REFLEXÕES : - VOCÊ TEM MALÍCIA PARA SUA PROFISSÃO ? - VOCÊ JÁ FOI TRAÍDO POR UM INIMIGO ? - O QUE SEPARA O INGÊNUO DO CÚMPLICE ? - QUAL A PREMISSA BÁSICA PARA O GOLPE ? - COMO EXPLICAR A RESPONSABILIDADE ? - EXISTE GOLPISTA MUDO, GAGO OU TÍMIDO ? - QUAL A SUA VISÃO DO GOLPISTA ?

“CRIME AFIANÇÁVEL - PENA DE 1 A 5 ANOS” REFLEXÕES : - PORQUE AS FRAUDES PRATICADAS POR MULHERES VEM AUMENTANDO TANTO ? - QUAL A MOTIVAÇÃO DO VENDEDOR ? - QUANTO VALE O CÓDIGO DE FILIAÇÃO ? - COMO ENFRENTAR A FRAUDE ? - VOCÊ TEM TENDÊNCIA A HERÓI ? CRIME DE ESTELIONATO: “CRIME AFIANÇÁVEL - PENA DE 1 A 5 ANOS”

CUIDADOS COTIDIANOS : As assinaturas dos documentos e dos CD´s e PC´s devem ser semelhantes, em relação ao início e final de cada Nome. Caso sejam diferentes, solicitar que o Cliente assine, no verso da proposta/cheque, como a assinatura dos documentos. Perguntas Armadilhas : “ Sua Residência fica próximo ao Colégio X ? ” “ Você mora próximo ao Supermercado W ? ” “ Esta Rua não é perto da Rua Y ? ” OBS.: SÓ REALIZAR SE SOUBER DISFARÇAR

CUIDADOS COTIDIANOS : - Utilizar “códigos” : “BETA” e “GAMA”. - Utilizar “pré-pago” e “leva na hora”. - Atenção para alterações de dados e de renda. Qualquer pressão ou ameaça aos nossos Atendentes, quando da recusa de operações, deverão ser informadas ao responsável da Filial ou da Central. Todas as recusas devem ser atribuídas à Central “ PARA QUE HAJA UM ESPERTO, PRECISA-SE DE UM OTÁRIO ” - dito numa Delegacia;

ATENÇÃO PARA : - DOCUMENTOS x PLASTIFICAÇÃO - DUPLA PLASTIFICAÇÃO - FOTO ALTA - SUPERPOSIÇÃO - FOTO RECENTE EM DOCUMENTO VELHO - PERFURAÇÃO COM AGULHA - COMPROVANTES COM RASURA - DOCUMENTO NOVO x DATA DE EMISSÃO - DATA NASCIMENTO x DATA DOCUMENTO

Registro geral do Órgão emitente, data de expedição Registro geral do Órgão emitente, data de expedição. Registro Geral (RG) é o número que cada pessoa recebe ao ser identificado. Em alguns Estados, houve a mudança do sistema de numeração empregado, com incorporação de dígitos de controle ao fim da numeração. A numeração é estadual, ou seja, cada Estado tem sua própria seqüência numérica. Expressão “válida em todo o Território Nacional”.  Nome, filiação, local e data de nascimento do identificado, bem como de forma resumida, a comarca, cartório, livro, folha e número do seu registro de nascimento ou casamento. LIVROS DE REGISTRO Livro A: Nascimento Livro B: Casamento Livro C: Óbito Livro D: Registro De Editais (tudo que se refere a casamento) Livro E: Registro Estrangeiro só existe no 1º Cartório de cada Comarca.(em São Paulo bairro centro - Sé), casamento ocorrido no exterior, registro de nacionalidade. Obs.: A partir de 1976 passaram a ser datilografados (300 folhas frente únicas, verso somente livros anteriores)

Identificação do Órgão expedidor Identificação do Órgão expedidor. O nome do Órgão geralmente é diferente de um para outro Estado. Pode ser Instituto de Identificação, Departamento de Polícia Técnica, etc. Aparece impresso na cédula de identidade abaixo do nome da Unidade de Federação. Perfuração mecânica da sigla do Órgão de identificação sobre a fotografia (no caso de SP - IIRGD , no RS - IIRS, em SC - SSPSC ou IISC, no PR - SESP, no RJ - IFP, em MG - IIMG, etc Obs.: Alguns estados já utilizavam a perfuração mecânica antes de 1984. Ex.:Rio de Janeiro, Paraná e Goiás Nome e armas da Unidade da Federação. É o nome e o escudo do ESTADO, que são impressos na mesma face das cédulas que contém a foto e a impressão digital do identificado (nas cédulas do modelo estadual, anteriores à presente lei, esses dados eram impressos na face oposta à da foto). Fotografia no formato 3X4, assinatura e impressão digital do polegar direito do identificado. Quase todos os Estados brasileiros colhem a impressão digital de maneira rolada, já em São Paulo as impressões são pousadas. Assinatura do portador

R.G´s NO BRASIL

Falta de assinatura é erro grave. Ela deve ser igual a dos documentos Dicas de Cheques Cabeçalho Falta de assinatura é erro grave. Ela deve ser igual a dos documentos Verifique se há rasuras e descolorações nas letras CMC 7

CMC-7 : Não pode ser borrado e desalinhado Dicas de Cheques Linha Louca : Tem banco que não utiliza Dependendo do Banco, poderá ser 1 ou 2. Não são iguais em 2 cheques do mesmo talão. Cabeçalho deve estar alinhado e sem rasuras. CMC-7 : Não pode ser borrado e desalinhado

FILTROS DE FRAUDE - REPETIÇÃO DE TELEFONES - ALTERAÇÕES DE RENDA - BETA (SUSPEITA) E GAMA (CERTEZA) - LEVA NA HORA - PRÉ-PAGO - RECOMPRAS SEQUENCIAIS “ NÃO HÁ MELHOR FILTRO DE FRAUDE QUE A MALÍCIA HUMANA”