Análise de Projetos Caixa

Apresentação em tema: "Análise de Projetos Caixa"— Transcrição da apresentação:

1 Análise de Projetos Caixa
2011

2 Dinheiro em caixa, crescimento à vista.
Na CAIXA, você tem mais que gerentes. Tem parceiros. Se você tem projetos, a gente acredita. Se quer crescer, a gente apóia. Se precisa de capital de giro, a gente empresta. Se tem pressa em receber, a gente antecipa suas receitas. Aqui você sempre encontra uma solução sob medida para as necessidades da sua empresa. CAIXA Dinheiro em caixa, crescimento à vista.

3 Tópicos da apresentação
1 – Parâmetros para Análise de Projetos Caixa 1.1. Análise de Risco da Empresa Documentação da Empresa 1.2. O Projeto Linhas de crédito com Projetos Proger Urbano PJ BNDES Automático/FINEM/FONGETUR

4 Tópicos da apresentação
2. Análise de Projeto 2.1. Documentos para análise 2.2. Plano de Negócios – Ver Modelos 2.3. Enquadramento do Projeto 3. Considerações Finais

5 Análise de Risco da Empresa
Empresa < 1 mês – cliente Caixa; Empresa > 1 mês – Faturamento Fiscal Bruto não intercalado ( exceções) Obs.: Caixa Franquias

6 Documentação para Análise de Risco
Empresas com FAT < R$ 15 MM Empresas com FAT > R$ 15 MM

7 Empresas com Fat < R$ 15 MM
Check List: EMPRESA: Doc. Constitutivo DASN ou DIPJ do último Exercício Fiscal Preenchimento das fichas (Ficha Cadastro PJ, Faturamento Mensal, Faturamento Fiscal, Quadro de Dívidas e Dados Econômicos e Financeiros)

8 Empresas com Fat < R$ 15 MM
SÓCIOS PF: RG, CPF e Comprovante de Residência; Ficha Cadastro;

9 Empresas com Fat > R$ 15 MM
Ficha de Informações – Empresa e Sócios; Doc Constitutivo; Balanços Patrimoniais dos últimos 3 exercícios e DRE Balancete Analítico DIPJ Parecer de Auditoria ***Ativo> R$ 240MM ou ROB > R$ 300 MM

10 O Projeto Linhas de Crédito com Projetos: Proger Urbano PJ
BNDES Automático/FINEM

11 PROGER Investgiro CAIXA PJ
O que é Linha de crédito para financiamento de investimentos fixos e capital de giro associado, para empreendimentos que visem geração de emprego e renda. Vantagens Carência; Operação isenta de IOF. Condições Destinada a empresas com faturamento anual de até R$ 5 milhões; Prazo: até 48 meses, incluída carência de até 6 meses; Taxa: TJLP + 5%* a.a.; Na carência, são devidos juros + TJLP; Necessidade de apresentação de Plano de Negócio; Valor financiável: até 90% do projeto; Limite máximo da operação: R$ ,00. * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

12 BNDES Automático O que é
Financiamento de projetos de investimentos, destinados à expansão, relocalização e modernização de atividades produtivas de infra-estrutura, compra de máquinas e equipamentos e possibilidade de capital de giro associado a investimento fixo. Vantagens Prazo adequado à necessidade do projeto; Possibilidade de flexibilização de taxas de juros; Operação isenta de IOF. Condições Prazo: até 60 meses, incluída a carência correspondente à execução do projeto acrescida de até 6 meses; Taxa de Financiamento: a partir de TJLP + 3,80% a.a.*, dependendo da avaliação de risco da empresa e do relacionamento com a CAIXA; Na carência são devidos juros + TJLP, pagos trimestralmente; Necessário Plano de Negócio, liberado até 90% do projeto. * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

13 Análise de Projeto Documentação Orçamento do Investimento Fixo;
Para investimento financiado pelo BNDES AUTOMÁTICO e FUNGETUR que contemplem obras civis,apresentar a documentação para análise do empreendimento; (Outros doc específicos) Plano de Negócio

14 Faixa de Valor de Investimento (em R$ mil)
Plano de Negócios Tipo de Empresa Faixa de Valor de Investimento (em R$ mil) Plano de Negócios Empresa com Até 100,00 – BNDES Sintético faturamento Até 200,00 – PROGER fiscal bruto De 100,01 a 500,00 – BNDES anual até R$ 15 MM Acima de 200,01 – PROGER Analítico EMGP/ ESFL/ CC Até 500,00* TODOS De 500,01 a R$ 2.000,00 Acima de 2.000,00

15 Modelos de Plano de Negócios
Sintético Dados da Empresa; Imóvel Atual Regime Tributário Quantidade de Empregados/Despesa Mensal Imobilizado; Detalhamento do Plano de Negócios (Valor do plano) Objetivo a ser atingido com o Plano de Negócios Aspectos de Mercado; Receita atual/Compras

16 Modelos de Plano de Negócios
Projeção dos dados Econômicos/Financeiros; Garantias; Descrição das Premissas que justificam o crescimento operacional;

17 Plano Analítico 1 - Apresentação 2 - Empresa 2.01 - Razão Social
Nome Fantasia CNPJ/CNAE Endereço Completo (Matriz e Filial) Data de Início das Atividades Capital Social Participação e Composição Societária Objetivo Social Pessoas para contato (nome, cargo, endereço, telefone e ) Estrutura Administrativa e Organizacional Estrutura Operacional Aspectos Legais de Funcionamento Aspectos Fiscais

18 Plano Analítico 3 - Projeto 3.1 - Objetivo 3.2 - Justificativa
3.2 - Aspetos Locacionais 3.3 - Capacidade Instalada 3.4 - Aspectos Técnicos 3.5 - Aspectos Legais 3.6 - Benefícios Sociais 3.7 - Financiamento Pretendido Linha de Crédito Valor Pretendido Prazo Total Amortização Carência Localização do Empreendimento Data Início Implantação Data Entrada Operação Origem de Recursos Próprios Garantias Oferecidas 3.8 - Investimentos Quadro de Usos e Fontes Quadro de Investimento Fixo Programado Quadro de Investimento Financeiro - NLCG Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)

19 Plano Analítico 5 - Projeções Financeiras 5.1 - Quadro de Receitas
4 - Mercado 4.1 - Considerações Gerais 4.2 - Demanda e Oferta 4.3 - Área de Influência 4.4 - Principais Concorrentes 4.5 - Vantagens Competitivas 4.6 - Política de Comercialização e Distribuição 5 - Projeções Financeiras 5.1 - Quadro de Receitas 5.2 - Quadro de Custos Quadro de Mão-de-Obra e Encargos Sociais Quadro de Impostos Quadro de Depreciação/Manutenção/Seguros Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos) 5.3 - Planilha de Amortização 5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento 5.5 - Fluxo de Caixa com Cálculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (médio e descontado) e Índice de Cobertura da Dívida.

20 Plano Analítico 6 - Parecer Final 7 - Anexos
7.1 - Declaração de Veracidade das Informações Prestadas 7.2 - Memória de Cálculo 7.3 - Orçamentos 7.4 - Outros Documentos

21 Investimento CAIXA – BCD
O que é Financiamento de máquinas, equipamentos e outros bens novos, exceto veículos, de fabricação nacional ou importados já internalizados no País. Vantagens Carência de até 12 meses; Facilidade para aquisição de bens; Alavancagem nos negócios dos clientes que são profissionais liberais; Financiamento de até 80% do bem. Condições Prazo: até 54 meses, para empresas com faturamento até 7 Milhões; Taxa de Financiamento: a partir de TR + 1,56% a.a.*, dependendo da avaliação de risco da empresa e do relacionamento com a CAIXA; * Taxa sujeita à alteração sem prévio aviso.

22 CAIXA. O banco que acredita nas pessoas.
Telefones Central de Atendimento CAIXA (para pessoas com deficiência auditiva) Ouvidoria