澳门如何支持葡语国家金融及银行业的发展 De que forma pode Macau apoiar o desenvolvimento da Indústria Bancária nos Países de Língua Portuguesa? Grupo CGD / BNU - A Plataforma.

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1 澳门如何支持葡语国家金融及银行业的发展 De que forma pode Macau apoiar o desenvolvimento da Indústria Bancária nos Países de Língua Portuguesa? Grupo CGD / BNU - A Plataforma Financeira March 2017

2 标题 Tópicos 澳门 – 中国与葡语国家间的平台 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 葡萄牙储蓄信贷银行在中国
大西洋承诺支援中国与葡语国家间的经贸活动 选择葡储及大西洋的理由 Tópicos MACAU – A plataforma entre a China e os PLP Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa Grupo CGD na República Popular da China Compromisso do BNU no apoio às Relações Comerciais entre a China e os Países de Língua Oficial Portuguesa Razões para escolher a CGD / BNU

3 MACAU – A plataforma entre a China e os PLP
1 澳门 – 中国与葡语国家间的平台 MACAU – A plataforma entre a China e os PLP 中国第十三个五年规划 ( ) 13° Plano Quinquenal da China para os anos de 2016 a 2020 一带一路 One Belt One Road 中国“走出去” 战略 Estratégia Chinesa de “Go Global” 人民币国际化 Internacionalização do Renminbi

4 “Uma Plataforma Três centros”
1 澳门 – 中国与葡语国家间的平台 MACAU – A plataforma entre a China e os PLP 澳门特别行政区五年发展计划 ( ) Plano Quinquenal de Desenvolvimento da RAEM ( ) 一个中心 - 世界旅游休闲中心 Macau como Centro Mundial de Turismo e Lazer 一个平台 - 作为中国与葡语国家之间的贸易和服务平台 Continuação na aposta de Macau enquanto Plataforma de Comércio e Serviços entre a China e os PLP 中葡中小企业商贸中心 Centro de apoio a serviços para a PMEs da China e PLP; 葡语国家食品集散中心 Centro de distribuição produtos alimentares dos PLP; 中葡经贸合作会展中心 Centro de eventos e convenções para cooperacao económica e comercial entre a China e os PLP. “Uma Plataforma Três centros” 一个平台，三个中心

5 由澳门出口到中国市场的商 品享有关税豁免(CEPA)
1 澳门 – 中国与葡语国家间的平台 MACAU – A plataforma entre a China e os PLP 澳门地理位置優越，是通往 中国的天然门户 Macau é a porta natural e geográfica para a China 葡萄牙语 为澳门官方语言之一 O idioma Português é uma das línguas oficiais de Macau 为创业型企业提供大量鼓励 及支持政策 Grande número de incentivos para empresas empreendedoras 大型年度贸易活动 Grandes Eventos anuais de negócios: MIF MIECF MFE 澳门作为葡语国家企业“试 验中心” Macau como “centro experimental” para as empresas dos PLP 由澳门出口到中国市场的商 品享有关税豁免(CEPA) Isenção de direitos aduaneiros nas mercadorias exportadas de Macau para a China (CEPA) 作为平台的主要优势 Principais vantagens como plataforma 中葡合作发展基金 CPD FUND 一亿美元 Mil Milhões USD 总部在澳门 Sedeado em Macau

6 在七个葡语国家中，葡萄牙储蓄信贷银行为其中五个国家的业界领导者。
2 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 在七个葡语国家中，葡萄牙储蓄信贷银行为其中五个国家的业界领导者。 A Caixa é líder em 5 dos 7 países de língua portuguesa em que está presente n.d. 16ª Caixa Angola BCI 1ª 2ª 4º BCA+BI 3ª BISTP Sucursal Timor CGD BCG Brasil 葡语国家共同体/PLP: 人口: 2.5亿(目前) 3.25 亿 (2050年) População: 250 milhões (atual) 325 milhões (2050) 经济领域联系: 6.50 亿 消费者 (目前) Ligação a espaços económicos: 650 milhões consumidores (atual) GDP(2015): 亿美元 GDP(2015): mil M USD 葡萄牙语:南半球第一大语言 Português: 1ª língua do hemisfério sul 葡萄牙储蓄信贷银行网络遍布全球各大成熟及迅速发展的市场 CGD Rede Global: Rede Internacional liga mercados consolidados a outros mercados em rápido crescimento 金融体系中的地位 Posição no sistema financeiro

7 葡萄牙 Portugal 葡萄牙储蓄信贷银行 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2 CAIXA GERAL DE DEPÓSITOS
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 葡萄牙 Portugal 葡萄牙储蓄信贷银行 CAIXA GERAL DE DEPÓSITOS 由国王D. Luís.于1876年创立.. 国家银行. 全国排名第1位. Fundado em pelo Rei D. Luís Banco Estatal. 1º lugar no ranking do país 当地网络: 729分行; ATM; POS; 名职员 Rede local:729 Agências; ATM; POS; Empregados 客户总量: > Clientes: > 零售银行，专为企业或个人提供普遍性服务. 网址: Endereço do site: Banco retalho com oferta universal especializado tanto em empresas como em particulares. 总资产: 993.55億欧元 ATIVOS TOTAIS: € M CGD 2015年12月 CGD – Junho 2016

8 莫桑比克 Moçambique 商业投资银行 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 莫桑比克 Moçambique 商业投资银行 BANCO COMERCIAL E DE INVESTIMENTOS 始建于1996年，作为商业银行运营. 在2007年，CGD持有51%的总资产. 在2015年, 全国排名升至第一位(授出信贷). Fundado em opera como Banco Comercial. Em 2007 a CGD passa a deter 51% do capital. Ascendeu, em 2015, ao 1º lugar no ranking do país (crédito concedido). 当地网络: 193 分行; 571 ATM; POS; 名职员 Rede local: 191 Agências; 571 ATM; POS; Empregados 客户总量: > Clientes: > 网址: Endereço do site: 零售银行，专为企业或个人提供普遍性服务. Banco retalho com oferta universal especializado tanto em empresas como em particulares. 总资产: 24.73億欧元 净收益: 2000万欧元 支出收入比: 62,06% 股本回报率: 20,05% 资产收益率: 1,64% ATIVOS TOTAIS: € M RESULTADO LÍQUIDO: € 20 M COST TO INCOME: 62,06% ROE: 20,05% ROA: 1,64% CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

9 佛得角 Cabo Verde 大西洋商业银行 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 佛得角 Cabo Verde 大西洋商业银行 BANCO COMERCIAL DO ATLÂNTICO 创立于1993年, 在2000年并入CGD集团.目前是佛得角最大银行，拥有稳固的股东架构，除CGD外，佛得角国家政府也参股其中。 Fundado em 1993, integrou o Grupo CGD em Atualmente é o maior banco do País com uma sólida estrutura acionista que para além da CGD, conta com a participação do Estado cabo-verdiano 当地网络: 34 分行; 55 ATM; POS; 435名 职员 Rede Local: 34 Agências ; 55 ATM; POS; 435 Empregados 客户总量: > Clientes: > 普遍性业务– 企业和个人- 包括本币和外币账户及业务, 租赁, 保付代理, 多种信贷解决方案. 网址: Endereço do site: Oferta de carácter universal - empresas e particulares - que inclui contas e aplicações em moeda nacional ou estrangeira, leasing, factoring, variadas soluções de crédito. 总资产: 7.8亿欧元 ATIVOS TOTAIS: €780 M 净收入: 370万欧元 RESULTADO LÍQUIDO: €3,7 M 支出收入比: 74.54% 股本回报率: 8.65% ROE: 8,65% 资产收益率: 0.37% ROA: 0,37% COST TO INCOME: 74,54% CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

10 佛得角 Cabo Verde 环大西洋银行 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2 BANCO INTERATLÂNTICO
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 佛得角 Cabo Verde 环大西洋银行 BANCO INTERATLÂNTICO 创立于1999年的环大西洋银行是佛得角法定银行, 由CGD集团控股， 并与当地企业家和企业共同拥有. 是佛得角境内运营的第三大银行. Estabelecido em 1999, é um banco de direito cabo-verdiano, detido maioritariamente pela CGD e por um conjunto de empresários e empresas locais. É o terceiro maior banco a operar no país. 当地网络: 9 分行; 128 名职员; 40 ATM ; 972 POS Rede Local: 9 Agências ; 128 Empregados; 40 ATM ; 972 POS 客户总量: > Clientes: > 普遍性业务，专为佛得角业务分部提供提供一系列高效、灵活的产品和服务。 Oferta de carácter universal com oferta de uma gama de produtos e serviços dinâmicos e flexíveis vocacionado para o segmento empresarial cabo-verdiano. 网址: Endereço do site: 总资产: 2.26亿欧元 净收益: 15.6万欧元 支出收入比: 84,98% 股本回报率: 0,98% 资产收益率: 0,07% ROA: ATIVOS TOTAIS: €226 M RESULTADO LÍQUIDO: €0,156 M COST TO INCOME: 84,98% ROE: 0,98% CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

11 圣多美和普林西比 S. Tomé e Príncipe
葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 圣多美和普林西比 S. Tomé e Príncipe 圣多美和普林西比国际银行 BANCO INTERNACIONAL DE S. TOMÉ E PRÍNCIPE 创立于1993年, 是国内最早的商业银行，也是第一家投入运营的私人银行。 由圣多美和普林西比国家和非洲投资银行为主控股，CGD拥有27%的少数资本份额並企业管治权。 Fundado em 1993, é o Banco Comercial mais antigo no país e o primeiro banco privado a operar no país. A CGD tem uma participação minoritária de 27% no capital do Banco, que é detido pelo Estado são-tomense e pelo Banco Africano de investimentos 当地网络: 12 分行; 13 ATM; 168 职员 Rede local: 12 Agências; 13 ATM; 168 Empregados 客户总量: >60.000 Clientes: >60.000 网址: Endereço do site: 零售银行, POS机及ATM机市场领导者, 唯一一家接受信用卡的银行（Unicre网络). 客户基础约占国家总人口的一半. Banco retalho, líder de mercado em POS e ATM, único banco que aceita cartões de crédito (rede Unicre). A sua base de clientes representa cerca de metade da população do país. 总资产: 9980 万欧元 净收入: 110万欧元 支出收益比: 72,54% 股本回报率: 8,64% 资本收益率: 1,08% ATIVOS TOTAIS: € 99,8 M RESULTADO LÍQUIDO: € 1,1 M COST TO INCOME: 72,54% ROE: 8,64% ROA: 1,08% CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

12 东帝汶 Timor Leste 东帝汶分行/ 大西洋银行（东帝汶） 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 东帝汶 Timor Leste 东帝汶分行/ 大西洋银行（东帝汶） SUCURSAL DE TIMOR / BNU Timor 大西洋银行在1912年成为首个落户于东帝汶的银行, 目前是国内最早投入运营的银行.随着第二次世界大战和印尼的占领, 银行停止运营, 后于 2001年7月10日作为葡储东帝汶分行，並以大西洋银行（东帝汶）重新向公众开放. O Banco Nacional Ultramarino foi o primeiro Banco a instalar-se em Timor em 1912, sendo atualmente o Banco mais antigo a operar no território. Com a II Guerra Mundial e a ocupação indonésia, o banco suspendeu as suas atividades, tendo reaberto ao público como Sucursal CGD/BNU de Timor-Leste a 10 Julho de 2001. 当地网络: 14 分行; 124 职员; 28 ATM Rede Local: 14 agências; 124 empregados; 28 ATM 客户总量: > Clientes: > 网址: Endereço do site: 确保全境覆盖的零售银行标杆. 资产市场的领导者 Banco de retalho, de referência, que assegura a cobertura de todo o território. Líder de mercado em ativos 总资产: 2.72亿欧元 净收入: 240万欧元 支出收入比: 84,85% 资本回报率: 0,89% ATIVOS TOTAIS: €272 M RESULTADO LÍQUIDO: €2,4 M COST TO INCOME: 84,85% ROA: 0,89% CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

13 安哥拉 Angola 安哥拉储蓄银行 葡萄牙储蓄信贷银行在葡语国家的网络 2 BANCO CAIXA GERAL ANGOLA
Grupo CGD nos Países de Língua Oficial Portuguesa 2 安哥拉 Angola 安哥拉储蓄银行 BANCO CAIXA GERAL ANGOLA 于2009加入葡萄牙储蓄银行, 安哥拉储蓄银行成立于1993年，是安哥拉独立后投入运营的首家私人银行. 在安哥拉银行体系中按资产排名第十位. 在2015年12月10日变更商号名为安哥拉储蓄银行股份有限公司, 采用 Caixa Angola的新标志. Participado da Caixa desde 2009, foi constituído em 1993 como o primeiro banco privado a operar em Angola depois da independência. Ocupa o 10º lugar do sistema bancário angolano, pelo critério de Ativos. A 10 dez 2015 o banco assumiu a designação comercial como Banco Caixa Geral Angola,SA, adotando Caixa Angola como a nova marca. 当地网络: 40 分行; 552 名职员, 79 ATM ；1.805 POS Rede Local: 40 Agências; 552 empregados, 79 ATM e POS 客户总量: >23.700 Cientes: >23.700 网址: Endereço do site: 享誉的商业和企业银行 驰名品牌, 被安哥拉企业视作国际化进程中的首选合作伙伴。 Banca comercial de Empresas e Affluent Reconhecida marca, considerada pelas empresas angolanas como parceiro preferencial para a internacionalização. 净收益: 3400万欧元 RESULTADO LÍQUIDO: € 34 M 支出收入比: 39,99% COST TO INCOME: 资产收益率: 4,32% ROA: CGD 2015年12月 CGD – dezembro 2015

14 葡储在中国 CGD na República Popular da China
3 葡萄牙储蓄信贷银行在中国 Grupo CGD na República Popular da China 葡储在中国 CGD na República Popular da China 澳门大西洋：20 分行, >180台自动柜员机, >4,000台销售终端机 珠海横琴：1 分行 上海：1家大西洋代表处 BNU em Macau: 20 agências; >180 ATM; >4.000 POS Hengqin/Zhuhai: 1 agência Xangai: 1 escritório de representação do BNU 有超过>225,000个客户 Número de Clientes: > 总资产：80亿欧元 Activo Total: 8 mil milhões de EUR 成立於1902年，为澳门的发钞银行 Estabelecido em Macau em 1902 Banco emissor de moeda

15 Países de Língua Portuguesa
4 大西洋承诺支援中国与葡语国家间的经贸活动 Compromisso do BNU no apoio às Relações Comerciais entre a China e os Países de Língua Oficial Portuguesa 在2017年，大西洋银行将通过新横琴分行确保更大的业务覆盖范围，为在中国 进行商业活动的葡语国家企业提供更好的支持 Em 2017, o BNU assegurará uma maior cobertura, através da sua nova agência em Henqgin, prestando melhor apoio às empresas dos PLP a actuar na China 葡储和大西洋 覆盖范围 CGD/BNU Cobertura 澳门 BNU Macau Macau 葡语国家 中国 Países de Língua Portuguesa Rede do Grupo CGD Agência em Hengqin China

16 在2015年，通过联系平台提高商业支援的服务，大西洋银行与中国银行签署了合作 协议
4 大西洋承诺支援中国与葡语国家间的经贸活动 Compromisso do BNU no apoio às Relações Comerciais entre a China e os Países de Língua Oficial Portuguesa 在2015年，通过联系平台提高商业支援的服务，大西洋银行与中国银行签署了合作 协议 Em 2015, o BNU assinou um acordo de cooperação com o Banco da China de forma a melhorar o apoio empresarial e a expansão do serviço através de uma Plataforma de Contactos 葡储和大西洋银行 联系平台 CGD/BNU Plataforma de Contactos 中国 China / 澳门 Macau 葡语国家 PLP 在葡语国家寻求商业机会的中国企业 潜在的合作伙伴 BOC Mainland BOC Macau Potenciais parceiros Empresas Chinesas em busca de oportunidades nos PLP 葡语国家 PLP 澳门 Macau / 中国 China 在中国寻求合作伙伴的葡语国家公司 潜在的合作伙伴 BOC Macau BOC Mainland Potenciais parceiros Empresas nos PLP em busca de parcerias na China

17 大西洋银行从2009年起开展人民币业务 4 大西洋承诺支援中国与葡语国家间的经贸活动 大西洋 在人民币业务
Compromisso do BNU no apoio às Relações Comerciais entre a China e os Países de Língua Oficial Portuguesa 大西洋银行从2009年起开展人民币业务 O BNU lançou o serviço em RMB em 2009 大西洋 在人民币业务 BNU Serviços em RMB RMB On-shore 在岸人民币 RMB Off-shore 离岸人民币 为大西洋横琴分行客户提供人民币服务 为葡储银行系内提供跨境人民币服务 Providenciamos serviços e produtos em RMB para os nossos Clientes na Agência de Hengqin Disponibilização do serviço de RMB Cross-Border entre as várias Unidades Exteriores do Grupo Caixa

18 BNU Macau Settlement Bank 葡储和大西洋可以支持集团内客户的人民币业务 Entidades do Grupo CGD
4 大西洋承诺支援中国与葡语国家间的经贸活动 Compromisso do BNU no apoio às Relações Comerciais entre a China e os Países de Língua Oficial Portuguesa 葡储和大西洋可以支持集团内客户的人民币业务 Com o apoio das várias entidades do Grupo, o BNU faz a interlocução entre as empresas e as instituições de crédito na China Entidades do Grupo CGD BNU Macau Settlement Bank 葡萄牙 Portugal 莫桑比克 Moçambique 佛得角 Cabo Verde 安哥拉 Angola

19 葡储及大西洋可为澳门发展成为与葡语国家经贸平台及人民币业务中心
5 选择葡储及大西洋的理由 Razões para escolher a CGD / BNU 葡储及大西洋可为澳门发展成为与葡语国家经贸平台及人民币业务中心 Várias razões para escolher o grupo CGD / BNU como o parceiro ideal para o seu negócio 全球性银行以及最大的葡语系金融集团 唯一一间在7个葡语国家均有业务的世界性银行，并在其中5个国家 处于领导者地位 在各个领域均有专业化团队专注于支持企业的国际化 於1902年至今已服务澳门115年，并于国内经营超过20年 中国和葡语国家发展的坚定承诺 大西洋横琴分行在2017年1月开始营运 Banco universal e primeiro no sector financeiro português Único banco do mundo presente em 7 países de língua portuguesa, sendo líder em 5 Equipas especializadas em negócio internacional em cada unidade com foco no apoio à internacionalização de empresas Presença em Macau há 115 anos e na China Continental há mais de 20 anos Forte compromisso no desenvolvimento das relações entre a China e os PLP Agência do BNU em Hengqin iniciou as suas operações em Janeiro de 2017

20 谢谢 Obrigado