Negocial v7.1.2 Pessoa Física Habitação PF Pessoa Jurídica Seguros

Apresentação em tema: "Negocial v7.1.2 Pessoa Física Habitação PF Pessoa Jurídica Seguros"— Transcrição da apresentação:

1 Negocial v7.1.2 Pessoa Física Habitação PF Pessoa Jurídica Seguros
SR NOROESTE DO PR –25/04/2013 Carta de Crédito FGTS Pessoa Física Habitação PF Pacote Relacionamento PF Conta Caixa/Poupança Fácil Carta de Crédito SBPE Empréstimo. Consignado Consórcio Pessoa Jurídica Seguros AMPARO Pacote Relacionamento PJ SAIR MATERIAL DE APOIO CÓDIGO PRODUTOS

2 Ajuda Identidade É válido como documento de identidade:
RG fornecida pelos órgãos de segurança dos Estados, carteira de habilitação, carteira funcional ou de classe dos profissionais liberais, Identidade militar, Passaporte, todos com suas respectivas datas de validade vigentes A CTPS é aceita após conferência minuciosa desde que: Data de emissão condizente com estado físico, sem rasuras, se foto condiz com data de nascimento e a data de emissão da carteira e comprovação de inscrição no CPF

3 Ajuda CPF Para a consulta acessar : Verificar se o CPF em questão se encontra REGULAR junto a RECEITA FEDERAL. Caso contrário solicitar ao cliente que regularize junto a CAIXA, Correios, ou BB, exceto nos períodos de entrega de declaração de isentos. (setembro a novembro)

4 Ajuda Endereço É valido como comprovante de endereço: conta de água, conta de luz, gás, telefone, contrato de aluguel, carnê de IPTU, IRPF, fatura de cartão, extrato bancário de outras contas, extrato de empréstimos, extrato de FGTS, em nome do próprio, com defasagem máxima de 2 meses em relação ao mês vigente e com o carimbo de postagem do correio Na conta Poupança Caixa Fácil, é isenta a apresentação de comprovante de residência.

5 Ajuda Identidade É válido como documento de identidade: RG, carteira de habilitação, carteira funcional, Identidade militar, Passaporte, todos com suas respectivas datas de validade vigentes.

6 Ajuda Renda É valido como comprovante de renda, contra-cheque do último mês, imposto de renda com recibo de entrega e pagamento do DARF ´s correspondentes caso haja imposto a pagar, pró-labore com etiqueta do CRC

7 Ajuda Menu Todos os documentos devem ser ratificados com vistas do original e carimbados com o confere pelo funcionário no modelo determinado pela CAIXA. A documentação deverá ser encaminhada para a CAIXA com o respectivo protocolo de entrega e com a solicitação de providências impressas em 2 vias. Para a correta utilização do sistema, não utilizar as teclas de função PgUP e PgDN e as setas de movimentação, utilizando apenas e somente os botões de ação disponíveis em cada tela

8 Ajuda Prova de Est. Civil
É valido como comprovante de estado civil, a certidão de casamento ou de nascimento. Se viver em união estável,

9 Ajuda Renda Assalariados:
3 últimos contra-cheques no caso de renda fixa 6 últimos contra-cheques no caso de comissões 6 últimos contra-cheques no caso de HORAS-EXTRAS não considerando os meses em que o empregado esteve de férias Autônomos: Última declaração de imposto de renda c/recibo de entrega RPA - 3 últimos recibos com os comprovantes de recolhimento do ISS Comprovante de contribuição ao INSS Declaração em papel timbrado de cooperativa /sindicato/associação que o proponente participa, há pelo menos 01 ano com limite de 5 salários mínimos

10 Ajuda Renda Profissionais liberais:
Última declaração de imposto de renda c/recibo de entrega Decore original (conforme resolução CFC 872/2000) dos últimos 3 meses acompanhado do DARF correspondente quando o valor ultrapassar o limite de isenção para o imposto de renda Sócios de empresas Decore original (conforme resolução CFC 872/2000) dos últimos 3 meses acompanhado do DARF correspondente quando o valor ultrapassar o limite de isenção para o imposto de renda com exceção dos rendimentos de distribuição de lucros que não é necessária apresentação de DARF

11 Ajuda Renda Renda informal:
3 últimos comprovantes de luz, água, condomínio, aluguel e contrato de locação se houver Faturas de cartão de crédito 3 últimas Empréstimos vigentes e financiamentos Mensalidades escolares 3 últimos meses Extratos bancários 3 últimos meses

12 Ajuda Certidão Para a consulta acessar :
Emissão de Certidão Pessoa Física Emissão de Certidão Pessoa Jurídica Consultar digitando caracteres informados no site.

13 Ajuda CRF . Débitos de FGTS – Certidão CRF
Certidão de regularidade junto ao FGTS

14 Ajuda CTPS Cópia das seguintes páginas: Foto e assinatura Qualificação
Vinculo empregatício ou contrato de trabalho Opção pelo FGTS

15 Ajuda Dec. de Trabalho Declaração do empregador constando o local de ocupação principal do comprador ou Comprovante de residência com pelo menos um ano. EX.: comprovante de set/2008 e set/2009 obrigatoriamente do mesmo mês e mesmo documento

16 Remuneração Serviços Serviços Código - Valor Serviços Código - Valor - Conta Caixa Fácil R$ 2,50 Consignação* a 2% Conta corrente PF R$ 5,00 Cheque especial PF R$ 5,00 Conta corrente PJ R$18,00 Cheque empresa Caixa R$20,00 Girocaixa Fácil R$20,00 Cartão de crédito PJ R$ 6,00 Carta de crédito SBPE** %VB Carta de crédito FGTS** ,8%VB Consórcio - constitui % Consórcio 1ª.parcela % Cartão Eletron Master R$ 6,00 Cartão Fácil Master R$ 6,00 Cartão master nacion R$ 6,00 Cartão VISA nacional R$ 6,00 Cartão univ master nac R$ 6,00 Cartão univ VISA nac R$ 6,00 Cartão master internac R$ 6,00 Cartão VISA internac R$ 6,00 Cartão univ master int R$ 6,00 Cartão univ VISA inter R$ 6,00 Credenci. VISANET R$ 20,00 Credenci. REDECARD R$ 20,00 *Limitado a R$ 800, 00 por contrato ** Com Pacote de Relacionamento

17 Ajuda Débito Automático
RELAÇÃO CÓDIGOS DÉBITO AUTOMÁTICO SICOV Guia de Autorização de Débito Cód. Convênio Identificação do Cliente Nº de dígitos SANEPAR MATRÍCULA DOCONSUMIDOR COPEL CÓDIGO DE IDENTIFICAÇÃO BR TELECOM FIXA IDENTIF P/ DÉB AUTOM EMBRATEL CÓDIGO P/ DÉBITO AUTOMÁTICO 13 GVT IDENTIF P/ DÉBITO AUTOMÁTICO 13 SMTV CÓDIGO IDENTIFICADOR VIVO IDENTIF P/ DÉBITO AUTOMÁTICO 11 CLARO TIM SUL IDENTIF P/ DÉBITO AUTOMÁTICO BR TELECOM CELULAR

18 Ajuda Débito Automático
RELAÇÃO CÓDIGOS DÉBITO AUTOMÁTICO SIACC Guia de Autorização de Débito Nome do Convênio Cód. Compromisso Identificação do Cliente Cartão de Crédito Não preencher Consócio Número do contrato com posições, seguido do CPF ou CNPJ, caso o contrato tenha menos de 8 posições, preencher com zeros a esquerda.

19 Ajuda Renda Assalariados:
3 últimos contra-cheques no caso de renda fixa 6 últimos contra-cheques no caso de comissões 6 últimos contra-cheques no caso de HORAS-EXTRAS não considerando os meses em que o empregado esteve de férias Autônomos Última declaração de imposto de renda c/recibo de entrega RPA - 3 últimos recibos com os comprovantes de recolhimento do ISS Comprovante de contribuição ao INSS Declaração em papel timbrado de cooperativa /sindicato/associação que o proponente participa, há pelo menos 01 ano com limite de 5 salários mínimos

20 Ajuda Renda Profissionais liberais:
Última declaração de imposto de renda c/recibo de entrega Decore original (conforme resolução CFC 872/2000) dos últimos 3 meses acompanhado do DARF correspondente quando o valor ultrapassar o limite de isenção para o imposto de renda Sócios de empresas Decore original (conforme resolução CFC 872/2000) dos últimos 3 meses acompanhado do DARF correspondente quando o valor ultrapassar o limite de isenção para o imposto de renda com exceção dos rendimentos de distribuição de lucros que não é necessária apresentação de DARF

21 Ajuda Renda Renda informal:
3 últimos comprovantes de luz, água, condomínio, aluguel e contrato de locação se houver Faturas de cartão de crédito 3 últimas Empréstimos vigentes e financiamentos Mensalidades escolares 3 últimos meses Extratos bancários 3 últimos meses

22 Ajuda Faturamento É valido como comprovação de faturamento: IRPJ do ano base em vigor, se posterior a 30 de abril e do ano base anterior se antes de 30 de abril, Declaração do contador com carimbo de CRC com faturamento dos últimos 12 meses em relação ao mês vigente.

23 Conta Caixa Fácil Xerox de documento de identidade Xerox de CPF
Xerox de comprovante de residência Ficha de abertura e autógrafos e Crédito Caixa Fácil Check – List Negocial Autorização de Débito Automático, se possuir poupança Contrato de Abertura de Conta Caixa Fácil (entregar ao cliente)

24 Pacote de Relac. PF Xerox de documento de identidade Xerox de CPF
Xerox de comprovante de residência Comprovante de renda Proposta de abertura de conta corrente, cartão de crédito e cheque especial (formulário único) Declaração – Pessoa Politicamente Exposta Check – List Negocial Autorização de Débito Automático Autorização de Mensagem SMS

25 Ajuda Pacote de Relac. PF
Conta Corrente CAIXA Mastercard CAIXA Visa Cheque Especial Cartão de Crédito CAIXA Universitário Mastercard CAIXA Universitário Visa CAIXA Mastercard Electronic DÉBITO EM CONTA CARTÁO

26 Consignação Xerox de documento de identidade Xerox de CPF
Xerox de comprovante de residência Comprovante de renda Margem Consignável Proposta de abertura de crédito – Simulador Solicitação de averbação em folha - Simulador Cédula de Crédito Bancário – Simulador Check – List Negocial SIMULADOR INSS

27 Consignação INSS Beneficiários de aposentadorias de caráter permanente e de pensão por morte, que recebem os proventos exclusivamente do INSS conforme endereço: , consultar pelo número do benefício e data de nascimento. Tabela de espécies dos benefícios do INSS 01 – pensão por morte de trabalhador rural 02 - pensão por morte acidentária – trabalhador rural 03 - aposentadoria por invalidez – trabalhador rural 04 – aposentadoria por invalidez – trabalhador rural 05 – aposentadoria invalidez acidentária – trabalhador rural 06 – aposentadoria invalidez empregador rural

28 Consignação INSS 07– aposentadoria por velhice – trabalhador rural
08 – aposentadoria por idade – empregador rural 19 – pensão de estudante (lei 7004/82) 20 – pensão por morte ex-diplomata 21 – pensão por morte de ex-diplomata 22 – pensão por morte estatutária 23 – pensão por morte de ex-combatente 24 – pensão especial (ato institucional) 26 – pensão por morte especial 27 – pensão morte servidor público federal

29 Consignação INSS 28 – pensão por morte regime geral
29 – pensão por morte ex-combatente marítimo 32 – aposentadoria invalidez previdenciária 33 – aposentadoria invalidez aeronauta 34 – aposentadoria invalidez ex-combatente marítima 37 - aposentadoria extranumerário capin 38 – aposentadoria extranumerário funcionário público 41 – aposentadoria por idade 42 – aposentadoria por tempo de contribuição 43 – aposentadoria por tempo de serviço

30 Consignação INSS 44 – aposentadoria especial de aeronauta
45 – aposentadoria tempo de serviço jornalista 46 – aposentadoria especial 49 – aposentadoria ordinária 51 – aposentadoria invalidez extinto plano básico 52 – aposentadoria idade extinto plano básico 55 – pensão por morte extinto plano básico 57 – aposentadoria tempo de serviço professor 58 – aposentadoria de anistiados 59 – pensão por morte de anistiados

31 Consignação INSS 72 – aposentadoria por tempo de serviço lei de guerra
78 – aposentadoria idade – lei de guerra 81 – aposentadoria compulsória ex-sasse 82 – aposentadoria tempo de serviço ex-sasse 83 – aposentadoria por invalidez ex-sasse 84 – pensão por morte ex-sasse 85 – pensão vitalícia seringueiros 86 – pensão vitalícia dependentes seringueiro 92 – aposentadoria invalidez acidente de trabalho 93 – pensão por morte acidente do trabalho

32 Consignação INSS É permitida a concessão aos tomadores vinculados a outras convenentes mesmo que com restrições cadastrais se aprovados pelo sistema de avaliação crédito da CAIXA Consultar a agência para saber se a convenente possui condições de liberação de empréstimos É permitida a concessão a inadimplentes, em renegociação ativo ou liquidado, desde que tomador seja aprovado no sistema de avaliação de risco de crédito da CAIXA A margem consignável é definida pela convenente, obrigatória e através desta que podemos definir a possibilidade de obtenção do crédito pretendido além do resultado da avaliação da CAIXA

33 Consignação INSS Prazo máximo do empréstimo para o INSS é de 60 meses, e para os servidores do poder executivo e judiciário e os servidores/empregados cadastrados na CAIXA é de 72 meses Para as demais convenentes, o valor máximo da prestação para contratação dependerá da capacidade mensal do tomador da avaliação CAIXA e não poderá passar de 30% da renda bruta.

34 Carta de Crédito FGTS Kit Avaliação
Kit Concessão Com utilização de FGTS Kit Concessão Sem utilização de FGTS SIMULADOR

35 CCFGTS Kit avaliação Xerox de documento de identidade Xerox de CPF
Prova de estado civil Declaração de homonímia Comprovante de renda Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Ficha cadastro PF (proponente,cônjuge e demais participantes) Ficha Auxiliar de Renda, caso necessário Check – List Negocial Check – List Habitacional Guia de Pesquisa Comprador – Vendedor Regras para utilização de FGTS

36 CCFGTS c/util. FGTS Do comprador anexar:
Declaração de negativa de propriedade e destinação do imóvel Extrato da conta vinculada do FGTS Autorização para movimentação da conta vinculada Cópia da CTPS IRPF com Recibo de entrega ou declaração de isento Comprovante de local de residência ou trabalho Guia de Pesquisa Comprador – Vendedor Procuração por instrumento Público, se for o caso Do vendedor anexar Cópia da identidade

37 CCFGTS c/util. FGTS Do vendedor anexar: Cópia do CPF
Comprovação de estado civil Declaração de homonímia se for o caso Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Certidão de regularidade do FGTS se pessoa jurídica Documento Constitutivo se pessoa jurídica Procuração do Vendedor por instrumento público, se for o caso Do imóvel anexar: Opção de venda e compra Certidão atualizada de inteiro teor da matrícula do imóvel Comprovante de pagamento de Foro e Laudêmio se for o caso Folha de rosto do carnê de IPTU

38 CCFGTS c/util. FGTS Do imóvel anexar: Planta baixa do imóvel ou croqui
Certidão de Habite-se, somente para imóveis novos

39 CCFGTS s/util. FGTS Do vendedor anexar Cópia da identidade
Cópia do CPF Comprovação de estado civil Declaração de homonímia se for o caso Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Certidão de regularidade do FGTS se pessoa jurídica Documento Constitutivo se pessoa jurídica Guia de Pesquisa Comprador – Vendedor Procuração por instrumento público, se for o caso

40 CCFGTS s/util. FGTS Do imóvel anexar: Opção de venda e compra
Certidão atualizada de inteiro teor da matrícula do imóvel Comprovante de pagamento de Foro e Laudêmio se for o caso Folha de rosto do carnê de IPTU Planta baixa ou croqui Certidão de Habite-se, somente para imóvel novo Do Vendedor, se for o caso: Procuração por instrumento público

41 Carta de Crédito SBPE Kit Avaliação
Kit Concessão Com utilização de FGTS Kit Concessão Sem utilização de FGTS SIMULADOR

42 CCSBPE Kit avaliação Xerox de documento de identidade Xerox de CPF
Prova de estado civil Declaração de homonímia Guia de pesquisa por proponente e tarifa Comprovante de renda Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Ficha cadastro PF (proponente,cônjuge e demais participantes ) Ficha Auxiliar de Renda, caso necessário Check – List Negocial Check – List Habitacional Regras para utilização de FGTS

43 CCSBPE c/util. FGTS Do comprador anexar:
Declaração de negativa de propriedade e destinação do imóvel Extrato da conta vinculada do FGTS Cópia da CTPS IRPF com Recibo de entrega ou declaração de isento Comprovante de local de residência ou trabalho Guia de Pesquisa Vendedor Procuração por instrumento público, se for o caso Do vendedor anexar Cópia da identidade Cópia do CPF

44 CCSBPE c/util. FGTS Do vendedor anexar: Comprovação de estado civil
Declaração de homonímia se for o caso Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Procuração por instrumento público se for o caso Certidão de regularidade do FGTS se pessoa jurídica Documento Constitutivo se pessoa jurídica Do imóvel anexar: Opção de venda e compra Certidão atualizada de inteiro teor da matrícula do imóvel Comprovante de pagamento de Foro e Laudêmio se for o caso Folha de rosto do carnê de IPTU

45 CCSBPE c/util. FGTS Do imóvel anexar: Planta baixa ou croqui
Certidão de Habite-se, somente para imóveis novos

46 CCSBPE s/util. FGTS Do vendedor anexar Guia de pesquisa por vendedor
Cópia da identidade Cópia do CPF Comprovação de estado civil Declaração de homonímia se for o caso Certidão Negativa de débitos Receita / PGFN Procuração por instrumento público se for o caso Certidão de regularidade do FGTS se pessoa jurídica Documento Constitutivo se pessoa jurídica

47 CCSBPE s/util. FGTS Do imóvel anexar: Opção de venda e compra
Certidão atualizada de inteiro teor da matrícula do imóvel Comprovante de pagamento de Foro e Laudêmio se for o caso Folha de rosto do carnê de IPTU Planta baixa ou croquis Certidão de Habite-se, somente para imóvel novo

48 Consórcio Imobiliário
Xerox de documento de identidade Xerox de CPF Xerox de comprovante de residência Quadro resumo da operação impresso pelo sistema iconweb Checklist da operação impresso pelo sistema iconweb Check List Negocial Autorização Débito em conta SENHA 1º ACESSO VENDA CONSÓRCIO

49 Icon WEB Consórcios Acesse Icon WEB pela internet no site: Digita a opção auto cadastramento Preenche os campos: NOME: Usuário da empresa que está solicitando acesso UNIDADE DE LOTAÇÃO : Cód corresp do SITAE sem dígito ( matrícula CAIXA ) DATA DE NASCIMENTO: Data de nascimento do usuário que está solicitando acesso CPF: CPF do usuário do usuário TELEFONE: Telefone do usuário Na próxima tela é informado o logon de acesso CBN + 5 primeiros dígitos do CPF e a senha temporária Anote o logon e a senha temporária e acessa novamente o site acima cadastrando nova senha para comercializar o produto. Em caso de dúvidas,

50 Pessoa Jurídica Conta Corrente Cheque Empresa CAIXA Girocaixa Fácil
Credenciamento CAIXA Empresarial Mastercard CAIXA Empresarial Visa

51 Conta Corrente PJ Xerox de documento de identidade dos sócios ou representantes Xerox de CPF dos sócios ou representantes Xerox de comprovante de residência Cartão de CNPJ atualizado (site Receita Federal) Contrato social ou Estatuto ou Registro de firma individual Ata da assembléia de posse registrada, se for o caso. Proposta de abertura de conta corrente Comprovação de faturamento Check List Negocial KIT

52 Cheque Especial Empresa
Cartão de CNPJ atualizado Contrato social ou Registro de firma individual Ata da assembléia de posse registrada Proposta de abertura de conta corrente Ficha cadastro PJ Quadro de dívidas Declaração de faturamento Mensal Ficha cadastro PF dos sócios Xerox de documento de identidade dos sócios ou representantes Xerox de CPF dos sócios ou representantes Xerox de comprovante de residência KIT

53 Cheque Especial Empresa
Quadro de participação e interligação societária Dados sobre empregados (não obrigatório) Declaração de faturamento fiscal (caso não apresente DIPJ) Imposto de renda PF e PJ do ano base em vigor Extrato da conta PAES ou REFIS, se for o caso Débitos consolidados da conta PAES ou REFIS, se for o caso Cédula de crédito bancário Check List Negocial KIT

54 GiroCaixa Fácil Cartão de CNPJ atualizado
Contrato social ou Registro de firma individual Ata da assembléia de posse registrada Proposta de abertura de conta corrente Ficha cadastro PJ Quadro de dívidas Declaração de faturamento Mensal Ficha cadastro PF dos sócios Xerox de documento de identidade dos sócios ou representantes Xerox de CPF dos sócios ou representantes Xerox de comprovante de residência KIT

55 GiroCaixa Fácil Quadro de participação e interligação societária
Dados sobre empregados (não obrigatório) Declaração de faturamento fiscal (caso não apresente DIPJ) Imposto de renda PF e PJ do ano base em vigor Extrato da conta PAES ou REFIS, se for o caso Débitos consolidados da conta PAES ou REFIS, se for o caso Cédula de crédito bancário Check List Negocial KIT

56 Cartão PJ Mastercard Cartão de CNPJ atualizado
Contrato social ou Registro de firma individual Ata da assembléia de posse registrada Proposta de abertura de conta corrente Ficha cadastro PJ Quadro de dívidas Declaração de faturamento Mensal Ficha cadastro PF dos sócios Xerox de documento de identidade dos sócios ou representantes Xerox de CPF dos sócios ou representantes Xerox de comprovante de residência KIT

57 Cartão PJ MasterCard Quadro de participação e interligação societária
Dados sobre empregados (não obrigatório) Declaração de faturamento fiscal (caso não apresente DIPJ) Imposto de renda PF e PJ do ano base em vigor Extrato da conta PAES ou REFIS, se for o caso Débitos consolidados da conta PAES ou REFIS, se for o caso Cédula de crédito bancário Check List Negocial Proposta de Cartão de Crédito CAIXA KIT

58 Cartão PJ Visa Cartão de CNPJ atualizado
Contrato social ou Registro de firma individual Ata da assembléia de posse registrada Proposta de abertura de conta corrente Ficha cadastro PJ Quadro de dívidas Declaração de faturamento Mensal Ficha cadastro PF dos sócios Xerox de documento de identidade dos sócios ou representantes Xerox de CPF dos sócios ou representantes Xerox de comprovante de residência KIT

59 Cartão PJ Visa Quadro de participação e interligação societária
Dados sobre empregados (não obrigatório) Declaração de faturamento fiscal (caso não apresente DIPJ) Imposto de renda PF e PJ do ano base em vigor Extrato da conta PAES ou REFIS, se for o caso Débitos consolidados da conta PAES ou REFIS, se for o caso Cédula de crédito bancário Check List Negocial Proposta de Cartão de Crédito CAIXA KIT

60 Cred. de Estabelecimento
Cartão de CNPJ atualizado (site Receita Federal) Obrigatório Conta Corrente PJ Check List Negocial Proposta de Credenciamento ao Sistema REDECARD Formulário de Afiliação ao Sistema VISANET KIT

61 SEGURO - AMPARO SEGURO AMPARO
Para Efetuar a Venda, clique no link abaixo: SEGURO AMPARO SERVIÇO DE ASSISTÊNCIA Pós Vida Individual, com serviço completo em caso de falecimento por qualquer causa do segurado. Garantias: Garantia Básica; Atendimento e organização do funeral; Traslado até o domicílio do Beneficiário; Transporte ou repatriamento do falecido; Transporte do corpo até o local da residência no Brasil, caso o falecimento tenha se dado em local diverso; Tratamento das formalidades para liberação do corpo e registro em cartório; Transmissão de mensagens urgentes; (Carência de 60 dias) na contratação; na renovação não há carência

62 Ficha Técnica Vinculação: Superintendência Regional Noroeste do PR
Programa: Caixa Aqui Versão: 7.1.2 Suporte: Supervisor de Canais Criado por: Fabio – Gerente de Negócios PF / SR Centro Leste Fluminense Braga – Gerente Geral / Ag Teresópolis Atualização: SR NOROESTE DO PR