FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 FUNDOS DE INVESTIMENTOS O PERFIL DO INVESTIDOR.

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1 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 FUNDOS DE INVESTIMENTOS O PERFIL DO INVESTIDOR

2 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 INVESTIMENTO pode ser definido como um sacrifício presente, em troca de um benefício futuro. é trocar um sacrifício certo, por um beneficio incerto no futuro, onde o grau de incerteza é o risco

3 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 PIRÂMIDE DE INVESTIMENTO RENTABILIDADE PRAZO LIQUIDEZ RISCO

4 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 POSICIONAMENTO DO INVESTIDOR QUAL O OBJETIVO DO INVESTIMENTO QUAL O MONTANTE E A ORIGEM DOS RECURSOS A SEREM INVESTIDOS (% DA RENDA CORRENTE E % DA PATRIMONIO) QUAL A NECESSIDADE DE LÍQUIDEZ DO INVESTIDOR QUAL O PERFIL DE RISCO E QUAIS OS RISCOS QUE ESTÁ DISPOSTO A ASSUMIR QUAIS AS ALTERNATIVAS QUE O MERCADO OFERECE PARA O MONTANTE A INVESTIR QUAL A FORMA E O PRAZO (HORIZONTE) IDEAL PARA REALIZAR O INVESTIMENTO CURTO PRAZO ATÉ 1 ANO, MEDIO PRAZO ATÉ 3 ANOS, LONGO PRAZO ACIMA DE 3 ANOS?

5 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 Posicionamento do Investidor 3.3- Identificação do Perfil Básico do Investidor  Perfis Básicos de Investidor;  Livre de Risco,  Conservador,  Moderado,  Agressivo (alto Risco),  Agressivo com Alavancagem  Relação Retorno/Risco (Nível de Ambição/ Nível de Prudência ou de medo)

6 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 Porque é seguro Porque é rentável Porque é mais conveniente na hora de investir Porque permite acesso, mesmo com pouco dinheiro Porque permite mais diversificação Porque tem liquidez Porque os custos são competitivos Porque é transparente Porque é importante para a economia brasileira PORQUE INVESTIR EM FUNDOS Porque Investir em Fundos

7 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 Escolha do Fundo a Investir Objetivo do Fundo Politica de Investimentos, inclusive atuação no mercado de Derivativos Taxa de Administração Taxa de Performance Valores mínimos e condições de aplicação e resgate Rentabilidade Histórica e riscos Modelos e indicadores de gestão de riscos

8 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 DIREITOS DOS CONDÔMINOS (INVESTIDORES) Receber os documentos Regulamento e Prospecto Poder Participar das AGE´s (assembleias extraordinárias e das AGO´s (aprovação de contas). Receber Informações sobre o desempenho fundo Exercer o direito coletivo de mudar o administrador ou o gestor Convocar assembléias, conforme Regulamento

9 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 OBRIGAÇÕES DOS CONDÔMINOS (INVESTIDORES) Assinar o termo de adesão – assinatura ou registro em sistema eletrônico Declarar que recebeu o Regulamento o Prospecto e está ciente dos riscos da Política de Investimentos e da possibilidade de ocorrência de Patrimônio Líquido negativo e aportes adicionais de recursos, para fundos agressivos

10 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 PERFÍS RISCO RETORNO INVESTIDOR INVESTIMENTOS

11 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 Retorno Risco Alavancado Agressivo Moderado Conservador Livre de Risco Perfil do Investidor

12 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 PERFIL DE RETORNO RISCO DAS ALTERNATIVAS DE INVESTIMENTO Baixa Baixo Alta Alto Rentabilidade Risco Livre de Risco Conservador Moderado Agressivo Alavancado

13 FIDC - Diagnóstico e Perspectivas Fundo de investimento – Perfil do Investidor Prof. Luciano Rosa 1 CDB Fundo de Curto Prazo Poupança FUNDOS DA DÍVIDA EXTERNA FUNDOS CAMBIAL FUNDOS ALAVANCADOS FUNDOS MULTIMERCADOS FUNDOS DE AÇÕES Perfil dos Produtos Rentabilidade Baixa Baixo AltaAlto Risco FUNDOS DE RENDA FIXA FUNDOS REFERENCIADOS R. FIXA

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