Banco do Brasil 1T03.

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1 Banco do Brasil 1T03

2 Sistema Financeiro Nacional
Bancos no País 203 194 192 182 171 1998 1999 2000 2001 2002 Mar/03 Fonte: Banco Central do Brasil

3 Sistema Financeiro Nacional
Total de Ativos R$ bilhões 16,5 840 126 1.231 1.062 939 138 165 205 15,1 14,7 15,5 1999 2000 2001 2002 Total SFN BB market share - % Fonte: Banco Central do Brasil

4 Sistema Financeiro Nacional
Depósitos à Vista R$ bilhões 42,0 11,0 76,5 57,4 50,8 24,3 18,8 15,4 31,8 32,7 30,4 26,2 1999 2000 2001 2002 Total SFN BB market share - % Fonte: Banco Central do Brasil

5 Sistema Financeiro Nacional
Crédito R$ bilhões 270,1 298,9 314,8 362,7 29,0 38,7 42,5 54,7 10,7 13,0 13,5 15,1 1999 2000 2001 2002 Total SFN BB market share - % Fonte: Banco Central do Brasil

6 Títulos e Valores Mobiliários
Carteira de Títulos R$ bilhões 18,7 21,1 19,3 221,5 242,6 323,0 336,2 41,4 51,1 62,5 70,9 1999 2000 2001 2002 Total SFN BB market share - % Fonte: Banco Central do Brasil

7 Lideranças 1º em Ativos - R$ 209,2 bilhões;
1º em Administração de Recursos de Terceiros - R$ 78 bilhões, 18,6% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 98,1 bilhões; Liderança em Operações de Crédito – R$ 65,7 bilhões; Líder no segmento comercial de câmbio exportação – 28,5% do mercado; Maior rede de atendimento no país com pontos; Maior rede de terminais de auto-atendimento da América Latina: ; Maior base de clientes – 15,9 milhões; Líder em Internet – 5,3 milhões de clientes habilitados.

8 Acionistas

9 Acionistas Ações BB x Ibovespa Ações BB Ibovespa 150 100 50 Mar/02
Set/02 Mar/03 Ações BB Ibovespa

10 Clientes Pessoas Físicas Pessoas Jurídicas Em milhões Em mil 755 872
908 992 1.005 1999 2000 2001 2002 Mar/03

11 Recursos de Terceiros Administração de Recursos de Terceiros
Em bilhões 78,0 66,2 61,4 18,6% 48,0 17,4% 16,2% 33,5 13,4% 13,2% 1999 2000 2001 2002 Mar/03 Total Ativos market share (%)

12 Captações Captações de Mercado 4,5 17,2 21,6 35,3 39,3 118,0 3,9 24,3
R$ bilhões 4,5 17,2 21,6 35,3 39,3 118,0 3,9 24,3 26,9 42,1 48,3 145,6 5,2 21,0 26,8 45,0 49,6 147,7 Dep. Interf. Dep. À Vista Poupança Dep. A Prazo Captações no Mercado Aberto Total mar/02 dez/02 mar/03

13 Crédito Carteira de Crédito 1T/02 1T/03 R$ bilhões Varejo Comercial
15,0 27,3 28,0 26,0 3,7 1T/03 26,0 32,7 14,4 3,2 23,7 Varejo Comercial Agronegócios Internacional Demais

14 Crédito Varejo CDC Contas Especiais BB Giro Rápido
Principais Operações - R$ bilhões 6,7 6,9 6,8 2 2,1 1,9 2,2 1,4 1,5 1,8 Mar/02 Jun/02 Set/02 Dez/02 Mar/03 CDC Contas Especiais BB Giro Rápido

15 Crédito Comercial Principais Operações - R$ bilhões 6,7 6,4 6 5,8 5,6
2,7 2,6 2,4 2,0 1,9 2 1,7 Mar/02 Jun/02 Set/02 Dez/02 Mar/03 Recebíveis Investimentos Conta Garantida

16 Crédito Rural Saldo da Carteira - R$ bilhões 18,1 13,8 11,7 16,8 18,3 1999 2000 2001 2002 Mar/03

17 Crédito International 6,6 4,5 6,2 7,6 8,1 1999 2000 2001 2002 Mar/03
Saldo da Carteira - R$ bilhões 6,6 4,5 6,2 7,6 8,1 1999 2000 2001 2002 Mar/03

18 Crédito Classificação da Carteira de Crédito por Risco - BB x SFN 5,1%
Banco do Brasil 9,6% 5,1% 85,3% Sistema Financeiro Nacional 8,4% 15,0% 76,6% AA, A e B C e D E, F, G e H

19 Crédito Risco de Crédito Dez/02 Mar/03 Total da Carteira de Crédito
R$ milhões Dez/02 Mar/03 Total da Carteira de Crédito 62.900 65.715 Oper. Vencidas 3.801 3.681 Oper. Vencidas/Total da Carteira - % 6,0 5,6 Oper. Vencidas + de 60 dias 2.105 1.984 Oper. Vencidas + de 60 dias/Total da Carteira - % 3,3 3,0 Baixa para Prejuízo 466 528 Recuperação 202 169 Saldo Perda 263 359 Saldo Perda/Total da Carteira - % 2,2 Provisão/Total da Carteira - % Provisão/Operações Vencidas + 15 dias -% Provisão/Operações Vencidas + 60 dias -% 93,8 166,5 Mar/02 52.831 3.583 6,8 2.239 4,2 474 186 288 Oper.Vencidas + de 15 dias 3.500 3.738 3.631 5,5 82,3 128,7 99,0 181,1 1,7 Oper. Vencidas + de 15 dias/Total da Carteira - % 5,9 6,6

20 Rede de Distribuição Pontos de Atendimento - Evolução 879 3.013 1.412
7,0% 3.013 24,0% 1.412 11,3% 4.695 37,4% 2.546 20,3% Municípios Atendidos = 2.795

21 Canais Automatizados Terminais de Auto-Atendimento - TAAs Em mil
Evolução das Transações Eletrônicas (%) 80,8 81,9 81,7 83,2 84,6 1T/02 2T/02 3T/02 4T/02 1T/03

22 Canais Automatizados Internet – Clientes Cadastrados 0,9 2,6 4,0 4,8
Em milhões 0,9 2,6 4,0 4,8 5,3 1999 2000 2001 2002 Mar/03

23 Gestão de Pessoas Força de Trabalho 69.437 78.201 78.122 78.619 79.527
12.243 12.267 11.880 9.540 10.634 1999 2000 2001 2002 Mar/03 Funcionários Estagiários

24 Performance Financeira
Balanço Patrimonial R$ milhões Variação % Mar/02 Dez/02 Mar/03 s/ mar02 s/ dez02 10,5 Ativos 24,1 2,3 Ativos de Liquidez 73.439 90.343 88.366 20,3 -2,2 Operações de Credito* 42.865 51.470 53.475 24,8 3,9 Outros Ativos 52.286 62.782 67.400 30,7 31,0 Passivos Depósitos à Vista 17.237 24.342 21.049 22,1 -13,5 Depósitos em Poupança 21.614 26.918 26.804 24,0 -0,4 Depósitos Interfinanceiros 4.454 3.876 5.230 17,4 34,9 Depósitos a Prazo 35.322 42.117 45.046 27,5 7,0 Captações no Mercado Aberto 39.341 48.327 49.570 26,0 2,6 Outros Passivos 41.525 49.818 51.376 72,8 19,1 Patrimônio Líquido ** 9.098 9.197 10.164 11,7 Depósitos 78.627 97.253 98.130 0,9 * Liquidas de PCLD e inclui Arrendamento Mercantil **Inclui Contas de Resultado

25 Performance Financeira
Demonstração do Resultado R$ milhões Variação % s/ 1T02 s/ 4T02 Receitas da Intermediação Financeira 5.715 7.760 8.525 49,2 9,9 Despesas da Intermediação Financeira -3.839 -3.988 -6.157 60,4 54,4 Resultado Bruto da Intermediação Financeira 1.876 3.772 2.368 26,2 -37,2 Receitas de Prestação de Serviço 1.029 1.159 1.218 18,4 5,1 Despesas de Pessoal -1.296 -1.504 -1.509 16,4 0,3 Outras Despesas Administrativas -887 -1.197 -1.170 31,9 -2,3 Resultado de Particip . Coligadas e Controladas -37 -516 -326 781,1 -36,8 Outros Componentes Operacionais -30 -823 554 -6,3 -167,3 Resultado Operacional 655 893 1.135 73,3 27,1 Resultado não Operacional 31 102 51 64,5 -50,0 Resultado antes do IR, CSLL e Participações 686 995 1.185 72,7 19,1 Imposto de Renda e Contribuição Social - 337 -352 -687 103,9 95,2 Participações Estatutárias no Lucro -43 -20 - -53,5 Lucro Líquido 349 600 479 37,2 -20,2 1T02 4T02 1T03

26 Performance Financeira
Índice de Cobertura (%) Receitas de Prestação de Serviços/Despesas de Pessoal 80,7 77,1 79,3 86,0 79,4 87* 1T02 2T02 3T02 4T02 1T03 * Meta estabelecida pelo Conselho de Administração para %

27 Performance Financeira
Índice de Eficiência (%) 59,3 60,9 58,5 58,0 56,7 1T02 2T02 3T02 4T02 1T03 * Meta estabelecida pelo Conselho de Administração para % 57*

28 Performance Financeira
Lucro antes da Tributação R$ milhões Lucro Líquido IR, CSLL e Participações 349 474 605 600 479 337 325 395 706 272 1T02 2T02 3T02 4T02 1T03 686 930 995 1.185 746

29 Performance Financeira
Retorno sobre Patrimônio Líquido PL médio anualizado - % 16,6 24,1 32,9 30,6 21,3 1T02 2T02 3T02 4T02 1T03 17* * Retorno mínimo estabelecido pelo Conselho de Administração para 2003

30 Performance Financeira
Distribuição de Dividendos R$ milhões

31 Performance Financeira
Patrimônio Líquido R$ milhões 10.167 9.197 8.747 7.965 7.271 6.630 1998 1999 2000 2001 2002 Mar/03

32 Performance Financeira
Índice de Basiléia (%) 9,2 8,8 12,7 12,2 13,4 1999 2000 2001 2002 Mar/03 11,0

33 Gerência de Relações com Investidores
SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Fone: Fax: Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.