XVII Foro Iberoamericano de Sisgtema de Garantia - Buenos Aires

Apresentação em tema: "XVII Foro Iberoamericano de Sisgtema de Garantia - Buenos Aires"— Transcrição da apresentação:

1 XVII Foro Iberoamericano de Sisgtema de Garantia - Buenos Aires
Outubro de 2012

2 I – A Idéia – Missão empresarial do Estado do Rio Grande do Sul – Região Vêneto – Itália. - CENÁRIO ECONOMICO Estabilidade e controle inflação 6% a.a.; Crédito existente; Taxas juros relativamente elevadas; Havia necessidade de garantias; Existiam os Fundos FGPC, FAMPE e FUNPROGER – para operações de crédito de investimento; Desconhecimento total de Sociedades Recíprocas; Fusões/aquisições/incorporações de agentes financeiros; Os empresários – CICs de Caxias do Sul - RS basearem-se na seguinte pesquisa do SEBRAE:

3 Fonte: Pesquisa SEBRAE/RS - 1999
Por que criar uma SGC? DIFICULDADES DAS MPES Crédito e Fomento % Acesso a Mercados % Consultoria em Gestão % Educação % DIFICULDADES NO CRÉDITO Exigência de garantias % Taxa de juros elevada % Capac pagamento da empresa % Outras % Fonte: Pesquisa SEBRAE/RS

4 II – A Constituição Estudos de adaptação/viabilidade: Longo processo
Projeto Pioneiro – sem marco jurídico e regulatório Sensibilização dos Parceiros – SEBRAE-RS e NA, Prefeituras Regionais, Governo Estado do RS e BID - Aportes/Apoios logísticos e financeiros. Dezembro 2003 Constituição jurídica – Estatutos Sociais Associados; Na forma de OSCIP – Org. Sociedade Civil de Interesse público; Não haviam parceiros financeiros; Primeiro convênio 2004 – primeira carta garantia – março 2005.

5 III – A Evolução 1º Impulso – julho 2005 – Parceria com a SICREDI – Cooperativa Entendeu a idéia / escala de negócios; Recursos Próprios / Fundo de Risco; Campanhas de divulgação – rádio / jornais / porta em porta – resultado tímido. Falta conhecimento – “factoring” /“agiotagem” “vocês emprestam”? 2º impulso – Início - Novembro 2005 – Parceria Banco do Brasil x SEBRAE-NA x GarantiSerra – Aporte recursos para Fundo de Risco; Linha Crédito para Capital Giro / micro e pequenas empresas só tinham acesso com nossa garantia;

6 III – A Evolução Foi até final 2009; Cenário Econômico
Crise final 2008 (marola do Presidente); Bancos Privados reduziram assistência crédito; Banco Brasil incrementou; Continuaram as fusões, aquisições, incorporações – restaram poucos Bancos com grandes redes; Crédito existente e taxas de juros competitivas;

7 IV – A Retração Dois Fatores – FGO / Incorporação SICREDI
Agosto 2009 – Surgimento do FGO Administrado pelo Banco do Brasil; Inclusive operações de Capital de Giro; Aberto todos os agentes financeiros – apenas BB e Caixa; Concorrência direta com a GarantiSerra; Junho 2010 – Incorporação do Sicredi local Redução dos negócios; Alternativa: NBC Bank –Taxas e condições competitivas - Basnco

8 V – Momento Atual Cenário Econômico/Bancário
Apenas 4 grandes redes bancárias privadas; Consumo lastreado no crédito abundante; Redução de taxas de juros; Redução exigência de Garantias; Existência dos fundos FGO / FGI / FAMPE / FUNPROGER; Fatores reduziram a participação da GarantiSerra. - Basnco

9 Indicadores Jun/12 Garantias emitidas R$ 13.933
Financiamentos Garantidos R$ Associados 532 Agentes Financeiros Conveniados 6 Entidades Parceiras 23 Total Garantias Honradas R$ 328 Índice 1,36%

10 A Região de Atuação 32 municípios do COREDE Serra Gaúcha;
População: 1 milhão de habitantes (10% do RS); PIB – 12% do estado do RS; Quantidade de MPE’s - 80 mil

11 V – Perspectivas - Desafios
Somos 9 SGCs; Há vários outros pedidos de apoio ao SEBRAE; Atestam o fortalecimento e reconhecimento do sistema SGCs; Envolvimento do SEBRAE na busca de novos parceiros financeiros; Ampliação das funções e criação de novos produtos; Plano de comunicação - conhecimento; Necessidade de reconhecimento pelos agentes financeiros que a garantia é para ele e não para o associado cliente; - Basnco

12 V – Perspectivas - Desafios
Maior interação com as entidades financeiras de atuação regional – melhor entendimento das necessidades locais – Sicredi / BRDE / Badesul; Possibilidade da criação de marco regulatório pelo BC do Brasil; Inserção no Sistema Financeiro Nacional; Estes Fatores Somados Projetam o fortalecimento e crescimento das SGCs Brasileiras. - Basnco

13 Pesquisa Associados - 2009 Faturamento - aumentou 26%;
Emprego - Crescimento de 10%. Área produtiva - 54% das empresas tiveram aumento; Capacidade produtiva – 69% das empresas observaram crescimento; Operações com a Associação – 98% afirmaram que a operação trouxe benefícios para a empresa; 51% disseram que a operação de crédito não teria sido contratada sem a GarantiSerra; 49% disseram que a operação permitiu dispensa de garantias próprias; 62% obtiveram redução nas taxas de juros;

14 Encerramento OBRIGADO!!!! Delegação Brasileira mais numerosa; Motivo
Embrião foi a GarantiSerra; - Dificuldades são constantes; Alexandre Gollo Todo o ano a GarantiSerra se reinventa” OBRIGADO!!!! - Basnco

15 Ricardo Antônio Cavinato
Caxias do Sul | RS