Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas 21/01/2004 21/01/2004

Treinamento para Cooperativas Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

SCR – Normativos em destaque Autorização para envio de documentos por outra cooperativa Comunicado 11.060, de 22/05/2003 Se cooperativa não tiver acesso a Correio Eletrônico (Sisbacen), enviar carta para: Defin/Difin Assunto: Central de Risco SBS Quadra 3 – Bloco B – Ed. Sede Caixa Postal 08670 Brasília – DF 70074-900 21/01/2004

SCR – Normativos em destaque Cadastro de responsáveis Carta-Circular 3.024, de 20/06/2002 E-mail de diretor responsável pelo SCR no site do Bacen Circular 3.214, de 11/12/2003 Registro de responsável técnico no Unicad Medidas Judiciais: Comunicado 11.477, de 01/10/2003 Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP) 21/01/2004

SCR – Normativos em destaque Cadastro de responsáveis Circular 3.214, de 11/12/2003 Registro de responsável técnico no Unicad 21/01/2004

SCR – Normativos em destaque Medidas Judiciais: Comunicado 11.477, de 01/10/2003 Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP) 21/01/2004

SCR – Normativos em destaque Circular 3.214, de 11/12/2003 Adia a obrigatoriedade da remessa dos documentos do SCR para as cooperativas de crédito com carteira classificada de até R$2.000.000,00 Estabelece obrigatoriedade do registro de responsável técnico pelo SCR no Unicad 21/01/2004

SCR – Transmissão de documentos e acompanhamento PSTAW10: Transmissão / Envia um arquivo pela internet. Anotar o número de protocolo. PSTA300: Consultar o número de protocolo. Acompanhar eventos (a partir de fev/04, ver comunicado 11.678/03) Verificar evento de referência que informa existir relatório-resposta no PSTAW10. Ver “Roteiro Passo-a-Passo” para instruções detalhadas de uso do PSTAW10 e PSTA300 21/01/2004

Código para ver protocolos de cadocs enviados PSTA300: acompanhamento Código para ver protocolos de cadocs enviados Marque com X e pressione Enter p/ ver detalhes 21/01/2004

Protocolo sendo detalhado PSTA300: acompanhamento Protocolo sendo detalhado (se a opção F11 não aparecer, é por que ainda não foi enviada resposta) Pressione F11 p/ ver resposta 21/01/2004

Protocolo sendo respondido para voltar ao cadoc enviado PSTA300: acompanhamento Protocolo da resposta Protocolo sendo respondido Pressione F11 para voltar ao cadoc enviado 21/01/2004

SCR – Envio de documentos Prazo de envio: Doc 3030 e Doc 3020 ⇒ dia 20 do mês subseqüente ao da data-base informada Seqüência correta de envio: 1º documento: Doc 3030 2º documento: Doc 3020 Conseqüências pelo atraso no envio: Suspensão de acesso para consulta ao SCR Multa de R$150,00 por dia útil de atraso 21/01/2004

Fluxograma Básico Doc (Novo) Validação Etapa 0 Documento Rejeitado erro Validação Etapa 1 Sintática erro Validação Etapa 2 Semântica erro erro correto Documento Aceito Análise do cadoc indício de erro 21/01/2004

Validação Semântica - Críticas Críticas E – Comparação do 3020 com 3030 Críticas F e I – Validações internas 3020 Crítica G – Comparação 3030 com balancete COSIF (4010) Crítica H e J – Validações internas 3030 Crítica K – Comparação com data-base anterior (3030) Crítica L – Comparação com data-base anterior (3020) 21/01/2004

PSTA300 - Eventos Evento 71 – Arquivo recebido, mas antes das etapas de validação. Evento 30 – Arquivo recusado. Evento 50 – Arquivo processado/conferido. Sem problemas. Evento 67 – Não foi enviado arquivo, somente teste de conectividade. Opção errada na PSTAW10 (envia um arquivo pela internet, envia arquivo só como teste). 21/01/2004

Eventos do protocolo no detalhe PSTA300: acompanhamento Eventos do protocolo no detalhe 21/01/2004

Validação preliminar – Críticas iniciais Documento da data-base anterior inexistente Documento agregado (3030) não disponível para comparação com documento individualizado (3020) Documento não previsto para instituição para data-base informada 21/01/2004

Crítica G06 O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco de "AA" até "H", Modalidade de Operação "16" (Crédito a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual à soma dos saldos das rubricas contábeis 3.0.9.80.00-4, 3.0.9.86.10-1 e 3.0.9.86.20-4 do Documento 4010 - Balancete (COSIF) 21/01/2004

Críticas G10 a G18 O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco igual a "AA", Modalidade de Operação de "01" até "13" e "17" (todas exceto Repasses Interfinanceiros, Coobrigações e Créditos a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo da rubrica contábil 3.1.1.00.00-3 do Documento 4010 - Balancete (COSIF) 21/01/2004

Crítica G34 O somatório dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco da Operação igual a "HH" e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo das rubricas contábeis 9.0.9.60.10-5 e 9.0.9.60.15-0 do Documento 4010 - Balancete (COSIF) 21/01/2004

Críticas E Comparação entre o somatório da distribuição dos vencimentos das operações do Doc 3020 e o somatório da distribuição dos vencimentos dos agregados do Doc 3030 - consideradas as operações de valor maior ou igual a R$ 5mil (OpNRel e OpRel - Doc 3020 e FaixaVlr = 5 - Doc 3030) que não crédito a liberar (Mod <> 16 - Doc 3020 e Doc 3030) 21/01/2004

Críticas F25 e F29 Para os clientes pessoa jurídica (TpCli igual a 2, 4 ou 6) deve ser informado, obrigatoriamente, o Tipo de Controle (TpCtrl = 01, 02, 03 ou 04) Para os clientes pessoa física (TpCli igual a 1, 3 ou 5) não deve ser informado, o Tipo de Controle (TpCtrl) 21/01/2004

Críticas I07 e I08 Como CPF de clientes pessoas físicas (TpCli = 1) deve ser informado o CPF completo de 11 números (Cli) Como CNPJ de clientes pessoas jurídicas (TpCli = 2) deve ser informado o CNPJ básico de 8 números (Cli) 21/01/2004

Treinamento para Cooperativas Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

Cronograma: momentos Momento 0 01/12/2003 Momento 1 15/12/2003 Cadastramento de Medidas Judiciais Momento 1 15/12/2003 Consultas às próprias informações Momento 2 01/03/2004 (sujeito a revisão) Consultas SFN - Teste Momento 3 18/03/2004 (sujeito a revisão) Correção de dados Momento 4 abril/2004 (sujeito a revisão) Consultas SFN - Produção 21/01/2004

Cronograma: Transição 31/Dez 31/Jan 28/ Fev 31/Mar 30/Abr Interrompe-se a PDEV300 (data a definir) Doc 3010 Cooperativas. 1a Data-base Inicia-se o UC17 20/Fev 21/01/2004

Treinamento para Cooperativas Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios Destaque para alguns normativos Envio de documentos e principais erros Cronograma Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G” 21/01/2004

SCR - Doc 3030 Tabela A 3030 21/01/2004

SCR - Doc 3030 Tabela B 3030 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela C 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela D 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela E 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela F 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela G 21/01/2004

Rubricas Contábeis Tabela H 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” Crítica G01 ΣA – A7 G1 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” A rigor, o saldo da rubrica 1.6.9.00.00 deveria ser negativo e deduzido do saldo da rubrica 1.6.0.00.00. A igualdade seria mantida. 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” 21/01/2004

Comparações 3030 x 4010 Críticas de Avaliação “G” Observações importantes Foram efetuadas as comparações permitidas por este exemplo. As críticas de avaliação do exemplo não encerram o elenco de comparações com o Cosif realizáveis pelo SCR. As operações dessa carteira não encerram as possibilidades para uma cooperativa de crédito. 21/01/2004

Fim do módulo de negócio Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas Fim do módulo de negócio 21/01/2004 21/01/2004