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Panorama Atual do Sistema Bancário Departamento de Supervisão Indireta Desin 1 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 29/08/2003.

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1 Panorama Atual do Sistema Bancário Departamento de Supervisão Indireta Desin 1 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 29/08/2003

2 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 2/37 Sistema Bancário I Conglomerados e Instituições Financeiras Captadoras de Depósitos (ou com carteira comercial) 98% do Sistema Financeiro Nacional

3 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 3/37 Ativos e Passivos: tendência declinante a partir de mar/2003 Sistema Bancário - Evolução

4 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 4/37 Taxa de câmbio Dólar em 31/07/2003: 2,96

5 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 5/37 Ativos Decréscimo de 5,3% no período de mar/2003 a mai/2003

6 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 6/37 Ativos do Sistema Bancário Participação dos bancos públicos cresceu 0,8% em relação a mar/2003, enquanto dos bancos estrangeiros reduziu de 3,3%

7 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 7/37 Maiores bancos em ativos

8 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 8/37 Aplicações Principais aplicações: Operações de Crédito e Títulos e Valores Mobiliários

9 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 9/37 Títulos e Valores Mobiliários Predominância dos bancos públicos

10 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 10/37 Operações de Crédito Entre dez/2002 e mai/2003, a participação manteve-se estável entre os segmentos

11 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 11/37 Passivos Os depósitos representam praticamente metade dos passivos

12 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 12/37 Depósitos Em maio/2003, 48,4% dos depósitos concentravam- se nos bancos públicos

13 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 13/37 Patrimônio Líquido Entre dez/2002 e mai/2003, o Patrimônio Líquido cresceu 9,8%

14 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 14/37 Lucro Líquido Lucro Líquido de R$7 bilhões nos primeiros 5 meses de 2003

15 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 15/37 Títulos Contábeis - Composição

16 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 16/37 Receitas Operacionais Nos primeiros 5 meses, a proporção das Receitas Operacionais manteve-se estável entre os segmentos

17 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 17/37 Despesas Operacionais Nos primeiros 5 meses de 2003, a proporção das Despesas Operacionais manteve-se estável entre os segmentos

18 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 18/37 Custo Operacional Tendência decrescente do Custo Operacional dos bancos públicos a partir de jun/2002

19 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 19/37 Receitas Operacionais Principal Receita Operacional: Rendas com Títulos e Valores Mobiliários

20 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 20/37 Despesas Operacionais Principal Despesa Operacional: Despesas com Títulos e Valores Mobiliários

21 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 21/37 Custo Operacional Aumento de 2,4 p.p. no Custo Operacional nos primeiros 5 meses de 2003

22 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 22/37 Índice de Basiléia Tendência de crescimento até maio e de declínio em junho para 16,8%

23 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 23/37 Índice de Imobilização Tendência declinante. 34,1% em jun/2003

24 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 24/37 Matriz de Migração Matriz de migração de classificação de crédito: baixa elevação do risco de crédito

25 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 25/37 Inadimplência Taxa de inadimplência: acréscimo de 1,8 p.p. para 8,4%. Valores vencidos: acréscimo de 1p.p. para 4,2%.

26 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 26/37 Provisão Média Provisão média do SFN: 11% acima da mínima exigida e Privado Nacional: 21%

27 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 27/37 Operações de Crédito Operações de Crédito do SFN em jun/2003: R$ 383 bilhões. Variação de 15,4% sobre dez/2001

28 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 28/37 Operações de Crédito Tendência crescente do valor de Ope- rações de Crédito com Pessoas Físicas

29 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 29/37 Operações de Crédito Tendência crescente da inadimplên- cia nos bancos públicos

30 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 30/37 Operações de Crédito Tendência crescente da provisão a partir de set/2002

31 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 31/37 Operações de Crédito

32 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 32/37 Operações de Crédito

33 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 33/37 Exposição Cambial Exposição líquida em moeda estrangeira: posição comprada

34 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 34/37 Cenário de Estresse Índice de Basiléia situação inicial em maio/2003 (bancário I): 17%

35 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 35/37 Cenário de Estresse de Alta Índice de Basiléia de 12,8% - depreciação de 2 níveis na classificação das carteiras; - aumento de 10,6 p.p. nos juros; e - acréscimo de R$0,528/US$ na taxa de câmbio

36 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 36/37 Cenário de Estresse de Baixa Índice de Basiléia de 17,3% - redução de 2,9 p.p. nos juros; e - decréscimo de R$0,439/US$ na taxa de câmbio

37 Seminário de Eficiência, Produtividade e Estabilidade Bancária 37/37 Relatório de Estabilidade Financeira Disponível em www. bcb.gov.br Próxima edição: 3/11/2003 Seminário


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