P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES.

Apresentação em tema: "P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES."— Transcrição da apresentação:

1 P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES P O S T A L I S O FUTURO DOS PARTICIPANTES

2 QUESTÕES LEVANTADAS PELOS PARTICIPANTES O PAPEL DO CONSELHO DELIBERATIVO E AÇÕES EM ANDAMENTO. SITUAÇÃO DO POSTALIS, DEVO PEDIR O DESLIGAMENTO DO PLANO? HÁ SAÍDAS PARA O PLANO BPSaldado? HAVERÁ MUDANÇAS NO MODELO DE GESTÃO DO POSTALIS? OS VALORES DO DÉFICIT, HÁ COMO RECUPERAR PARTE DOS VALORES?

3 CARACTERISTICAS DO PLANO BPSaldado BPS = Plano Proporcional Saldado (Beneficio Definido); Plano Mutualista = não existe acumulação individual de Reservas; O Participante pode se desligar do Plano, porem perderá direito aos Benefícios de Aposentadoria, Invalidez, Pensão Morte, Aux. Doença; Ao se desligar do Plano, o Participante terá direito apenas ao Resgate ou Portabilidade das suas contribuições individuais, corrigidas pelo INPC, somente quando se desligar da ECT; O Valor do Resgate ou Portabilidade esta registrado no Contrache; No desligamento do Plano o Participante não paga qualquer tipo de Contribuição e não existe a possibilidade de retornar ao Plano; O Plano é Mutualista e as Contribuições da ECT são incorporadas ao Patrimônio e não podem ser portadas ou resgatadas. Quem leva vantagem é quem fica no Plano;

4 CARACTERISTICAS DO PLANO POSTALPREV Plano de Contribuição Variável = Plano de Contribuição Definida (CD) na Acumulação das Reservas e Benefício Definido na aposentadoria; No Plano CV o Participante conhece o valor da Contribuição quando ingressa no Plano e o Benefício da Aposentadoria depende da acumulação individual da sua conta; Saldo da Conta = Cont.Participante + Cont.ECT + Rentabilidade Plano O Participante pode se desligar do Plano, porem perderá direito aos Benefícios de Aposentadoria, Invalidez, Pensão Morte e Aux. Doença; Ao se desligar do Plano, o Participante terá direito apenas ao Resgate ou Portabilidade, corrigidas pelo INPC, somente quando se desligar da ECT; O valor do Resgate ou Portabilidade pode ser verificado no site do Postalis - Postalis On Line – Benefícios – Simulador de Benefícios;

5 ______________________________________________________________________ PLANO BPS - Benefício Definido SUPERÁTIV / DÉFICIT ( Milhões Reais ) ______________________________________________________________________ ANO 2015 2014 2013 2012 2011 2010 Superávit/ Déficit Acumulado (135,6) (5.597,7) (936,5) (985,0) (392,5) 115,6 _______________________________________________________________ OBS.: No déficit de 2014 estão incluídos o déficit de 2012 e o valor da parcela relativa ao Serviço Passado (RTSA) de R$ 1,08 Bilhões;

6 RENDA FIXA – Plano BD Saldado TITULOS DO GOVERNO FEDERAL (em % sobre o Total dos Investimentos) ANO 2009 2010 2011 2012 2013 2014 BD Postalis 5,0 1,0 0,7 0,6 6,0 10,5 Sistema EFPC 17,6 17,1 15,8 15,4 10,5 12,4

7 RENDA FIXA – Plano BD Saldado CRÉDITOS PRIVADOS E DEPÓSITOS (em % sobre o Total dos Investimentos) ANO2009 2010 2011 2012 2013 2014 BD Postalis 34,0 33,9 31,0 25,7 21,7 24,8 Sistema EFPC 3,0 4,5 4,8 5,1 4,2 4,0

8 INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS (em % sobre o Total dos Investimentos) ANO 2010 2011 2012 2013 2014 FIP - BD Postalis 13,0 20,7 24,1 23,8 27,2 FIP - Sistema EFPC 1,8 2,1 2,3 2,6 3,3

9 _____________________________________________________________________ PLANO POSTALPREV SUPERÁTIV / DÉFICIT ( Milhões Reais ) ___________________________________________________ ANO 2015 2014 2013 2012 2011 2010 ___________________________________________________ Superávit/ Déficit Acumulado 38,1 46,9 7,3 (0,728) (12,5) 21,1 ______________________________________________________________

10 POST/BPS PostalPrev PREVI PETROS FUNCEF RENDA FIXA 100 100 95 60 53,8 RENDA VARIAVEL 30 50 60 45 40,2 INVEST. ESTRUT. 20 (27) 6 5 13 18 INVEST. EXTERIOR 4 3 1 - 1 IMÓVEIS 8 8 8 8 8 OPER. PARTICIPANTE 15 15 15 15 5 POLITICA DE INVESTIMENTOS (em %)

11 SEGMENTO DE INVESTIMENTOS ESTRUTURADOS PLANO BPSaldado PLANO POSTALPREV EMPRESA INVESTIMENTO (Milhões) (Milhões) Bio Energia228,3 AQUILLA 17,8 Saúde 37,2 General Shopping 51,3 BR Educacional 15,2 BRZ ALL 14,2 Nova Energy 154,9 Empreendedor Brasil 6,2 Energia PCH 202,2 ETB 264,7 TAG 5,1 Investid. Institucionais 16,0 Florestas do Brasil 63,3 GAMMA 50,8 Jardim Botânico 10,5 Multiner 243,3 Mezanino Diamond 78,6 TOTAL 1.391,1TOTAL 69,2

12 C O M P O S I Ç Ã O D O D É F I C I T C O M P O S I Ç Ã O D O D É F I C I T

13 INVESTIMENTOS DUVIDOSOS Gestão Terceirizada – Concentração de Investimentos no Gestor BNY Mellon Plano BD Saldado R$ 2,0 Bilhões = 34% Recursos Garantidores Plano POSTALPREV R$ 1,0 Bilhão = 62% Recursos Garantidores Contrato de Alto Risco O Postalis assinou um contrato que permite ao BNY Mellon fazer investimentos de alto risco sem qualquer possibilidade de interferência da Diretoria do Postalis.

14 INVESTIMENTOS E AÇÕES DUVIDOSAS 1.Investimento RAESA (Rio Amazonas Energia) 2. Contrato com a Máxima DTVM 3. Aplicação no Banco BVA R$ 135,85 Milhões 4.Venda de todos os Imóveis do Postalis 5.Troca de Títulos do Governo Brasileiro pelos Títulos do Governo da Venezuela e da Argentina (MELLON) 6. Investimento no Grupo EBX = R$ 127,5 Milhões (MELLON) 7.Postalis é Sócio Oculto da Nova Bolsa de Valores (Fundo ETB) 8.Universidade Gama Filho/Grupo Galileo (Curso Medicina) Plano BDSaldado = R$ 50,8 Milhões Plano Postalprev = R$ 25,4 Milhões 9. ATLÂNTICA Adm. Rec. (SEC) = R$ 24,0 Milhões (MELLON) 10. Banco BNY MELLON

15 HISTÓRICO DOS DÉFICITs De 1981 a 2008 (27 anos) = Déficit de R$ 1,4 Bilhões (Saldamento do Plano BD) De 2011 a 2014 (04 anos) = Déficit de R$ 5,5 Bilhões

16 COMPOSIÇÃO DO DÉFICIT (em Bilhões Reais) ORIGEM ATUARIAL....................................... R$ 2,0 RTSA........................................... R$ 1,0 Atuarial........................................ R$ 0,934 (Taxa Juros/Tábuas Biométricas/Rotatividade) ORIGEM FINANCEIRA.................................. R$ 3,5

17 E Q U A C I O N A M E N T O D O D É F I C I T E Q U A C I O N A M E N T O D O D É F I C I T

18 DÉFICITs DO POSTALIS PLANO BD Saldado LEI COMPLEMENTAR nº 109/2001 - Art. 21 – O resultado deficitário nos planos ou nas entidades fechadas será equacionado por patrocinadores, participantes e assistidos, na proporção existente entre as suas contribuições, sem prejuízo de ação regressiva contra dirigentes ou terceiros que deram causa a dano ou prejuízo à entidade de previdência complementar. FORMAS DE PAGAMENTO DEFICIT de 2011 a 2014 Contribuição Extra de 25,98%, a partir de Abril/2015, pelo prazo de 15,5 anos, ou seja, até Junho/2030. O prazo de 15,5 anos equivale à Duration do Passivo, ou seja, ao prazo médio de Obrigações do BPSaldado, conforme a Nova Redação do Item 10 do Anexo da Resolução CGPC 18/2006, dada pelo CNPC 15/2014.

19 FORMAS DE REDUÇÃO DA CONTRIBUIÇÃO EXTRA A ECT pagar a RTSA (Reserva Técnica Serviço Anterior) = R$ 1,1 Bilhões; Ação Judicial contra o Banco BNY Mellon estima-se recuperação de, no mínimo, R$ 1,5 Bilhões; A Reversão de alguns Investimentos Provisionados; A Responsabilização da ECT em alguns Investimentos Duvidosos reduzindo o Déficit Financeiro; Alongamento do prazo p/ pagamento da Contribuição Extra DURATION O Plano BPSaldado registrar Superávits superiores a 25% (Reserva de Contingência);

20 Q U E S T Õ E S J U R Í D I C A S Q U E S T Õ E S J U R Í D I C A S

21 AÇÕES JURIDICAS NEGOCIADAS PELA ADCAP/ANAPOST AÇÕES JURIDICAS NEGOCIADAS PELA ADCAP/ANAPOST AÇÃO COLETIVA Ação de Exibição Documentos ref. Equacionamento do Déficit de 2012; Ação de Recuperação das perdas dos Investimentos Duvidosos; Ação para obrigar a ECT a fazer o pagamento da RTSA (Serviço Passado) decorrente do Saldamento do Plano BD em Março/2008. Ação para Aplicação do “DURATION” de forma PERMANENTE.

22 POSTALIS – COMPOSIÇÃO DOS ÓRGÃOS ESTATUTÁRIOS CONSELHO DELIBERATIVO PRESIDENTE = Ernani de Souza Coelho = Indicado p/ ECT (Mandato encerrado) MEMBROS INDICADOS PELA ECT Marcos Antonio da Silva Costa (Mandato encerrado) Manoel dos Santos Cantuária MEMBROS ELEITOS Sérgio Maurício Bleasby Rodrigues Jose Rivaldo da Silva Manoel Almeida Santana CONSELHO FISCAL PRESIDENTE = Reginaldo Chaves de Alcantara = Eleito pelos Participantes MEMBRO ELEITO Angelo Saraiva Donga MEMBROS INDICADOS PELA ECT Antonio Alberto Rodrigues Barbosa Julio Vicente Lopes

23 GESTÃO E GOVERNANÇA REESTRUTURAÇÃO ORGANIZACIONAL GERÊNCIA DE RISCOS GERÊNCIA DE APLICAÇÕES GERÊNCIA DE ATIVOS GERÊNCIA DE CONTROLADORIA GERÊNCIA DE QUALIDADE AUDITORIA INTERNA (Vinculada ao Conselho Deliberativo) COMITÊ DE INVESTIMENTOS (Nova Estrutura com um membro de cada Diretoria)

24 A T U A Ç Ã O D 0 S C O N S E L H O S D E L I B E R A T I V O E F I S C A L A T U A Ç Ã O D 0 S C O N S E L H O S D E L I B E R A T I V O E F I S C A L

25 O PAPEL DO CONSELHO DELIBERATIVO Política Geral de Administração Politica de Investimentos Autorização de Investimentos superiores a 5% Nomeação dos Membros da Diretoria Executiva Alteração do Estatuto e Regulamento Aprovação Cálculos Atuariais e Planos Custeio Aprovação Relatório Anual e Prestação Contas Admissão ou Exclusão de Patrocinadoras Extinção da Instituição ou de um de seus Planos Aquisição e Alienação Bens Imóveis Contratação de Auditor Independente, Atuário e Avaliador de Gestão

26 POSTALIS – COMPOSIÇÃO DOS ÓRGÃOS ESTATUTÁRIOS DIRETORIA EXECUTIVA 04 DIRETORES = Indicados ECT e Nomeados pelo Conselho Deliberativo PRESIDENTE com direito ao Voto Minerva Mandato = 03 Anos CONSELHO DELIBERATIVO 06 CONSELHEIROS = 03 Indicados ECT e 03 Eleitos pelos Participantes PRESIDENTE = Indicado pela ECT com direito ao Voto Minerva Mandato = 04 Anos CONSELHO FISCAL 04 CONSELHEIROS = 02 Indicados ECT e 02 Eleitos pelos Participantes PRESIDENTE = Indicado pelos Participantes com direito ao Voto Minerva Mandato = 04 Anos

27 F U T U R O D O P O S T A L I S F U T U R O D O P O S T A L I S

28 QUAIS OS PROBLEMAS DO POSTALIS? INTERFERÊNCIA POLÍTICA (Governo / Sarney / Lobão / Renan / Vaccari) GESTÃO E GOVERNANÇA TRANSPARÊNCIA

29 QUAIS AS SOLUÇÕES? Eleição de metade dos membros da Diretoria Executiva (Novo Estatuto) e do Comitê de Investimentos; Composição dos Órgãos Estatutários por Participantes com mais de 10 anos de Filiação ao POSTALIS; Qualificação profissional especifica dos Membros dos Órgãos Estatutários e do Comitê de Investimentos; Definição de Politica de Investimentos com Perfil Conservador; Transparência total dos Investimentos e Premissas Atuariais aplicadas aos Planos de Benefícios; Redução da Autonomia da Diretoria do Postalis para Investimentos; Realização de Assembleia Geral para Decisões Estratégicas do POSTALIS.

30 ATUAÇÃO DOS CONSELHEIROS INDEPENDENTES MARCOS/DONGA/BLEASBY AÇÕES EM ANDAMENTO CONTRIBUIÇÃO EXTRA DEFINIDA.......... 25,98% APLICAÇÃO DURATION PERMANENTE..... 16,0 % PAGAMENTO RTSA P/ ECT........................ 13,0 % RECUPERAÇÃO PERDAS BNY MELLON....... 10,0 % OBS.: DURATION de 15,5 anos obriga a ECT a fazer o aporte, até 2030, de mais de R$ 1 bilhão acima dos valores que seriam devidos ao Plano.

31 MOMENTO DE REFLEXÃO “A questão crucial para o Futuro do Postalis é o que vamos fazer HOJE para enfrentar as Incertezas do AMANHÔ “Precisamos assumir de forma definitiva e incontestável que O POSTALIS É NOSSO ” “Precisamos eleger Conselheiros Qualificados, Independentes e Comprometidos com os Participantes” “ Não existe possibilidade de um Futuro tranquilo sem a Participação, o Comprometimento e a União dos Participantes”.

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