Apoio do BNDES às Exportações

Apresentação em tema: "Apoio do BNDES às Exportações"— Transcrição da apresentação:

1 Apoio do BNDES às Exportações
Agosto / 2015 Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DECEX3 1

2 Agenda 1. BNDES Exim 2. Linhas e Programas de Financiamento

3 Agenda 1. BNDES Exim 2. Linhas e Programas de Financiamento

4 * Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Objetivos Objetivos Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado; Aumentar e diversificar a base exportadora do país; Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país. Produtos Financiáveis (*) Bens e Serviços constantes na Relação de Produtos Financiáveis; Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME; Serviços de engenharia e software. * Disponível no Portal do BNDES:

5 Bens e Serviços Financiáveis
Produtos de alto valor agregado (agrupados por NCM e NBS) Grupo I - Bens de Capital Caldeiras, geradores, motores Máquinas, instrumentos, autopeças Equipamentos agrícolas Aeronaves, veículos de carga Grupo I - Subgrupo Máquinas Máquinas-ferramenta Prensas, robôs, fornos Grupo II - Bens de Consumo Alimentos, couros, calçados Mat. Elétrico, Mat. Médico Produtos têxteis, madeira, moveis Borracha e plástico Grupo III - Bens Especiais Automóveis, motocicletas, navios Serviços Construção, infraestrutura, Engenharia, arquitetura, pesquisa

6 Financiar a produção de bens e serviços destinados a exportação
Modalidades BNDES Exim Pré-embarque Pós-embarque Financiar a produção de bens e serviços destinados a exportação Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços exportados do Brasil Produção no Brasil Comercialização no Exterior

7 Agenda 1. BNDES Exim 2. Linhas e Programas de Financiamento

8 Linhas de Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES Exim Fase Linhas de Financiamento Pré-embarque 1. Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços 2. Pré-embarque Empresa Âncora Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora Pós-embarque 3. Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior 4. BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

9 Linhas de Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES Exim Fase Linhas de Financiamento Pré-embarque 1. Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços 2. Pré-embarque Empresa Âncora Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora Pós-embarque 3. Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior 4. BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

10 Brasil Exterior Pré-embarque - Fluxo Operacional 4 Exportador
Importador 5 3 6 1 1. Consulta 2. Aprovação / Contratação / PL Agente Financeiro 3. Liberação 3 6 2 4. Produção e Exportação BNDES 5. Pagamentos 6. Amortização / Liquidação

11 Pré-embarque Capital de Giro para produção de bens e serviços a serem exportados, mediante o estabelecimento de um Compromisso de Exportação Objetivo Empresa produtora e exportadora de qualquer porte. Cliente . até 90% para Grupo II, Grupo III e Serviços . até 70% para Grupo I - Subgrupo Máquinas . até 30% para Grupo I (demais bens) Participação Compromisso de Exportação é o valor FOB da Exportação, conforme constar no Registro de Exportação - RE da operação

12 Pré-embarque Até 36 meses, para Grupo I - Subgrupo Máquinas, e
Até 24 meses, para os demais bens Prazo de Financiamento Prazo de Embarque Durante o Prazo de Financiamento Parcela única ou parcelas mensais e sucessivas, sendo: Até 24 para Grupo I – Subgrupo Máquinas Até 12 para demais bens dos Grupos I, II e III Prazo de Amortização Carência: pagamento de juros trimestral Amortização: pagamento mensal de principal e juros Pagamento de Principal e Juros

13 Prog. de Sustentação do Investimento - PSI
Exportador: empresa brasileira de qualquer porte Objetivo: apoiar produção de bens de capital (Grupo I*) Taxa Fixa de Juros: MPMEs: 10% a.a Grde Emp: 11% a.a Participação do BNDES: MPMEs: até 70% do Compromisso de Exportação Grde Emp: até 50% do Compromisso de Exportação Limite de Financiamento: R$ 30 milhões por Cliente ou Grupo Econômico Prazo: até 36 meses, amortização em parcela única ou em até 24 mensais, com carência máxima de 12 meses Garantia: negociada com Agente Financeiro Vigência: operações contratadas até 31/12/2015 Observação: Protocolo, atualmente, aberto apenas para empresas de porte MPME e Média-grande. * exceto: NCMs e (aparelhos telefônicos portátil sem fio, entre outros)

14 Estatísticas de apoio às empresas em 2014 – Pré-embarque
Definições: MPME: ROB do Grupo Econômico ao qual pertence no valor de até R$ 90 milhões; Média-Grande: ROB do Grupo Econômico ao qual pertence maior que R$ 90 milhões e até R$ 300 milhões. Desembolsos: Total de US$ 1,9 bilhão MPME: US$ 29,1 milhões, ou 1,5% do total; Média-Grande: US$ 155,2 milhões, ou 8,1% do total. Grande: US$ 1,7 bilhão, ou 89,4% do total. Número de empresas apoiadas: Total de 164 empresas MPME: 29 empresas, ou 17,7% do total; Média-Grande: 41 empresas, ou 25,0% do total. Grande: 94 empresas, ou 57,3% do total.

15 Linhas de Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES Exim Fase Linhas de Financiamento Pré-embarque 1. Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços 2. Pré-embarque Empresa Âncora Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora Pós-embarque 3. Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior 4. BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

16 Pré-embarque Empresa Âncora
Capital de giro para apoio às exportações indiretas de bens. Objetivo Empresa Âncora exportadora de qualquer porte, incluindo trading co. e empresa comercial exportadora. Cliente Até 90% para bens do Grupo II e do Grupo III Até 30% para bens do Grupo I Participação Compromisso de Exportação é igual ao valor total da exportação FOB, expresso em dólares ou euros

17 Linhas de Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES Exim Fase Linhas de Financiamento Pré-embarque 1. Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços 2. Pré-embarque Empresa Âncora Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora Pós-embarque 3. Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior 4. BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

18 Brasil Exterior Pós-embarque - Fluxo Operacional 1 Exportador
Importador 3 4 4 5 6 1. Negociação comercial Banco Mandatário 2. Consulta Prévia 2 3. Exportação 4 5 6 4. Títulos cambiais BNDES 5. Liberação (reais) 6. Pagamentos

19 Pós-embarque Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços produzidos no Brasil Objetivo Supplier credit: Exportador desconta no BNDES os títulos cambiais (principal e juros) Buyer credit: BNDES celebra Contrato de Financiamento diretamente com o importador ou devedor. Modalidades Empresa exportadora de qualquer porte, que receberá o valor das exportações à vista, em reais, no Brasil Cliente Participação Até 100% do valor em qualquer Incoterm Taxa de Juros: 100% Libor + min. 1,2% aa Prazo: até 15 anos, conforme análise da operação. Taxa e Prazo

20 Pós-embarque Garantias
Seguro de Crédito à Exportação (prazo superior a 2 anos), lastreado no Fundo de Garantia à Exportação - FGE e atendido pela Agência Brasileira Gestora de Fundos Garantidores e Garantias S.A. - ABGF Aval, fiança bancária ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior *, com limite de crédito aprovado pelo BNDES Garantia Corporativa Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito* como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc. * Ver “Instituições Financeiras Credenciadas”, disponível no Portal do BNDES:

21 Banco Mandatário Banco Mandatário é responsável pelos seguintes serviços: análise da documentação, manutenção de arquivos e registros atualizados, repasse de recursos ao Exportador, cobrança, fechamento de câmbio. Obs: Não assume o risco de crédito da operação Remuneração do Banco Mandatário: até 1% flat sobre o valor liberado, devida pelo Exportador ao Banco Mandatário, pela prestação de serviços de administração e de cobrança (ou até US$ 10 mil no Exim Automático) deve ser retida pelo Banco Mandatário na data do repasse dos recursos ao Exportador.

22 Linhas de Financiamento
Linhas de Financiamento BNDES Exim Fase Linhas de Financiamento Pré-embarque 1. Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços 2. Pré-embarque Empresa Âncora Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora Pós-embarque 3. Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior 4. BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior

23 BNDES Exim Automático Objetivo: Financiar a comercialização das exportações de bens de capital brasileiros via bancos credenciados no exterior Prazo de financiamento: até 5 anos Pagamento de principal e juros: semestral Taxa de Juros: LIBOR + spread do BNDES ( 0,4%, 0,65% ou 1,35% aa, conforme o risco do país avaliado pela OCDE) Valor máximo por operação: US$ 10 milhões Comissão do banco mandatário: negociada com o exportador Remuneração do banco no exterior: negociada com importador Riscos: BNDES: assume o risco comercial do banco no exterior e o risco político do país no qual o banco está localizado. Banco no exterior: assume o risco de crédito do importador. Modalidades: desconto de cartas de crédito ou contrato

24 6. Amortização em até 5 anos
BNDES Exim Automático Brasil Exterior 1. Negociação comercial Exportador Importador 4. Embarque 3. Aprovação da operação 5. Desembolso (R$) 2. Aprovação do crédito 6. Pagamento (R$) 5. Desembolso (R$) Banco mandatário Banco no exterior 6. Amortização em até 5 anos (US$)

25 Perfil do BNDES Exim Automático – 2013 a 2014
Valor do financiamento: entre US$ 100 mil e US$ 10 milhões Ticket médio: US$ 1,3 milhão (tendência de redução) Prazo médio de financiamento: 3,3 anos (tendência de aumento) Principais países atendidos: Argentina, Paraguai, Uruguai, Chile, República Dominicana e Peru. Principais setores atendidos: máquinas e equipamentos agrícolas, máquinas de construção, ônibus, tratores e autopeças, equipamentos de telecomunicações e equipamentos elétricos. 46% para máquinas e equipamentos agrícolas 14% para ônibus e tratores Total de exportadores atendidos até dezembro de 2014: 39 empresas, sendo 7 de médio porte, ou cerca de 18% do total.

26 BNDES Exim Automático 43 bancos em 14 países na América Latina Brasil
Rep. Dominicana: Banco BHD León, Banco Popular Dominicano Booking Units nos EUA e Cayman: Banco do Brasil e Bradesco México: Santander México Costa Rica: Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) e Banco de Costa Rica (BCR) Honduras: Banco Ficohsa Guatemala: Banco Industrial El Salvador: Banco Hipotecário Colômbia: BBVA Colombia, Itaú Colombia, Bancolombia, Banco de Bogotá e Bancóldex Panamá: Bladex (booking unit para Am. Latina), Multibank, Credicorp Bank, BICSA Brasil Equador: Banco Pichincha Peru: Interbank, BCP Bolívia: Banco Nacional de Bolivia Argentina: Banco Credicoop, Banco de la Provincia BsAs, Banco Galicia, Banco Macro, Banco Patagonia, HSBC Argentina, Itaú Argentina, Santander Río e ICBC Argentina Paraguai: BBVA Paraguay, Itaú Paraguay , Banco Continental e Banco Regional, BB Paraguay Chile: BCI e Itaú Chile, BB Chile, Corpbanca Uruguai: Scotiabank Uruguay, Santander Uruguay, BBVA Uruguay e Itaú Uruguay 43 bancos em 14 países na América Latina

27 BNDES Exim Automático 12 bancos em 5 países na África
Quênia: CFC Stanbic Nigéria: Ecobank, First Bank of Nigeria Moçambique: BCI, Banco Internacional de Moçambique (BIM) Angola: Banco Angolano de Investimento (BAI), Banco de Poupança e Crédito (BPC), Banco de Fomento Angola (BFA) África do Sul: FirstRand Bank, NedBank Corporate, ABSA, Standard Bank 12 bancos em 5 países na África

28 BNDES Exim Automático Lista dos bancos no exterior
Lista dos bancos mandatários no Brasil

29 Site do BNDES (www.bndes.gov.br)
Informações Site do BNDES ( BNDES Exim Pré-embarque BNDES Exim Pré-embarque Empresa Âncora BNDES PSI - Exportação Pré-embarque BNDES Exim Automático BNDES Exim Pós-embarque

30 Obrigada! Raquel Batissaco Duarte 30