Projeto Acreditar Workshop - Sicoob Cecresp 18/4/2012

Apresentação em tema: "Projeto Acreditar Workshop - Sicoob Cecresp 18/4/2012"— Transcrição da apresentação:

1 Projeto Acreditar Workshop - Sicoob Cecresp 18/4/2012

2 AGENDA Introdução Breve histórico
Decisões que definiram os princípios básicos para a reestruturação dos processos de crédito e cadastro Cronograma – Ações e projetos em desenvolvimento - Visão geral Cadastro Único do Sicoob - Capes 2

3 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012
Fundamento/Origem PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO SICOOB 2010/2012 AUMENTO DA PARTICIPAÇÃO DO SICOOB NO MERCADO DE CRÉDITO ASPECTOS REGULATÓRIOS E MELHORES PRÁTICAS GESTÃO CENTRALIZADA DO RISCOS DE CRÉDITO RESOLUÇÃO CMN 3.721/09 3

4 Ação coletiva, integrada e sistêmica
Propósito O Projeto foi concebido com a finalidade de: Ação coletiva, integrada e sistêmica Projeto Acreditar Pilar 1 Uniformização Pilar 2 Modernização Pilar 3 Automatização Ações sistêmicas Soluções corporativas - Compartilhamento Arcabouço normativo único Melhores práticas Processos modernos, ágeis e adaptados à realidade do Sicoob Renovação do SISBR Crédito Solução integral Redução de custos/Economia de escala Competitividade 4

5 OBJETIVOS DO PROJETO Uniformizar conceitos, modelos, processos, sistemas e controles, visando maior segurança sistêmica e racionalização de custos, observadas as particularidades de cada público-alvo do Sicoob. Otimizar processos (informatização) e racionalizar modelos de decisão, visando ganhar agilidade e competitividade frente à rede bancária. Orientar e fornecer condições sistêmicas para a evolução/renovação dos módulos de crédito do SISBR (Renovação – Etapa Crédito). Criar condições e ferramentas para a Gestão integrada do risco de crédito, incluindo os requisitos da Resolução 3721/09. Implantar sistema integrado de acompanhamento e gestão para propiciar massa crítica para tratamento estatístico mais refinado e contribuir para a compreensão mais abrangente do risco de crédito sistêmico. 5

6 PH ASSUNTO Conteúdo do Projeto 00 Proposta de Trabalho 01
Estratégia (1) 02 Cadastro 03 Análise de Tomadores (2) 04 Proposta 05 Documentação 06 Vistoria 07 Estudo 08 Decisão 09 Formalização 10 Conformidade 11 Liberação 12 Condução 13 Cobrança e Recuperação 14 Gestão (1) Inclui Mercados, Políticas e Canais (2) Inclui Risco, Limite e Projetos Investimento Revisão de todo o processo de crédito para identificar as lacunas em relação às melhores práticas de mercado. O trabalho foi dividido em 14 Pontos de Homologação (PH), guardando aderência com o processo de crédito. Em cada PH foram avaliados aspectos jurídicos, de capacitação, de sistemas computacionais, estrutura organizacional, normatização/controle e outros próprios de cada PH. A documentação de cada PH foi estruturada na forma de apresentação, na qual foram relacionados todos os conceitos envolvidos, as conclusões, eventuais proposições e as manifestações. 6

7 Cronograma – FASE I Com apoio das áreas técnicas Confed/Bancoob/Centrais e Singulares 7

8 CRONOGRAMA – Visão Macro
60 ações aprovadas Ações Estágio Fase I Diagnóstico Proposições Gerais Concluído 19/8/2010 Fase II Normatizações Revisão dos processos Desenvolvimento/Aprimoramento de Sistemas Em andamento Fase III Implementações 2013 8

9 DECISÕES ESTRUTURANTES
Política de Crédito do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 031 – 30/4/2010) Cadastro Único do Sicoob (CAPES) Política de Cadastro do Sicoob (Resolução Sicoob Confederação nº 025 – 9/9/2010) Gestão Centralizada do Cadastro MIG Cadastro – Circular Sicoob Confederação 141, de 23/5/2011) Gestão Centralizada do Risco de Crédito (MIG – Risco de Crédito – Título 2 – Circular Sicoob Confederação 085, de 18/11/2010) Gestão Centralizada dos Produtos de Crédito 9

10 PRINCIPAIS DECISÕES APROVADAS
Plataforma de Risco de Crédito - Unificação dos modelos de decisão de crédito (classificação de riscos dos tomadores e das operações; critérios para concessão de limites de crédito) Padronização/Uniformização dos processos de crédito Nova Plataforma de Crédito - ferramentas automatizadas de decisão e condução do crédito (workflow eletrônico, crédito nos canais eletrônicos etc) Comitês de Risco, Negócios e Gestão do Crédito 10

11 Estágio do Projeto Implementação
Complexidade Estágios em curso Estágios concluídos Estágio III Implementação Estágio II Especificação A especificação envolve a definição de escopo conceitual das implementações tecnológicas e as proposições normativas Estágio I Diagnóstico e Proposições Tempo

12 Principais projetos em desenvolvimento
2011 2012 2013 PROJETOS DEZ JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET GESTÃO DE RISCO DE CRÉDITO - GRC CAPES - CADASTRO DE PESSOAS DO SICOOB NOVA PLATAFORMA DE CRÉDITO CLASSIFICAÇÃO DE RISCOS TOMADORES E OPERAÇOES CONTROLE DE LIMITES MÓDULO RENEGOCIAÇÃO DE CRÉDITOS MÓDULO CONTROLE DE GARANTIAS COBRANÇA DE CRÉDITOS VENCIDOS E RECUPERAÇÃO NOVO RECOR Início de Piloto/Produção assistida Produção a partir de...

13 Grato! Paulo Ribeiro Superintendência de Crédito – SUCRE
Coordenador do Projeto Acreditar – – 6043 Francisco de Souza Neto Coordenador do Grupo de Trabalho 13