Banco do Brasil 3T10

Aviso Importante As tabelas e gráficos desta apresentação mostram os números financeiros, arredondados, em R$ milhões. As colunas de variação e os totalizadores usam como base os valores financeiros e não os números arredondados em R$ milhões. O arredondamento utilizado segue as regras estabelecidas pela Resolução 886/66 do IBGE: caso o último algarismo for igual ou superior a 5, aumenta-se em uma unidade o último algarismo a permanecer; caso o último algarismo for inferior a 5, fica inalterado o último algarismo a permanecer. As variações, tanto percentuais quanto nominais, foram calculadas utilizando números em unidades.

Economia 3 Inflação IPCA¹ - % Taxa Selic² - % Massa Salarial³ (1) Acumulado 12 meses Fonte: IBGE (2) Fim de Período Fonte: Banco Central Massa Salarial³ Taxa de Desemprego4 - % (3) Base: 2005 = 100 Fonte: IBGE (4) Taxa média em 12 meses Fonte: IBGE 3

Setor Bancário 4 Volume de Crédito SFN - R$ trilhões Concessões¹ - R$ bilhões Crédito/PIB - % SFN Público SFN Privado Pessoa Física Pessoa Jurídica Crédito Pessoa Física² - R$ bilhões Risco de Crédito Veículos Imobiliário Consignado Provisão Total / carteira - % (1) Crédito Referencial para Taxa de Juros (2) Recursos livres. Fonte: Banco Central Operações Vencidas +90 dias / carteira - % 4

Conselho Diretor Presidente Assembléia Geral de Acionistas Auditoria Interna Conselho de Administração Assembléia Geral de Acionistas Conselho Fiscal Diretorias Comitê de Auditoria Presidente Vice-Presidente de Negócios Internacionais e Atacado Comércio Exterior Comercial Internacional Vice-Presidente de Negócios de Varejo Vice-Presidente de Varejo, Distribuição e Operações Vice-Presidente de Agronegócios e Micro e Pequenas Empresas Vice-Presidente de Governo Vice-Presidente de Finanças, Mercado de Capitais e RI Vice-Presidente de Tecnologia Vice-Presidente Gestão de Pessoas e Desenvolvimento Sustentável Vice-Presidente de Crédito, Controladoria e Risco Global Cartões Empréstimos e Financiamentos Seguros, Previdência Aberta e Capitalização Distribuição Alta Renda Agronegócios Governo Gestão Previdenciária Finanças Mercado de Capitais e Investimentos Relações com Investidores Tecnologia Desenvolvimento de Aplicativos Infra-Estrutura de TI Gestão de Pessoas Relações com Funcionários e Entidades Patrocinadas Controladoria Crédito Gestão de Riscos Reestruturação de Ativos Operacionais Contadoria Controles Internos Estratégia e Organização Gestão da Segurança Jurídica Marketing e Comunicação Secretaria Executiva Unidades Apoio aos Negócios e Operações Varejo Gestão de Canais Posição: 30.09.2010 Desenvolvimento Sustentável Distribuição São Paulo Micro e Pequenas Empresas

Banco do Brasil S.A. BB -100% ON C O N T R O L A D A S BANCO DO BRASIL Tesouro Nacional 51,9% Fundo Fiscal de Inv. E Estabilização 2,2% Pessoas Físicas no País 5,9% Previ 10,4% Fundo Garantidor para Investimentos 0,3% Ações em Tesouraria 0,0% BNDESPar 0,0% Capital Estrangeiro 17,0% Fdo. Garantia à Exp. 4,9% Pessoas Jurídicas no País 7,5% C O N T R O L A D A S COBRA BB - 99,88% ON 99,94% Total BI - 0,007% ON 0,003% Total BB LEASING BB - 100% ON 100% Total BB DTVM BB -100% ON 100% Total BB CONSÓRCIOS BB - 100% ON 100% Total BB CARTÕES BB - 100% ON 100% Total BB BI BB - 100% ON 100% Total BAMB BB -100% ON 100% Total BB LEASING Co. LTD BB - 100% ON 100% Total BANCO DO BRASIL AG VIENA BB -100% ON 100% Total BB ALIANÇA PARTICIPAÇÕES BB – 100% ON 100%Total BB CORRETORA BB – 100%ON 100% Total NOSSA CAIXA ADM. DE CARTÕES BB – 100% ON 100% Total NOSSA CAIXA CAPITALIZAÇÃO BB – 100% ON 100% Total BANCO DO BRASIL SECURITIES LLC BB - 100% ON 100% Total BB USA HOLDING COMPANY, INC. BB AGViena-100%ON 100% Total ATIVOS S.A. BB BI - 49% ON 74,50 % Total BAMB - 51% ON 25,50% Total BB SECURITIES BAMB -100% ON 100% Total BB TURISMO BAMB - 99% ON BB Leasing Co - 1% ON 100% Total BB SEGUROS PARTICIPAÇÕES BB – 100% ON 100%Total BESCVAL BB – 99,62% ON 99,62% Total BB MONEY TRANSFERS, INC. BB USA HoldCo-100% ON 100% Total C O L I G A D A S / P A R T I C I P A Ç Õ E S BB ALIANÇA PARTICIPAÇÕES BB SEGUROS PARTICIPAÇÕES BB BI BANCO DO BRASIL Participações Estratégicas Participação Estratégica Participações Não Estratégicas Participações Estratégicas Participação Estratégica Aliança do Brasil BB Aliança 100% ON 100% Total Grupo Seguridade SBCE BB-BI 12,09% ON 12,09% Total CIBRASEC 9,09% Total BB-BI 9,09% ON BB 3,03% ON 3,03 % Total ITAPEBI BB-BI 19% ON 19% Total PRONOR BB 1,77% PN BB-BI 5,51% PN 1,05% Total 3,27% Total BBDTVM 29,51% ON 12,02% Total BANCO VOTORANTIM BV PARTICIPAÇÕES BB 49,99% ON 50% Total BANCO VOTORANTIM BB 49,99% ON 50% Total BRASILCAP 49,99% Total BB Seguros 49,99% ON BRASILPREV BB Seguros 49,99% ON 100% PN 74,99% Total MAPFRE NOSSA CAIXA BB 49% ON 49% Total EBP BB BI 11,11% ON 11,11% Total CBSS 45,00% Total BB BI 45,00% ON KEPLER WEBER BB-BI 17,57% ON 17,55% Total BBDTVM 0,02% ON 0,02% Total NEOENERGIA BB-BI 8,81% ON 8,81% Total BRASIL VEÍCULOS 100% Total BB Seguros 100% ON Participação Não Estratégica Participação Não Estratégica CIELO BB BI 28,65% ON 28,65% Total TECBAN BB BI 13,53% ON 13,53% Total CADAM BB 56,19% PN 21,64% Total Posição: 30.09.2010 CADAM BB 56,19% PN 21,64% Total A D M I N I S T R A D A BB PREVIDÊNCIA Entidade Fechada de Previdência Privada FBB F U N D A Ç Ã O P A T R O C I N A D A S CASSI PREVI FUSESC SIM PREVBEP ECONOMUS

Posição Acionária Participação 30,4 Free float: 30,4% 21,7 21,5 21,8 14,8 Capital Estrangeiro União Federal PREVI Demais

Performance Acionária Preço / Valor Patrimonial Dividendos e JCP / Ação – R$ Lucro / Ação – R$ Preço / Lucro¹ (1) Lucro em doze meses

Desempenho das Ações 9 Banco do Brasil Bradesco Itaú Unibanco Ibovespa 206,9% 128,1% 110,0% 12,4% 107,5% 31/12/2005 30/09/2010 Banco do Brasil Bradesco Itaú Unibanco Ibovespa Santander¹ (1) Variação desde 07/10/2009, data da primeira negociação da Unit SANB11 9

Retorno para Acionistas R$ bilhões R$ bilhões ROE - % ROE recorrente - % Capitalização de Mercado – R$ bilhões Dividendos e JCP – R$ bilhões Lucro Recorrente Lucro Líquido

Ativos CAGR = 30,2% Participação de Mercado¹ - % Ativos – R$ bilhões (1) Fonte: Banco Central do Brasil

Estrutura de Capital Basileia 17,3 15,6 15,2 14,2 13,7 Patrimônio Líquido – R$ bilhões Nível II Nível I

Captação 513,9 498,4 R$ bilhões CAGR (%): 27,3 362,0 24,0 260,6 10,9 208,1 362,0 498,4 513,9 260,6 R$ bilhões CAGR (%): 27,3 10,9 38,2 25,4 24,0 27,6 Captação do Mercado Aberto Depósitos de Poupança Depósitos a Prazo Depósitos á Vista Demais * A partir de 2009 inclui as carteiras do BV e BNC

Carteira de Crédito¹ 339,8 300,8 CAGR (%): 28,4 14,1 49,1 30,4 11,0 R$ bilhões 224,8 160,7 133,2 PJ Agro PF Exterior Participação de Mercado² - % (2) Carteira de crédito doméstica / Total do SFN (1) A partir de 2009 constam as carteiras do BV e BNC

Financiamento ao Consumo 107,4 91,8 CAGR (%): 49,1 R$ bilhões 10,1 142,2 48,8 32,0 41,5 24,0 54,4 26,7 Cheque Especial Crédito Imobiliário Financiamento à Veículo Cartão de Crédito Demais Crédito Consignado A partir de 2009 constam as carteiras do BV e BNC

Crédito às Empresas 140,5 125,3 R$ bilhões CAGR (%): 30,4 97,2 29,6 30,8 97,2 65,5 51,9 MPE Médias e Grandes A partir de 2009 constam as carteiras do BV e BNC

Crédito ao Agronegócio 74,0 66,4 R$ bilhões 63,7 CAGR (%): 14,1 7,5 34,7 51,9 45,1 PJ PF A partir de 2009 constam as carteiras do BV e BNC

Crédito ao Agronegócio Custeio Agrícola (R$ bilhões) Distribuição Geográfica do Seguro Agrícola - % 11,6 15,5 14,9 7,0 58,4% 66,6% 54,7% 35,7% 74,2% Sem seguro agrícola Com seguro agrícola * Até set10 Resseguradoras % Mitigado % Mitigado Custeio Custeio ¹ ³ Intemp Intemp é é rie rie Pre Pre ç ç o o Soja Soja 3.580 3.580 66,4% 66,4% 7,0% 7,0% Milho Milho 1.223 1.223 71,2% 71,2% 10,1% 10,1% Arroz Arroz 765 765 72,0% 72,0% - - Trigo Trigo 16 16 87,3% 87,3% - - Demais Demais 1.438 1.438 37,4% 37,4% - - Total Total 7.022 7.022 62,0% 62,0% 5,3% 5,3% (1) Safra 2010/2011 – R$ milhões – até set10

Risco de Crédito 19 Despesas de provisão s/ carteira ¹- % Despesas de provisão² - R$ milhões Provisão Adicional + Requerida / Carteira - % Operações Vencidas + 90 dias / Carteira - % (1) Carteira de crédito média e despesa dos últimos 12 meses (2) Sem efeitos extraordinários (3) Líquida de recuperação de créditos Perda³ Acumulada 12 meses / Carteira - % 19

Margem Financeira Bruta 65,3 59,5 R$ bilhões 58,4 47,3 40,0 36,7 Outras Receitas Financeiras Margem Financeira Bruta Receitas com Operações de Crédito

Spread 21 Spread por Produto Spread vs. Selic Spread Global¹/Selic Acumulada² - % Pessoa Física - % Agronegócios - % Selic Acumulada² - % Pessoa Jurídica - % Spread Global¹ - % (1) Margem Financeira Bruta Sobre Ativos Rentáveis (2) Anualizada 21

Produtividade Despesas Administrativas1 Receitas Operacionais1 Índice de Eficiência¹ - % (1) Sem itens extraordinários

Produtividade Despesas de Pessoal1 Receitas de Prestação de Serviço Índice de Cobertura - % (1) Sem itens extraordinários

Cartão de Crédito e Débito 87,3 77,8 78,1 62,9 CAGR (%) 19,8 10,5 68,5 55,8 Cartões de Crédito Emitidos - milhões Cartões de Débito Emitidos - milhões Faturamento com Cartões – R$ bilhões

Estrutura Funcionários - milhares Pontos de Atendimento - milhares 17,9 18,3 15,1 15,3 16,0 Demais Agências TAA - milhares Transações em Canais Automatizados - %

Estrutura Nordeste Norte Sudeste Centro - Oeste Sul 5,2% 20,8% 8,4% Varejo: 252 Atacado: 2 Governo: 7 Alta Renda: 2 Sul Varejo: 401 Atacado: 5 Governo: 5 Alta Renda: 10 Varejo: 1.019 Atacado: 7 Governo: 9 Alta Renda: 12 Varejo: 2.139 Atacado: 49 Governo: 6 Alta Renda: 72 Varejo: 1.000 Atacado: 23 Governo: 3 5,2% 20,6% 45,0% 20,8% 8,4% Posição: setembro 2010

Estrutura Internet Banking – milhões de clientes Transações por Canais - % 3T09 3T10

Administração de Recursos Perfil do Cliente R$ bilhões Perfil do Investimento CAGR = 19,0%

Fundos, cartões e seguridade impulsionam receitas. Administração de Recursos de Terceiros Receita de Prestação de Serviços RPS - Administração de Fundos - R$ milhões R$ bilhões R$ bilhões Δ = 15,0% Δ = 15,9% Faturamento de cartões Resultado de Seguridade R$ bilhões R$ milhões Δ = 19,8% Δ = 37,6% Índice de Seguridade² - % (2) Resultado de seguridade / lucro recorrente do BB 29

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