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1 Banco do Brasil 1T05 Apresentação Institucional.

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1 1 Banco do Brasil 1T05 Apresentação Institucional

2 2 sistema financeiro nacional bancos no país* * Bancos Múltiplos e Comerciais (inclusive estrangeiros) Fonte: Banco Central do Brasil 192 182 167 164 163 20002001200220032004 163 1T05

3 3 R$ bilhões sistema financeiro nacional ativos totais Fonte: Banco Central do Brasil SFNBBParticipação do BB - % 939 1.062 1.231 1.331 1.450 138 165 205 230 239 14,7 15,5 16,6 17,3 16,5 200020012002200320041T05 246 11,5% 14,7% CAGR

4 4 R$ bilhões sistema financeiro nacional depósitos à vista Fonte: Banco Central do Brasil 14,6% 15,8% CAGR SFNBBParticipação do BB - % 51 57 77 80 87 16 1924 2729 31,7 32,8 31,8 33,7 33,1 200020012002200320041T05 29

5 5 R$ bilhões * De acordo com a Resolução 2.682 Fonte: Nota para a Imprensa - Banco Central do Brasil sistema financeiro nacional operações de crédito* SFNBBParticipação do BB - % 12,2% 19,9% CAGR 506 13,0 13,5 15,1 17,0 16,9 18,4 93 485 411 363 315 299 80 70 55 43 39 20002001200220032004Mar/05

6 6 em mil sistema financeiro nacional agências Fonte: Banco Central do Brasil 1,3% 6,4% CAGR SFNBBParticipação do BB - % 17,7 18,1 18,6 19,3 21,6 16,4 16,8 17,0 16,8 17,3 2,9 3,0 3,2 3,7 20002001200220032004 3,8 1T05

7 7 destaques Ativos – R$ 245,7 bilhões Depósitos – R$ 120,1 bilhões Carteira de Crédito – R$ 93,3 bilhões Administração de Recursos de Terceiros – R$138,2 bilhões, 20,8% de participação no mercado Base de clientes – 22,6 milhões de clientes correntistas Câmbio exportação – 28,1% do mercado

8 8 Internet e Mobile Banking – 7,1 milhões de clientes habilitados Maior rede de TAA da América Latina – 39.180 Maior rede própria de atendimento – 14.564 pontos Líder do mercado de cartões, com 19,8% do faturamento do mercado * Acumulado - 12 meses 3ª posição no ranking* ANBID em underwriting de renda fixa em quantidade e em volume de operaçõesdestaques

9 9 base acionária % ações BBAS3 Acionistas% ON Tesouro Nacional72,1 Previ13,9 BNDESPar5,8 Free Float6,8 Pessoas Físicas3,1 Pessoas Jurídicas1,2 Capital Estrangeiro2,5 Subtotal98,6 Ações em Tesouraria1,4 Total100,0

10 10 criação de valor Preço da Ação* (R$) 23,28 1T041T05 29,60 Var.% * Cotação de Fechamento Ibovespa(Pontos) 22.23626.610 27,1 20,2 Ações BB vs. Ibovespa Volume Diário BBAS3 - R$ milhõesBBAS3Ibovespa Mar/04Mai/04Jun/04Jul/04Ago/04Set/04Out/04Dez/04Jan/05Fev/05Mar/05 27,1% 20,2% 27,1% 20,2%

11 11 retorno para os acionistas Lucro Líquido - AnualLucro Líquido - 1º trimestre 3.024 2001200220032004 2.381 2.028 1.082 349 479 616 137 965 1T05 7,0 22,6 22,3 23,0 29,3 Lucro Líquido RSPL - % 616 21,3 965 29,3 56,7 R$ milhões 1T04 Var. % Lucro/Ação - R$1,21 44,0 0,84 1T05 Retorno Anualizado sobre PL Médio - %

12 12 destaques do resultado R$ milhões 1T044T041T05s/ 1T04s/ 4T04 Lucro Líquido616 771 965 56,7 25,2 Receitas da Interm. Financeira7.565 8.003 8.046 6,4 0,5 Operações de Crédito4.198 4.461 4.546 8,3 1,9 Receitas de Prestação de Serviços1.553 1.702 1.767 13,8 3,8 Resultado Operacional1.012 1.087 1.503 48,6 38,2 Variação %

13 13 Índice de Cobertura ¹ - % Índice de Eficiência ² - % ¹ RPS / Despesa de Pessoal - Acumulado ano/trimestre ² Despesas Administrativas / Receitas Operacionais - Acumulado ano/ trimestre índices de performance 69,2 59 56,3 58,2 54,2 56,1 20012002200320041T041T05 67,4 80,3 82,4 96,9 98,6 97,9 20012002200320041T041T05

14 14 base de clientes correntistas milhões Pessoa FísicaPessoa Jurídica 12,9 14,4 17,5 19,7 19,9 1,4 1,2 1,0 0,9 20012002200320041T05 21,3 21,1 18,7 15,4 13,8 11,8 0,9 2000 12,7

15 15 Varejo Foco em pessoas físicas e micro e pequenas empresas Segmentação de PF visando o crescimento da rentabilidade Proporciona fonte barata de recursos Voltado para empresas médias, grandes e corporate Relacionamento s voltados para cadeias produtivas Busca ampliar a atuação no varejo Líder mas administração de recursos de terceiros Apoia-se nos relacionamentos desenvolvidos no Varejo, no Atacado e no ramo de seguridade Principal parceiro dos governos federal, estadual e municipal Acesso a servidores públicos Vasta experiência no setor rural Modelo próprio de gerenciamento de riscos Responsável pelo 60% do financiamento agropecuário brasileiro Banco do Brasil AtacadoSetor PúblicoAgronegócio Recursos de Terceiros mercados

16 16 (R = Renda I = Investimentos) NR Private I > R$ 1 milhão NR Estilo I > R$ 50 mil ou R > R$ 10 mil NR Exclusivo R > R$ 4 mil NR Preferencial I > R$ 5 mil ou R > R$ 1 mil NR Pessoa Física I < R$ 5 mil ou R < R$ 1 mil Empreendedor InvestidorPoupadorTomadorBásico Nível de Relacionamento Segmento Comportamental segmentação varejo - pessoa física

17 17 administração de recursos de terceiros R$ bilhões Adm. Recursos de TerceirosParticipação de Mercado - % 48,1 60,9 66,2 102,7 124,0 13,2 16,2 17,4 19,0 19,7 2000200120022003 2004 138,2 1T05 20,8 26.7% CAGR

18 18 rede de distribuição Pontos de Atendimento em mil Pontos de Atendimento por Região 7,2% 24,9% 11,5% 37,1% 19,3% 38 pontos de atendimento no exterior, distribuídos em 21 países. 4,6 7,9 9,2 10,0 10,7 2,9 3,0 3,1 3,2 3,7 7,5 10,9 12,3 13,2 14,4 20002001200220032004 OutrosAgências 10,8 3,8 14,6 1T05

19 19 canais automatizados Trans. Canais Automatizados / Total de Transações – % Transações por Canal – % TAA Internet Caixa POS COBAN e Outros 50,650,750,1 2,2 2,0 28,428,629,8 13,711,612,1 4,7 6,9 6,0 2,0 Mar/04Dez/04Mar/05 71,4 78,6 84,1 86,4 88,4 87,9 20002001200220032004 1T05

20 20 canais automatizados Clientes Habilitado na Internet milhões 2,6 4,0 4,8 6,0 6,9 20002001200220032004 7,1 1T05 30,1 32,3 33,6 37,0 39,0 20002001200220032004 39,2 1T05 Terminais de Auto-atendimento mil

21 21 em mil CAGR 0,7% TotalFuncionáriosEstagiários 90,5 90,0 88,1 90,8 93,0 78,2 78,1 78,6 80,6 82,7 12,311,9 9,5 10,2 10,3 20002001200220032004 94,6 83,9 10,7 1T05 recursos humanos

22 22 carteira de crédito R$ milhões Mar/04Dez/04Mar/05s/Mar/04s/Dez/04 País 69.609 79.536 83.805 20,4 5,4 Pessoa Física14.076 16.090 17.069 21,3 6,1 Pessoa Jurídica29.626 33.410 35.962 21,4 7,6 Variação % Exterior 10.037 9.017 9.457 (5,8) 4,9 Total79.646 88.553 93.263 17,1 5,1 Agronegócio25.907 30.036 30.774 18,8 2,5 *Fonte: Nota para a Imprensa Banco Central do Brasil (estimativa Mar/05). - MPE10.431 12.406 12.631 21,1 1,9

23 23 principais operações de pessoa física Saldo em R$ bilhões 8,5 9,3 9,6 9,7 10,2 2,7 2,8 2,3 2,7 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05 CDCCheque Especial

24 24 Saldo em R$ bilhões 7,5 7,9 8,9 9,4 10,1 2,3 2,5 2,6 2,9 2,8 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05 Capital de GiroInvestimentos principais operações de atacado

25 25 Saldo em R$ bilhões 7,8 8,3 8,5 9,1 2,1 2,4 2,7 2,9 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05 Capital de GiroInvestimentos principais operações de micro e pequenas empresas

26 26 agronegócios Saldo em R$ bilhões = 18,8% 25,9 25,625,7 30,030,8 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05

27 27 comércio exterior Qtde. Contratos7.2637.7728.085 1T04 4T041T05 Operações de ACC/ACE Volume em US$ bilhões =28,4% 2,4 2,3 2,0 2,4 3,1 1T042T043T044T041T05 11,44,0 Var. % s/1T04 s/4T04

28 28 carteira de crédito por risco - % ¹ Fonte: Banco Central do Brasil 91,9 92,4 7,6 8,1 BBSFN* 87,0 94,895,6 97,3 4,4 2,7 5,2 13,0 VarejoComercialAgronegóciosComércio Exterior A - CD - H

29 29 inadimplência - % 5,2 5,1 5,6 4,9 5,1 5,0 5,4 4,7 5,1 3,2 3,3 3,1 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05 Operações Vencidas/Carteira de Crédito Operações Vencidas + 15 dias/Carteira de Crédito Operações Vencidas + 60 dias/Carteira de Crédito

30 30 índice de Basiléia Composição do Índice - % Capacidade para ampliar a Carteira de Crédito em até 60,7%. 9,9 10,1 10,5 10,6 10,9 4,4 4,5 4,6 4,7 14,3 14,5 15,0 15,2 15,6 Mar/04Jun/04Set/04Dez/04Mar/05 Nível INível II

31 31 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar 70073-901 - Brasília (DF) Telefone: (61) 310.5920 Fax: (61) 310.3735 www.bb.com.br ri@bb.com.br Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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