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1 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 4T07. 2 Evolução do Lucro Lucro Líquido Recorrente – R$ milhões Lucro Líquido – R$ milhões Retorno sobre PL.

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1 1 Banco do Brasil Divulgação do Resultado 4T07

2 2 Evolução do Lucro Lucro Líquido Recorrente – R$ milhões Lucro Líquido – R$ milhões Retorno sobre PL - % Retorno sobre PL Recorrente - % 3T074T061T072T ,7 29,4 20,9 26,3 29,4 31, ,5 32,1 25,5 4T Δ Lucro Recorrente (0,4%) ,2 22,7 Δ Lucro Recorrente 56,8%

3 3 Lucro Líquido Lucro Líquido Recorrente Efeitos Extraordinários - Total (-)2.379(+)690 Principais Efeitos Extraordinários R$ milhões PAA Reestruturação Cassi Outros Efeitos Crédito Tributário Fundo de Paridade Previ BM&F/Bovespa & Outros Efeitos Evolução do Lucro

4 4 Lucro Líquido 3T Lucro Líquido Recorrente 4T Lucro Líquido 4T Maior Ganho na Intermediação Financeira 322 Incremento das Receitas de Prestação de Serviço 92 Demais Efeitos 86 Itens não recorrentes 26 ( ) Crescimento das Despesas Administrativas 340 Reforço nas Provisões para Risco de Crédito 281 ( ) R$ milhões Evolução do Lucro

5 5 15,1 21,6 18,6 14,7 25,3 19,2 3,7 5,8 4,6 3,5 6,1 4,7 3,9 6,1 4,8 4T061T072T Outras Receitas Financeiras Receita de Operações de Crédito Despesa Financeira Margem Financeira Bruta 4,85,0 5,2 18,1 20,8 3,7 6,5 5,1 3T07 5,2 3,5 6,6 4,6 4T07 5,5 9,5 9,6 10,0 10,3 10,1 36,7 40,0 Margem Financeira Bruta R$ bilhões

6 6 (1) Margem Financeira Bruta sobre Ativos Rentáveis Spread Anualizado¹ - % Taxa Selic (meta) - % Spread por Carteira - % 4T061T072T073T074T07 6,47,06,6 8,0 7,3 7,0 7,2 31,8 28,928,8 27,7 5,8 6,9 26,6 4T061T072T073T07 4T07 8,4 7,9 8,0 7,7 7,8 13,25 12,75 12,00 11,25 Margem Financeira Bruta Agronegócios Pessoa Física Pessoa Jurídica

7 7 22,9 18,2 12,7 29,9 36,1 46,4 4T061T072T07 Taxa de Captação Taxa de Aplicação Pós-fixadaPré-fixada Exposição Ativa Líquida - R$ bilhões 14,6 49,4 3T07 15,1 62,4 4T07 129,3 126,3 130,1 131,7 133,8 73,9 69,9 71,9 75,3 70,5 Exposição Ativa x Taxa de Juros % da Selic

8 8 Pessoa JurídicaAgronegóciosPessoa FísicaExterior 51,9 45,1 24,0 12,2 Dez/06 133,2 55,2 46,8 26,1 12,3 Mar/07 140,4 56,3 48,8 27,9 12,2 Jun/07 145,2 59,7 48,4 29,5 12,6 Set/07 150,2 Dez/07 65,5 51,9 32,0 11,4 160,7 Carteira de Crédito R$ bilhões Δ % Sobre 4T063T07 20,7 7,0 (6,6)(9,4) 33,4 8,5 15,1 7,1 26,1 9,7

9 9 CDC VeículosCartão de Crédito Cheque Especial CDC ConsignaçãoCDC Demais 3,1 2,2 8,3 9,5 24,0 0,9 3,2 2,7 9,3 9,6 26,1 1,3 3,4 2,6 10,2 9,9 27,9 1,7 3,6 2,6 11,0 2,2 29,5 10,1 4,3 2,4 11,9 2,9 32,0 10,5 Carteira de Crédito – Pessoa Física R$ bilhões Δ % Sobre 4T063T07 33,4 8,5 10,2 4,9 8,7(7,3) 39,517,8 43,3 7,9 227,431,5 Dez/06Mar/07Jun/07 Set/07Dez/07

10 10 BB SFN BB Risco Médio - % Provisão Requerida / Vencidas + 90 dias - % 214,0 170,1 222,7 173,1 221,9 166,2 4T061T072T073T07 5,4 6,2 6,0 6,2 202,8 167,7 4T07 5,8 5,4 204,5 169,2 5,5 5,4 Risco de Crédito

11 11 (1) Carteira média e Despesas dos últimos 12 meses Despesas de Provisão - R$ milhões Despesa de Provisão /Carteira de Crédito¹ - % Provisão / Carteira de Crédito - % Vencidas + 15 dias / Carteira de Crédito - % Vencidas + 60 dias / Carteira de Crédito - % 6,5 6,4 4,1 4,2 4,1 4,7 2,9 2,8 3,4 4T061T072T073T074T07 4,5 3,3 6, T061T072T073T T ,0 4,8 4,1 3,7 Provisão para Risco de Crédito e Inadimplência

12 12 Dez/06Mar/07Jun/07Dez/07 Total de ProvisãoProvisãoProvisão Adicional Set/ Abertura das Provisões R$ milhões

13 13 Depósitos em poupançaDepósitos à vista Depósitos a prazoOutros Dez/06 36,7 40,1 76,9 5,2 158,8 Mar/07 38,9 35,6 80,9 5,3 160,7 Jun/07 40,8 36,8 81,4 5,4 164,5 Set/07 43,8 38,7 83,6 6,0 172,2 Dez/07 45,8 51,3 85,5 5,6 188,3 Depósitos R$ bilhões Δ % Sobre 4T063T07 18,59,4 8,6 (6,4) 11,22,2 28,1 32,5 24,94,6

14 14 ClientesProdutosDemais 4T073T072T071T074T Receitas com Tarifas R$ milhões Δ % Sobre ,3 11,9 1,1 11,4

15 15 Clientes - milhões Adm. de Recursos - R$ bilhões Participação de Mercado - % 220,1 206,9 Dez/07 182,7 193,1 208,9 Dez/06Mar/07Jun/07Set/07 Δ= 6,4% Δ= 20,5% 18,3 19,1 18,1 Pessoa FísicaPessoa Jurídica 24,4 22,8 1,6 24,6 23,0 1,6 23,3 1,6 24,9 23,6 1,6 25,2 Dez/07 Dez/06Mar/07Jun/07Set/07 24,3 1,7 26,0 Recursos de Terceiros - R$ bilhões Clientes e Administração de Recursos

16 16 Valor Agregado¹ (1) Soma de: equivalência patrimonial, corretagem, tarifas e taxa de adm. de fundos 275 4T T074T T T07 Δ= (6,9%) Δ= (8,3)% Δ= 6,8% Seguridade R$ milhões

17 17 (1) Soma de: receita de prestação de serviços, rendas de financiamento, equivalência Visanet e demais T074T T T T07 Δ= 20,2% Δ= 17,7% Valor Agregado¹ Δ= 14,9% Cartões de Crédito R$ milhões

18 18 Faturamento¹ - R$ bilhões Quantidade de Cartões de Crédito - milhões (1) Inclui Cartão de Crédito e de Débito 69,1 4T07 56,4 59,8 64,1 57,0 4T061T072T073T07 10,9 11,5 12,3 14,3 11,1 37,9 49, ,4 69,1 42,3 48,9 14,1 20,2 42,342,6 44,1 46,3 48,9 Δ= 22,5% Δ= 7,8% 20,2 14,1 15,7 17,8 14,4 Cartões Quantidade de Cartões de Débito - milhões

19 19 (1) Não inclui risco legal e itens extraordinários Despesas de Pessoal¹Outras Despesas Administrativas¹ 4T T T T T Despesas Administrativas R$ milhões Δ % Sobre 2006 (2,7) 10,9 3,3

20 20 Despesas Administrativas (1) Alteração da alíquota (1% - 3%). Inclui R$26,5 milhões relativos aos meses de junho a setembro de 2007 (2) Quadro médio do 4T07 ( - ) 3T07 = funcionários, a valores de 3T07. O quadro médio de pessoal do 3T07 é de contra no 4T07 R$ milhões

21 21 Despesas Administrativas (1) Inclui contribuições à FBB e ao Fundo dos Direitos à Criança e ao Adolescente (2) Inclui força de trabalho temporária para absorção das FOPAG de BA e MG R$ milhões (3) Inclui as campanhas da oferta pública do BB e a do BB 200 anos

22 22 Receitas de Prestação de Serviços Despesas de PessoalÍndice de Cobertura¹ - % Índice de Cobertura sem PAA e Cassi¹ - % 4T061T072T07 2,3 2,0 2,4 1,9 2,4 2,5 3T07 2,5 2,4 4T07 2,6 2,3 (1) Índice acumulado no ano Produtividade R$ bilhões 110,1 108,1107,2 127,7 127,9 113,2 130,6 130,3

23 23 Despesas Administrativas Receitas OperacionaisÍndice de Eficiência¹ - % Índice de Eficiência sem PAA e Cassi¹ - % 4T061T072T07 3,6 7,1 3,3 7,5 4,2 7,7 3T07 4,2 7,7 4T07 4,2 8,0 47,4 44,1 49,1 50,8 51,4 44,7 45,5 46,9 Produtividade R$ bilhões (1) Índice acumulado no ano

24 24 Nível IINível I Mar/07 11,6 5,5 17,2 Jun/07 10,6 5,3 15,9 10,7 4,9 Dez/07 15,6 Set/07 10,5 5,2 15,7 11,6 5,6 17,3 Dez/06 Capacidade de Alavancagem Índice de Basiléia - % Crédito / Depósitos Totais - % 83,8 4T06 87,4 1T07 88,3 2T07 87,2 3T07 85,4 4T07

25 25 Estimativas Anuais 2008 GuidanceRealizadoGuidance Margem Financeira sobre Ativos Rentáveis8%7,8%7,5% - 8% Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa 3,7% - 4% da carteira média 3,7% 3,7% - 4% da carteira média Receitas de Prestação de Serviços12% - 17%11,4%8% Despesas Administrativas* em linha com a inflação 3,3%7% - 10% ROE 23% - 27% 25,5%23% - 27% Carteira de Crédito25% - 30%20,7%25% Pessoa Física35% - 40%33,3%30% - 35% Pessoa Jurídica25% - 30%26,1%25% - 30% Depósitos Totais 15% - 20% 18,5%15% - 20% Cartões de Crédito16,5 milhões20,2 milhões25 milhões 2007 (1) Não inclui risco legal e itens extraordinários

26 26 Unidade de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 5° andar Brasília (DF) Telefone: (61) Fax: (61) Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação. Para maiores detalhes a respeito destas informações acesse


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