1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais

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1 1º Encontro Nacional dos Presidentes de Juntas Comerciais
Aracajú – SE /04/2013

2 Agenda 1. Informações Institucionais
2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES Exportação BNDES PMAE (Apoio às Juntas Comerciais)

3 Informações Institucionais

4 Quem somos? Objetivos Ações do BNDES
Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente Objetivos Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados Movimentar setores-chave da economia Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras Ações do BNDES Aumentar o apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.

5 Instituição Financeira
Como apoiamos? Contratadas diretamente com o BNDES Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Operações Diretas Operações Indiretas Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário

6 O BNDES não exige tempo mínimo de operação!
Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias. Cumprir a Legislação Ambiental. Não estar em regime de recuperação de crédito. Apresentar cadastro satisfatório. Comprovar capacidade de pagamento. Apresentar garantias (normas Banco Central). O BNDES não exige tempo mínimo de operação!

7 Receita Operacional Bruta Anual
Quem são as MPMEs? Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro até R$ 2,4 milhões Pequena até R$ 16 milhões M P E Média até R$ 90 milhões

8 Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas
Operações com MPMEs Desembolso por Setor Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas Número de Operações Desembolsos

9 Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas
Operações com MPMEs Desembolso por Setor Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas Número de Operações Desembolsos

10 Desembolso por Setor (em bilhões)
Operações com MPMEs Desembolso por Setor (em bilhões) Em

11 Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas
Operações com MPMEs Desembolso por Setor Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas Número de Operações Desembolsos

12 Operações com MPMEs Número de Operações Crescimento de 445%
Total de Operações Operações MPMEs

13 Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas
Operações com MPMEs Desembolso por Setor Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas Número de Operações Desembolsos

14 Desembolsos (em bilhões)
Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 129%

15 Desembolsos para MPMEs - 2012
R$ 19.9 bilhões 40% do total

16 Desembolsos para MPMEs - 2012
R$ 6.6 bilhões 13% do total

17 Desembolsos para MPMEs - 2012
R$ 15.9 bilhões 31% do total

18 Desembolsos para MPMEs - 2012
R$ 5.4 bilhões 11% do total

19 Desembolsos para MPMEs - 2012
R$ 2.4 bilhões 5% do total

20 Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas
Operações com MPMEs Por Setor Desembolso por Produto Micro, Pequenas e Médias Empresas Número de Operações Desembolsos

21 Desembolso por Produto (em milhões)
Operações com MPMEs Desembolso por Produto (em milhões) Em

22 Projetos de Investimento Máquinas e Equipamentos
Focos de Apoio Financeiro Projetos de Investimento Máquinas e Equipamentos Exportação Capital de Giro 22

23 Apoio às Micro, Pequenas
e Médias Empresas

24 Projetos de Investimento

25 O que pode ser financiado?
Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40% BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões 25

26 Projetos de Investimento
BNDES Automático Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses. 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado? 26

27 Máquinas e Equipamentos

28 O que pode ser financiado?
Máquinas e Equipamentos BNDES PSI O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30% BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões 28

29 Máquinas e Equipamentos
BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses. 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões Pode chegar a 100% do valor do investimento; Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? 4 – O que não pode ser financiado? 29

30 É um FINAME com condições mais favoráveis.
Máquinas e Equipamentos BNDES PSI É um FINAME com condições mais favoráveis. Vantagens Taxa de juros fixa de 3,0 a 3,5% ao ano. Prazo de até 10 anos, incluindo até 2 anos de carência. Capital de giro associado nas mesmas condições do financiamento da máquina ou equipamento. BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões 30

31 Capital de Giro

32 O que pode ser financiado? Capital de giro isolado
BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Setor Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. MPME´s que não se enquadrem nas classificações anteriores, mas que estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo Constitucional do Norte (FNO) ou Fundo Constitucional do Nordeste (FNE). Média Indústria de transformação Permitido também: (todos os portes): cultivo de maçãs, código A /07, criação de suínos (A ) e criação de aves (A ) (apenas Média-grandes e Grandes): abate de suínos, aves e outros pequenos animais (C ) e Aquicultura (A03.2). Média-Grande e Grande Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões 32

33 1 - Qual o limite do financiamento?
Capital de Giro BNDES Progeren Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões Empresas que não sejam dos segmentos contemplados; 3 - Qual o prazo do financiamento? 4 - Quem não pode solicitar o financiamento? Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. 33

34 Remuneração Agente Financeiro*
Condições - MPME BNDES Automático BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. 3% a.a. TJLP 5% a.a. 0,9% a.a. 0,9% a.a. 0,5% ou 1% a.a. Remuneração BNDES Negociada 3,1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3% a.a. Remuneração Agente Financeiro* +/- 0,72% a.m. +/- 0,73% a.m. 0,25% a.m. +/- 0,68%a 0,72% a.m. Taxa Final Remuneração BNDES para o BNDES Progeren segundo o porte das empresas segundo a ROB Micros e Pequenas : 0% a.a. Taxa final: +- 0,68% a.a. Médias : 0,5% a.a. Taxa final: +- 0,72% a.a. Médias-Grandes e empresas: 1,5% a.a. Taxa final: +- 0,76% a.a. Prazo Negociado Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses *Fonte: AOI/DESCO – média 2012

35 Micro, Pequena e Média Empresa
Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos.

36 Garantias

37 BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos
Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Condições de Contratação Exigência de Garantias FGI Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

38 BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos
Garantias BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões Cobertura máxima: 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Contragarantias Mínimas* Até R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Acima de R$ 1 milhão Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir exceções

39 Agentes Financeiros Parceiros
Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados 39 39

40 Cartão BNDES

41 Cartão BNDES Vantagens
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor; Prestações fixas em até 48 meses; Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13); Crédito rotativo, pré-aprovado; Uso automático.

42 50 mil Fornecedores credenciados
Cartão BNDES Ambiente de Negócios 600 mil Compradores MPMEs 50 mil Fornecedores credenciados 218 mil produtos R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros

43 Compradores Fornecedores
Cartão BNDES - Vantagens Empresas de qualquer porte Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES Prestadores de serviços autorizados pelo BNDES Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões Ser correntista em um dos bancos emissores Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental Compradores Fornecedores Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor 600 mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado Prestações fixas em até 48 meses Financiamento automático para o cliente Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13) Sem risco de crédito Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados Fabricantes podem indicar distribuidores Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Exposição do catálogo de produtos gratuita

44 Cartão BNDES O que pode ser financiado?
Mais de 218 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

45 Como solicitar o Cartão BNDES?

46 www.cartaobndes.gov.br Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu
46

47 Como solicitar o credenciamento como Fornecedor?
Cartão BNDES Como solicitar o credenciamento como Fornecedor?

48 Seja um Fornecedor Credenciado
Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

49 Cartão BNDES Estatísticas

50 Estatística Nacional desde sua Criação
Cartão BNDES – Criado em 2002 Estatística Nacional desde sua Criação Cartões emitidos cartões Limites concedidos cerca de R$ 33 bilhões Nº de transações mais de 2 milhões Valor das transações cerca de R$ 30 bilhões Fornecedores credenciados mais de 50 mil Produtos cadastrados cerca de 220 mil

51 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

52 Apoio à Exportação

53 (Apoio às Juntas Comerciais)
BNDES – PMAE (Apoio às Juntas Comerciais)

54 BNDES - PMAE Itens Financiáveis
Apoio a modernização da administração das receitas e da gestão fiscal, financeira e patrimonial das Administrações Estaduais Itens Financiáveis Tecnologia de Informação e de Comunicação e Equipamentos de Informática; Capacitação de Recursos Humanos; Serviços Técnicos Especializados; Equipamentos de Apoio à Fiscalização; Infraestrutura Física. BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões 54

55 Condições, Prazos e Garantias
BNDES - PMAE BNDES - PMAE Condições, Prazos e Garantias Taxa de juros: a) Custo Financeiro:TJLP (5,0% a.a.) b) Remuneração Básica do BNDES: 0,9% a.a. c) Taxa de Risco de Crédito: 1,0% a.a. Participação máxima do BNDES: 90% dos itens financiáveis. Prazo Total: Até 96 meses, incluído o prazo máximo de carência de 36 meses. Garantias As garantias ficarão a critério do BNDES, observadas as normas pertinentes do Banco Central e do BNDES.  * O BNDES PMAE obedece as regras de concessão de crédito para o setor público. BNDES Automático: financiamentos de até R$ 10 milhões FINEM: financiamentos acima de R$ 10 milhões 55

56 Posto de Informações 50 Postos de Informações
Presente em todas as regiões e em 24 estados FIES/BNDES UTILIZAR QUANDO O EVENTO FOR REALIZADO EM PARCERIA COM PARCERIA DE ALGUMA FEDERAÇÃO. INFORMAÇÕES GERAIS: O Posto de Informações é fruto de um convênio institucional entre BNDES e Entidades Empresariais. Tem por finalidade: prestação de informações gratuitas ao empresariado local, acerca dos Produtos e Programas do BNDES. Os representantes dos Postos são funcionários da Entidade Empresarial (em geral, Federações de Indústria) e são treinados periodicamente por uma equipe do BNDES. Possuem canal aberto com a equipe do BNDES e, caso não saibam solucionar as dúvidas de imediato, entrarão em contato e retornarão com a resposta. Importante destacar que não é função do Posto de Informação a elaboração de projetos de investimento, e que os mesmos não têm autorização para cobrar pela informação prestada. Rodrigo Rocha Pereira Lima Gabriela Gonçalves Morais da Silva Tel. (79)

57 Central de Atendimento BNDES
Canais de comunicação Central de Atendimento BNDES Central Atendimento BNDES Ouvidoria 57

58 Obrigado! 58