II INTERAGRO – Encontro Brasileiro para Integração Agro Empresarial O BNDES e as Cooperativas Jaldir Freire Lima 05 de maio de 2010.

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1 II INTERAGRO – Encontro Brasileiro para Integração Agro Empresarial O BNDES e as Cooperativas Jaldir Freire Lima 05 de maio de 2010

2 2 Investimentos Passíveis de Apoio Financeiro - Implantação, ampliação, modernização e recuperação de unidades; -Inovação; -Exportação; -Internacionalização.

3 3 Investimentos Passíveis de Apoio Financeiro - Itens financiáveis: todos, exceto aquisição de áreas e de animais para revenda, máquinas e equipamentos importados ou usados. - Exemplos: Preparo de área e implantação de culturas; Obras civis, montagens e instalações; Máquinas e equipamentos nacionais; Máquinas e equipamentos importados sem similar nacional; Giro associado; Giro para exportação; Despesas pré-operacionais; Treinamento; Juros durante a carência; Desp. de comercialização, entre outros.

4 4 Linhas de Apoio Financeiro Equipamentos Equipamentos + Outros Investimentos Equipamentos + Outros Investimentos Giro para Exportação BNDES FINAME BNDES FINEM  R$ 10 milhões BNDES Automático  R$ 10 milhões BNDES FINEM  R$ 10 milhões BNDES Automático  R$ 10 milhões Automático < US$ 6 milhões

5 5 Apoio à Cooperativas - BNDES FINEM Financiamento a Empreendimentos → D/I/M - BNDES Automático → I - BNDES FINAME → I - BNDES EXIM → I

6 6 Apoio à Cooperativas - continuação - PRODECOOP(*) – Programa de Desenvolvimento Cooperativo para Agregação de Valor à Produção Agropecuária → D/I/M - PRONAF AGROINDÚSTRIA(*) – Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar → D/I/M - PROCAP-AGRO(*) – Programa BNDES de Capitalização de Cooperativas Agropecuárias → I (*) Programas com Taxas de Juros Diferenciadas

7 7 Apoio à Cooperativas - continuação - PROCER(*)– Programa de Crédito Especial Rural (Giro) → D/I/M - PROCAPCRED – Programa de Capitalização de Cooperativas de Crédito → I - PROCAP-PRODUÇÃO – Programa BNDES de Capitalização de Cooperativas de Produção → I (*) Programas com Taxas de Juros Diferenciadas

8 8 Níveis de Participação Produto Aquisição de equipamentos, caso mais geral: até 80% (*) Demais itens de investimento, caso mais geral: Até 60% (*) (*) O nível da participação pode ser aumentado em até 20%. Nesse caso, o custo financeiro será TJ462. Aquisição de equipamentos, caso mais geral: até 80% (*) Demais itens de investimento, caso mais geral: Até 60% (*) (*) O nível da participação pode ser aumentado em até 20%. Nesse caso, o custo financeiro será TJ462.

9 9 Limites de Financiamento Operações FINEM diretas: de acordo com o porte da empresa e sua classificação de risco Obs: no caso de fiança bancária, esses limites não se aplicam Operações FINEM indiretas: sem limite

10 10 Prazos de Financiamento – D/I/M O Prazo Total do financiamento será determinado em função da capacidade de pagamento do grupo econômico, da empresa e do empreendimento. O prazo de carência = prazo de implantação acrescido de 6 meses Respeitados os limites previstos nos programas. O Prazo Total do financiamento será determinado em função da capacidade de pagamento do grupo econômico, da empresa e do empreendimento. O prazo de carência = prazo de implantação acrescido de 6 meses Respeitados os limites previstos nos programas.

11 11 Garantias Pessoais: Controladores PF e/ou PJ (Cooperativas = caso particular) Reais: Hipoteca de imóveis e unidades industriais. Propriedade fiduciária de máquinas e equipamentos. Fiança bancária. Pessoais: Controladores PF e/ou PJ (Cooperativas = caso particular) Reais: Hipoteca de imóveis e unidades industriais. Propriedade fiduciária de máquinas e equipamentos. Fiança bancária. Obs: É possível analisar a possibilidade de garantia evolutiva, porém sempre será exigida a constituição de garantia prévia que garanta percentual de cobertura que viabilize as liberações iniciais.

12 12 Tramitação das Operações no BNDES

13 13 Apoio à Cooperativas - PRODECOOP Informações Relevantes -O PRODECOOP foi criado em 2003 e até 2009 já realizou cerca de 900 operações de financiamento; - O PRODECOOP – Giro foi criado em 2007 e ao final de 2009 já havia contratado mais de 350 operações; - 2009 foi o ano em que mais operações foram formalizadas: 438 – o que representa 34% do total; - No período mencionado o PRODECOOP repassou às cooperativas cerca de R$ 3,5 bilhões.

14 14 Jaldir Freire Lima Chefe do Departamento de Agroindústria Email: jaldi@bndes.gov.br

15 15 Condições Financeiras BNDES FINEM – Operações Diretas Produto Taxa de Juros Custo Financeiro + Remuneração básica(*) + Taxa de risco de crédito(**) (*) Caso mais geral = Capacidade Produtiva – Demais Indústrias e Agropecuária = 0,9 % a.a. (Máq. e Equip.); 2,5% a.a. (Giro Associado) e 1,3 % a.a. (demais) (**) 0,46% a.a. a 5,00% a.a., de acordo com a classificação de risco Custo Financeiro + Remuneração básica(*) + Taxa de risco de crédito(**) (*) Caso mais geral = Capacidade Produtiva – Demais Indústrias e Agropecuária = 0,9 % a.a. (Máq. e Equip.); 2,5% a.a. (Giro Associado) e 1,3 % a.a. (demais) (**) 0,46% a.a. a 5,00% a.a., de acordo com a classificação de risco Custo Financeiro Max. 50% TJLP e Min. 50% TJ462 e/ou Cesta de Moedas (mínimo 20% para empresas geradoras de divisas) e/ou UMIPCA. Giro Associado = 100% em TJ462 (TJLP + 1,0% a.a.) + 2,5% a.a. Custo Financeiro Max. 50% TJLP e Min. 50% TJ462 e/ou Cesta de Moedas (mínimo 20% para empresas geradoras de divisas) e/ou UMIPCA. Giro Associado = 100% em TJ462 (TJLP + 1,0% a.a.) + 2,5% a.a.

16 16 Condições Financeiras BNDES FINEM – Operações Indiretas Produto Custo Financeiro + Remuneração básica do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) (*) Caso mais geral = Capacidade Produtiva – Demais Indústrias e Agropecuária = 0,9 % a.a. (Máq. e Equip.); 2,5% a.a. (Giro Associado) e 1,3 % a.a. (demais) (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes Custo Financeiro + Remuneração básica do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) (*) Caso mais geral = Capacidade Produtiva – Demais Indústrias e Agropecuária = 0,9 % a.a. (Máq. e Equip.); 2,5% a.a. (Giro Associado) e 1,3 % a.a. (demais) (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes Taxa de Juros Custo Financeiro Max. 50% TJLP e Min. 50% TJ462 e/ou Cesta de Moedas (mínimo 20% para empresas geradoras de divisas) e/ou UMIPCA. Giro Associado = 100% em TJ462 (TJLP + 1,0% a.a.) + 2,5% a.a. Custo Financeiro Max. 50% TJLP e Min. 50% TJ462 e/ou Cesta de Moedas (mínimo 20% para empresas geradoras de divisas) e/ou UMIPCA. Giro Associado = 100% em TJ462 (TJLP + 1,0% a.a.) + 2,5% a.a.

17 17 Condições Financeiras – BNDES Automático Taxa de juros Custo Financeiro + Remunerção do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) Taxa de juros Custo Financeiro + Remunerção do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) Custo Financeiro = 80% TJ-462 + 20% Cesta de Moedas (*) 1,3% a.a. (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes Custo Financeiro = 80% TJ-462 + 20% Cesta de Moedas (*) 1,3% a.a. (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes

18 18 Condições Financeiras – BNDES FINAME Taxa de juros Custo Financeiro + Remunerção do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) Taxa de juros Custo Financeiro + Remunerção do BNDES (*) + Taxa de intermediação (**) + Remuneração IFC (***) Custo Financeiro = TJLP (*) 0,9% a.a. (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes Custo Financeiro = TJLP (*) 0,9% a.a. (**) 0,5% a.a., não aplicável à MPME (***) negociada entre as partes

19 19 BNDES – EXIM - Exportação São elegíveis para financiamento nas linhas de exportação apenas produtos de alto valor agregado e com índice de nacionalização > = 60% Modalidades: - Pós-embarque = financia a comercialização de bens e serviços exportados; - Pré-embarque = financia a produção de bens e serviços que serão exportados; O Pré-embarque possui várias linhas, com destaque para o Pré- embarque especial, que financia o incremento das exportações (no caso de não performance incorre em multa). Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES Modalidades: - Pós-embarque = financia a comercialização de bens e serviços exportados; - Pré-embarque = financia a produção de bens e serviços que serão exportados; O Pré-embarque possui várias linhas, com destaque para o Pré- embarque especial, que financia o incremento das exportações (no caso de não performance incorre em multa). Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES

20 20 Condições Financeiras - PRODECOOP - Beneficiários: - Cooperativas de produção agropecuária; e - Cooperados, para integralização de cotas-parte vinculadas ao projeto a ser financiado. - Condições de Financiamento: - Encargos Financeiros – 6,75% a.a. - Nível de Participação – até 90% - Prazo Total – até 144 meses - Garantias: - Todas as usualmente aceitas pelo BNDES. - Beneficiários: - Cooperativas de produção agropecuária; e - Cooperados, para integralização de cotas-parte vinculadas ao projeto a ser financiado. - Condições de Financiamento: - Encargos Financeiros – 6,75% a.a. - Nível de Participação – até 90% - Prazo Total – até 144 meses - Garantias: - Todas as usualmente aceitas pelo BNDES. - Limite de Valor dos Financiamentos: - Até R$ 50 milhões por cooperativa, para empreendimentos em uma unidade da federação. - Este limite pode ser incrementado em até 100% caso os recursos adicionais sejam destinados a empreendimentos da cooperativa em UF diferente da localização de sua sede ou a empreendimentos realizados no âmbito de cooperativa central - Limite de Valor dos Financiamentos: - Até R$ 50 milhões por cooperativa, para empreendimentos em uma unidade da federação. - Este limite pode ser incrementado em até 100% caso os recursos adicionais sejam destinados a empreendimentos da cooperativa em UF diferente da localização de sua sede ou a empreendimentos realizados no âmbito de cooperativa central

21 21 Condições PRONAF Agroindústria Taxa de Juros: Fixa de 1% a.a. ou 2% a.a., dependendo do valor do financiamento Prazo Total: pode chegar a 10 anos, dependendo do tipo de investimento Financiamento: máximo de R$ 10 milhões Nível de Participação: Até 100% Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES Taxa de Juros: Fixa de 1% a.a. ou 2% a.a., dependendo do valor do financiamento Prazo Total: pode chegar a 10 anos, dependendo do tipo de investimento Financiamento: máximo de R$ 10 milhões Nível de Participação: Até 100% Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES

22 22 Condições Financeiras – PROCAP-AGRO Taxa de juros Fixa de 6,75% a.a. Taxa de juros Fixa de 6,75% a.a. Limites de Financiamento: - Produtor Cooperado: até 100% do valor de integralização de suas cotas-partes, limitado a R$ 25 mil - Cooperativas Singulares: até R$ 50 milhões. Prazo de Financiamento: até 72 meses, incluídos 24 meses de carência. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES Limites de Financiamento: - Produtor Cooperado: até 100% do valor de integralização de suas cotas-partes, limitado a R$ 25 mil - Cooperativas Singulares: até R$ 50 milhões. Prazo de Financiamento: até 72 meses, incluídos 24 meses de carência. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES

23 23 Condições Financeiras - PROCER Taxa de juros Fixa de 11,25% a.a. Taxa de juros Fixa de 11,25% a.a. Item Financiável – Capital de Giro, no valor máximo de R$ 200 milhões, limitado a 20% da ROB Prazo: até 24 meses, incluídos 12 meses de carência Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES Item Financiável – Capital de Giro, no valor máximo de R$ 200 milhões, limitado a 20% da ROB Prazo: até 24 meses, incluídos 12 meses de carência Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES

24 24 Condições Financeiras – PROCAPCRED Objetivo Promover o fortalecimento da estrutura patrimonial das cooperativas de crédito, por meio da concessão de financiamentos diretamente aos cooperados. Objetivo Promover o fortalecimento da estrutura patrimonial das cooperativas de crédito, por meio da concessão de financiamentos diretamente aos cooperados. Taxa de juros: Custo Financeiro(*) + Remuneração do BNDES (**) + Remuneração IFC (***) (*) TJLP (**) 1% a.a. (***) até 3% a.a. Participação: até 100% Prazos: até 72 meses, incluídos até 12 meses de carência. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES. Taxa de juros: Custo Financeiro(*) + Remuneração do BNDES (**) + Remuneração IFC (***) (*) TJLP (**) 1% a.a. (***) até 3% a.a. Participação: até 100% Prazos: até 72 meses, incluídos até 12 meses de carência. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES.

25 25 Condições Financeiras – PROCAP PRODUÇÃO Taxa de juros Custo Financeiro + Remuneração do BNDES (*) + Remuneração IFC (**) Taxa de juros Custo Financeiro + Remuneração do BNDES (*) + Remuneração IFC (**) Custo Financeiro = TJLP (*) 1% a.a. (**) até 3% a.a. Participação: pode chegar até 100% do valor de aquisição de cotas-partes, não podendo ultrapassar R$ 200 milhões. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES Custo Financeiro = TJLP (*) 1% a.a. (**) até 3% a.a. Participação: pode chegar até 100% do valor de aquisição de cotas-partes, não podendo ultrapassar R$ 200 milhões. Mais detalhes, consulte o Portal do BNDES