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1 XP Investimentos Introdução ao Mercado de Ações Andress Barão.

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1 1 XP Investimentos Introdução ao Mercado de Ações Andress Barão

2 2 XP Investimentos Empresa de investimentos focada 100% em Bolsa de Valores Maior empresa de investimentos em ações do Sul do Brasil. Situada entre as 10 maiores empresas de investimento do Brasil. Acreditamos na criação e capacitação do mercado (formação de novos investidores)

3 3 Atuação no Mercado Brasileiro XP Investimentos Investidores Individuais XP Administradora de Recursos Fundos de Investimento XP Educação Cursos e Palestras

4 4 XP Investimentos clientes 26 filiais R$1,8bi em custódia alunos (52 cidades) Brasilia Belo Horizonte VitóriaSão PauloCuritibaRio do SulFlorianópolisPorto AlegrePelotasCaxias do SulNovo Hamburgo Rio de Janeiro Santa MariaPasso FundoJoaçaba

5 5 AGENDA NOÇÕES BÁSICAS TIPOS DE INVESTIDORES ESTRATÉGIAS DE WARREN BUFFETT O MOMENTO É BOM PARA AÇÕES ? EM QUE NÓS ACREDITAMOS

6 6 Investir quando se tem pouca ou nenhuma base de conhecimentos costuma resultar em grandes prejuízos. Thomas Stanley, em seu livro O Milionário Mora ao Lado

7 7 NOÇÕES BÁSICAS

8 8 Ganhar Dinheiro Acumular Riqueza Acumular recursos inteligentemente significa ter disciplina, fazer planejamento e conhecer investimentos Despesas sempre proporcionais aos ganhos

9 9 ACUMULAR AUMENTAR PRESERVAR Disciplina de formar poupança. Visão de longo prazo Buscar aplicações de maior rentabilidade Viver de renda Em que fase você está?

10 10

11 11 MERCADO DE AÇÕES

12 12 O que é uma ação ? Ação = Propriedade sobre empresa e seus lucros, sempre proporcional ao tamanho da participação. É A MANEIRA MAIS FÁCIL DE SE TORNAR SÓCIO DE GRANDES NEGÓCIOS Empresa Ação

13 13 Como se ganha ? Empresa 2005 Lucro Empresa 2006 Lucro Empresa 2007 Lucro Aumenta potencial de lucro = Aumenta valor da empresa Ação = R$10,00 Dividendos = RS1,00 Ação = R$15,00 Dividendos = R$1,50 Ação = R$20,00 Dividendos = R$2,00

14 14 Como investir em ações ? Mercado a vista -Compra Direta Investidor Corretora Bolsa

15 15 Fundo de Investimento O que é um Fundo de Investimentos? Investidores compram cotas de uma carteira de investimentos Demanda menos tempo Gerido por especialistas R$ 1.000,00 podem estar diversificados Fundo de Investimento em Ações Carteira de Ações Cotistas FIA – Compra indireta

16 16 TIPOS DE INVESTIDORES

17 17 Operadores de Notícias Focados em notícias de curto prazo para antecipar o comportamento do mercado, como: Notícias de jornal e boatos Com sorte acertam o mesmo número de vezes que erram. (Apostas) Grafistas Tentam identificar padrões de comportamento ou tendências do mercado utilizando gráficos e indicadores Assumem que o comportamento do mercado é cíclico e segue padrões que se repetem Aumenta a probabilidade de acerto, mas só funciona combinada com estratégia e disciplina Tipos de Investidores

18 18 Fundamentalistas É a maneira mais segura de investir em ações Compram participações em boas empresas Possuem uma visão de médio e longo prazo A empresa precisa mostrar seus resultados para que a ação se valorize Estão preocupados com os fundamentos da empresa Avaliam as empresas de acordo com o desempenho econômico-financeiro e sua capacidade de geração de lucros futuros Foco em ter grandes retornos no longo prazo Tipos de Investidores

19 19 Exemplo

20 20 Exemplos:

21 21 O juro composto é a maior invenção da humanidade, porque permite uma confiável e sistemática acumulação de riqueza. Albert Einstein Juros Compostos

22 22 A Importância do Longo Prazo Simulação de Resultados para Investimento em Ações Rentabilidade de 25% a.a

23 23 Mas e o risco?

24 24 ESTRATÉGIAS DE WARREN BUFFETT

25 25 Warren Buffett Maior investidor do mundo Por mais de 10 anos foi a 2ª maior fortuna do planeta Desde 1995 teve retorno médio de 31% a.a. ( S&P 500 rendeu 11% a.a.) Mostrou para o mundo que a análise fundamentalista é a ferramenta mais poderosa de investimento. US$ 10 mil investidos com Buffett em 1965, valeriam hoje US$ 28 milhões

26 26 Warren Buffett – Lições para Investir Não se preocupe com o preço das suas ações, apenas com os resultados que a empresa está gerando e suas perspectivas. No longo prazo o preço das ações reflete os seus resultados, independentemente do mercado. Analise o retorno sobre o investimento dos projetos futuros. Junte uma carteira de empresas cujos lucros marcham para cima ao longo dos anos, e o valor do mercado da carteira marchará junto. Se o presidente do FED me confidenciasse qual seria sua política monetária para os próximos dois anos, não mudaria em nada o que eu faço.

27 27 PETER LYNCH DINHEIRO – Qual é o segredo para escolher boas ações? PETER LYNCH – Você deve, antes de tudo, entender o que a empresa faz, qual é a sua natureza. A maioria das pessoas vê o investimento em ações como um jogo. O que é preciso ter em mente é que se a empresa vai bem, suas ações irão bem. Não é cassino. Não é para pensar nos próximos dias ou nas próximas semanas. Pergunte-se: por que essa empresa vai estar melhor daqui a cinco anos? Se ela vai bem, veja se ela tem condições de continuar bem. Maior administrador de fundos do mundo

28 28 O MOMENTO É BOM PARA AÇÕES ?

29 29 E as notícias do mercado?

30 30 Passado recente 12 Anos de taxa de juros muito alta, entre 18% e 30%, chegando a 49% em alguns momentos de crise... pois: Contas externas do Brasil eram frágeis: Nas crises externas o país tinha que subir muito as taxas para conseguir rolar suas dívidas Histórico longo de hiper inflação: Precisava de juros altos para quebrar essa inércia

31 31 O Brasil vive seu melhor momento. Não em 10 ou 20 anos, mas provavelmente nos últimos 500 anos. Não por conta do governo A ou B, mas pela evolução da sociedade André Esteves

32 32 Hoje Juros estão caindo e se aproximando de taxas normais Contas externas do Brasil estão muito mais sólidas Dívida externa líquida é zero Reservas externas recordes de US$ 160 bi Balança comercial muito forte com mais de US$ 40 bi de saldo por ano Inflação está controlada e é decrescente Taxa de juros pode baixar de forma consistente Expectativa para fim de 2007 = entre 11.5% e 10% a.a. Expectativa para fim de 2008 = entre 10.5% e 8.0% a.a.

33 33 Porque taxa de juros em queda é bom para ações ? Faz o investimento em renda fixa ser menos atraente e força as pessoas a procurar alternativas mais rentáveis Exemplo Antes se tinha... CDI = 19.75% a.a. Banco cobra geralmente 1% = sobra 18.75% Imposto de Renda de 20% em média = sobra 15.00% Inflação de 4% a.a. = sobra 11.0% a.a. líquido Hoje se tem... CDI = 11.25% a.a. Banco cobra geralmente 1% = sobra 10.25% Imposto de Renda de 20% em média = sobra 8.2% Inflação de 4% a.a. = sobra 4.2% a.a. líquido e caindo... Logo cada vez mais pessoas comprarão ações, pressionando seus preços

34 34 Porque taxa de juros em queda é bom para ações ? Juros mais baixo também... Estimula as pessoas a consumirem mais Com isso as empresas crescem mais e fazem mais lucros E geram mais empregos E isso forma um ciclo virtuoso Reduz o custo de capital das empresas Com isso elas podem investir mais Crescer mais Gerar mais empregos e com isso estimular consumo

35 35 O brasileiro vai às compras Poucas vezes se viu um mercado interno tão aquecido. E o melhor: desta vez o jogo é diferente dos surtos de consumo do passado "O brasileiro está comprando mais de tudo, de eletrodomésticos e computadores a roupas e alimentos", Celso Campos de Toledo, economista da MCM Consultores.

36 36 Curiosidade Nos Estados Unidos na década de 80/90, a taxa de juros era 17% a.a e caiu para 5%. No mesmo período a Bolsa subiu 500% em 10 anos. Hoje 50% dos americanos investem em ações No Brasil, o número de investidores é de 250 mil pessoas

37 37 EM QUE NÓS ACREDITAMOS Fundo de Investimento em Ações XP Investor

38 38 Gerdau e Arcelor Construção civil vive Boom Redução da taxa de juros (Aumento do número financiamentos) Construtoras captando na Bolsa Juntas possuem monopólio de Aços Longos Altas Margens Matéria-prima não é commodity Investimento em infra-estrutura

39 39 ITAUSA Redução da taxa de juros aumenta o volume e reduz margem dos financiamentos Banco com os menores custos e melhor margem operacional Maior crescimento Os lucros altos dos bancos são sinônimo de saúde financeira e deveriam ser comemorados. Eu não acho que os bancos comerciais são tão beneficiados pelos juros. Do ano passado para cá, o lucro dos três maiores bancos se deu mais em função da expansão do crédito Andre Esteves

40 40 Carteira FUNDO XP INVESTOR

41 41 XP InvestorDólarCDI % Sobre CDI 2002*40,46%53,18%18,65%216,88% 2003*58,60%-18,23%23,56%248,71% 2004*50,99%-8,13%15,96%319,54% ,75%-11,82%18,92%124,30% ,86%-8,71%15,03%238,58% ,49%-15,11%9,23%373,67% *Clube Fechado Custodiante: Banco Bradesco

42 42 " Alguém está sentado na sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo." Warren Buffet

43 43 Livros interessantes

44 44 Contato Andress R. Barão – Lorenzo Frazzon – Fone: 55 –


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