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1 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 2º Trimestre de 2007 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 2º Trimestre de 2007.

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1 1 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 2º Trimestre de 2007 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 2º Trimestre de 2007

2 2 Lucro Recorrente evolui T T T T072T07 1S061S07 Lucro Líquido Recorrente – R$ milhões Lucro Líquido – R$ milhões Δ Lucro Recorrente 84,4% Δ Lucro Recorrente 126,2% 36,3 19,8 26,7 29,4 20,9 47,8 24,3 RSPL (Anualizado) - % 14,2 18,0 29,4 18,4 29,0 RSPL Recorrente (Anualizado) - %...e RSPL segue tendência ascendente.

3 3 Lucro Líquido 1T Maior Ganho na Intermediação Financeira 355 Menores Despesas com Risco de Crédito 195 Crescimento de Outras Despesas Administrativas 119 Reforço nas Provisões para Risco Legal 152 Elevação das Despesas com IR e CS 195 Demais Efeitos 29 Lucro Líquido Recorrente 2T Efeito Plano de Aposentadoria Antecipada e Previ 396 Lucro Líquido 2T Margem Financeira e menores provisões... R$ milhões...compensam maiores despesas, impostos e risco legal. ( )

4 4 R$ bilhões 6,8 10,4 0,9 9,4 6,2 12,2 1,3 9,6 3,3 5,3 0,6 4,9 3,4 5,4 0,3 4,7 3,3 5,8 0,4 4,6 3,0 6,1 0,5 4,8 3,2 6,1 0,8 4,8 2T063T064T061T072T07 1S061S07 Receitas de TVM Receita de Operações de Crédito Outras Receitas FinanceirasDespesa Financeira Margem Financeira Bruta 4,3 4,4 4,8 5,2 8,7 10,1 Margem Financeira cresce......com receita de operações de crédito.

5 5 (1) Margem Financeira Bruta sobre Ativos Rentáveis Spread Anualizado¹ - %Selic Média Anualizada - % AgronegóciosPessoa JurídicaPessoa Física Spread Anualizado por Carteira - % Spreads se mantêm... 8,1 7,9 8,4 7,9 15,7 14,6 13,6 12,9 12,3 2T063T064T061T072T07 5,7 5,2 6,47,06,6 8,9 8,5 8,0 7,3 7,0 33,0 31,4 31,8 28,9 28,8 2T063T064T061T072T07... apesar da Selic em queda.

6 6 % da Selic Mudança para ativos mais rentáveis......ajuda na manutenção dos spreads. 117,8 112,6 127,2 124,8 128,1 23,8 27,7 22,9 18,2 12,7 21,9 19,0 29,9 36,1 46,4 2T063T064T061T072T07 62,7 58,1 62,162,061,5 Taxa de Captação Taxa de Aplicação Pós-fixadaPré-fixada Exposição Líquida - R$ bilhões

7 7 R$ bilhões Sólido crescimento da Carteira de Crédito... Pessoa Jurídica Agronegócios Pessoa Física Exterior Δ % Sobre 2T061T07 28,4 3,5 23,5(0,8) 29,0 6,8 22,2 4,3 35,3 2,1 41,7 39,9 21,6 9,9 2T06 113,1 44,4 40,3 23,2 10,4 3T06 118,3 51,9 45,1 24,0 12,2 4T06 133,2 55,2 46,8 26,1 12,3 1T07 140,4 56,3 48,8 27,9 12,2 2T07 145,2...explica desempenho da Margem Financeira.

8 8 R$ bilhões Ênfase em pessoas físicas... CDC Veículos Cartão de Crédito Cheque Especial CDC ConsignaçãoOutros Δ % Sobre 2T061T07 29,0 6,8 (0,3) 2,8 8,2(0,5) 28,9 7,9 68,4 8,9 320,433,7 2T063T064T061T072T07 2,7 2,6 9,9 6,0 21,6 0,4 2,8 2,3 7,4 10,1 23,2 0,6 3,1 2,2 8,3 9,5 24,0 0,9 3,2 2,7 9,3 9,6 26,1 1,3 3,4 2,6 10,2 9,9 27,9 1,7... com destaque para as linhas veículos e consignação.

9 9 BB SFN BB Risco de crédito estável... Risco Médio - % Provisão Requerida / Vencidas + 90 dias - % 214,0 170,1 222,7 173,1 221,9 166,2 213,9 175,1 211,1 179,6 2T063T064T061T072T07 6,8 5,4 6,9 5,4 6,7 6,2 6,0 6,2... e melhor do que a indústria...

10 10...permite recuo das provisões... (1) Carteira média e Despesas dos últimos 12 meses Despesas de Provisão - R$ milhões Despesa de Provisão / Carteira de Crédito¹ - % Provisão / Carteira de Crédito - % Vencidas + 15 dias / Carteira de Crédito - % Vencidas + 60 dias / Carteira de Crédito - % T063T064T061T072T07 7,4 6,5 5,0 5,2 4,1 4,2 4,1 3,6 3,8 2,9 2,8 2T063T064T061T072T07...com inadimplência sob controle. 5,55,6 5,0 4,8 4,1

11 11 Estoque de provisões Jun/06Set/06Dez/06Mar/07Jun/07 Provisão MínimaProvisão Adicional Total de Provisão... denota postura conservadora. R$ milhões

12 12 Captações continuam a crescer.... R$ bilhões Depósitos de poupançaDepósitos à vista Depósitos a prazoOutros Δ % Sobre 2T061T07 17,62,4 (9,0)3,3 17,40,7 17,53,5 22,94,9 33,2 31,4 69,4 6,0 Jun/06 34,4 32,4 72,3 5,7 Set/06 36,7 40,1 76,9 5,2 Dez/06 38,9 35,6 80,9 5,3 Mar/07 40,8 36,8 81,4 5,4 Jun/07 139,9 144,9 158,8 160,7 164,5... com destaque para Poupança e Depósitos à Vista.

13 13 Receitas com tarifas de produtos e clientes... R$ milhões ProdutosClientesDemais Δ % Sobre 2T061T07 8,5 2,5 (10,9)(9,8) 8,0 4,0 14,0 4,6 2T T T T T continuam a crescer.

14 14 171,2 180,6 182,7 193,1 208,9 2T063T064T061T072T07 Adm. de Recursos - R$ bilhões Pessoa FísicaPessoa Jurídica Participação de Mercado - % Recursos administrados ultrapassam os R$ 200 bilhões... Clientes - milhões Δ= 8,2% Δ= 22,0% 19,7 19,1 23,7 22,2 1,5 2T06 24,1 22,6 1,5 3T06 24,4 22,8 1,6 4T06 24,6 23,0 1,6 1T07 23,3 1,6 2T07 24,9...e base de clientes chega a 25 milhões.

15 T T T T T07 Valor Agregado¹ - R$ milhões Seguridade alcança novo patamar de rentabilidade... (1) Soma de: equivalência patrimonial, corretagem, tarifas e taxa de adm. de fundos Δ= 0,5% Δ= 28,9%

16 16...assim como os negócios com cartões de crédito. Valor Agregado¹ - R$ milhões (1) Soma de: receita de prestação de serviços, rendas de financiamento, equivalência Visanet e demais 454 2T T T T T07 Δ= 10,1% Δ= 23,1%

17 17 8,9 2T06 9,4 3T06 10,9 4T06 11,2 1T07 11,5 2T07 Forte expansão na base de cartões de crédito... Faturamento¹ - R$ bilhões Quantidade de Cartões - milhões (1) Inclui Cartão de Crédito e de Débito Δ= 3,4% Δ= 29,9% 9,9 14,1 14,4 15,7 11,4...6 milhões de plásticos em 12 meses.

18 18 Custos sob controle... R$ milhões (1) Não inclui risco legal e itens extraordinários Despesas de Pessoal¹Outras Despesas Administrativas¹ Δ % Sobre 2T061T07 0,5 2,6 9,9 8,5 (6,9)(2,0) T T T T T em linha com o ritmo dos negócios.

19 19 PAA e Previ... Plano de Aposentadoria Antecipada Público-alvo: funcionários com 50 anos ou aptos a requerer benefício previdenciário do INSS e 15 anos de contribuição à Previ 6,9 mil adesões Impacto no 2T07: R$ 445,9 milhões, líquidos de impostos Economia prevista para 2008: R$ 158 milhões, líquidos de impostos Suspensão de Contribuições Previ Suspensão das contribuições ao Plano de Benefícios 1 Impacto no 2T07: R$ 50 milhões, líquidos de impostos Economia prevista para 2008: R$ 200 milhões, líquidos de impostos (sujeito a reavaliação do superávit da Previ a cada 12 meses)...trazem economia de custos no futuro e...

20 20 FuncionáriosEstagiários AgênciasOutros...redução no quadro de pessoal. Pontos de Atendimento - mil Quadro de Pessoal - mil 82,9 10,5 2T06 82,6 10,2 3T06 82,5 10,1 1T07 79,3 9,8 2T07 3,94,0 11,011,1 11,2 2T063T064T061T072T07 15,0 15,1 15,2 82,7 4T06 9,9

21 21 Receita com tarifas... Receitas de Prestação de Serviços Despesas de PessoalÍndice de Cobertura¹ - % R$ bilhões 2T063T064T061T072T07 (1) Índice acumulado no ano 2,2 2,0 2,2 1,9 2,3 2,0 2,4 1,9 2,4 2,5 Índice de Cobertura Recorrente¹ - %...cobrem mais de 130% das Despesas Pessoal. 112,2 113,4112,9 127,9 110,1 130,2

22 22 Despesas Administrativas Receitas OperacionaisÍndice de Eficiência¹ - % R$ bilhões (1) Índice acumulado no ano 2T063T064T061T072T07 3,4 8,0 3,4 7,1 3,6 7,1 3,3 7,5 4,2 7,7 Índice de Eficiência Recorrente¹ - %... permitem manutenção da eficiência. Despesas sob controle... 45,5 46,5 47,5 44,1 49,1 44,7

23 23 % O índice de Basiléia aponta......margem para alavancagem de R$ 88 bilhões. Nível IINível I 11,6 5,7 Jun/06 17,3 11,9 5,8 Set/06 17,7 11,6 5,6 Dez/06 17,3 11,6 5,5 Mar/07 17,2 10,6 5,3 Jun/07 15,9

24 24 IbovespaBanco do Brasil % Com bons fundamentos......as ações registram valorização superior a 200%... Jun/05Dez/05Jun/06Dez/06Jun/07 C A – Oferta Pública B – Exercício dos Bônus B C – Split das Ações AB

25 25 2,0 2,5 3,1 Jun/06Dez/06Jun/07 Preço / Valor Patrimonial 6,3 Jun/06 8,6 Dez/06 14,9 Jun/07 Preço / Lucro...o valor de mercado aproxima-se dos R$ 70 bilhões......com múltiplos crescentes.

26 26 Unidade de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 5° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. Para maiores detalhes a respeito destas informações acesse


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