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Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Sorocaba – SP 26/11/2013.

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1 Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Sorocaba – SP 26/11/2013

2 Informações Institucionais

3 Contratadas diretamente com o BNDES Como apoiamos? Operações Diretas Empresário

4 Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Como apoiamos? Instituição Financeira Credenciada Operações Indiretas Informação e Relacionamento Empresário + de 1 milhão MPMEs: 95% N o de operações 2012 R$ 156 bilhões MPMEs: 50,2 bi = 32% Desembolsos 2012

5 Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Como apoiamos? Instituição Financeira Credenciada Operações Indiretas Informação e Relacionamento Empresário + de 640 mil MPMEs: 96% N o de operações 1º sem; R$ 102 bilhões MPMEs: 37,8 bi = 37% Desembolsos 1º sem.

6 Informações gerais Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Requisitos Mínimos O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento! BNDESAgente Financeiro

7 Classificação de Porte utilizada MPMEMPME Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro Pequena Média até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões

8 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

9 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Cartão BNDES Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Capital de Giro BNDES Progeren

10 Projetos de Investimento

11 Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro – até 70% Pequena e média – até 40% O que pode ser financiado? BNDES Automático

12 Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Projetos de Investimento BNDES Automático 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?

13 BNDES Revitaliza Quem pode solicitar? Setores Segmento de frutas e de pedras ornamentais; Fabricação de fertilizantes e defensivos agrícolas; Fabricação de produtos têxteis e Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de coros e fabricação de artefatos de couro, artigos para viagem de couro e de calçados; Fabricação de produtos de madeira, de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado; Fabricação de móveis, de brinquedos e jogos recreativos; Fabricação de produtos de material plástico; Fabricação de produtos cerâmicos; Vários setores de fabricação de bens de capital; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Atividades dos serviços de tecnologia da informação; Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico e odontológico e de artigos ópticos; Ajudas técnicas e tecnologias assistivas às pessoas com deficiência; Fabricação de baterias e acumuladores para veículos automotores; e Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Projetos de Investimento

14 Aquisição de softwares credenciados pelo BNDES Prosoft; Capacitação, treinamento e feiras no exterior e aperf. gerencial, técn./operacional; Estudos, consultorias e projetos de certificação; Gastos c/ compra, absorção ou adaptação de tecnologia; Obras civis, montagem e instalações; Infra-estrutura, e suporte ao desenvolvimento de produtos, serviços e processos; Aquisição Máquinas e equipamentos novos nacionais credenciados; Pesquisa e desenvolvimento de produtos, embalagens, modelagem, prototipagem, desenho industrial e design de moda, inclusive mão-de-obra e materiais necessários; Investimentos em marketing, marcas, registros INPI, estudos mercado, publicidade; Formação de pomares; Sistemas de irrigação e de fertiirrigação; Construção de packing houses p/ o setor de frutas; Capital de Giro até 30% independente do porte O que pode ser financiado? BNDES Revitaliza

15 Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior. Os prazos de até 36 meses de carência e até 96 meses de amortização são definidos pelo agente financeiro. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento (MPME). Projetos de Investimento BNDES Revitaliza 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?

16 Máquinas e Equipamentos

17 Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30% Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado?

18 BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

19 Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados. Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI); A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses. Máquinas e Equipamentos 1 - Qual é o prazo do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? 4 – O que não pode ser financiado? BNDES Finame/BNDES PSI

20 Capital de Giro

21 Capital de giro isolado BNDES Progeren O que pode ser financiado? Quem pode solicitar? PorteSetor Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Média-Grande e Grande Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões Média Indústria de transformação

22 Empresas que não sejam dos segmentos contemplados. Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses. Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. Capital de Giro BNDES Progeren 1 - Qual o limite do financiamento? 2 - Quais são as garantias exigidas? 3 - Qual o prazo do financiamento? 4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

23 Taxa final = Custo das Operações Indiretas + Remunera a atividade operacional do agente financeiro Remuneração do Agente Financeiro + Remunera a atividade operacional do BNDES Remuneração Básica do BNDES Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Custo Financeiro Custo total do financiamento para o beneficiário

24 Condições - MPME * Fonte: AOI/DESCO – média 2012 BNDES Automático BNDES Finame BNDES Progeren Custo Financeiro Remuneração BNDES Remuneração Agente Financeiro* Taxa Final Prazo Carência TJLP 5% a.a. Até 240 meses Negociado TJLP 5% a.a. Até 120 meses De 3 a 24 meses TJLP 5% a.a. Até 36 meses Até 12 meses 5,4% a.a. +/- 0,72% a.m. +/- 0,73% a.m. BNDES Revitaliza 8 % a.a. Até 96 meses De 1 a 36 meses 0,64% a.m. BNDES PSI 3,5% a.a. Até 120 meses De 3 a 24 meses 0,29% a.m. +/- 1,05% a.m. Negociada 3,0% a.a. 0,9% a.a. Negociada 3,2% a.a. 0,9% a.a. Negociada 3,1% a.a.

25 Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos. 1º Passo 2º Passo3º Passo

26 Cartão BNDES

27 Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs. Objetivo

28 Ambiente de Negócios Parceiros 54 mil Fornecedores credenciados 231 mil produtos 637 mil Compradores MPMEs R$ 35,7 bilhões de crédito pré-aprovado Cartão BNDES

29 Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 0,89% a.m. (nov/13) Acesso a cerca de 54 mil Fornecedores Credenciados Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático 637 mil potenciais clientes com R$ 35,7 bilhões de crédito pré- aprovado Financiamento automático para o cliente Sem risco de crédito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES. Fornecedores Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões; Ser correntista em um dos bancos emissores; Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental. Compradores

30 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 231 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Insumos industriais (têxtil, coureiro- calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

31 Cartão BNDES Simulador *Taxa de 0,89% a.m. Valor da simulação: R$10.000,00 Parcelas FixasValor em R$ R$ 3.362,91 R$ 874,54 R$ 460,50 R$ 323,00 R$ 254,64

32 Solicite seu Cartão BNDES Como solicitar o Cartão BNDES?

33 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

34 Credenciamento do Fornecedor Análise de Afiliação Montagem do Catálogo de Produtos Análise BNDES Fabricante solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES – Cartão BNDES Cartão BNDES - Credenciamento

35 Distribuidor Indicado Processo de Afiliação (Visita, Doc, Conta- corrente) Distribuidor Autorizado Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo Distribuidor preenche o cadastro no Portal Cartão BNDES - Indicação de Distribuidores

36 MPME portadora do Cartão BNDES Fornecedor Credenciado Negocia o serviço, definindo o valor e os termos da compra, e informa os dados do Cartão ao fornecedor credenciado Registra as informações do pedido no Portal do Cartão BNDES Autoriza a venda e comunica ao Portal do Cartão BNDES Fornecedor informa no Portal o nº da nota fiscal / recibo em até 15 dias, para receber o valor da venda em 30 dias Cartão BNDES - Realizando Vendas

37 Informações: Cartão BNDES DúvidasManuais

38 Mais BNDES

39 Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

40 Mais BNDES Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

41 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

42 Resultado Mais BNDES

43 Posto de Informações CIESP / BNDES Presente em todas as regiões e em 24 estados brasileiros 48 Postos de Informações CIESP Sorocaba Eva Marius (15)

44 Canais de comunicação Atendimento Empresarial Ouvidoria B N D E S Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa DESUL: (11)


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