Plano de Metas 2010 Negociação das Metas

Considerações Iniciais •Para 2010 teremos as seguintes metas (13): –Associados –Depósitos – exceto poupança –Poupança –Crédito Comercial –Inadimplência –Prejuízo –Cobrança –Resultado por Cartão –Comissão Recebida de Seguros –Previdência –Índice de Pagamentos no Caixa –Índice de Cobertura –Rentabilidade

Considerações Iniciais •Os indicadores que se referem a quantidade ou valor não terão mais um valor projetado a ser perseguido. Servirão apenas para demonstrar a carteira atual e sua evolução no tempo. –Conta salário –Depósitos à Vista •Os indicadores que se referem a índices (%) continuarão a apresentar o valor a ser perseguido. –Adiantamento da depositantes (< 3% depósito à vista) –Contas ativas (> 90% das contas totais)

Considerações Iniciais •Todos os indicadores existentes em 2009 serão mantidos e haverá a criação de novos indicadores. •Itens que eram meta em 2009, e que o deixaram de ser em 2010, passarão a ser divulgados como indicadores, a fim permitir o acompanhamento da evolução. –Domicílio Bancário –Seguro Vida •O desenvolvimento da ferramenta do Plano de Metas no Portal priorizará as Metas. Por isso, poderá ocorrer algum atraso na divulgação dos Indicadores.

Associados •A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo com: –Número de pessoas físicas com rendimentos superiores a 2 (dois) salários mínimos dos municípios; –Número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições sem fins lucrativos dos municípios.

Associados

Depósitos •Partindo-se da meta do Planejamento Estratégico de 4,05% do mercado capixaba em 2010, sugestão da Central para a meta de Depósitos utilizava dois critérios, dos dois o maior: •Crescimento de 18% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou •Crescimento suficiente para que se atinja 10% de participação no mercado dos municípios do interior e 0,50% dos municípios da Grande Vitória.

Depósitos

Poupança •A sugestão da Central para a meta de Poupança utilizava dois critérios, dos dois o maior: –Crescimento de 12% (estimativa de crescimento dos Bancos); ou –Crescimento suficiente para que se atinja 3% de participação no mercado dos municípios do interior e 0,05% dos municípios da Grande Vitória.

Poupança

Crédito Comercial •A sugestão da Central era que os recursos obtidos com o incremento dos Depósitos fosse totalmente aplicado em Crédito Comercial, nos municípios onde a captação foi realizada.

Crédito

Inadimplência •A meta de inadimplência permanece com o limite de 3% da carteira de crédito.

Prejuízo •A meta de prejuízo é de limitar a 4% da carteira de crédito.

Cobrança •A sugestão da Central era de ratear a meta de acordo o número de pessoas jurídicas empresariais privadas e instituições sem fins lucrativos dos municípios.

Cobrança

Resultado por Cartão •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010. •O levantamento seguirá o que já vinha sendo feito na planilha de resultado do cartão, exceto pelo fato de que deixaremos de considerar a economia com cheques como receita. •Será divulgado até o dia 20 de cada mês.

Seguros •A sugestão da Central era de ratear a meta entre as agências seguindo a meta de associados para 2010.

Seguros

Previdência •A sugestão da Central era de traçar a meta de forma que, até o fim de 2010, 2% dos associados PF de cada agência tivessem contratado uma previdência com débito mensal de R$ 150,00.

Previdência

Índice de Pagamentos no Caixa •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010. •A apuração será feita considerando os pagamentos de títulos e convênios no caixa sobre o total de pagamentos de títulos e convênios (caixa + correspondente + SicoobNet + ATM + débitos automáticos, exceto débitos de seguros e cartões).

Índice de Cobertura •A meta será definida na Reunião da Diretoria Colegiada da Central, em 27/01/2010.

Rentabilidade •A meta para 2010 é de rentabilidade mínima igual a SELIC + PIB + IPCA. •Expectativa Boletim Focus: 11,00% + 5,20% + 4,50% = 20,70%.