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Banco do Brasil - 2003. Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 19992000200120022003 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional.

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1 Banco do Brasil

2 Fonte: Banco Central do Brasil Bancos no País Sistema Financeiro Nacional

3 Fonte: Banco Central do Brasil Ativos Totais R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % ,1 14,7 15,5 16,5 17,

4 Fonte: Banco Central do Brasil Depósitos à Vista R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 42,0 50,8 57,4 76,5 80,4 11,0 15,4 18,8 24,3 27,1 26,2 30,4 32,7 31,8 33,

5 Fonte: Banco Central do Brasil Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 270,1 298,9 314,8 362,7 409,0 29,0 38,7 42,5 69,6 54,7 13,0 13,5 15,1 10,7 17,

6 1º em Ativos - R$ 230,1 bilhões; Liderança em Administração de Recursos de Terceiros - R$ 102,6 bilhões, 19% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 110,0 bilhões; Maior carteira de Crédito - R$ 77,6 bilhões; Líder no segmento comercial de câmbio exportação - 28,9% do mercado; Maior rede de atendimento no País com pontos; Maior rede de auto-atendimento da América Latina: TAA; Maior base de clientes - 18,8 milhões de clientes; Líder em Internet - 6 milhões de clientes habilitados; Lideranças Banco do Brasil

7 Base Acionária % ações BBAS3 Tesouro Nacional71,8 Previ13,8 BNDESPar5,8 Ações em Tesouraria1,5 Capital Estrangeiro2,2 Pessoas Físicas3,4 Demais Pessoas Jurídicas1,1 Outros Fundos de Pensão0,5 Banco do Brasil

8 Performance BB ON x Ibovespa Base 100 = 31/12/2002 Banco do Brasil BBAS3 Ibovespa Dez/02Jun/03Dez/03 162,4% 97,3%

9 Lucro Líquido, Retorno s/ PL e Dividendos/JCP Banco do Brasil Retorno s/ PL - % Lucro Líquido R$ milhões ,6 22,3 2º Semestre 1º Semestre 307,4 272, ,5 321,9 423, ,7 Dividendos/JCP R$ milhões

10 Lucro Líquido e Retorno sobre PL Banco do Brasil ,6 24,1 32,9 30,2 21,3 24,8 25,7 23,1 1T022T023T024T021T032T033T034T03 Retorno s/ PL - % Anualizado Lucro Líquido R$ milhões

11 Lucro Líquido ,2(4,1) 4T023T034T03s/4T02s/3T03 Receita da Inter.Finan ,7(19,0) Despesa da Inter. Finan.(3.988)(7.070)(5.067)27,0(28,3) Despesas de Captação.(3.133)(6.293) (4.234)35,1 (32,7) Receitas de Prestação de Serviços ,37,0 Result. Antes da Trib. S/ o Lucro ,21,2 Participações no Lucro(43)(50)(155)258,9210,9 Var.% Prov. p/ Créditos de Liq. Duvidosa(855)(777)(833)(2,5)7,2 Result. Bruto da Inter. Finan (19,0)3,2 Despesas Administrativas(2.978)(3.173)(3.591)20,613,2 Demais Itens(1.062)12 230(121,7)1.816,7 IR e CS(352)(516)(453)28,8(12,2) R$ milhões Banco do Brasil (28.655) (25.647) (145) (3.009) (10.465) (1.188) (23.618) (20.353) (273) (3.265) (12.454) (2.067) 17,4 s/2003 (8,4) (17,6) (20,6) 23,3 40,5 88,7 Var.% 8,5 24,0 19,0 35,4 74, Destaques do Demonstração de Resultado

12 4T023T034T03s/4T02s/3T03 Margem Financeira Bruta (4,1)2,3 Prov. p/ Cred. Liq. Duvidosa(855)(747)(827)(3,3)10,7 Margem Financeira Líquida (4,4)0,3 Receitas de Prestação de Serv ,37,0 Despesas Administrativas(2.728)(2.931) (3.149)15,47,4 Result. antes do IR e Contr. Soc ,111,6 Participações no Lucro(43)(50)(155)258,9210,9 Lucro Líquido ,2(4,1) Var.% Desp. Trib. s/Faturamento(249)(242)(289)15,919,6 Margem de Contribuição ,01,4 Resultado Comercial (17,1)(11,4) Resultado Operacional ,510,0 IR e CS(352)(516)(453)28,8(12,2) Resultado Recorrente ,6 Itens Extraordinários- - (128)- 15,1 - R$ milhões Destaques do Demonstração de Resultado Com realocações Banco do Brasil (2.876)(3.073) (9.761) (11.298) (145)(273) (703)(1.004) (1.188)(2.067) (132) (238) s/ ,8 6,9 14,4 23,3 15,7 42,0 88,7 17,4 Var.% 42,8 15,8 15,9 44,8 74,0 21,2 79,7

13 Índices de Performance Banco do Brasil Índice de Eficiência - % Despesas Administrativas/Receitas Operacionais 58,0 56,7 54,1 57,5 56,5 59,0 56,3 4T021T032T033T034T Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal 77,1 80,7 90,7 84,0 77,5 80,3 82,5 4T021T032T033T034T

14 Base de Clientes Em milhões Banco do Brasil Clientes Pessoa FísicaClientes Pessoa Jurídica 14,4 1, ,4 12,9 0, , ,4 0,8 11,2 11,8 0, , ,5 1,2 18,8

15 Total de Recursos AdministradosParticipação do BB - % Administração de Recursos de Terceiros R$ bilhões Banco do Brasil 13,4 13,2 16,2 17,4 19,0 33,5 48,0 61,4 66,2 102,

16 Seguridade Banco do Brasil Receitas R$ milhões Total Auto Vida e Outros Capitalização Previdência Saúde Adm. de Fundos Seguros / Valor Agregado Líquido SegurosMFBOutros 2,7% 80,6% 16,6% 3,2% 75,3% 21,4%

17 24,3% 7,0% 11,4% 37,2% 20,1% Rede de Distribuição Pontos de Atendimento - Total e % por Região Banco do Brasil OutrosAgências Em Mil 4,3 4,6 7,9 9,2 10,0 2,8 2,9 3,0 3,1 3, ,1 7,5 10,9 12,3 13,2

18 Canais Automatizados Terminais de Auto-Atendimento Banco do Brasil

19 Canais Automatizados Banco do Brasil Transação por Canal - % Transações nos Canais Automatizados/ Total de Transações - % 74,6 76,9 77,6 79,6 81,4 82,582,4 84,1 84,6 85,0 85,2 86,4 Mar/01Jun/01Set/01Dez/01Mar/02Jun/02Set/02Dez/02Mar/03Jun/03Set/03 Dez/03 TAAInternetGer. Financeiro POSCaixaOutros Set/03Dez/02Dez/03 53,4 9,0 14,8 4,8 15,9 2,1 23,8 51,1 11,6 16,0 4,2 14,8 2,3 27,6 51,5 10,7 16,3 5,6 13,6 2,3 27,0

20 0, , , , , Canais Automatizados Milhões de Clientes Habilitados na Internet Banco do Brasil

21 EstagiáriosFuncionários Força de Trabalho mil Banco do Brasil ,4 78,278,178,6 80,6 12,2 12,3 11,9 9,5 10,2

22 Destaques do Balanço Patrimonial Banco do Brasil Var.% Dez/02Set/03Dez/03 s/Dez/02s/Set/03 Ativos Totais ,57,0 Ativos de Liquidez ,411,8 Operações de Crédito ,68,6 Crédito Tributário (20,6)(5,0) Demais Ativos ,4(0,9) Passivos Totais ,57,0 Depósitos ,16,7 Demais Passivos ,97,2 Patrimônio Líquido ,34,1 R$ milhões

23 Carteira de Crédito Banco do Brasil Dez/02 Saldo R$ 62,9 bilhões Dez/03 Saldo R$ 77,6 bilhões Varejo 20% Comercial 22,3% Agronegócios 26,7% Internacional 12,1% Exterior 16,4% Demais 2,5% Agronegócios 35% Varejo 20,6% Comercial 20,8% Internacional 9,5% Exterior 12,2% Demais 1,9% De acordo com a Resolução CMN 2682/99

24 Carteira de Crédito de Varejo Saldo de R$ 15,9 bilhões, incremento de 27% sobre Banco do Brasil Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 1,4 1,5 1,6 6,7 7,8 1,9 2,2 2,7 CDCContas Especiais BB Giro RápidoCartão de Crédito

25 Carteira de Crédito Comercial Saldo de R$ 16,2 bilhões, incremento de 15,6% sobre Banco do Brasil Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 8,1 2,1 1,5 1,9 6,4 1,9 1,4 1,7 RecebíveisConta Garantida InvestimentoCapital de Giro - Outros

26 Carteira de Crédito Rural Saldo de R$ 27,2 bilhões, incremento de 61,6% sobre Banco do Brasil 3,2 9,3 3,7 4,3 2,8 4,0 PoupançaMCR 6.2PROGER/PRONAF Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03

27 Carteira de Crédito Internacional Saldo de R$ 7,4 bilhões, decréscimo de 2,3% sobre Banco do Brasil 0,7 0,4 6,2 6,4 1,1 0,1 Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 ACCFinan. à ImportaçãoOutros

28 Risco de Crédito Banco do Brasil AA-BC-DE-H BB SFN Dezembro/03 Fonte: Banco Central do Brasil Risco por Carteira - %Risco BB x SFN - % 82,287,5 81,787,2 6,3 17,411,6 2,2 0,91,2 10,3 11,5 VarejoComercialInternacionalAgronegócios 85,2 10,2 4,6 78,6 13,6 7,8

29 Risco de Crédito Banco do Brasil 4T023T034T03 Total da Carteira de Crédito Operações Vencidas Operações. Vencidas + 15 dias Operações Vencidas + 60 dias Baixa para Prejuízo Recuperação Saldo Perda (Saldo Perda/Total Carteira) - % 1,4 2, ,1 R$ milhões 4T021T032T033T034T03 6,0 5,6 5,3 5,0 4,7 5,9 5,5 5,1 4,8 4,6 3,3 3,0 3,2 3,0 Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas + 15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas + 60 dias/Total da Carteira

30 Captações R$ bilhões Banco do Brasil 24,3 26,9 42,1 48,3 145,6 20,5 26,6 49,6 46,5 149,5 27,127,4 48,2 40,1 150,1 3,9 6,4 7,3 Depósitos Interfinanceiros Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Depósitos a Prazo Captações no Mercado Aberto Total das Captações dez/02set/03dez/03

31 Captações no Exterior Banco do Brasil US$ 100 MM GlobalMedium TermNotes 6,25% a.a. 1 ano US$ 120 MM MT-100 7,26% a.a. 7 anos 28/jan17/mar US$ 178 MM VISANET 5,911% a.a. 8 anos US$ 45 MM VISANET 4,777% a.a. 8 anos US$ 75 MM GlobalMedium TermNotes 6,375% a.a. 2 anos € 150 MM GlobalMedium TermNotes 4,500% a.a. 1 ano US$ 250 MM MT-100 6,55% a.a. 10 anos 25/abr 07/jul10/jul12/dez10/jul

32 Patrimônio Líquido R$ milhões Banco do Brasil

33 Basiléia R$ milhões Banco do Brasil 12,2 13,4 13,8 14,3 11,0 Dez/02Mar/03Jun/03Set/03Dez/03 13,7 4T023T034T03 APR - Ativos Pond. por Risco PLE Exig.s/ APR Exig. s/ Swap Exig. S/ Exp.Cambial--- Exig.s/ Exp. Tx de Juros Patrim. de Referência Nível I Cap. Social e demais itens Conta Destacada(1.111)(43)228 Nível II Excesso / Insuficiência de PL Excesso/ Insuf.de Alavancagem Coeficiente K %12,2 14,3 13,7 Índice de Basiléia -%

34 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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