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Teleconferência sobre os Resultados do 2º trimestre de 2003 Banco Itaú Holding Financeira S.A. 06 de Agosto de 2003.

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1 Teleconferência sobre os Resultados do 2º trimestre de 2003 Banco Itaú Holding Financeira S.A. 06 de Agosto de 2003

2 1 Highlights R$ Milhões (Exceto onde indicado) 2º Trim./ ,1% ,5% 46,0% 4,65% Lucro Líquido Patrimônio Líquido ROE (%) Margem Financeira Capitalização de Mercado Índice de Solvabilidade (%) Índice de Eficiência (%) NPL (%) 1º Trim./ ,8% ,7% 40,1% 4,16% Variação 8,7% 7,9% 0,3 p.p. -18,5% 1,2% -1,2 p.p. 5,9 p.p. 0,49 p.p

3 2 Demonstração do Resultado Margem Financeira Despesa de PDD Recuperação de Créditos Baixados Rec. de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Resultado Recorrente Resultado Extraordinário Lucro Líquido Ativos Totais 2º Trim/ (484) (1.813) 793 (17) º Trim/03 (*) (449) (1.741) (532) Var. (%) -18,6% 7,8% 58,1% 3,6% 4,1% -36,4% -96,8% 8,7% -5,6% * Para maior comparabilidade foram feitas reclassificações no primeiro trimestre de 2003, sem causar impacto no lucro líquido. R$ Milhões (Exceto onde indicado)

4 3 Banco Itaú (381) (1.678) 793 (17) Margem Financeira Despesa de PDD Recuperação de Créditos Baixados Rec. de Prestação de Serviços Despesas Administrativas Resultado Recorrente Resultado Extraordinário Lucro Líquido Ativos Totais 2º Trimestre 2003 Banco Itaú-BBA 391 (91) (83) (*) A coluna do Banco Itaú Holding contempla as eliminações de consolidação havidas entre o Banco Itaú, Banco Itaú-BBA e Banco Fiat. Banco Fiat 51 (12) 6 22 (52) Banco Itaú Holding (*) (484) (1.813) 793 (17) Demonstração do Resultado R$ Milhões

5 4 Posição Cambial Líquida R$ Milhões Investimentos permanentes no exterior Saldo líquido dos demais ativos e passivos indexados em moeda estrangeira, inclusive derivativos Posição cambial líquida 30 de Junho de (7.308) (225) 31 de Março de (5.194) 2.551

6 5 Resultado Afetado pela Variação Cambial Efeito Fiscal Antes Ef. Fiscal Variação Cambial sobre Investimentos no Exterior Resultado das Operações no País afetado pela Var. Cambial Efeito da marcação a mercado da carteira trading Resultado na Realização de Títulos Resultado Afetado pela Var. Cambial - (44) 7 (46) (83) (769) 686 (21) Depois Ef. Fiscal (769) 642 (14) 89 (51) 2º Trimestre 2003 Efeito Fiscal Antes Ef. Fiscal - (97) (172) 22 (246) (229) (65) 543 Depois Ef. Fiscal (229) (43) 297 1º Trimestre 2003 R$ Milhões

7 6 Instrumentos Financeiros – Valor de Mercado Total Não Realizado TVM e Derivativos Provisão Adicional Ajuste de Títulos Disponíveis para Venda Operações de Crédito Outros Ativos Depósitos Interfinanceiros, a Prazo e Rec. de Aceites e Emissão de Títulos Outras Obrigações por Negociação e Intermediação de Valores Dívidas Subordinadas Outros R$ Milhões (1) Não considera os efeitos fiscais correspondentes. (2) Inclui Lucro Não Realizado de Minoritários no montante de R$ 159 milhões. Em Resultado Valor de Mercado No Pat. Líquido Contábil Lucro/(Prejuízo) Não Realizado (1) (2) 30 de Junho de 2003

8 7 Títulos e Valores Mobiliários Total Títulos para Negociação Títulos Disponíveis para Venda Títulos Mantidos até o Vencimento Derivativos Ativos e Passivos R$ Milhões Valor de Mercado Custo Jun Valor de Mercado Custo Mar Valor de Mercado Custo Dez – 261 – (199) – Ajuste a Valor de Mercado no PL (A) Provisão Adicional (B) Resultado não Realizado (A) + (B)

9 8 Operações de Crédito Operações de Crédito e Garantias R$ Milhões /06/2003Itaú Holding sem BBA e FIAT Operações de Crédito Op. de Crédito + Garantias /12/2002 (*) Em 30 de Junho de 2003

10 9 Operações de Crédito (*) Por Moedas Moeda Estrangeira Moeda Nacional Total 30-Jun (*) Inclui avais e fianças 31-Mar Jun Variação % Jun/03 – Mar/03 -11,7% -0,1% -3,9% Variação % Jun/03 – Jun/02 22,3% 30,6% 28,0% R$ Milhões Por Segmento Grandes Empresas Micro/Pequenas e Médias Empresas Pessoas Físicas Cartão de Crédito Crédito ImobiliárioPF PJ - TOTAL 30-Jun Mar Jun Variação % Jun/03 – Mar/03 -6,0% -4,3% -0,8% 7,3% -2,7% -9,7% -3,9% Variação % Jun/03 – Jun/02 34,7% 19,9% 39,7% 1,9% -13,0% -41,4% 28,0% R$ Milhões

11 10 Nonperforming Loans e Índice de Cobertura Índice de Cobertura (*) Índice de Nonperforming Loans – Global Índice de Nonperforming Loans – Pessoa Física Índice de Nonperforming Loans – Pessoa Jurídica (*) Saldo de PDD / Total Nonperforming Loans Índice de Nonperforming Loans (%)

12 11 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa R$ Milhões Provisão Mínima Provisão Adicional Total de Provisão

13 12 Recursos Captados e Administrados R$ Milhões 30-Jun-02 (C) 31-Mar-03 (B) 30-Jun-03 (A) Depósitos Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Depósitos Interfinanceiros Depósitos à Prazo Recursos Administrados Fundos de Investimento Carteiras Administradas Recursos Totais Evolução % (A/C) Evolução % (A/B) ,1% 10,9% 5,0% 12,1% 78,3% 19,4% 24,9% -23,6% 20,0% ,3% -6,7% -3,1% -30,2% -15,1% 6,8% 7,3% 0,9% 1,1%

14 13 Receita de Serviços R$ Milhões 2º Trim./ º Trim./ Receitas de Administração de Fundos Rendas de Cobranças Serviços de Conta Corrente Serviços de Arrecadações Tarifa Interbancária Operações de Crédito Cartões de Crédito Rendas de Garantias Prestadas Receita de Administração de Consórcio Outros Serviços Total Variação % 8,9% 5,5% 0% -15,2% 4,1% 0% 5,2% -6,9% 1500,0% -5,5% 3,6% R$ 15 milhões de contribuição do Banco Fiat

15 14 Operação de Seguros, Capitalização e Previdência Variação (%) 2ºTrim./03 R$ Milhões 1ºTrim./03 39,0% 82,0% 21,6% 8,6% -23,1% Prêmios de Seguros, Contribuições de Planos e Receitas de Capitalização Variação das Provisões Técnicas Despesas de Comercialização Sinistro de Seguros, Benefícios de Previdência e Resgates de Capitalização Outros Resultados Operacionais (627) (95) (365) (345) (78) (336) 11 99,3%Índice Combinado (sem empresas de saúde)97,8% 53,9%Índice de Sinistralidade (sem empresas de saúde)56,8% 161 Margem Operacional11,9%144

16 15 Despesas Administrativas R$ Milhões 2º Trim./ º Trim./ Despesas de Pessoal Remuneração Encargos Benefícios Sociais / Treinamento Reestruturação Outras Despesas Administrativas Total Variação % 0% 6,1% 6,8% 8,4% -29,6% 7,2% 4,1% 40,1%46,0% Índice de Eficiência As despesas administrativas do Banco Fiat correspondem a R$ 52 milhões no segundo trimestre.

17 16 Variação (%)1º Sem./03 R$ Milhões 1º Sem./02 (*) Despesas de Pessoal Outras Despesas Administrativas Sub Total Reestruturação Total Despesas Administrativas 0,3% 5,3% 3,4% -34,9% -0,4% (*) Com o objetivo de quantificarmos o efeito nas despesas administrativas do programa de custos, adicionamos ao primeiro semestre de 2002 as despesas administrativas advindas do Banco Itaú-BBA e Banco Fiat que estão contabilizadas no primeiro semestre de Os dados são nominais.

18 17 Índice de Eficiência (*) Acumulado nos últimos 12 meses. Intensos esforços para otimizar as despesas operacionais e aumentar a eficiência Índice de Eficiência Acumulado (*) Índice de Eficiência

19 18 Pagamentos/Provisionamento de Juros sobre o Capital Próprio (*) 1º Semestre de º Semestre de 2002 Pagos / Antecipados Provisionados TOTAL R$ Milhões Evolução (%) 41,9% 214,5% 166,0% (*) Valores líquidos de imposto retido na fonte.

20 Apresentações: Segmento Corporate – Banco Itaú-BBA Cândido Bracher –Vice Presidente Executivo do Itaú-BBA Crédito Direto ao Consumidor – Financiamento de Veículos Ruy M. Abreu – Diretor Executivo do Itaú Estratégia e Resultados (Transmissão ao vivo pela Internet) Roberto Setubal – Presidente e Diretor Geral do Itaú Holding Reunião APIMEC – SP de Agosto de 2003 (Segunda-feira) Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais De 13:30 até 18:30 hs Rosa Rosarum – São Paulo R.S.V.P.: (0xx11) /


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