Gestão de Investimento Conhecimento Colaborativo

Apresentação em tema: "Gestão de Investimento Conhecimento Colaborativo"— Transcrição da apresentação:

1 Gestão de Investimento Conhecimento Colaborativo
CONSULTOR Gestão de Investimento Conhecimento Colaborativo

2 Os 4 estágios da aprendizagem!!!
Gestão de Investimento 1 - Incompetência Inconsciente – Não sabe que não sabe !!! Os 4 estágios da aprendizagem!!! 2 – Incompetência Consciente – Sabe que não sabe !!! 3 – Competência consciente – Sabe o que sabe e o que não sabe. Toma atitude no nível consciente !!! 4 – Competência Inconsciente – Sabe que sabe. Estágio do mestre, que simplesmente faz. Toma atitude no nível inconsciente!!!

3 Conhecimentos que geram confiança....

4 CONSULTOR EM AÇÃO Quais são as “Quatro Premissas” para uma perfeita estratégia de investimento ? Precisamos : Entender o Cenário(s) Econômico; Definir o Perfil de Investimento; Conhecer Ciclo de vida do investidor Descrever os Objetivos a serem alcançados e grau de importância do investimento. ;

5 API - ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

6 PERFIL DO INVESTIDOR (Finanças Comportamentais)
CONSERVADOR (Não tem risco de perda de capital) No longo prazo sente-se bem aplicando 85% em FUNDO DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação em papéis públicos ou privados) e Poupança. Deixa para o mercado de risco apenas 15%. No curto prazo admite até 15% em ações e em Fundo Cambial ou Ouro. MODERADO (aceita perder um percentual pequeno do capital) No longo prazo mantém cerca de 70% em DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) fazendo um MIX com até 15% em Ações, e ou Fundo Cambial, Ouro e até 17% em Fundos Multimercado . No curto prazo , mantém cerca de 80% em FUNDO DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) e Poupança, fazendo um MIX com até 20% em Ações e até 10% em Fundo Cambial, Ouro ou Fundo Multimercado Alavancado (derivativos). Arrojado (Pode perder mais de 100% do capital) Não tem medo de nada . No longo prazo mantém 40% em DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) fazendo um MIX com até 60% em Ações , 30% em Fundo Multimercado Alavancado, 20% em Fundo Cambial ou Ouro. No curto prazo põe até 50% em Ações, 30% em derivativos e 20% em DI. (API - Análise do Perfil do Investidor)

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8 Ciclo de Vida

9 GESTÃO DE INVESTIMENTOS DEFINIR QUANTO DESEJAMOS GANHAR !!!!
Decisões importantes PRIMEIRO PASSO DEFINIR QUANTO DESEJAMOS GANHAR !!!! Qual é o NOSSO OBETIVO DE GANHO? Poupança ? 105% do CDI ? 120% do CDI ? Inflação + X% ? US$ + Y%? ....

10 Decisões importantes SEGUNDO PASSO Onde Investir ? Como Investir ?
Renda Fixa ou Renda Variável Individualmente Ou Coletivamente ?

11 MERCADO FINANCEIRO MERCADO DE CRÉDITO MERCADO DE CAPITAIS RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL Títulos de Renda Fixa (pagam juros pré ou pós fixado) Mercado de Ações Privados Certificados e Recibos de depósito bancários Dólar Notas Promissórias e Debêntures Ouro Públicos : Letras, Notas e Bônus (Tesouro ou Banco Central) Mercado futuro

12 ALOCANDO NO MERCADO DE RENDA FIXA
NTN-F Letra Financeira CRI LI

13 Nova Classificação dos Fundos

14 Nova Classificação dos Fundos
Soberano = 100% Tit. Pub Grau de Inv = 80% Credito Livre = 20% Tit Publ Prazo médio abaixo de 21 DU Prazo médio da carteira inferior ou igual a apurada no IRF-M do ultimo dia de junho (Hoje 477 d.u) Prazo médio da carteira igual ou superior a apurada no IMA-GERAL do ultimo dia de junho (hoje 801 d.u)

15 Nova Classificação dos Fundos

16 Nova Classificação dos Fundos
Admite alavancagem

17 Nova Classificação dos Fundos

18 O que são os Índices de Mercado Anbima – IMA
Quando você quer saber quanto rendeu a bolsa em determinado período, você verifica a rentabilidade do Ibovespa. Quando você quer saber a rentabilidade do dólar, ou do ouro, ou de qualquer outro ativo, basta verificar a variação dos preços desses ativos. E quanto à renda fixa? Para a renda fixa, a Anbima criou um conjunto de índices que recebe o nome de “Índices IMA”. IMA quer dizer Índice de Mercado Anbima. Estes índices funcionam como o Ibovespa: representam os preços dos ativos que formam uma carteira teórica. O critério de formação destes índices é simples: cada carteira teórica contém os títulos de um determinado tipo emitidos pelo Tesouro, e que estão em poder do público. Assim, existem 4 IMAs: – O IMA-S, que representa as LFTs, ou seja, títulos atrelados à SELIC; – O IRF-M, que representa as LTNs e NTNs-F, ou seja, títulos prefixados; – O IMA-B, que representa as NTNs-B, ou seja, títulos atrelados ao IPCA e – O IMA-C, que representa as NTNs-C, ou seja, títulos atrelados ao IGP-M. (Como o governo não tem mais emitido estes títulos, vamos ignorá-los de agora em diante). Tanto o IRF-M quanto o IMA-B são divididos em sub-índices. No caso do IRF-M, existe o IRF-M 1, que reúne títulos com até 1 ano para o vencimento, e o IRF-M 1+, com títulos com mais de um 1 ano para o vencimento. Já o IMA-B é subdividido em IMA-B 5 (títulos com até 5 anos para o vencimento) e IMA-B 5+ (títulos com mais de 5 anos para o vencimento). representa da dívida do governo):

19 Exercício – Estruturar uma Carteira Teórica para cada Perfil de Investidor: Alocar os percentuais do valor total conforme o Perfil: Conservador, Moderado e Arrojado Objetivo: ter em mãos um modelo que nos permita ser consultivo, captar o que for possível e orientar/ aconselhar para Ativos de terceiros. Vamos formatar três Carteiras Teóricas, uma para cada Perfil de Investidor: Carteira Conservadora, Carteira Moderada e Carteira Arrojada. Seremos Nove Equipes, três Conservadoras, três Moderadas e três Arrojadas. Atentem para os percentuais das alocações que serão feitas de acordo com os modelos usados pelo mercado que estão nos slides seguintes, cujos percentuais sugeridos deverão ser respeitados. O percentual sugerido para Fundos de Crédito poderão ser substituídos por ações, dólar e/ ou fundo cambial. Visando uma melhor performance, os portfólios de ativos poderão ser alterados nas reuniões de junho e setembro. Os Três Fundos com melhor performance, um de cada perfil, ganharão o Premio “Melhores Gestores Uniprime 2017”.

20 PERFIL DO INVESTIDOR (Finanças Comportamentais)
CONSERVADOR (Não tem risco de perda de capital) No longo prazo sente-se bem aplicando 85% em FUNDO DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação em papéis públicos ou privados) e Poupança. Deixa para o mercado de risco apenas 15%. No curto prazo admite até 15% em ações e em Fundo Cambial ou Ouro. MODERADO (aceita perder um percentual pequeno do capital) No longo prazo mantém cerca de 70% em DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) fazendo um MIX com até 15% em Ações, e ou Fundo Cambial, Ouro e até 17% em Fundos Multimercado . No curto prazo , mantém cerca de 80% em FUNDO DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) e Poupança, fazendo um MIX com até 20% em Ações e até 10% em Fundo Cambial, Ouro ou Fundo Multimercado Alavancado (derivativos). Arrojado (Pode perder mais de 100% do capital) Não tem medo de nada . No longo prazo mantém 40% em DI, Fundo de Renda Fixa (aplicação pré-fixada ou indexada à inflação, em papéis públicos ou privados) fazendo um MIX com até 60% em Ações , 30% em Fundo Multimercado Alavancado, 20% em Fundo Cambial ou Ouro. No curto prazo põe até 50% em Ações, 30% em derivativos e 20% em DI. (API - Análise do Perfil do Investidor)

21 UFC - UNIPRIME FUNDO CONSERVADOR
CARTEIRA TEÓRICA UFC - UNIPRIME FUNDO CONSERVADOR RDC Pós Tesouro Direto Fundo de RF RDC Pré Tesouro Direto Pré DI Futuro Fundo de Renda Fixa RDC Fundos DI e Curto Prazo Tesouro Direto Selic Fundo de Ações Índice Bovespa Escolha de Duas Ações Fundo Cambial Dolar

22 UFM-UNIPRIME FUNDO MODERADO
CARTEIRA TEÓRICA UFM-UNIPRIME FUNDO MODERADO RDC Pós Tesouro Direto RDC Pré Tesouro Direto Pré DI Futuro Fundo de Renda Fixa RDC Fundos DI e Curto Prazo Tesouro Direto Selic Fundo de Ações Índice Bovespa Escolha de Duas Ações Fundo Cambial Dolar

23 UFA-UNIPRIME FUNDO ARROJADO
CARTEIRA TEÓRICA UFA-UNIPRIME FUNDO ARROJADO RDC Pós Tesouro Direto RDC Pré Tesouro Direto Pré DI Futuro Fundo de Renda Fixa RDC Fundos DI e Curto Prazo Tesouro Direto Selic Fundo de Ações Índice Bovespa Escolha de Duas Ações Fundo Cambial Dólar

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