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1 Conferência Telefônica - 14 de maio de 2003 Resultado 1º trimestre de 2003 1º trimestre de 2003.

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1 1 Conferência Telefônica - 14 de maio de 2003 Resultado 1º trimestre de º trimestre de 2003

2 2 Grandes números do BB R$ milhões 1T024T021T03 s/ 1T02s/4T ROE % 4 16,630,6 Ativos Totais ,12,3 Carteira de Crédito Carteira de Títulos ,56,6 Depósitos ,80,9 Fundos e Carteiras Administradas ,017,9 Patrimônio Líquido ,710,5 Market Capitalization ,27,5 1- Operações de crédito, arrendamento mercantil e outros créditos conf. Res. 2682/ à vista, a prazo, poupança e interfinanceiros 3 - Inclui contas de resultado 4 - Anualizado Variação % ,44,5 Lucro por ação - R$0,490,810, Lucro Líquido ,2-20,2 21,3

3 3 Lucro Antes das Participações, IR e Itens Extraordinários R$ mlhões 21,3 30,2 32,9 24,1 16,6 1T022T023T024T021T03 *17 Retorno sobre o PL % PL médio anualizado * Meta aprovada pela Administração para T/024T/021T/03 Itens ExtraordináriosIR e Contr. Social, Part. Estatutárias Lucro Líquido

4 4 1T024T021T03S/ 1T02S/ 4T02 Margem Financeira Bruta ,6-5,6 Rendas de Produtos não Financeiros ,94,6 Administração de Fundos ,27,7 Cartão de Crédito ,4-3,6 Seguridade ,711,6 Tarifas de Relacionamento com clientes ,815,2 Tarifas sobre cobrança ,60 Tarifa de concessão de crédito ,6 Outras Receitas de Prestação de Serviços ,4-5,9 Outros ,6-37,2 Valor Agregado ,2-5,3 Distribuição do Valor Agregado ,1-5,7 Provisão p/ Créditos de Liquidação Duvidosa ,3-25,6 Despesas Estruturais ,7-0,8 Despesas Tributárias ,750,9 Outras ,5-34,7 Valor recorrente agregado aos acionistas ,2-1,8 Var. - % Valor Agregado pelos Negócios R$ milhões

5 5 Margem Financeira R$ milhões Fluxo no Trimestre Receitas da Intermediação Financeira45,120,6 Despesas da Intermediação Financeira49,855,2 Margem Financeira Bruta39,6-5,6 Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa7,3-25,6 Margem Financeira Líqüida48,3-0,4 1T024T02 1T03 S/1T02S/4T02 Var. %

6 T T T02 1, T03 1, Spread - % Volume- Ganho proveniente do aumento de taxa Ganho proveniente do aumento de volume Ganho proveniente da combinação do aumento da taxa com o aumento do volume Análise do Volume e Taxa R$ milhões

7 7 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa T/022T/023T/024T/021T/03 Provisão MínimaProvisão AdicionalTotal de Provisão R$ milhões

8 8 Margem de Contribuição R$ milhões Base de Clientes milhões Adm. Recursos de Terceiros Margem Financeira Líqüida Receitas de Prestação de Serviços Despesas Tributárias sobre Faturamento Margem de Contribuição Fluxo no Trimestre 1T024T021T03S/1T02S/4T02 Var. % 48,3-0,4 18,45,1 39,5-6,8 38,31,7 14,1 14,5 15,0 15,415,9 1T022T023T024T021T03 R$ bilhões 15,7 66,1 64,5 57,3 66,2 78,0 17,1 17,5 17,4 18,6 1T/022T023T024T021T03 PLMarket Share

9 9 Receitas de Prestação de Serviços R$ milhões 1T024T021T03s/1T02s/4T02 Receitas de Prestação de Serviços ,45,1 Tarifas de Relac.com Clientes ,815,2 Receitas de Adm. Fundos de Invest ,27,7 Operações de Crédito ,6 Cobrança ,60 Serviços Prestados a Ligadas ,30 Rec.e Pag.de Terceiros ,8-8,4 Cartões ,5-3,6 Outros ,1-2,5 Variação %Fluxos

10 10 Receitas de Prestação de Serviços Expansão das RPS – X t /X t T012T013T014T011T022T023T024T021T03 18,2%

11 11 Resultado Comercial R$ milhões Evolução do Resultado Comercial - % Margem de Contribuição ,81,5 Despesas Administrativas ,5-0,7 Despesas de Pessoal ,40,3 Outras Despesas Administrativas ,9-2,3 Outras Despesas Tributárias ,111,1 Resultado Comercial ,35,6 Fluxo no Trimestre 1T024T021T03S/1T02S/4T02 Var. % 1T/022T/023T/024T/021T/03 Margem Financeira Líquida Margem de ContribuiçãoResultado Comercial +80,3 +48,3 +38,8

12 12 Índice de Cobertura - (%) (Rec. Prestação Serviço / Desp. de Pessoal) * Meta aprovada pela Administração para 2003 *90,0 79,4 86,0 79,3 77,1 80,7 1T/022T/023T/024T/021T/03

13 13 Pontos de Atendimento Municípios Atendidos = ,0% ,0% ,3% ,4% ,3%

14 14 Terminais de Auto-Atendimento (TAA) em mil Evolução das Transações Eletrônicas (%) 80,8 81,981,7 83,2 84,6 1T/022T/023T/024T/021T/03

15 15 Resultado Operacional R$ milhões Índice de Eficiência - (%) (Desp. Administrativas / Rec Operacionais) Fluxo no Trimestre Resultado Comercial ,35,6 Outros Componentes do Resultado ,5-46,1 Outras Receitas Operacionais ,8-24,3 Outras Despesas Operacionais ,5-33,8 Res. de Part. em Coligadas e Controladas ,4115,8 Resultado Operacional ,839,3 * Meta aprovada pela Administração para 2003 S/1T02S/4T02 Var. % 1T024T021T03 59,3 60,9 58,5 58,0 56,7 1T/022T/023T/024T/021T/03 * 57,0

16 16 Lucro Líquido R$ milhões 1T02 4T021T03 Fluxo no Trimestre Resultado antes de Participações e IR e IE Participações Estatutárias Imposto de Renda e Contribuição Social Itens Extraordinários Lucro Líquido Distribuição do Lucro antes da Tributação e Itens Extraordinários - % 61,930,2 --53,5 103,995,2 -3,5- 37,2-20,2 S/1T02S/4T02 Var. % 1T/ T/ T/ Partic. EstatutáriasIR e CS Itens ExtraordináriosLucro Líquido

17 17 Crédito Tributário R$ bilhões 49,1 26,2 32,3 35,4 57,9 IR/Lair - % 11,9 11,8 12,5 11,8 10,9

18 18 Variação % s/ 1T02s/ 4T02 Ativos ,12,3 Ativos de Liquidez ,3-2,2 Operações de Credito ,83,9 Outros Ativos ,4-2,2 Passivos ,12,3 Depósitos à Vista ,1-13,5 Depósitos em Poupança ,0-0,4 Depósitos Interfinanceiros ,434,9 Depósitos a Prazo ,57,0 Captações no Mercado Aberto ,02,6 Outros Passivos ,73,1 Patrimônio Líquido ,710,5 1T/024T/021T/03 Balanço Patrimonial R$ milhões

19 19 Distribuição da Carteira Crédito (Saldos da carteira do Banco Múltiplo e Subsidiárias País) 1T/02 15,0 27,3 28,0 26,0 3,7 4T/02 26,6 31,9 14,4 23,8 3,3 1T/03 26,0 32,7 14,4 3,2 23,7 VarejoComercialAgronegóciosInternacionalDemais

20 20 79,2 86,8 76,9 84,8 76,6 85,3 12,7 7,6 14,7 9,7 15,0 9,6 8,1 5,5 8,4 5,5 8,4 5,1 SFNBBSFNBBSFNBB AA, A e BC e DE, F, G e H 1º trI/024º trI/021º trI/03 Classificação da Carteira de Crédito BB e SFN -%

21 21 Risco de Crédito R$ milhões 4T/021T/03 Total da Carteira de Crédito Operações Vencidas Operações Vencidas/Total da Carteira - %6,05,6 Operações Vencidas + 60 dias Operações Vencidas + 60 dias/Total da Carteira - %3,33,0 Baixa para Prejuízo Recuperação Saldo Perda Saldo Perda/Total da Carteira - %1,72,2 Provisão/Total da Carteira - %5,65,5 Provisão/Operações Vencidas + 60 dias - %166,5181,1 1T/ , , ,2 5,5 128,7

22 22 Captações de Mercado R$ bilhões 4,5 17,2 21,6 35,3 39,3 118,0 3,9 24,3 26,9 42,1 48,3 145,6 5,2 21,0 26,8 45,0 49,6 147,7 Dep.Interf.Dep. À VistaPoupançaDep. A PrazoCaptações no Mercado Aberto Total mar/02dez/02mar/03

23 23 Basiléia - % 9,3 7,8 7,4 8,4 9,3 mar/02jun/02set/02dez/02mar/03 Nível INível II 13,1 11,6 10,9 12,2 13,4 11

24 24 Basiléia R$ milhões mar/02dez/02mar/03 APR - Ativos Ponderados pelo Risco PLE - Patrimônio Líquido Exigido PR - Patrimônio de Referência Excesso/Insuficiência de PL Excesso/Insuficiência de Alavancagem Coeficiente "K" %13,112,213,4

25 25 Carteira TVM R$ milhões 4T/02Part. %1T/03 Títulos Disponíveis para Negociação , ,8 Títulos Disponíveis para Venda , ,3 Títulos Mantidos até o Vencimento , ,5 2920,4 2960,4 Total , ,0 Carteira TVM por Prazo de Vencimento - % Part. % Derivativos 19,4 22,8 26,8 47,6 61,0 58,1 10,4 13,2 13,4 22,6 1,7 3,0 2T/024T/021T/03 Até 1 ano1 a 5 anos5 a 10 anosAcima de 10 anos

26 26 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) DisclaimerEsta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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