PROF. ELISSON DE ANDRADE

Apresentação em tema: "PROF. ELISSON DE ANDRADE"— Transcrição da apresentação:

1 PROF. ELISSON DE ANDRADE www.profelisson.com.br
Alocação de Ativos PROF. ELISSON DE ANDRADE

2 Onde Investir? SIMPLES RESULTADO MÉTODO OBJETIVOS INVESTIMENTOS

3 ABRA A PLANILHA OBJETIVOS E INVESTIMENTOS
Vamos ver um método SIMPLES? ABRA A PLANILHA OBJETIVOS E INVESTIMENTOS

4 VAMOS RELEMBRAR??????

5 Com base nos seus objetivos:
E com todos os investimentos que vimos, avalie: Seu nível de conhecimento do ativo PRAZO do investimento: CP, MP, LP Aceitação de risco e expectativa de retorno Quanto vai poupar: ↑ Dinheiro ↓Taxas ↑ Possibilidades

6 No site: clique no link TESTE DE PERFIL

7 Acompanhando Investimentos
Clique na aba Investimentos da planilha Você deverá acompanhar seus investimentos mensalmente: talvez no próprio site da corretora Faça isso uma vez por mês, num dia específico

8 Revise seus objetivos periodicamente

9 Relembrando Onde Investir?
SIMPLES RESULTADO MÉTODO OBJETIVOS INVESTIMENTOS

10 No nosso exemplo + conteúdo das aulas...
Poupança filho Aposentadoria Aniversário Pós-graduação Viagem Reforma Casa Fundos Imobiliários Poupança CDB, LCI, LCA Tesouro Direto Ações, ETFs Fundos OBJETIVOS INVESTIMENTOS

11 PLANO DE VOO

12 ALOCAÇÃO DE ATIVOS

13 Como definir uma Carteira de Ativos?
Grande problema Como definir uma Carteira de Ativos? Onde Investir??? Hoje Futuro Fundos Imobiliários Poupança CDB, LCI, LCA Tesouro Direto Ações, ETFs Fundos

14 2 grandes dicas iniciais

15 1. Cuidado com o conflito de Interesses
Corretora Você X

16 Você conhece essa pessoa?
Warren Buffett Um dos maiores investidores de todos os tempos Veja o ranking com os 10 homens mais ricos do mundo em 2016: Bill Gates Fortuna: U$ 75 bilhões Empresa: Microsoft Amancio Ortega Fortuna: US$67 Empresa: Zara Spain Warren Buffett Fortuna: US$ 60,8 bilhões Empresa: Berkshire Hathaway

17 Frases de Buffett “Nunca pergunte a um barbeiro se você está precisando de um corte de cabelo” “Recomendar a conservação de alguma coisa por 30 anos é um nível de auto sacrifício que você raramente verá num mosteiro, menos ainda numa corretora” Fonte: “O Tao de Warren Buffett”, ed. Sextante, autores Mary Buffett e David Clark

18 1. Cuidado com o conflito de Interesses
Banco Você X

19 2. Tenha uma ESTRATÉGIA Suponha que investiu R$10 mil na Bolsa, por sugestão de um amigo Após 5 meses, a ação que comprou perdeu 60% de seu valor O que você faria? Muitas pessoas não tem resposta para tal indagação (falta-lhes estratégia para diferentes cenários)

20 Leitura artigo: Becoming an Investor

21 CONTRAPONTO: leitura para casa Ebook: Axiomas de Zurique

22 Vídeo André Bona: o investidor mais consciente que conheci

23 VANTAGENS DA ALOCAÇÃO DE ATIVOS

24 VANTAGEM 1 Diminuição do risco
Não foque apenas em aumentar o retorno, pense em também reduzir riscos REGRA BÁSICA Ativos com mesma expectativa de retorno, prefira aqueles com menor risco Ativos com mesmo nível de risco, prefira aqueles com maior expectativa de retorno

25 VANTAGEM 1 Palavra-chave: DIVERSIFICAÇÃO
Exemplo inicial: você investiu num ativo que teve queda de 30% de seu valor Se 100% de seu dinheiro está nesse ativo, teve 30% de perda de patrimônio Se apenas 2% de seu dinheiro está nesse ativo, sua perda de patrimônio foi de 0,6%

26 VANTAGEM 2 Faça o processo ser SIMPLES
Defina percentual a aplicar em cada categoria de ativo: renda fixa e variável Quais ativos vai usar em cada categoria: tesouro pré, Selic, IPCA, CDB, Ações da Vale, Petrobrás etc Quanto vai alocar em cada ativo específico do item 2 Novos aportes buscarão EQUILIBRAR as % iniciais, ou seja, vão para os ativos que menos valorizaram Monitore sua carteira ao longo de um período preestabelecido, com base em FUNDAMENTOS

27 VANTAGEM 3 Custos são minimizados: menor quantidade de operações
Menos estresse: você não se irrita com perdas pontuais, pois sabe que isso é do jogo Mais tempo para você viver sua vida com outras prioridades

28 VANTAGEM 4 Desenvolvimento de habilidades como: DISCIPLINA PACIÊNCIA
CONTROLE EMOCIONAL

29 VANTAGEM 5 Foco no LONGO PRAZO
Quanto maior o horizonte, maior a capitalização e menor a possibilidade de perder dinheiro com tendências de curto prazo

30 BALANCEAMENTO DE CARTEIRA

31 Balanceamento de Carteiras
Ideal para objetivos de longo prazo Estratégia simples de alocação de ativos Define-se o quanto irá aplicar em cada modalidade de ativo e, periodicamente, vai ajustando essas porcentagens Vamos para um exemplo...

32 Balanceamento de Carteiras
Sua carteira inicial: 30% em ETFs e 70% em Tesouro Selic Após um ano: ETFs desvalorizaram 10% Selic valorizou 10% Veja exemplo com números reais

33 Situação Inicial APÓS 1 ANO
Total Investido R$ ,00 ETF 30% R$ 6.000,00 SELIC 70% R$ ,00 APÓS 1 ANO Rentabilidade Saldo ETF -10% R$ 5.400,00 SELIC 10% R$ ,00 Total R$ ,00

34 Balanceamento: compra de R$1.195,13 em ETFs
Nova Composição da Carteira Saldo % ETF R$ 5.400,00 25,96% SELIC R$ ,00 74,04% Total R$ ,00 100,00% Balanceamento: compra de R$1.195,13 em ETFs Saldo % ETF R$ 6.595,13 30% SELIC R$ ,00 70% Total R$ ,13 100,00%

35 Vantagens do Balanceamento
Não utiliza a emoção e sim uma regra Mantém o perfil de risco (ex: 70%/30%) Diversificação e administração de risco Possibilita TAMBÉM uma reavaliação da carteira: será os pressupostos continuam os mesmos?

36 Regras do Balanceamento
Você poderá balancear: Por período: a cada um ano/semestre/mês faço a proporção 70%/30% voltar Por desvio: vou balancear sempre que a proporção de 70% chegar a um mínimo de 60% ou máximo de 80%