REUNIÃO DO CONSELHO ADMINISTRATIVO 16/12/2014 nº 184

Apresentação em tema: "REUNIÃO DO CONSELHO ADMINISTRATIVO 16/12/2014 nº 184"— Transcrição da apresentação:

1 REUNIÃO DO CONSELHO ADMINISTRATIVO 16/12/2014 nº 184

2 Pauta Leitura de Atas Análise de Balancetes e Orçamento
Área de Negócios Entrada e Saída de Cooperados Diretoria Plena Outros Assuntos –Deliberativo /Informativo

3 Leitura Ata Anterior

4 ATA DA REUNIÃO ANTERIOR

5 ATA DA REUNIÃO ANTERIOR

6 ATA CONSELHO FISCAL REUNIÃO ANTERIOR

7 ATA CONSELHO FISCAL REUNIÃO ANTERIOR

8 ATA CONSELHO FISCAL REUNIÃO ANTERIOR
Informativo

9 Aprovação Balancete / Balanço
Leonardo

10 Balancete Patrimonial
ATIVO Novembro/2014 Outubro/2014 Setembro/2014 ATIVO CIRCULANTE E REALIZÁVEL Disponibilidades Relações Interfinanceiras Operações de Crédito Outros Créditos Outros Valores e Bens PERMANENTE ATIVO TOTAL

11 Balancete Patrimonial
PASSIVO Novembro/2014 Outubro/2014 Setembro/2014 PASSIVO CIRCULANTE E EXIGÍVEL Depósitos Relações Interfinanceiras Outras Obrigações PATRIMÔNIO LÍQUIDO AJUSTADO Capital Social Reservas de Sobras Sobras/Perdas* Sobras do Mês PASSIVO TOTAL *Sobras/Perdas considerando Reversão de Reservas.

12 Receitas/Despesas e Resultado
(em R$) Novembro/2014 Outubro/2014 Setembro/2014 CDI 0,84 0,94 0,90 RECEITAS Rendas Operações de Crédito Rendas Prestação de Serviços Outras Receitas Operacionais Rendas Não Operacionais 12.502 502 2.000 DESPESAS Despesa de Captação Despesa Administrativa Despesas Ajuste Patrimoniais 48.452 48.417 52.692 Despesa Provisão Op. Crédito 49.854 84.434 Outras Despesas Operacionais Despesas Não Operacionais 11.250 13.068 18.279 RESULTADO LÍQUIDO Provisão de Juros ao Capital RESULTADO GERENCIAL Sobra Acumulada Ano Juros ao Capital Acumulado

13 Passivo Tributário

14 10 Maiores Devedores

15 FATES

16 SAR – evolução 16 INTERVALO DE PONTOS NÍVEL de 22 a 30 pontos I-A
I-B de 39 a 46 pontos II-A de 47 a 54 pontos II-B de 55 a 70 pontos III de 71 a 88 pontos IV 16

17 GESTÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO
Inadimplência SET OUT Nov 1,86 1,48 1,43

18 ORÇAMENTO

19 Percentual Rating : < 6%
CUSTO ADM X ATIVO Percentual Rating : < 6% Meta Sul: < 5%

20 Negócios

21 Fechamento Metas – Novembro 2014
Délbora

22 Gráficos metas x realizado Período : Janeiro a Novembro de 2014

23 Depósito a vista 125,66% 120,32% DEPÓSITO A VISTA Janeiro Fevereiro
Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro META CENTRAL R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ META DESAFIO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ REALIZADO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 125,66% 120,32%

24 Depósito á prazo 113,45% 109,46% DEPÓSITO A PRAZO Janeiro Fevereiro
Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro META CENTRAL R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ META DESAFIO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ REALIZADO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 113,45% 109,46%

25 Cooperados 110,33% 101,64% COOPERADOS Janeiro Fevereiro Março Abril
Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro META CENTRAL 8517 8503 8490 8476 8463 8450 8436 8423 8409 8396 8382 META DESAFIO 8.582 8.633 8.685 8.737 8.788 8.840 8.892 8.943 8995 9047 9.098 REALIZADO 8.573 8632 8676 8744 8810 8872 8.937 9.000 9.071 9158 9252 110,33% 101,64%

26 Empréstimos 102,71% 98,94% EMPRÉSTIMOS Janeiro Fevereiro Março Abril
Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro META CENTRAL R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ META DESAFIO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ REALIZADO R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 102,71% 98,94%

27 Sobras SOBRAS Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto
Setembro Outubro Novembro META CENTRAL R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 REALIZADO R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 R$ ,00 % DE ATINGIMENTO 110,65% 105,38% 121,91% 121,42% 127,54% 129,31% 132,30% 131,02% 131% 134% 136%

28 Receitas

29 Resultado por Agência

30 AGÊNCIA CRICIÚMA

31 AGÊNCIA ARARANGUÁ

32 AGÊNCIA SÃO JOÃO BATISTA

33 AGÊNCIA IÇARA

34 AGÊNCIA TUBARÃO

35 AGÊNCIA BRAÇO DO NORTE

36 AGÊNCIA IMBITUBA

37 AGÊNCIA LAGUNA

38 AGÊNCIA ORLEANS

39 Resultado Financeiro Rentabilidade CDI 262,43%
Resultado Acumulado Sul R$ Rentabilidade CDI 262,43%

40 COOPERADOS

41 ENTRADA E SAÍDA DE COOPERADOS
P/ AGÊNCIA INGRESSO SAÍDAS CRESCIMENTO Ag. Ararangua 19 1 18 Ag. Braço do Norte 6 5 Ag. HSJB 7 Ag. Içara Ag. Imbituba 8 Ag. Laguna Ag. Orleans 2 Ag. Tubarão 20 SEDE 29 24 TOTAL 105 10 95 SAÍDA DE CAPITAL R$ 4.521

42 Proporção Entrada de Cooperados - Especialidade
PESSOA FÍSICA PESSOA JURÍDICA 71 35

43 Diretoria Plena

44 Deliberativo/Informativo
Outros Assuntos Deliberativo/Informativo

45 Taxas de Juros Produto Composição de Dívida - Com garantia Real
Risco D Proposta: 0,50% a.m + CDI em até 84 meses ( já existente) Nova modalidade: Taxa 0,55% a.m + CDI acima de 84meses até 120 meses

46 Data da Próxima Reunião: 27/01

47 Convite Jantar de Confraternização
Local: Restaurante e Churrascaria Martinello Horário: 20:15h

48

49 Retirada de Brindes Sala Diretor Executivo

50 Boa noite!