APRENDA A OPERAR NO MERCADO DE AÇÕES PRÁTICA DE FORMAÇÃO APRENDA A OPERAR NO MERCADO DE AÇÕES PROF. JOSÉ MILTON SANCHES

INFORMAÇÕES BÁSICAS PARA COMEÇAR A INVESTIR Cinco passos Para começar a Investir 2

NÃO É PARA MIM! CRENÇAS?

POR QUE SE DEVE INVESTIR? Para acumular recursos com a expectativa de obter algum retorno futuro.

O QUE É NECESSÁRIO PARA SER INVESTIDOR? Adotar uma estratégia para gerar uma reserva de recursos.

COMO GERAR ESSES RECURSOS? 1. Organizando o seu orçamento pessoal; 2. Realocando ativos e passivos; 3. Criando um plano de Poupança; 4. Cuidando do valor do dinheiro no tempo; 5. Escolhendo o melhor investimento.

Para que serve? É mesmo necessário? ORÇAMENTO PESSOAL! Para que serve? É mesmo necessário? É um instrumento fundamental para compreender os hábitos financeiros e controlar os gastos. Quanto mais simples for o orçamento, maior a possibilidade de você controlá-lo.

Receitas Salário(os): R$ Despesas Moradia Aluguel Condomínio Conta luz/água/ gás Telefone Celular Conserto/manutenção Alimentação Supermercado Feira/sacolão

Transporte Prestação carro Seguro Combustível Estacionamento Imposto Transporte público Saúde Plano de saúde Médicos/ dentistas Farmácia Educação Mensalidades Curso extras Transporte escolar

Lazer/informação Academia Programas culturais Jornais/ Revistas Internet Tv assinatura R$ Outros Gastos Vestuário Cuidados pessoais Reservas Subtotal Saldo

ORÇAMENTO PESSOAL QUAIS SÃO OS VILÕES? GASTOS ARBITRÁRIOS! CINEMA RESTAURANTE ROUPAS VIAGENS SHOPPING

RealocaR ativos e passivos O QUE SIGNIFICA? 1. Transferir recursos de uma aplicação para outra, buscando a melhor rentabilidade; 2. Se desfazer de “falsos” ativos cuja despesa de manutenção é elevada e de valorização duvidosa. 3. No caso de dívidas contraídas, buscar uma realocação com taxas de juros menores.

Plano de Poupança Como fazê-lo? 1. Rever prioridades no consumo; 2. Criar regras básicas para cortar gastos; 3. Adequar os gastos a condições pré-estabelecidas; 4. Envolver a “família” no processo;

Quanto se deve poupar? ⇨ Menos de 30 anos = 6% ⇨ Entre 30 e 40 anos = 8% ⇨ Mais de 40 anos = 12 a 15%

VALOR DO DINHEIRO NO TEMPO O valor do dinheiro se perde a medida que o tempo passa.

Cuide do seu dinheiro para que ele valorize com o passar do tempo.

O QUE SÃO JUROS? É o preço que se paga para receber o dinheiro antecipadamente. Uso antecipado do dinheiro (paga juros) X Emprestar o dinheiro (recebe juros)

VOCÊ ESCOLHE O QUE QUER SER? Devedor OU Credor

QUAL INVESTIMENTO ESCOLHER? DEPENDE? 1. Do seu perfil de investidor; 2. Do risco que pretende correr; 3. Do seu conhecimento sobre o mercado; 4. Do capital disponível; 5. Da disponibilidade de tempo.

Qual é o seu perfil de investidor? ⇨ OUSADO: busca resultados no curto prazo. (alta relação entre retorno e risco) ⇨ PRUDENTE: busca resultados em prazos maiores. (menos tolerante ao risco) ⇨ CONSERVADOR: busca preservar o capital no longo prazo. (aversão ao risco)

TIPOS DE INVESTIMENTO Imóveis 1. Proporcionam segurança e visualização paro o investidor; 2. Normalmente tem baixa liquidez; 3. Também pode ser considerado renda variável, pois pode valorizar ou desvalorizar; 4. Tem custo de manutenção, impostos e taxas; 5. Quando alugado proporciona renda máxima de 1%;

RENDA FIXA / TÍTULOS PÚBLICOS São papéis emitidos pelo Tesouro Federal negociados no mercado financeiro com o objetivo de captação de recursos. ⇨ LFT (Letra Financeira do Tesouro): tem rentabilidade diária com base na taxa SELIC; ⇨ LTN (Letra do Tesouro Nacional): tem rentabilidade definida no momento da compra (pré-fixada); ⇨ NTN-C (Nota do Tesouro Nacional – série C): tem rentabilidade vinculada ao IGP-M + juros definidos na compra; ⇨ NTN-B (Nota do Tesouro Nacional – série B): tem rentabilidade vinculada ao IPCA + juros definidos na compra; ⇨ NTN-F (Nota do Tesouro Nacional – série F): tem rentabilidade definida na compra + juros pagos semestralmente.

RENDA FIXA / TÍTULOS PRIVADOS São papéis emitidos por Instituições Financeiras privadas, de economia mista ou pública e também por empresas de capital aberto (debêntures) ⇨ Caderneta de poupança: é a aplicação mais conservadora. É um investimento de pouco risco e por isso o retorno também é muito pequeno. O rendimento é de 0,5%+TR ao mês; ⇨ CDB: Certificados de Depósito Bancário. São títulos emitidos por bancos com o objetivo de captar recursos em troca de uma taxa de juros que pode ser pré ou pós-fixada. No CDB pré-fixado você sabe antecipadamente qual taxa de juros que vai receber no vencimento deste papel. No CDB pós-fixado só é possível determinar o valor do ganho no final do período. Neste caso as taxas de juros têm como referência os juros praticados entre os bancos - CDI (Certificados de Depósitos Interbancários); ⇨DEBÊNTURES: são títulos emitidos pelas empresas com prazo certo e remuneração certa, que têm como garantia os ativos das empresas.

RENDA VARIÁVEL / MERCADO DE AÇÕES PARA OPERAR NESSE MERCADO É NECESSÁRIO ESTAR ATENTO A TRÊS ASPECTOS: 1. LIQUIDEZ; 2. RETORNO; 3. RISCO.

IBOVESPA DE 2000 A 2009

FIQUE ATENTO ! ⇨ Você é o único responsável pela decisão, tipo e valor a ser investido; ⇨ Nunca invista em algo que não tem conhecimento; Não siga conselho dos outros. ⇨ Não faça alavancagem; ⇨ Opere pequeno enquanto estiver aprendendo.

"Algo só é impossível até que alguém duvide e acabe provando o contrário." Albert Einstein