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Banco do Brasil 3º trimestre de 2003. Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 1999200020012002Jun/03 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional.

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1 Banco do Brasil 3º trimestre de 2003

2 Fonte: Banco Central do Brasil 194 192 182 167 164 1999200020012002Jun/03 Bancos no País Sistema Financeiro Nacional

3 Fonte: Banco Central do Brasil Ativos Totais R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 15,1 14,7 15,516,5 19,8 840 939 1.062 1.037 1.231 126 165 206 138 206 1999200020012002Jun/03

4 Fonte: Banco Central do Brasil Depósitos à Vista R$ bilhões Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 32,7 26,2 30,4 31,8 32,4 42,0 50,8 57,4 63,5 76,5 11,0 18,8 24,3 15,4 20,6 1999200020012002Jun/03

5 Fonte: Banco Central do Brasil Operações de Crédito R$ bilhões Inclui Operações de Crédito e Arrendamento Mercantil Sistema Financeiro Nacional SFNBBParticipação do BB - % 270,1 298,9 314,8 301,8 362,7 29,0 42,5 54,7 38,7 60,2 10,7 13,0 13,5 15,1 19,9 1999200020012002Jun/03

6 1º em Ativos - R$ 215,1 bilhões; Liderança em Administração de Recursos de Terceiros - R$ 91,8 bilhões, 18,8% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 103,1 bilhões; Maior carteira de Crédito - R$ 72,6 bilhões; Líder no segmento comercial de câmbio exportação - 30,4% do mercado; Maior rede de atendimento no País com 12.930 pontos; Maior rede de auto-atendimento da América Latina: 34.679 TAA; Maior base de clientes - 17 milhões de clientes; Líder em Internet - 5,5 milhões de clientes habilitados; Líder em Crédito Rural - 70,5% de participação no mercado. Lideranças Banco do Brasil

7 Base Acionária % ações BBAS3 Tesouro Nacional71,8 Previ13,8 BNDESPar5,8 Ações em Tesouraria1,5 Capital Estrangeiro1,6 Pessoas Físicas3,7 Demais Pessoas Jurídicas1,4 Outros Fundos de Pensão0,5 Banco do Brasil

8 50,0 150,0 250,0 +120,3 +92,2 set/02 out/02 nov/02 dez/02 jan/03 fev/03 mar/03 abr/03 mai/03 jun/03 jul/03 ago/03 set/03 BB ONIbovespa Performance BB ON x Ibovespa Banco do Brasil

9 Lucro. Pode ser líquido, pode ser social. Lucro. Pode ser líquido, pode ser social.

10 Lucro Líquido e Retorno sobre PL Banco do Brasil Lucro Líquido - R$ milhõesROE - % Anualizado 1.428 1.744 9M029M03 32,9% 24,8%25,7% 22,8%22,9% 605 600 665 3T022T033T03

11 3T022T033T03 s/3T02s/2T03 Receita da Inter.Finan. 13.530 7.95110.032-25,926,2 Despesa da Inter. Finan.-12.527-6.344-7.07032,21,0 Despesas de Captação.-11.693-5.397 -6.293-46,2 16,6 Receitas de Prestação de Serviços1.1181.343 1.41226,45,2 Result. Antes da Trib. S/ o Lucro9301.0581.23132,416,4 Participações no Lucro-25-49-50101,02,2 Lucro Líquido6056006659,910,8 Var.% Provisão p/ Créditos de Liq. Duvidosa-834-948-777-6,8-18,0 Result. Bruto da Inter. Finan. 1.002 1.606 2.962195,584,4 Despesas Administrativas-2.639-2.707-3.17320,217,2 Demais Itens1.448816 29-98,0-96,4 IR e CS-300-409-51672,026,2 R$ milhões Destaques do Demonstração de Resultado Banco do Brasil

12 Destaques do Demonstração de Resultado Com realocações Banco do Brasil

13 Índices de Performance Banco do Brasil Índice de Eficiência - %Índice de Cobertura - % RPS/Despesas de Pessoal 59,3 60,9 57,758,0 56,7 54,0 57,5 1T022T023T024T021T032T033T03 79,4 86,0 79,3 77,1 80,7 90,7 84,0 1T022T023T024T021T032T033T03

14 Banco. Pode ser do Brasil, pode ser do brasileiro. Banco. Pode ser do Brasil, pode ser do brasileiro.

15 Clientes Pessoa FísicaClientes Pessoa Jurídica Base de Clientes Em milhões Banco do Brasil 15,9 1,1 Set/03 17,0 14,0 1,0 Set/02 15,0 14,4 1,0 2002 15,4 12,9 0,9 2001 13,8 1999 10,4 0,8 11,2 11,8 0,9 2000 12,7

16 Total de Recursos AdministradosParticipação do BB - % 1999200020012002 33,5 48,0 61,4 66,2 13,4 13,2 16,2 17,4 Set/02Set/03 56,0 91,8 15,7 18,8 Administração de Recursos de Terceiros R$ bilhões Banco do Brasil

17 Seguridade Receita R$ milhões Banco do Brasil Auto Saúde Previdência Vida e Outros Capitalização Adm. Fundos Seguradoras 3T02 Receita R$ 99 milhões 17 51 19 7 1 4 2T03 Receita R$ 135 milhões 20 58 41 11 1 5 3T03 Receita R$ 143 milhões 22 66 35 15 5

18 7,0% 11,3% 24,2% 37,3% 20,2% Rede de Distribuição Pontos de Atendimento - Total e % por Região Banco do Brasil 4,3 4,6 7,9 9,2 9,7 2,8 2,9 3,0 3,2 1999200020012002Set/03 OutrosAgências Em Mil 7,1 10,9 12,4 12,9 7,5

19 24.545 30.149 32.287 33.645 1999200020012002 32.946 34.679 Set/02Set/03 Canais Automatizados Terminais de Auto-Atendimento Banco do Brasil

20 73,9 76,2 76,9 78,6 81,4 82,5 82,4 84,1 84,685,085,2 mar/01jun/01set/01dez/01mar/02jun/02set/02dez/02mar/03jun/03set/03 Canais Automatizados Banco do Brasil TAAInternetGer. Finan.POS Caixa 52,5 51,2 14,1 15,0 16,0 17,6 15,014,8 11,6 11,1 9,1 3,3 4,3 4,1 % Transação por Canal % de Transações

21 0,9 1999 2,6 2000 4,0 2001 4,8 2002 5,5 Set/03 Canais Automatizados Milhões de Clientes Habilitados na Internet Banco do Brasil

22 79,7 10,8 78,6 9,5 78,1 11,9 78,2 12,3 69,4 12,2 1999200020012002Set/03 EstagiáriosFuncionários Força de Trabalho mil Banco do Brasil

23 Destaques do Balanço Patrimonial Banco do Brasil Var.% Set/02Jun/03Set/03 s/Set/02s/Jun/03 Ativos Totais 213.412205.762215.1340,84,6 Ativos de Liquidez 94.37779.38191.627-2,915,4 Operações de Crédito 51.33056.68660.44217,86,6 Crédito Tributário 12.46110.4339.897--20,6-5,1 Demais Ativos 55.24559.26153.168-3,8-10,3 Passivos Totais 213.412205.762215.1340,84,6 Depósitos 96.23899.881103.0717,13,2 Demais Passivos 108.76495.009100.376-7,75,6 Patrimônio Líquido 8.41010.87211.68739,07,5 R$ milhões

24 Crédito. Pode ser em dinheiro, pode ser em confiança. Crédito. Pode ser em dinheiro, pode ser em confiança.

25 VarejoComercialAgronegócios InternacionalExteriorDemais Set/03 Saldo R$ 72,6 bilhões 20,6 20,4 34,1 10,4 11,4 3,0 20,8 21,8 31,3 11,0 12,3 2,8 Jun/03 Saldo R$ 68,7 bilhões Set/02 Saldo R$ 62,9 bilhões 19,7 21,9 12,6 20,3 3,6 Carteira de Crédito - % Banco do Brasil

26 CDCContas EspeciaisBB Giro Rápido Cartão de CréditoDemais Carteira de Crédito de Varejo Saldo de R$ 14,9 bilhões, incremento de 20,8% sobre setembro de 2002. Banco do Brasil

27 Carteira de Crédito Comercial Saldo de R$ 14,8 bilhões, incremento de 7,1% sobre setembro de 2002. Banco do Brasil

28 Carteira de Crédito Rural Saldo de R$ 24,8 bilhões, incremento de 79,5% sobre setembro de 2002. Banco do Brasil 8,7 2,7 2,2 2,9 4,2 2,9 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 PoupançaMCR 6.2Proger/Pronaf

29 6,3 6,7 0,7 1,5 0,1 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 ACCFin. ImportaçãoDemais Carteira de Crédito Internacional Saldo de R$ 7,5 bilhões, decréscimo de 5% sobre setembro de 2002. Banco do Brasil

30 Risco de Crédito Banco do Brasil AA-BC-DE-H VarejoComercialRuralInternacional 11,4 6,3 82,3 2,6 9,1 88,3 1,5 10,3 88,2 2,9 15,7 81,4 4,9 9,4 85,6 8,5 14,3 77,2 BB SFN Classificação % - BB x SFN Participação % Fonte: Banco Central do Brasil

31 Risco de Crédito Banco do Brasil 3T022T033T03 Total da Carteira de Crédito63.01768.66272.601 Operações Vencidas 3.8793.610 Operações. Vencidas + 15 dias 3.6833.497 Operações Vencidas + 60 dias 2.1902.228 Baixa para Prejuízo 537574 Recuperação 162207 Saldo Perda 374367 (Saldo Perda/Total Carteira) - % 2,2 2,4 3.596 3.494 2.333 534 286 247 1,4 R$ milhões Operações Vencidas/Total da Carteira Operações Vencidas + 15 dias/Total da Carteira Operações Vencidas + 60 dias/Total da Carteira 6,2 6,0 5,6 5,3 5,0 5,8 5,9 5,5 5,1 4,8 3,5 3,3 3,0 3,2 3T024T021T032T033T03

32 Saldo. Pode ser na sua conta, pode ser na do Brasil. Saldo. Pode ser na sua conta, pode ser na do Brasil.

33 5,6 5,4 6,4 Depósitos Interf. 21,4 21,220,5 Depósitos à Vista 26,3 26,426,6 Depósitos de Poupança 43,0 46,8 49,6 Depósitos a Prazo 49,7 41,5 46,5 Captações Merc. Aberto 145,9 141,3 149,5 Total da Captações set/02jun/03set/03 Captações R$ bilhões Banco do Brasil

34 Patrimônio. Pode ser líquido, pode ser cultural. Patrimônio. Pode ser líquido, pode ser cultural.

35 7.271 7.965 8.747 9.197 11.687 1999200020012002Set/03 Patrimônio Líquido R$ milhões Banco do Brasil

36 3T022T033T03 APR - Ativos Pond. por Risco107.797105.974109.121 PLE12.47212.35012.705 Exig.s/ APR11.85811.65712.003 Exig. s/ Swap144166173 Exig. S/ Exp.Cambial000 Exig.s/ Exp. Tx de Juros470528529 Patrim. de Referência12.38915.47916.520 Nível I8.37510.84711.663 Cap. Social e demais itens10.10011.04111.706 Conta Destacada-1.724-194-43 Nível II4.0144.6324.858 Excesso / Insuficiência de PL-823.1283.815 Excesso/ Insuf.de Alavancagem-74928.43934.680 Coeficiente K %10,9 13,8 14,3 Basiléia R$ milhões Banco do Brasil Composição do Índice de Basiléia -% 7,4 8,4 9,3 9,7 10,1 set/02dez/02mar/03jun/03set/03 Nível INível II 10,9 12,2 13,4 13,8 14,3 11

37 Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar 70073-901 - Brasília (DF) Telefone: (61) 310.5920 Fax: (61) 310.3735 www.bb.com.br ri@bb.com.br Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.


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