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Banco do Brasil 3º trimestre de 2003. Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 1999200020012002Jun/03 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional.

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1 Banco do Brasil 3º trimestre de 2003

2 Fonte: Banco Central do Brasil Jun/03 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional

3 Fonte: Banco Central do Brasil Ativos Totais R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 15,1 14,7 15,516,5 19, Jun/03

4 Fonte: Banco Central do Brasil Depósitos à Vista R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 32,7 26,2 30,4 31,8 32,4 42,0 50,8 57,4 63,5 76,5 11,0 18,8 24,3 15,4 20, Jun/03

5 Fonte: Banco Central do Brasil Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 270,1 298,9 314,8 301,8 362,7 29,0 42,5 54,7 38,7 60,2 10,7 13,0 13,5 15,1 19, Jun/03

6 1º em Ativos - R$ 215,1 bilhões; Liderança em Administração de Recursos de Terceiros - R$ 91,8 bilhões, 18,8% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 103,1 bilhões; Maior carteira de Crédito - R$ 72,6 bilhões; Líder no segmento comercial de câmbio exportação - 30,4% do mercado; Maior rede de atendimento no País com pontos; Maior rede de auto-atendimento da América Latina: TAA; Maior base de clientes - 17 milhões de clientes; Líder em Internet - 5,5 milhões de clientes habilitados; Líder em Crédito Rural - 70,5% de participação no mercado. Lideranças Banco do Brasil

7 Base Acionária % ações BBAS3 Tesouro Nacional71,8 Previ13,8 BNDESPar5,8 Ações em Tesouraria1,5 Capital Estrangeiro1,6 Pessoas Físicas3,7 Demais Pessoas Jurídicas1,4 Outros Fundos de Pensão0,5 Banco do Brasil

8 50,0 150,0 250,0 +120,3 +92,2 set/02 out/02 nov/02 dez/02 jan/03 fev/03 mar/03 abr/03 mai/03 jun/03 jul/03 ago/03 set/03 BB ONIbovespa Performance BB ON x Ibovespa Banco do Brasil

9 Lucro. Pode ser líquido, pode ser social. Lucro. Pode ser líquido, pode ser social.

10 Lucro Líquido e Retorno sobre PL Banco do Brasil Lucro Líquido - R$ milhõesROE - % Anualizado M029M03 32,9% 24,8%25,7% 22,8%22,9% T022T033T03

11 3T022T033T03 s/3T02s/2T03 Receita da Inter.Finan ,926,2 Despesa da Inter. Finan ,21,0 Despesas de Captação ,2 16,6 Receitas de Prestação de Serviços ,45,2 Result. Antes da Trib. S/ o Lucro ,416,4 Participações no Lucro ,02,2 Lucro Líquido ,910,8 Var.% Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa ,8-18,0 Result. Bruto da Inter. Finan ,584,4 Despesas Administrativas ,217,2 Demais Itens ,0-96,4 IR e CS ,026,2 R$ milhões Destaques do Demonstração de Resultado Banco do Brasil

12 Destaques do Demonstração de Resultado Com realocações Banco do Brasil

13 Índices de Performance Banco do Brasil Índice de Eficiência - %Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal 59,3 60,9 57,758,0 56,7 54,0 57,5 1T022T023T024T021T032T033T03 79,4 86,0 79,3 77,1 80,7 90,7 84,0 1T022T023T024T021T032T033T03

14 Banco. Pode ser do Brasil, pode ser do brasileiro. Banco. Pode ser do Brasil, pode ser do brasileiro.

15 Clientes Pessoa FísicaClientes Pessoa Jurídica Base de Clientes Em milhões Banco do Brasil 15,9 1,1 Set/03 17,0 14,0 1,0 Set/02 15,0 14,4 1, ,4 12,9 0, , ,4 0,8 11,2 11,8 0, ,7

16 Total de Recursos AdministradosParticipação do BB - % ,5 48,0 61,4 66,2 13,4 13,2 16,2 17,4 Set/02Set/03 56,0 91,8 15,7 18,8 Administração de Recursos de Terceiros R$ bilhões Banco do Brasil

17 Seguridade Receita R$ milhões Banco do Brasil Auto Saúde Previdência Vida e Outros Capitalização Adm. Fundos Seguradoras 3T02 Receita R$ 99 milhões T03 Receita R$ 135 milhões T03 Receita R$ 143 milhões

18 7,0% 11,3% 24,2% 37,3% 20,2% Rede de Distribuição Pontos de Atendimento - Total e % por Região Banco do Brasil 4,3 4,6 7,9 9,2 9,7 2,8 2,9 3,0 3, Set/03 OutrosAgências Em Mil 7,1 10,9 12,4 12,9 7,5

19 Set/02Set/03 Canais Automatizados Terminais de Auto-Atendimento Banco do Brasil

20 73,9 76,2 76,9 78,6 81,4 82,5 82,4 84,1 84,685,085,2 mar/01jun/01set/01dez/01mar/02jun/02set/02dez/02mar/03jun/03set/03 Canais Automatizados Banco do Brasil TAAInternetGer. Finan.POS Caixa 52,5 51,2 14,1 15,0 16,0 17,6 15,014,8 11,6 11,1 9,1 3,3 4,3 4,1 % Transação por Canal % de Transações

21 0, , , , ,5 Set/03 Canais Automatizados Milhões de Clientes Habilitados na Internet Banco do Brasil

22 79,7 10,8 78,6 9,5 78,1 11,9 78,2 12,3 69,4 12, Set/03 EstagiáriosFuncionários Força de Trabalho mil Banco do Brasil

23 Destaques do Balanço Patrimonial Banco do Brasil Var.% Set/02Jun/03Set/03 s/Set/02s/Jun/03 Ativos Totais ,84,6 Ativos de Liquidez ,915,4 Operações de Crédito ,86,6 Crédito Tributário ,6-5,1 Demais Ativos ,8-10,3 Passivos Totais ,84,6 Depósitos ,13,2 Demais Passivos ,75,6 Patrimônio Líquido ,07,5 R$ milhões

24 Crédito. Pode ser em dinheiro, pode ser em confiança. Crédito. Pode ser em dinheiro, pode ser em confiança.

25 VarejoComercialAgronegócios InternacionalExteriorDemais Set/03 Saldo R$ 72,6 bilhões 20,6 20,4 34,1 10,4 11,4 3,0 20,8 21,8 31,3 11,0 12,3 2,8 Jun/03 Saldo R$ 68,7 bilhões Set/02 Saldo R$ 62,9 bilhões 19,7 21,9 12,6 20,3 3,6 Carteira de Crédito - % Banco do Brasil

26 CDCContas EspeciaisBB Giro Rápido Cartão de CréditoDemais Carteira de Crédito de Varejo Saldo de R$ 14,9 bilhões, incremento de 20,8% sobre setembro de Banco do Brasil

27 Carteira de Crédito Comercial Saldo de R$ 14,8 bilhões, incremento de 7,1% sobre setembro de Banco do Brasil

28 Carteira de Crédito Rural Saldo de R$ 24,8 bilhões, incremento de 79,5% sobre setembro de Banco do Brasil 8,7 2,7 2,2 2,9 4,2 2,9 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 PoupançaMCR 6.2Proger/Pronaf

29 6,3 6,7 0,7 1,5 0,1 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 ACCFin. ImportaçãoDemais Carteira de Crédito Internacional Saldo de R$ 7,5 bilhões, decréscimo de 5% sobre setembro de Banco do Brasil

30 Risco de Crédito Banco do Brasil AA-BC-DE-H VarejoComercialRuralInternacional 11,4 6,3 82,3 2,6 9,1 88,3 1,5 10,3 88,2 2,9 15,7 81,4 4,9 9,4 85,6 8,5 14,3 77,2 BB SFN Classificação % - BB x SFN Participação % Fonte: Banco Central do Brasil

31 Risco de Crédito Banco do Brasil 3T022T033T03 Total da Carteira de Crédito Operações Vencidas Operações. Vencidas + 15 dias Operações Vencidas + 60 dias Baixa para Prejuízo Recuperação Saldo Perda (Saldo Perda/Total Carteira) - % 2,2 2, ,4 R$ milhões Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas + 15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas + 60 dias/Total da Carteira 6,2 6,0 5,6 5,3 5,0 5,8 5,9 5,5 5,1 4,8 3,5 3,3 3,0 3,2 3T024T021T032T033T03

32 Saldo. Pode ser na sua conta, pode ser na do Brasil. Saldo. Pode ser na sua conta, pode ser na do Brasil.

33 5,6 5,4 6,4 Depósitos Interf. 21,4 21,220,5 Depósitos à Vista 26,3 26,426,6 Depósitos de Poupança 43,0 46,8 49,6 Depósitos a Prazo 49,7 41,5 46,5 Captações Merc. Aberto 145,9 141,3 149,5 Total da Captações set/02jun/03set/03 Captações R$ bilhões Banco do Brasil

34 Patrimônio. Pode ser líquido, pode ser cultural. Patrimônio. Pode ser líquido, pode ser cultural.

35 Set/03 Patrimônio Líquido R$ milhões Banco do Brasil

36 3T022T033T03 APR - Ativos Pond. por Risco PLE Exig.s/ APR Exig. s/ Swap Exig. S/ Exp.Cambial000 Exig.s/ Exp. Tx de Juros Patrim. de Referência Nível I Cap. Social e demais itens Conta Destacada Nível II Excesso / Insuficiência de PL Excesso/ Insuf.de Alavancagem Coeficiente K %10,9 13,8 14,3 Basiléia R$ milhões Banco do Brasil Composição do Índice de Basiléia -% 7,4 8,4 9,3 9,7 10,1 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 Nível INível II 10,9 12,2 13,4 13,8 14,3 11

37 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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