Fontes X Usos de Recursos CAPTAÇÃO REGRA & TRAVA PRAZO NO CRÉDITO CUSTO DA CAPTAÇÃO CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo RDC – PRAZO FIXO Negociação Existente / Perda de rendimentos 6 – 12 mesesAté 100% do CDI ao mês CONTA-CORRENTELivre / Não Existe S/ Direcionamento / Centralização Financeira Sem custo direto / Sobras, Custo Adm, Proc. REPASSE CENTRAL Negociação / Retirada Negociada Prazo = Captação De acordo com a linha / próximo 100% Selic PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo RDC – SEM PRAZO Negociação Inexistente 1 – 6 mesesAté 100% do CDI ao mês CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo RDC – PRAZO FIXO Negociação Existente / Perda de rendimentos 6 – 12 mesesAté 100% do CDI ao mês FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo RDC – SEM PRAZO Negociação Inexistente 1 – 6 mesesAté 100% do CDI ao mês RDC – PRAZO FIXO Negociação Existente / Perda de rendimentos 6 – 12 mesesAté 100% do CDI ao mês FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo CONTA-CORRENTELivre / Não Existe S/ Direcionamento / Centralização Financeira Sem custo direto / Sobras, Custo Adm, Proc. RDC – SEM PRAZO Negociação Inexistente 1 – 6 mesesAté 100% do CDI ao mês RDC – PRAZO FIXO Negociação Existente / Perda de rendimentos 6 – 12 mesesAté 100% do CDI ao mês FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 36 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 36 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo REPASSE CENTRAL Negociação / Retirada Negociada Prazo = Captação De acordo com a linha / próximo 100% Selic CONTA-CORRENTELivre / Não Existe Até 3 meses Centralização Financeira Sem custo direto / Sobras, Custo Adm, Proc. RDC – SEM PRAZO Negociação Inexistente 3 – 17 mesesAté 100% do CDI ao mês RDC – PRAZO FIXO Negociação Existente / Perda de rendimentos 18 – 23 mesesAté 100% do CDI ao mês FUNDO DE RESERVA Estatuto do Fundo / Retirada eventual mesesSem custo PROCAPCRED Prazo da operação Retirada = C. Social 24 – 35 mesesAté 100% da Selic ao ano CAPITAL SOCIAL Estatuto Social / Retirada Regulada 24 – 35 mesesAté 100% Selic ao ano RESERVAS Estatuto Social / Não há retirada + 36 mesesSem custo Este material é parte integrante da compreensão do artigo postado em nosso site: Governança Cooperativa – Indicadores de sensatez de compra e venda de dinheiro