B RASIL 2035 Oficina Dimensão Econômica - Financiamento de Longo Prazo Definição das Sementes de Futuro.

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1 B RASIL 2035 Oficina Dimensão Econômica - Financiamento de Longo Prazo Definição das Sementes de Futuro

2 1 - Manutenção da concentração bancária Evolução da concentração do sistema bancário sinaliza tendência de continuidade para ativos, depósitos e operações de crédito. Evolução dos níveis de concentração – Segmento Bancário Fonte: http://www.bcb.gov.br/htms/estabilidade/2016_04/refOrg.pdfhttp://www.bcb.gov.br/htms/estabilidade/2016_04/refOrg.pdf Nota1: O IHH é um índice que avalia níveis de concentração econômica. Valores entre 0 e 1.000 são considerados de baixa concentração; entre 1.000 e 1.800, moderada; e acima de 1.800 de elevada concentração. O IHH é obtido pelo somatório do quadrado da participação de cada instituição financeira (IF) no mercado considerado: IHH = (IF1 ) 2 + (IF2 ) 2 +... + (IFn ) 2. Nota2: O RC4 representa a participação acumulada dos quatro maiores concorrentes, respectivamente, em cada mercado.

3 2 - Inovações financeiras viabilizam novos produtos e serviços Inovações financeiras, investimentos em TICs (internet, bigdata e análises integradas. Novos produtos, serviços e novos entrantes. Fonte: WEF (http://www3.weforum.org/docs/WEF_The_future__of_financial_services.pdf)http://www3.weforum.org/docs/WEF_The_future__of_financial_services.pdf

4 3 - Manutenção da relevância das fontes públicas com maior participação do funding privado no financiamento de longo prazo Tendência de reversão do aumento de funding público para os próximos anos, mas mantendo itens como financiamento de infraestrutura entre outros. Fonte: BNDES

5 4 - Recrudescimento das regras regulatórias brasileiras, seguindo diretrizes internacionais Basileia III - Nova Estrutura de Capital Fonte: Apresentação Banco Central do Brasil, março de 2013 Além das regras relativas ao capital, foram incluídas alterações: -Risco de mercado, -Risco de crédito -Indices de Liquidez -Razão de Alavancagem Calendário de Implementação no Brasil

6 5. Aumento da regulação e da fiscalização em torno do risco de concentração de crédito A preocupação com a necessidade de adicionar capital (além dos requerimentos mínimos de capital – Pilar I) para lidar com o risco de concentração esteve sempre presente em Basileia II. Mais recentemente essa tendência foi reforçada e há novas diretrizes internacionais (ver Basel Committee on Banking Supervision 2014). O limite de exposição para uma única contraparte foi fixado em 25% do Capital de Nível 1 (também se aplica a contrapartes que são interdependentes, com probabilidade de falhar ao mesmo tempo). Um limite mais estreito (15%) foi aplicado para bancos designados como “bancos sistemicamente importantes globais (G- SIBS )”.