende o Cooperado e faz a solicitação via Service Desk. O Cooperado confere a proposta de cancelamento e assina. Em até 15 dias o seguro será cancelado. O Gerente de relacionamento confere se o cooperado assinou, o GR carimba e assina a proposta, e entrega para o SAF. SAF: O SAF confere se a proposta de cancelamento está assinada, protocola o envio no SIGAS e envia para a corretora. CORRETORA: A corretora confirma o recebimento no Sigas e encaminha a proposta física para a Seguradora. E todo mês no dia 10 é atualizado as carteiras no SIGAS.

10 SEG. GERAIS Sinistro Pensando em dar maior comodidade e credibilidade para os cooperados, foi criado uma central de Sinistro de Seguros Gerais – NAC. Sempre que um cooperado necessitar acionar a seguradora em virtude de um sinistro, devemos passar o telefone do NAC –> Nas agências só será tratado as pendências do Sinistro caso o Nac não consiga contato com o cooperado.

11 MALOTE CORRETORA SEGUROS GERAIS – Conferir se a proposta está assinada. SEGUROS DE VIDA – Conferir e transmitir via SERVICE DESK Protocolar malote no SIGAS, colocar em malote lacrado com identificação (de/para, número do lacre e do protocolo) e enviar para CORRETORA. CANCELAMENTO – Conferir se está assinado, no prazo (15 dias) e com parecer do gerente da agência SINISTRO – Conferir conforme habilitação de benefícios. Protocolar malote no SIGAS, colocar em malote lacrado para UA – Seguros e Previdência.

12 PROPOSTA E FORMULÁRIOS – Conferir se está assinado.
MALOTE QUANTA PROPOSTA E FORMULÁRIOS – Conferir se está assinado. Protocolar malote no SOP, colocar em malote lacrado com identificação (de/para, número do lacre e do protocolo) e enviar para CORRETORA. CANCELAMENTO, TERMO DE RESGATE E SUSPENÇÃO – Conferir se está assinado, com parecer do gerente da agência e no prazo (15 dias antes do fechamento do mês) Protocolar malote no SOP, colocar em malote lacrado e enviar para UA – Seguros e Previdência.

13 IMPORTANTE Todos os cancelamento de Seguros, Resgates do Precaver, cancelamento de pecúlio e suspensão de pagamento Quanta, tem que ser conferido, registrado o malote no Sigas ou SOP separadamente pelo SAF e enviado para área de negócios – Seguros e Previdência.

14 CHECKLIST

15 CHECKLIST

16 Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Individuais
SINISTRO PF Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Individuais MORTE NATURAL MORTE ACIDENTAL INVALIDEZ POR ACIDENTE INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA DIT – DIÁRIA de INCAPACIDADE TEMPORÁRIA AUXÍLIO FUNERAL

17 Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
SINISTRO PJ Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos 1) VIDA EMPRESARIAL – LIVRE ESCOLHA MORTE NATURAL MORTE ACIDENTAL INVALIDEZ POR ACIDENTE INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA 2) VIDA EMPRESARIAL – GLOBAL UNIFORME

18 Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos
SINISTRO PJ Documentação para Habilitação de Benefícios Seguros Coletivos 3) COTADOS MORTE NATURAL MORTE ACIDENTAL INVALIDEZ POR ACIDENTE DMH – DESPESAS MÉDICAS HOSPITALARES INVALIDEZ FUNCIONAL PERMANENTE TOTAL POR DOENÇA AUXÍLIO FUNERAL AUXÍLIO ALIMENTAÇÃO 4) PRESTAMISTA Morte Natural Morte Acidental Invalidez Total ou Parcial por Acidente Invalidez Permanente por Doença

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